甘肃省2015年下半年基金从业资格：固定收益投资试题Word格式文档下载.docx

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5、《证券投资基金销售管理办法》规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于__万元人民币，且最近__年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

A．2000；

3

B．3000；

2

C．2000；

D．3000；

3

6、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。

A．易入原则

B．可测原则

C．成长原则

D．识别原则

7、被动型基金的投资理念是__。

A．跟踪特定指数的收益

B．超越特定指数的收益

C．跟踪整体市场的收益

D．超越整体市场的收益

8、基金托管协议是明确__与基金托管人在相关事宜中的权利、义务及职责的协议。

A．基金管理人

B．基金份额持有人

C．基金注册登记机构

D．基金销售代理人

9、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括____

A：

指数基金

B：

认股权证基金

C：

交易所交易基金

D：

上市开放式基金

10、基金管理公司的主要业务包括__。

A．基金募集与销售

B．投资管理与投资咨询服务

C．基金运营

D．受托资产管理

11、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．研究能力

D．操作风格

12、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把__的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

A．中高风险

B．中等风险

C．低风险

D．高风险

13、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。

A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备

B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端

C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资

D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值

14、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。

A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式

B．能规避基金投资所固有的风险

C．能保证投资人获得收益

D．是替代储蓄的等效理财方式

15、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。

A．现金分红

B．分红再投资

C．资本利得

D．买卖差价收入

16、下列有价证券中，属于商品证券的有__。

A．提货单

B．商业汇票

C．运货单

D．仓库栈单

17、目前，基金买卖股票的印花税税率为__。

A．0

B．0.1%

C．0.3%

D．0.5%

18、对于短期交易的开放式基金投资人，以下有关赎回费的说法错误的有__。

A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费

B．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费

C．按相关标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产

D．按相关标准收取的基金赎回费的80%应计入基金财产

19、”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只__基金。

A．封闭式

B．开放式

C．公司型

D．契约型

20、下列与基金份额净值无关的是__。

A．基金总资产

B．基金总负债

C．基金总份额

D．基金持有人数

21、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。

A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值

B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值

C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，无法确定公允价值

D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

22、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类

B．基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构

D．我国基金市场的监管主体是中国证券业协会

23、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。

A．产品组合设计B．售后服务

C．基金投资

D．基金销售

24、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有__。

A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数

B．偏离度的最高值

C．偏离度的最低值

D．偏离度绝对值的简单平均值

25、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。

A．证券登记机构

B．证券经营机构

C．中国证监会

D．证券业协会

26、基金利润主要包括__。

A．利息收入

B．投资收益

C．公允价值变动损益

D．其他收入

27、对于基金交易费，下列说法不正确的是__。

A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

28、假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为（）元。

A．1

B．1.05

C．1.13

D．1.24

29、资产证券化是以特定的__为基础发行证券。

A．资产池

B．投资组合

C．偿债资产

D．债务池

30、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。

A．中国证监会委派

B．总经理任命

C．董事会聘任

D．股东大会选举

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、交易型开放式指数基金（ETF）上市后要遵循的交易规则有__。

A．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

B．基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

C．基金买入申报数量为100份或其整数倍

D．基金申报价格最小变动单位为0.01元

32、基金投资运作过程中，__负责组织、制定和执行交易计划。

A．研究部

B．投资部

C．交易部

D．法律部

33、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。

A．商业银行

B．证券公司

C．证券投资咨询机构

D．基金管理公司

34、交易型开放式指数基金（ETF）和上市开放式基金（LOF）的区别主要包括__。

A．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；

而ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票

B．只有大投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；

而LOF在申购、赎回上没有特别的要求

C．ETF通常采用被动式管理方法，而LOF则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金

D．ETF的申购、赎回通过交易所进行，而LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行

35、____年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。

1992

1993

1994

1995

36、国际上，开放式基金的销售主要分为__两种方式。

A．直销和分销

B．承购包销和余额包销

C．直销和包销

D．直销和代销

37、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。

A．系统性风险

B．非系统性风险

C．赎回风险

D．管理运作风险

38、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

A．行动方案

B．组织结构

C．决策和奖励制度

D．人力资源和企业文化

39、特定客户资产管理业务，资产托管人由__担任。

A．中国结算公司

B．商业银行

C．基金管理公司

D．中国证监会

40、我国封闭式基金在发售方式上，主要有__方式。

A．场内发售

B．场外发售

C．网上发售

D．网下发售

41、基金投资咨询机构是指向投资者提供__服务的机构。

A．基金投资咨询

B．基金资料与数据

C．基金销售

D．投资建议

42、股票是__签发的证明股东所持股份的凭证。

A．中国证监会

B．有限责任公司

C．股份有限公司

D．证券交易所

43、证券市场是指__。

A．证券发行和交易市场

B．证券的流通市场

C．证券的发行市场

D．证券的交易市场

44、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是__。

A．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

B．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

C．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

D．向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

45、证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价____

越大

不变

越小

不能判定

46、债券的票面要素包括__。

A．票面价值

B．到期期限

C．票面利率

D．发行者名称

47、对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是____

基金规模和基金存续期限的可变性不同

份额计算方式

影响基金价格的主要因素不同

收益与风险不同

48、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的__。

A．50%

B．60%

C．80%

D．90%

49、__属于证券投资的系统性风险。

A．利率风险

B．信用风险

C．经营风险

D．财务风险

50、对于基金管理费，下列说法正确的有__。

A．积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费

B．债券基金的管理费率一般在0.5%～1.0%之间

C．基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用

D．基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用

51、与半年度报告不同，基金年度报告应提供最近（）个会计年度的主要会计数据、财务指标、基金净值表现和收益分配情况。

A．1&

nbsp;

B．2&

C．3&

D．4

52、__是基金评级的基础。

A．建立评级模型

B．计算评级数据

C．划分评价等级

D