风控检查表.docx

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风控检查表

金科地产营销宣传、公示风险防范情况检查表

项目名称：

检查时间：

检查人：

被检查项目负责人：

检查项目

公示内容及要求

公示内容是否符合制度要求

得分

改进要求及完成时限

模型：

沙盘模型

区域模型

户型模型

单体模型

（10分）

沙盘上应注明南北整体朝向、模型比例、周边道路、公园、湖泊、山体等，分期开发的应注明后期发展用地；

项目的各类配套、临时建筑、临时道路、市政道路应在沙盘上注明;

区域模型应明确注明项目与主城中心的关系，周边的商业区域、大型购物广场、运动场馆、文化景点、主要街道等，由市中心至项目的路线应明确表明，同时应注明提示说明。

沙盘应标注“本沙盘仅供参考，最终以竣工后的实际状况及商品房买卖合同约定为准”

小区内、外部对业主正常生活可能会造成干扰的不利因素应在沙盘模型内进行公示：

1、车库出入口（含车行、人行出入口）

小区路、市政路（规划中有的）

2、市政的配套设施，如:

公共汽车站、轻轨站、地铁站等

3、噪音设施，如：

风机、锅炉房、洗衣房等

4、健身运动场所，如：

羽毛球场、网球场、游泳池、篮球场、棋牌室等

5、为小区提供配套的设施，如：

幼儿园、物管用房、配电房、变电站、管道井、地下车库出风口、垃圾站或垃圾回收站等

对外宣传

资料应注

明的免责

声明

（5分）

免责声明字体不得小于宣传主体内容的字体大小并加注特别标识进行表示，且应房子显著位置，根据宣传物料的版面大小做出相应调整，做到提示显著且易让人识别，达到提出目的。

如：

A4大小的宣传物料字体不得小于小四号字，并加粗显示。

户型图

（5分）

户型图上应印有：

“本宣传资料为要约邀请，因建筑设计变更原因，相同户型局部会有所不同。

户型图尺寸标注可能存在偏差，家具、隔断和洁具仅供示意。

以上图形、文字今后可能有所修改、变更、调整、开发商不再另行通知，敬请关注相关最新宣传资料，买卖双方权利义务以双方签订的商品房买卖合同约定为准”的字样，同时应注明印刷时间。

宣传折页

和楼书

（2分）

宣传折页和楼书应印有：

“本宣传资料为要约邀请，买卖双方权利义务以双方共同签订的商品房买卖合同约定为准。

所涉及图形及文字以政府批准的方案为准，在建设过程中可能因政府强制性要求而修改。

在不违反法规、不违反合同约定条件下，本公司亦有权做出细部调整，开发商不再另行通知。

”的字样，同时应注明印刷时间。

置业算价

表

（2分）

置业算价表上应印有：

“上述计价仅供参考，本公司并不做出承诺，最终计算结果以银行或公积金中心的计算为准。

上述计价结果均根据买受人所述事实得出，买受人对此确认无误”的字样，同时应注明印刷时间。

示范区

（5分）

示范园区内是临时绿化区域的应有“临时绿化”或“临时栽种”的提示，并明确标示今后该区域功能并对提示事实进行公证；临时道路或通道的应设有“临时道路”或“临时通道”的提示，并对提示事实进行公证。

在示范园林区内有安全隐患的地方，如陡坡、水边、池边等应设置醒目的安全提醒

示范单位的电梯前室、入户大厅、消防楼梯、防火门、外墙、空调位、涂料颜色及公共部分的塑钢门窗若与交房标准不符时，应在现场注明：

“XXXX为临时配置，不作为交房标准”的提示。

看房通道必须做温馨提示牌，内容为：

“本看房通道为临时看房通道，所有装饰非交房标准。

”

样板房、入户大厅、电梯前室、消防楼梯的背景音乐应注明“背景音乐为临时配置，不作为交房标准”。

样板房

（5分）

样板房门口或墙上的户型牌除标注该样板房的户型结构、面积以及户型特点外，还应标注“因建筑场地、立面效果等原因，同一户型在不同楼层、位置其局部细节、尺寸等将有所不同。

本图例所示仅作参考，具体面积及尺寸以竣工后的实际状况及双方签订的买卖合同约定为准。

此样板间为装饰展示，非交房标准。

”等具体文字内容提醒。

样板房在交房标准基础上有所改动，须对改动内容做出明示并对该明示内容进行公证。

内容包括：

1因建筑场地、立面效果等影响，阳台栏杆、五金配件、门窗使用型材及配置的玻璃等局部细节将有所不同。

本样板房仅供参考，不作为交房标准。

②本样板房的质量、装修、设备、配置等仅供参考，不作为交房标准，即实际交付的商品房质量、设备及装修、配置等与本样板房不一致，具体交房标准以商品房买卖合同约定为准。

③户内配电箱（弱电、强电）均以最终交房时的实际状况为准。

4所有空调穿线孔洞、落水管配置、烟道排烟孔及厕所排气孔均以最终交房时的实际状况为准。

规避销讲风险提示牌

（5分）

为规避口头解说的风险，各地产公司营销部应通过培训等方式确保销售人员掌握销售手册内容。

并在销售现场公示关于口头解说的提示语：

“本公司要求工作人员热情、详尽地向客户介绍楼盘信息，但由于口头传递信息的不确定性，最终以公司书面承诺内容为准。

”

宣传资料原件备案保存

（5分）

所有对外的广告宣传资料应保存至少2份原件备案存档，备档的报纸广告应有报纸名称与发行时间及版面，并定期核查是否与销售手册、合同约定一致，与前后不同广告之间是否相互矛盾。

如核查有误应及时在公开媒体和销售现场对广告宣传的错误以告示、更正等方式进行补救。

红线外距红线1000米内不利因素公示

（15分）

红线外距红线1000米内，如存在显性不利因素，各地产公司营销部应根据项目实际情况对不利因素进行提示。

常见不利因素提示语的示例如下（此示例仅供参考）：

1、噪音：

机场、铁路、公路、立交桥、工厂、集市、学校、车站、货场。

噪音提示语：

小区北面临XX铁路，可能有噪音影响。

2、提示危险源：

小区南面500米处为XX危险品仓库，XX部门已要求其迁移至远郊，具体时间未确定，本公司只告知信息，不对此提供保证。

3、提示烟尘污染：

小区西北方约900米处有XX火力发电站，遇西北风向时可能会受烟尘的影响。

4、提示污染源及其发展趋势：

小区东南方约600米处有大型市政垃圾填埋场，据XX（信息来源）称，二年内将关闭并覆盖绿化。

本公司只告知信息，不对此提供保证。

5、提示红线外不确定因素：

小区北面至XX路为政府规划公建用地，具体用途尚不明确。

6、提示民俗活动：

小区东面约1000米处为XX公墓，逢有祭祀活动时，人流量大。

7、提示将来可能产生的不利影响：

小区西北方向规划为XX轻轨路线，最近处距红线约300米。

本公司只告知信息，不对此提供保证。

对距项目红线外距红线1000米内不利因素的公示因遵循以下原则：

1对市场、医院、学校、道路、宗教场所等非绝对有害的因素，在销售现场设置环境示意图，在图上仅作标识，只注明名称，不评价其影响。

2对全局性的显性不利因素，应当在宣传资料（售楼书等）上设专章《重要提示》，以文字和图示详细介绍环境因素的位置和可能产生的影响。

开盘前期营销类图纸的交接

（10分）

1、项目总平图，方案报规前，由销售部发起工作联系函，设计部确认；方案报规后，由销售部发起工作联系函，由开发部确认。

2、施工图纸。

由销售部发起工作联系函形式（五日内提供），通过工程部、设计部、开发部肯定图纸正确性。

3、楼栋立面平面图由销售部发起工作联系函（五日内提供），再由工程部、设计部肯定图纸正确性。

4、各楼层平面图由销售部以工作联系函及纸制手签同时进行（七日内提供）再由工程部、设计部肯定图纸正确性。

5、单套户型图由销售部以工作联系函形式及纸制手签同时进行（七日内提供）。

再由工程部、设计部审核肯定图纸正确性。

6、商业、算产权的地下室合同附图由销售部以工作联系函形式及纸制手签同时进行（七日内提供）。

再由工程部、设计部审核肯定图纸正确性。

开盘前期项目涉及营销宣传的园林规划的交接

（2分）

由销售部发起工作联系函，由工程部（含工程技术部）明确项目内的配套设施及所在位置、面积、高度或特殊功能；项目内设备设施及所在位置；项目内安全防范设施及位置。

开盘前期区域地址、楼栋及单元编号的交接

（5分）

1、由销售部发起工作联系函，开发部确定区域地址具体位置。

2、由销售部发起工作联系函，并将汇总完善的楼栋、单元、房间号一起绘图上传，同时支会工程部批注各楼栋编号及单元房间号，设计部批注楼栋编号属实，开发部批注已按上述楼栋报规通过并注销售部编制的楼栋、单元、房间号符合XX派出所相关规定。

开盘前期学校配套的认定及交接

（2分）

由销售部发起工作联系函形式，开发部确认已确定学校的具体名称及入读方式或开发部明确划片区域内的小学、中学、高中的名称及入读方式。

销售面积的认定及交接

（5分）

1、房屋预测报告取得前由销售部发起工作联系函，由设计部提供图纸，开发部、工程部复核图纸的正确性，成本控制部确认每套房间的建面、套内、计半面积、赠送面积、公摊面积。

2、由销支部取得房屋预测报告取得后，采用纸制手签方式交由工程部、设计部、开发部签字确认，最后由成控部核对，最后交于销售部存档。

工程变更及销售手册

（5分）

1、工程、设计、物业、项目发展等部门应重视销售承诺的严肃性，对在销售手册中已明确的内容进行变更，均需事前取得销售、客服两个部门的同意，并在变更后及时知会该部门。

2、每月5日前由销售部提交工程是否有变更的工作联系函，由相关各部门确认之后，销售部存档。

3、销售手册的内容发生变化的，应以培训等方式确保每个销售人员及时掌握变化后的内容（检查变更文件及销售部培训记录）

工程搭（抵）款房清理

（5分）

1、已抵、搭房明细表的确认：

销售部每月25日前定期对本月搭售物业及历史已搭售物业进行清理，并建立台账，以工作联系函的形式发招标管理部、成本控制部、财务部签字确认。

2、需要抵、搭房源明细表的确认：

销售部每两个月梳理一次所有项目《重庆地产公司工程搭房物业房源明细表》以工作联系函形式发招标管理部、成本控制部用于抵、搭房物业的推荐。

项目开盘前代收费用收取标准的确认

（5分）

项目首次开盘前或物业形态发生变更时，代收费用的收取标准由销售部以工作联系函的形式，发至销支组确认。

开盘前培训

（2分）

销售现场须在方案报批审定后、开盘示范区展示之前、及新开盘后这三个节点与相关部门协调好培训时间及内容，做好相关会议纪要，并报备培训时间、培训内容、会议纪要一份在营销管理部进行存档。