电信诈骗案例分享文档格式.docx

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为了避免我们自己和身边的人上当受骗，特别组织此次培训，望大家认真学习，以下真真切切发生的案例为前车之鉴，避免重蹈覆辙，同时希望通过此次培训，大家进一步提高私人信息和公司信息的保密警觉性，避免不必要的损失。

诈骗的主要手段解析

一、冒充公安局、检察院和法院办案

冒充邮局、银行、公安局、检察院、法院工作人员，以涉嫌犯罪、银行卡透支涉嫌洗黑钱、邮局通知领取的包裹内藏有毒品、法院通知领取传票等为理由联系您。

当您辩解时，告诉您的身份信息泄露，涉嫌贩毒、洗钱等重大犯罪，威胁抓捕您及家人并判刑，要求您向指定的“安全账户”汇款、转账，证明自身清白后退还。

案例一：

2015年4月30日8时许，王某某在宿豫区文昌花园家中接到一陌生电话，对方自称是公安机关民警，并告知王某某其涉嫌洗黑钱，后王某某先后与一伙自称公安局的赵天佑大队长、检察官高晓琴等人联系，被对方多人以资金清查、缴纳保证金为由要求王某某转账、汇款，王某某未经核实即相信对方，然后到工商银行宿豫支行、中国邮政储蓄银行珠江路营业厅向对方提供的所谓安全账号转账三次，损失金额142710元。

案例二：

将）其银行卡里72120元钱（被）转到对方提供的帐户上，后发现被骗。

案例三：

自己邮政银行卡内49900元被转入对方账户内，后发现被骗。

警方提示：

公安局、检察院、法院工作人员不会通过电话办案，也从未设立所谓“办案账户”、“安全账户”，不同单位之间的工作电话无法直接转接。

接到此类电话不要与对方联系，应立即挂断并报警。

二、QQ盗号冒充亲友借款或冒充上级领导指令转款

部分公司、企业财务部门人员设立组群，QQ号被盗后，犯罪分子冒充经理或财务总监要求会计向指定账号转账实施诈骗。

犯罪分子通过电子邮箱、QQ发送含木马病毒程序的链接、图片、视频等，诱使您点击查看，盗取QQ登录口令和密码，掌握您的QQ好友名单及聊天内容，远程录下您的聊天视频，然后冒充您以急需用钱为借口向您的亲友借款。

2015年3月13日上午，宿豫区某农机汽车贸易有限公司财物会计田某某，其联系人南京小张的QQ被人删除，南京小张是属于该农机汽车贸易有限公司南京分公司员工，其与田某某正常有业务往来。

后有一个QQ号码冒充为田某某QQ联系人里的南京小张，并要求田某某打款25万元到一个叫孟海宁的卡上。

后田某某请示该公司总经理获得批准，通过网上转账方式从总经理的银行卡上转给孟海宁工商银行卡上25万元。

事后田某某打电话联系南京小张核实，发现其被诈骗。

2015年3月5日15时许，住宿城区运河路的李某通过QQ联系宿豫区某单位的张某，称其目前在国外出差，他的朋友现在急用钱，但其在国外汇款不能立马到账，所以请张某先把钱汇给他的朋友，而后他再把钱汇给张某，后张某通过银行自助端从自己工商银行卡上转了五万元给对方提供的账户。

当日下午，李某打电话给张某告知其QQ被盗，张某方知被骗。

遇到此类情况，不要仅仅凭聊天记录就着急汇款，一定要与对方电话联系核实确认，切勿汇完款后再联系。

三、冒充车管所、财政局、残联、税务局、教育局发放退税、补贴费用

犯罪分子以国家实施惠民政策为理由告知汽车、摩托车、家电或房产享受退税、补贴；

残疾人家属领取国家补贴；

在校子女享受义务教育助学补贴；

新生儿享受生育补助。

并套问银行卡及金额，诱骗您到ATM机上按照他的指令操作，把卡上的现金转走。

。

2015年3月12日下午，宿豫区锦华名园小区张先生接到一自称交警队工作人员的陌生电话，称其购买的汽车可以退还部分购车税，并提供税务局联系电话，赵先生联系对方后被诱骗转账7万余元。

2015年2月1日15时许，残疾人庄某某在宿豫区东方花园家中，其手机接到一电话，对方自称是国家残联，以发放残疾补助为由，让其到银行ATM机上进行操作领取补助，庄某某即到宿豫区江山国际花园农业银行分三次将其银行卡上的79000元转给对方账户。

2015年1月15日14时许，宿豫区保安乡的章某接到自称卫生局工作人员电话，以发放生育补贴款为由，要求其跟财政局工作人员联系领取，章某即根据对方要求到银行ATM机上进行操作，后发现其银行卡内35800元被对方转走。

政府部门关于税费减免、补贴，事前一定会发布文件或通告，符合条件的市民要持相关证照、发票等凭证，到当地指定部门办理，绝不会电话通知，或通过ATM机直接把钱打到银行卡内。

国家对新生儿生育没有无补助政策。

四、网络购物支付故障办理退款

犯罪分子通过非法渠道获取您的网购交易信息，冒充商家客服人员，称支付系统故障交易订单失效，以办理退款等借口，诱骗您到ATM机上按他的指令操作，或登录他指定的网址或链接，进行网上银行操作，窃取用户名、密码，盗取存款、诱骗转账。

案例二

凡收到此类信息，一定要登录淘宝、京东商城等电商的官方网站，与客服人员电话、QQ或旺信联系确认。

千万不要打开对方提供的网址登陆进行操作。

五、招聘代刷网店信誉兼职工作人员以及网上充值返现

通过互联网邮箱、QQ群发招聘为网店刷信誉度的兼职人员广告，以购买充值卡、游戏点卡等商品后返还本金及佣金为名进行诈骗。

2015年3月28日，宿豫区江山国际花园的李女士，收到一内容为招聘代刷网店信誉兼职的陌生QQ邮件，加对方为好友后，按照对方指示登陆购物网页，购买了价值8000余元的手机充值卡后，对方没有按照约定退款，也无法联系，方才发觉被骗。

兼职代刷网店信誉需要了解清楚详细的流程，不要轻信诈骗分子提出的高额佣金。

涉及钱款时，一定要反复确认。

兼职前，一定要先确认对方公司的电话、负责人、工商注册号等。

六、无担保、抵押贷款

通过发放小名片、张贴小广告、群发短信或设立虚假网页形式，发布“快速办理无担保抵押贷款”类信息，诱骗事主以证明还款能力、提前支付利息为名汇款、转账诈骗。

2015年5月30日，家住宿豫区雨露小区的李先生通过互联网查询到某小额贷款公司发布的贷款信息，正巧其近期经济紧张急需用钱，于是联系对方贷款10万元，被对方以办理保险开户、验证资金等方式诱骗汇款5万余元。

无抵押、担保的贷款业务是不符合常理的，此类广告宣传均系诈骗。

正规单位从未开设无需任何抵押、担保的贷款业务。

办理贷款业务应到银行等国家正规金融机构。

七、参与综艺节目中奖

冒充电视热播的综艺节目组，群发中奖短信，设置虚假节目网站供接收信息者登记个人信息，以缴纳“个人所得税、公证费”等为诱骗汇款、转账。

若接收信息者登记信息后发觉可疑、不汇款，对方还会冒充律师以追究“违约责任”恐吓、催促汇款。

案例：

2015年4月7日，宿豫区某学校老师庄女士接到一条陌生号码短信，称其手机号码被“我是歌手”节目抽选为场外幸运观众，获得奖金12万元及苹果笔记本电脑一台。

庄女士明知自己未参加此类活动，还登陆对方提供的活动网址，填写个人信息确认领奖。

网站提示必须缴纳个人所得税、公证费等费用，否则要起诉其违约，庄女士于是按照对方指示先后转账3万余元，后发现被骗。

牢记“意外之财不可取”。

接到此类电话或短信的，要仔细回忆是否参加过节目活动，如果没有，肯定是骗局。

在网站上填写个人信息确认领奖，并不具备法律效力，不用理会对方的“起诉”威胁言论。

八、冒充领导办事急用钱指令汇款

不法分子通过非法渠道获取事主刚到某单位上班的信息，冒充其单位领导，以办事急需用钱为幌子，指令事主汇款到某帐户进行诈骗。

犯罪分子往往利用新入职人员刚刚到单位上班，对领导不太熟悉的实际，冒充领导，以各种理由让当事人汇款，同时当事人认为对方是领导，又不好细问、回绝，直接汇款而上当受骗。

遇到这种情况时，您只要问问你单位的同事，再查找一下单位的领导电话并拨打过去，找个理由核实一下就便知真假。

九、网上办理信用卡

在网上发布虚假信息，声称可以不用审查收入证明快速代办各大银行的大额信用卡，诱骗收入较低网民以验证还款能力为名诱骗转账、汇款。

2015年3月16日19时，曹某某在宿豫区金外滩小区家中上网时，通过弹出窗口链接的网页填写申办信用卡信息后，3月18日11时许、3月22日11时许分别在宿迁金鹰商场南侧工商银行的ATM机上现金汇款给对方400元的“资料费”、4000元的“提点费”；

3月22日17时许在宿豫区珠江路工商银行ATM机上汇款给对方6000元的“激活费”，共计被骗10400元。

办理信用卡业务一定要到各个银行营业厅或拨打银行电话详细咨询。

通过欺骗、隐瞒真实收入，骗取金融机构信用卡，属于金融诈骗行为。

十、银行账号变更

群发内容为“请把钱存到**银行，账号***”等手机短信。

有的事主碰巧正要汇款，收到此类信息后，可能不仔细核实就将钱直接汇到不明银行账号上。

有的事主因为欠别人的钱，收到此类信息时，以为是催钱的，没有核实真假就将钱汇入不明账号。

2015年2月份的一天，正在银行准备给外地客户汇款的市民王女士接到一陌生手机短信，内容为“之前那张银行卡不用了，把钱汇到我这个账户上，账号***”。

王女士误以为客户发来的，于是直接将钱汇入对方指定账户，后发现被骗。

陌生手机号码发送此类短信的，均为诈骗信息。

辨别此类信息真假的最有效方法就是直接联系自己要汇款的人员核实信息真假。

十一、冒充熟人打电话

随意拨打手机问“记不记得我是谁”，若接听者根据口音、号码归属地误认为是哪位外地的朋友，对方就冒充这个朋友称从外地来看望，随后会以途中发生车祸或因嫖娼、吸毒被抓急需用钱为由，诱骗汇款、转账。

后陈旺用ATM机向该帐号转帐6000元，不久后其发现被骗，在银行查询对方帐户发现钱全部被取走，共被骗12000元。

接到此类陌生电话的，不要轻易认熟人，要保持冷静，可直接询问姓名，确认对方真实身份。

十二、网络加盟代理

通过网络发布虚假的商品需加工信息，当事主主动联系时就以先缴纳邮寄费、加盟费，再给事主邮寄需要加工的物品为由进行诈骗。

之后诈骗分子又冒充物流公司工作人员，以需要缴纳合同费、工商代理费、材料费不断地进行诈骗，直至事主发现上当受骗。

2015年5月8日18时许，陆某某在宿豫区天一苑小区家中电脑的“致富网”上看到一条关于做加工珍珠信息，后在该网页留下姓名，电话号码等信息。

9日8时许，珍珠公司给陆某某手机打来电话，让其先向其提供的银行账户汇款保证金500元，陆某某在宿豫区工商银行自动取款机上向对方提供的账户汇款500元后，又被对方要求汇信用保证金2000元，保价费6000元，12日下午对方再次要求汇款时，陆某某发现被骗后报案。

2015年1月20日，住宿豫区商贸城的张先生通过XX搜索到生产圆珠笔的某商贸有限公司网站，对方称只要张先生加盟，就上门提供技术指导，免费提供生产设备和材料，并且负责产品回收。

张先生按照对方要求先后汇款加盟费、合同费、工商代理费、材料费等共计3万余元，后发现被骗。

警方提示:

网络加盟时，不要被所谓的高回报、高利润所迷惑。

要仔细甄别网站是否为正规的网站，不轻易向陌生账户转账，要了解该公司是否真实存