最新村镇银行筹建工作方案Word文件下载.docx

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XINGREN　ZHENXINGRURALBANKING　CORP.，LTD.

英文简称：

XINGRENZHENGXINGRURALBANK（XRZXRB）

（二）主发起人：

贵州兴义农村商业银行股份有限公司

（三）住所：

贵州省黔西南州ⅩⅩ县ⅩⅩ大道与环湖路交叉口玉圳园

（四）机构性质：

银行业金融机构

（五）组织形式：

股份有限公司

（六）拟注册资本：

人民币5000万元

（七）经营业务范围：

1.吸收公众存款；

2.发放短期、中期和长期贷款；

3.办理国内结算；

4.办理票据承兑与贴现；

5.从事同业拆借；

6.从事银行卡业务；

7.代理发行、代理兑付、承销政府债券；

8.代理收付款项及代理保险业务；

9.经银行业监督管理机构批准的其他业务。

四、出资资金筹集方案

本行按照“明晰产权关系、强化激励与约束、增强服务功能、促进企业发展”的总体要求，按照投资主体多元化的要求，由兴义农商行作为主发起人，征邀2家企业法人、13名自然人股东自愿出资入股。

（一）筹集对象和条件

境内自然人入股本行须具备以下条件：

具有完全民事行为能力的中国公民；

具有良好的社会声誉和诚信记录,无犯罪记录；

入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股；

银监会规章规定的其他审慎性条件。

境内非金融机构企业法人入股本行须具备以下条件：

在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格；

具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;

具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；

具有较长的发展期和稳定的经营状况；

有较强的经营管理能力和资金实力；

最近2年内无重大违法违规行为；

财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；

年终分配后，净资产不低于全部资产的30%以上（合并会计报表口径）；

权益性投资余额不得超过本企业净资产的50％（含本次投资金额，合并会计报表口径），国务院规定的投资公司和持股公司除外；

政府财政资金、“三资企业”、私募基金、产业基金、政府融资平台公司、担保公司、典当行、小额贷款公司以及非法人企业不得入股ⅩⅩⅩⅩ村镇银行。

（二）股本结构

本行主发起人为贵州兴义农村商业银行股份有限公司，拟认购股份2550万股、金额2550万元、占总股本比51%；

黔西南州鹏程实业发展有限责任公司拟认购股份500万股、金额500万元、占总股本比10%，黔西南州荷豪制衣有限公司拟认购股份500万股、金额500万元、占总股本比10%，非金融机构企业法人合计认购股份1000万股、金额1000万元、占总股本比20%；

陈平等13名自然人拟认购股份1450万股、金额1450万元、占总股本比29%。

单一自然人发起人拟认购股份最低的一户为20万股、金额20万元、占总股本比0.4%，最高的一户为500万股、金额500万元、占总股本比10%。

主发起人直接或间接持股比例不得低于股本总额的15%；

除主发起人之外的单个境内非金融机构企业法人及其关联方合计投资入股比例不得超过本行股本总额的10%，入股起点不得低于100万元；

单户自然人股东直接或间接持股比例不得超过股本总额的10%，入股起点不得低于20万元。

（三）出资方式

所有发起人必须以货币资金出资，并一次缴足，不得以债权、实物资产、有价证券等折价出资。

五、法人治理架构

（一）健全法人治理结构，强化约束机制

本行将按照现代企业制度的基本要求，健全法人治理结构，建立决策、执行、监督相制衡，激励和约束相结合的经营机制。

完善ⅩⅩ村镇银行法人治理的工作重点如下：

1.健全股东会、董事会、监事会的议事规则和基本流程；

2.明确股东、董事、监事和高级管理人员的责任、权利、义务；

3.建立健全以股东会为核心的决策机制；

4.建立健全以监事会为核心的监督机制；

5.建立资本激励与约束下的发展策略和经营机制；

6.建立完善的信息报告、反馈和披露制度；

7.建立完备的风险预警、防控与处理机制；

8.建立合理的薪酬制度、劳动用工制度，强化激励约束机制。

（二）股东和股东会

1.股东。

本行股东为依法持有本行股份的境内金融机构、境内非金融机构企业法人和自然人。

股东按其所持有的股份享有对等权利，并承担相应的义务。

2.股东的权利和义务。

股东享有以下权利：

股东参加或委派代理人参加股东会，行使表决权；

对本行的经营行为进行监督，提出建议和质询；

享有股份分红和参与其他形式利益分配的权利；

依照国家法律、法规和行政规章的规定转让股份和优先认购股份；

本行终止或清算后依法参加剩余财产的分配；

国家法律法规和行政规章规定的其他权利。

股东应承担以下义务：

承认并遵守本行章程；

依其所认购的股份数缴纳股金；

以所持股份为限对本行承担风险责任；

维护本行的利益和信誉，支持本行的合法经营；

服从和履行股东会议决议；

当法人股东的法定代表人、公司名称、营业地点、经营范围、隶属关系及其他重大事项发生变更时，以及公司解散、被撤销或与其他公司合并、被其他公司兼并时，法人股东应提前30天书面通知本行；

国家法律法规和行政规章规定应承担的其他义务。

3.股东会。

股东会行使下列职权：

制定和修改本行的章程；

审议通过股东会议事规则；

选举（更换）董事和由股东出任的监事，决定有关董事和监事的报酬事项；

审议批准董事会、监事会的工作报告；

审议、批准本行的发展规划，决定本行的经营方针和投资计划；

审议批准本行的年度财务预算、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案；

对本行注册资本的变更做出决议；

对本行的合并、分立、解散和清算等事项做出决议；

决定其他重大事项。

股东会作出的决议，必须经过出席会议的股东代表所持表决权半数以上通过。

对本行修改章程、增加或减少本行注册资本和对本行的合并、分立及解散等重大事项作出决议，必须经出席会议的股东代表所持表决权的2/3以上通过。

（三）董事会、董事长

本行第一届董事会拟设董事5人，由股东会通过规范的选举办法与公开的程序选举产生。

董事每届任期三年，可连选连任。

董事在任期届满以前提出辞职的，应向董事会提交书面辞职报告。

董事在任期届满以前，股东会不得无故解除其董事职务。

董事会对股东会负责，行使下列职权：

负责召集股东会，并向股东会报告工作；

执行股东会决议；

制定本行经营计划和投资方案；

制订本行的年度预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案；

制订本行增加或减少注册资本的方案；

决定本行分支机构及内部管理机构的设置；

制定本行的基本管理制度；

聘任和解聘本行的行长，根据行长提名，聘任或者解聘本行副行长、财务和审计（稽核）负责人，并决定其报酬；

拟定本行合并、分立、解散的方案；

章程规定及股东会授予的其他职权。

第一届董事会设董事长1人，董事长为本行法定代表人。

董事长由董事会提名，以全体董事半数以上通过选举产生，经银监会核准任职资格后履行职责。

董事长每届任期3年，可连选连任。

董事长行使下列职权：

主持股东会，召集主持董事会会议；

检查董事会决议的实施情况，并向董事会报告；

签署本行股权证书和签发董事会决议；

行使法定代表人的职权；

行使董事会闭会期间由董事会授权的职权。

（四）监事会、监事长

本行第一届监事会拟设监事3名，监事由股东会选举产生，监事任期3年，可连选连任。

本行董事会成员、行长及财务主管均不得担任监事。

监事会设监事长一名，由监事会提名经全体监事半数以上通过选举产生。

监事会行使下列职权：

检查本行财务；

对董事、高级管理人员执行本行职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；

当董事、高级管理人员的行为损害本行的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；

提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；

向股东会会议提出提案；

依法对董事、高级管理人员提起诉讼；

本行章程规定的其他职权

（五）经营管理层、行长、副行长

本行拟设行长１名，副行长１名。

行长人选由董事长提名，副行长由行长提名，由董事会聘任，行长、副行长任期3年，可以连任。

行长对董事会负责，行长行使下列职权：

提请董事会聘任或解聘副行长、财务和审计（稽核）负责人等高级管理层成员；

聘任或解聘除应由董事会聘任或者解聘以外本行内部各职能部门及分支机构负责人；

代表经营管理层向董事会提交经营计划和投资方案，经董事会批准后组织实施；

组织实施董事会决议，负责本行业务经营活动，授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动；

在本行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向监管机构和董事会、监事会报告；

其他法律、法规、规章规定应由行长行使的职权；

本行董事会授予的其他职权。

行长每年接受监事会的专项审计，审计结果向董事会和股东会报告。

行长、副行长超过董事会授权范围或违反法律、法规或者章程作出经营决策，致使本行遭受严重损失的，参与决策的行长、副行长应承担相应责任。

六、机构设置和人力资源配置

（一）机构设置

开业初期，由行长根据业务需要设置综合管理、业务发展等部门及相应岗位。

本行实行扁平化管理。

目前设一个营业机构，开业后，根据本行的经营状况、扩张要求和当地的需求，在报经监管部门核准后增设分支机构。

（二）人力资源配置

为进一步建立科学的激励约束机制，合理配置人力资源，提高市场竞争力，按照市场需要和现代企业制度要求，以服务“三农”、小微企业和社区为宗旨，合理配置人力资源为核心，以提高经营管理水平、提高工作效率、扩大经营效益为目的，切实做到精简机构、减员增效，使本行人事管理走上科学化、制度化、规范化的轨道。

七、

八、许多医院没有足够的资金购买新设备，采用租赁的解决方案后，它们能先用租来的设备挣钱，满足临床的需要。

主要管理制度的起草

按照现代金融企业经营管理标准，遵循市场运行规则，