朱华:商业银行合规经营与风险防控Word文档下载推荐.docx
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2.市场风险含义和种类——讨论:
利率放开后如何应对竞争
3.操作风险含义和种类及国内银行操作风险统计
4.流动性风险含义、种类及案例
5.国家风险含义、种类及案例
6.法律风险含义、种类及案例
7.声誉风险含义、种类及案例
8.战略风险含义和表现形式及案例
第二单元:
金融风险内在生成机理分析
1、金融机构的内在脆弱性理论分析
Ø
信息不对称性导致逆向选择和道德风险,决定了金融机构的性质和脆弱性
金融机构优势发挥的两个前提:
ü
储蓄者对金融机构的信心
金融机构对借款者的筛选和监督是高效率的
“囚徒困境”使挤兑具有爆发性发生的可能.
2、金融机构的内在波动性理论
3、金融风险的演变
金融危机与金融风险的演变
金融自由化与金融风险的演变
利率自由化与金融风险的演变
金融机构业务经营自由化与金融风险的演变
金融机构准入自由与金融风险的演变
第三单元:
商业银行合规经营
1.合规管理产生的背景
2.合规与合规管理的相关概念
3.巴塞尔银行监管委员会出台有关银行合规的指导原则
4.合规法律、规则和准则通常涉及内容
5.《合规与银行内部合规部门》高级文件中的十大原则
6.银行业务风险矩阵
7.合规风险在银行风险防范中的地位分析
讨论:
合规风险管理该有谁负责?
如何负责?
第四单元:
银行内部合规部门的设立与合规的公司治理
1、合规部门的定位
合规部门的9大职责
合规部门的8大职责特性
2、合规部门与其他部门的联系
“三道防线、四道门槛”
与业务部门的关系
与审计部门的关系
3、合规组织架构
现代商业银行的两种模式
合规组织架构的三种模式
内控模式
委员会模式
法务部模式
各种模式的优缺点
现场思考:
本行合规经营管理采用何种方式?
有哪些权利和义务!
第五单元:
合规经营管理与风险管控举措
1.加强合规制度建设
2.积极开展合规理念及合规工作各项办法的宣传培训
3.有效开展合规检查和督查工作,严格执行合规风险报告制度
4.积极做好反洗钱工作。
5.全面开展信贷经营和审批责任认定工作
6.《商业银行合规风险管理指引》解读
建设强有力的合规文化
建立有效的合规风险管理体系
建立有利于合规风险管理的三项基本制度
合规绩效考核制度
合规问责制度
诚信举报制度
7.分享:
黄冈市某村镇银行的合规经营的体会
8.讨论:
结合本行历年发生的违规违纪案件,谈谈对银行合规管理必要性的认识。
结束部分:
课程回顾、收获分享、合影留念
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