历年AFP考试真题精选.docx

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历年AFP考试真题精选

一、金融理财基础

　金融理财概述

　1.有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（）。

　Ａ.CFP制度最早可追溯到２0　世纪30　年代保险营销人员开始提供金融理财服务

　　Ｂ.　1９72年,国际金融理财协会（IＡFP）创立专业的教育培训机构——金融理财学院

（ＣolｌｅgeｆorFinancial　Plａnning）,开始使用CFP认证标志

　Ｃ.200４　年,国际CFP理事会（theＩnｔeｒnaｔiｏnａlＣFPCoｕnｃil）伦敦年会上,国际

　金融理财标准委员会（FPSＢ）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP　商标

　　D．　2０05　年8　月,中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSＣC）签字加入国

　　际金融理财标准委员会（FPSB）

　２．有关CFP核心理念与价值观，下列叙述错误的是（）.

　A．社会责任－强调以客户为中心

　B．专业信任－建立认证标准强化专业能力

　C．追求卓越-ＣFP标志可带给从业人员名誉与利益

　　D.注重专业-专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益

３．ＣFP四个E代表的意义,下列叙述错误的是（）.

　A．Ｅdｕｃation－教育训练

B．Ｅxａminatiｏn－考试认证

　　Ｃ．Eｘｐeｒieｎce-工作经验

　　D．　Eｘcellencｅ－卓越表现

　ＣFP制度

　４.正确的理财策略是（）.

Ａ.构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略

B.构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品

　　C．确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品

D.确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合

　5．关于中国的金融理财师资格认证制度,下列说法不正确的是（）。

　Ａ．中国目前实行的是AFP和CFP两级认证体系

　B．AＦP培训为CFP培训的第一个阶段，培训时间为108　个小时

　　C.中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（ＦPＳＣＣ）规定，拥有经济类和管理类

　博士学位的人员，申请后经过批准,可以直接报名参加金融理财师资格考试

　D.对于拥有学士学位的人员,AFP工作经历的认定标准是在金融理财相关领域至少工

作3年

　　５

６．《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤,

　它们是（）。

　　A.建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财

　规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

Ｂ.收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财

规划方案→执行理财规划方案

　　C．建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财

　　规划方案→执行理财规划方案

　D．收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规

　　划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行

７．根据《金融理财师职业道德准则》，下述关于客观公正原则的描述错误的是（）

　A．金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息，主要包

　括:

金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则、在向客

　　户提供金融理财服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源、金融理财师与第三方

　　签订书面代理或者雇佣关系的合同、反映利益冲突的文件。

B.在合同关系确立之前，金融理财师应当向客户披露可能对其客观性及独立性产生影

　响的各种关系．

　C．在合同关系正式确立以前,金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户

　　或原客户的推荐信等证明材料。

　D.当金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户．

　金融机构功能与监管

　8.下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是（）

　A.金融市场的融资方式主要分为直接融资和间接融资。

　B.直接融资是指资金盈余单位直接买入资金赤字单位发行的证券（称为直接证券）的

　　融资方式，直接证券包括债券和股票等金融工具。

　C.间接融资是资金赤字单位向金融中介发行直接证券,而金融中介向资金盈余单位出

　售自身发行的证券（称为间接证券）的融资方式。

间接证券包括商业本票、存单、

　　存折等金融工具。

　D．在间接融资过程中，金融中介的作用在于将直接证券转化为间接证券。

9.下列关于货币市场和资本市场的描述中,错误的是（）

　A.货币市场是期限为一年或一年以下短期金融工具（通常是债务证券）发行和交易流

　　通的市场,实质为短期资金市场.货币市场的主要功能是提供流动性。

　B．货币市场工具包括大额可转让存单、商业本票、银行承兑汇票、国库券、中长期国

　债、银行同业拆借、央行贴现窗口贷款、央行票据、短期融资券等。

　　Ｃ.资本市场是指中长期资金融通的市场,常见的资本市场工具有中长期国债、股票等．

　D.资本市场工具包括普通股股票、优先股股票、公司债券、国债、可转换债、次级债

券等。

10.下述关于金融市场分类的描述中,错误的是（）

　6

　A.金融市场可以分为一级市场和二级市场。

其中一级市场又称为发行市场,二级市场

　　又称为交易市场.

　B．按照交易场所划分，金融市场可分为交易所市场和场外交易市场。

我国的股票交易

　　主要在场外进行。

　C.证券交易所包括公司制证券交易所和会员制证券交易所两类。

　　D.典型的场外交易市场包括柜台交易市场、第三市场和第四市场等。

　　１１．下列关于中央银行的描述中，错误的是（　）

　A.中央银行是一个国家或地区负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清

算体系的金融管理当局.

B．中央银行是银行的银行。

在商业银行发生支付危机时,中央银行是商业银行的最终

　贷款人。

同时,中央银行也可以根据其营利性动机进行货币经营。

　C.中央银行通常具有代理国库的职能。

　Ｄ．中央银行是货币政策的制定者，通过公开市场操作、再贴现率和存款准备金三大货

　币政策工具影响和调整市场利率和货币供应量，进而达到调控宏观经济运行的目

　的。

　　１２.中央银行通常简称为央行。

以下关于中央银行的描述中不正确的是（　）。

　A．央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清

　算体系的管理当局。

B．央行是银行的银行。

在商业银行因管理不善发生支付危机时，央行必须成为商业银

　行的最终贷款人,以保障普通大众的血汗钱．

　C.央行是政府的银行.央行通常具有经理国库的职能.财政部的资金帐户开立在中央

银行,税收等财政收入通过这一帐户进入国库,而预算内或预算外的财政支出也会

　通过这一帐户对外支付。

　　D．央行是金融体系中最重要的监管单位.它负责监控货币和经济的运行情况,努力保

　障金融稳定和金融安全．

　　13．下列关于我国的金融监管制度的描述中，错误的是（）。

　A.我国的金融监管当局由中国人民银行、国家外汇管理局、中国银行业监督管理委员

　　会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会五家机构组成,形成一行

　一局三会的管理格局。

　B．现在，中国人民银行除负责制定和实施货币政策外，还承担银行机构的日常监管职

　能.

C．我国金融监管的法律法规体系由金融法律、金融法规、金融规章和规范性文件几个

层次组成．

D．金融监管当局实施监管的主要内容包括市场准入的监管、机构运作的监管和市场退

　　出的监管。

　　基本经济学原理

14．下列各种因素中，会导致可口可乐需求曲线向左下方移动的是（）.

A.可口可乐价格的上升

　７

　　B．百事可乐价格的下降

　Ｃ.消费者可支配收入的上升

　D.年轻人对碳酸饮料偏好的增加

15.下列关于GDP的描述，错误的是（）

　A．GＤP度量的是一定时期（通常是一个季度或一年）内，一个经济体生产的最终产品

和服务的当期生产总值,是一个存量的概念。

　　B．为了避免重复计算，ＧＤP只计算最终产品价值，而不计算中间产品价值.

　C．GDP是反映国民经济总量活动的最重要单个指标，但它在反映福利水平变动方面存

　　在较大局限性．

　D.和GNＰ相比,ＧDP　是一个属地的概念。

　　1６.下列关于货币政策的描述,错误的是（　）

A.货币政策的主要传导机制是:

中央银行通过改变货币供应量和信用条件来调节市场

　　利率，进而影响经济活动主体的投资需求和消费需求,最终影响均衡的产出水平。

B.中央银行在公开市场上购买国债是一种扩张性的货币政策。

　C.中央银行降低再贴现率是一种紧缩性的货币政策。

　Ｄ．中央银行提高法定存款准备金率,减小了商业银行的货币创造乘数，是一种紧缩性

　　的货币政策。

　　１7．下列关于国际收支平衡表的描述正确的是（）

　A．一国国际收支账户，记录该国对外国支付和从外国获得收入的情况。

任何导致对外

　国人支付的交易，都记入国际收支账户的贷方,并在前面加一个负号“-＂；任何

　导致从外国人那里获得收入的交易，都记为借方,并在前面加一个正号“+”。

B.我国浙江玩具制造厂商向英国出口玩具，相应的外汇收入应记入经常项目的贷方．

　Ｃ.200５　年年末北京“帕瓦罗蒂告别歌坛演唱会”举办单位向帕瓦罗蒂支付的上千万

　美元出场费，应该记入中国经常账户的贷方。

　D.通用汽车公司投资几亿美元在上海设厂，相应的外汇流入应该记入中国资本账户的

借方。

　金融理财与法律

　１８.下列叙述错误的是（）

　　Ａ.10　周岁以上，不满1８　周岁的未成年人和完全不能辨认自己行为后果的精神病患者

　都是限制民事行为能力人。

　B.由限制民事行为能力人订立的合同是效力待定的合同。

C.个人独资企业和合伙企业都是典型的非法人企业，因为它们没有独立的企业财产。

　D．合伙企业的财产属于典型的共同共有制度而不是按份共有制度。

　１9.下列关于《中国人民共和国继承法》的叙述中错误的是（　）

　A．我国遗产继承的方式主要包括:

遗嘱继承、法定继承（也称为无遗嘱继承）、遗赠

和遗赠抚养协议四种方式。

在没有被继承人遗嘱时，遗产继承进入法定继承程序．

B.第一法定继承顺序包括配偶、父母、子女；第二法定继承顺序包括兄弟姐妹、祖父

　母、外祖父母。

继承开始后,由第一顺序继承人继承，第二顺序继承人不继承。

没

　　８

有第一顺序继承人继承的,由第二顺序继承人继承。

　　C．第一法定继承顺序中的子女，包括婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女,不包

　　括非婚生子女。

　D.被继承人的子女先于被继承人死亡的,由被继承人的子女的晚辈直系血亲代位继

　承。

代位继承人一般只能继承他的父亲或者母亲有权继承的遗产份额。

　　20．下列关于遗嘱的叙述,错误的是（）

　A．有效遗嘱的第一个必要条件就是遗嘱人必须具备遗嘱能力，即遗嘱人依法享有的设

　　立遗嘱,依法自由处分其财产的行为能力,强调的是遗嘱人设立遗嘱时的行为能力。

B.一份有效的遗嘱，不得取消缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人的继承权。

C．代书遗嘱需要遗嘱人亲笔签名，并注明年月日，同时需要两个以上（包括两个）的

　见证人,代书人自己不能兼任见证人．

　Ｄ.公证遗嘱必须由遗嘱人亲自到公证机关办理,不得由他人代理.

２1．下列关于民事责任的叙述中,错误的是（　）

　A．缔约过失责任和违约责任都属于合同责任的一种。

　　B．侵权责任主要是指侵犯了当事人的某种绝对权（比如