设计投资规划方案Word文档格式.docx
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针对这些特点,采取了任务驱动法、小组讨论法、头脑风暴法,案例分析等教学方法。
二、教学目标(专业能力、方法能力、社会能力)
完成本学习任务后,你应当
1.能够收集和分析客户基本信息和财务信息;
2.描述出各种投资理财规划工具的功能和特点;
3.能帮助投资规划理财工具,构建投资组合;
4.在教师的指导下,能根据客户的具体情况帮助其设计投资规划方案。
5.在完成任务过程中能主动与人沟通,与人合作,尊重他人培养学习与人沟通、语言表达和解决问题的能力。
三、教学分析(教学内容、教学重点、教学难点)
教学内容:
1、理解投资概念的内涵和外延
2、充分认识投资对家庭理财的重要性
3、能够收集和分析客户的基本信息和财务信息
4、帮助客户选择合适的投资工具
5、根据客户实际情况和市场变化构建投资组合设计投资吧规划方案
教学重点:
选择合适的投资工具并构建投资组合是投资规划的核心,也是本节课的重点内容
教学难点:
根据客户实际和市场变化选择合适的投资工具是教学的难点
教学组织及流程设计:
组织教学—视频导入—课堂讨论——任务布置—成果展示—小组互评—教师总结—作业布置
四、教学策略选择与设计
教学组织策略:
从真实的工作过程出发设计情景式学习任务,以学生为主体,以教师为
主导,“学中做、做中学”,通过案例分析、小组合作、成果展示等方式完成任务,达到教学目标。
基本教学活动顺序分为“七步走”:
组织教学—新课讲授—下达任务—指导学生分组完成任务—成果展示与评价—教师总结—拓展提升。
教学重点突破策略:
设计投资规划方案是教学重点在教师的指导下,通过情景模拟,案例学习、小组讨论、分工合作等多种方法,借助团队之力,在规定的时间内共同完成理财方案设计任务。
教学难点突破策略:
估算客户的保险需求比较抽象,涉及到的计算较多,学生基础普遍薄弱,是本节课的难点。
针对这一情况我们创设多个教学情境供学生分析,从简单到复杂,引导学生一步步分析,同时坚持讲练结合,有讲有练,讲了就练方法突破难点。
教学方式策略:
根据任务目标,本次学习分为集体授课和小组学习相结合的方式完成教学。
通过集中教学完成新课学习、成果展示等内容;
通过小组教学完成收集和分析资料、制定策划方案等任务。
教学方法策略:
任务驱动法——将建立客户关系和设计理财规划方案作为学习任务,一切以其为中心展开。
视频教学法—通过播放视频让学生保险理财规划的重要性,提高学习兴趣。
案例分析法—通过分析案例引导学生掌握理财方案设计的方法和技巧。
头脑风暴法——通过头脑风暴集集体智慧,合理分工合作、分析客户心理,选择恰当理财方式。
成果展示法——以小组合作形式完成理财方案后,各个小组派代表向大家讲述方案内容,评委现场对各个方案进行评价。
教学媒体策略:
多种媒体交互应用,达到预期教学效果。
多媒体课件——用来更直观清晰地展示教学内容,完成教学过程;
教师用电脑和投影仪——用来播放多媒体课件、视频资料等;
学生用电脑——上网收集信息、完成理财规划方案电子稿;
视频资料——从视觉和听觉上展示教学内容,达到更好效果;
学习任务书——包括课堂上用的学习任务书(指导学生完成教学目标)和课外学习任务书(巩固、拓展和提升);
评价标准——下发给评委
教学评价策略:
采用过程性评价和终结性评价相结合的方式,具体体现了“四化”:
考核标准职业化、评价标准能力化、评价内容综合化、评价方法多样化(详见教学评价设计)
五、教学环境及资源准备
一体化教室(包含教师用电脑、投影仪、适合分组教学的圆桌、每张桌子配备一台联网电脑)、多媒体课件、视频资料、评价标准、学习任务书等。
六、教学过程
教学环节
教师活动
学生活动
设计意图及资源准备
组织教学
(3分钟)
(1)检查电脑、网络设备、投影仪等教学设备。
(2)检查教学资源(课件、评价标准、学习任务书等)。
(3)检查学生出勤,督促学生整理仪容仪表(包括佩戴胸卡)、提示手机关机。
班长考勤并向教师报告出勤情况。
设计意图:
(1)教师检查教学设备和教学资源,保证教学顺利。
(2)端正学习态度,强化职业意识,保证教学秩序正常。
。
导入新课
(15分钟)
学生剧场:
模拟情景剧
选择一位同学扮演有万元闲置资金的王老伯,另外五名同学分别分别扮演拉存款的业务员、股票专家、基金专家,债券投资专家,保险业务员。
王老伯一走进银行,五位专家就走上前去,使出浑身解数向王老伯推荐自己的投资产品,上演了一场营销大战。
任务要求
你认为王老伯应该挺谁的呢?
假如你是王老伯应该如何选择?
说明理由。
总结分析
老师在学生回答的基础上总结分析,引出投资规划的相关内容。
(1)。
六名同学表演情景剧,其余同学观摩,独立思考王老伯为什么无所适从?
王老伯应该如何选择;
(3)思考:
推选学生上台发表自己的观点?
(3)就王老伯遇到的问题提问老师,双方互动。
1、设计意图:
通过生活场景让学生体会掌握投资知识的重要性,体会投资规划的概念和内涵。
2、资源准备:
多媒体课件、学习任务书
布置任务
(2分钟)
(1)组织和指导学生分组(综合考虑每组学生个性特征,每组成员尽可能搭配合理),向各组下发学习任务书、组员表现考核表。
(1)学生分成7组,推选出组长。
(2)各组领取学习任务书、组员表现考核表
1、设计意图:
让学生明确学习任务内容和任务要求。
2、资源准备:
多媒体课件、学习任务书(见附件一)、组员表现考核表
任务
实施
(145分钟)
独立思考
任务一:
1、任务资料
“一主三仆”。
古时有一大户人家,老爷出门远游,想趁这机会试试家里的仆人除了会干活以外,还会不会利用银子来赚取银子,于是他给三个仆人每人一笔银子谋生。
三年后老爷归来,甲仆说用主人给的银子经商赚了2倍,乙仆说用这些银子放利赚了1倍,丙仆说为防丢失将银子埋进了地里。
主人对甲乙的做法都很满意,分别奖给他们银子。
而对丙则收回了银子。
2、任务要求:
引导:
请同学们回答,主人为什么收回了丙的银子?
(大家思考,自由讨论回答)
3、老师分析总结,引出投资、投资规划等概念的内涵和外延
(1)老师引导,各组选派一名学生代表上台发表观点。
(2)评委对各位同学表现进行打分评价
(3)听取教师的总结点评。
1)“启发式”教学法引导学生独立思考,认识到投资的重要性。
2)趣味案例活跃课堂气氛,提高学习兴趣;
评分表、麦克风
分组讨论(15分钟)
任务二:
(1)小两口家庭:
男方在外企当经理,月收入10000元,女方是高级教师,月收入3500元。
无房无车。
(2)老两口家庭:
男方是国家公务员,月收入3000元,女方已退休,月退休金800元。
(3)三口家庭:
男方在医院当医生,月收入5000元,女方当护士,月收入2500元,孩子上小学,有房无车。
(4)五口家庭:
男方是个体户,独自经营一家家电零售店,月收入不等,近几年年均收入15万元左右。
女方下岗在家照顾老人和小孩,有房。
2、任务要求
分组研讨以上四个家庭在投资模式的选择上能否一样?
如果不一样那么差别应该体现在哪些方面?
(1)每个小组在民主推选的基础上确定一名小组发言代表。
每次小组讨论后,由各组代表相继发言,发言内容有不完善的地方本组其他人可以补充。
(2)听取老师点评,有不清楚地方向老师提问。
1)启发学生独立思考培养学生分析问题和解决问题的能力;
2)通过生活案例的再现让学生体会理财和生活的密切关系,调动学生主观能动性,增强学生学习兴趣;
评分表、课件,任务书,麦克风
设计现金理财规划方案(90分钟)
知识准备(40分钟)
(1)通过大量高中生购买基金的视频资料引导学生分析这种现象,强化对投资重要性的认识;
(2)引导学生学习知识链接部分,掌握投资、投资规划的概念。
(3)引导学生学习如何收集和分析客户的信息,特别是风险偏好确定客户类型;
(4)帮助学生掌握各种的投资工具,特别是风险收益特征以及适合的投资目标客户群
(5)帮助学生掌握构建投资组合,设计投资规划方案的方法和技巧;
(1)知识学习,并填写学习任务书中的第2各内容
(2)观看视频,从听觉和视觉上感知投资对每个人意味着什么。
(3)理解投资的相关概念,学习如何来收集和分析客户信息,学习设计投资规划方案
(4)理解并明确任务书要求。
设计意图:
(1)知识点透析,为后面设计投资规划打下基础
(2)通过视频让学生充分的理解投资激发学生学习热情。
(3)让学生明确投资规划对理财的重要性,掌握投资规划工具的属性
(4)知识拓展,为完成理财方案设计做准备。
资源准备:
多媒体课件、学习任务书、视频资料、知识链接
布置任务(50分钟)
(1)王先生,今年有35岁,他现在在一家公司当经理,月收入8000元,每天开车上下班,其妻子是一个全职太太28岁,负责照顾家里,有一个女儿,今年13岁,刚上初一。
王先生现有一套房子,贷款已还完,有一辆车子。
王先生现在有100万元空闲资金可以进行投资。
(2)家庭人员情况
姓名
年龄
职业
王先生
35
经理
王太太
28
无
女儿
13
学生
(3)假设王先生的投资额度仅是100万。
假如你是理财规划师,能不能首先帮助王先生设计一份投资规划方案。
1、学生阅读本学习任务“知识支撑”和任务资料部分。
2、学生分组研讨,在老师的指导下完成以下工作:
、
(1)通过案例分析王先生的心理,风险偏好,家庭财务状况
(2)确定王先生风险偏好和客户类型。
(3)根据王先生的实际情况为期配置合适的投资产品,构建投资组合,测算风险和收益
(4)完成王先生家庭投资规划的设计
(1)明确风险管理和保险理财规划方案要达到的目的。
(2)提高学生收集客户信息,分析客户信息的能力(3)根据信息完成理财规划方案设计。
(4)分析与解决问题及语言表达能力。
资源准备:
一体化教室、学习任务书、知识链接评价标准。
成果展示
(25分钟)
(1)组织各组派代表进行成果展示。
(2)每组展示结束教师及时予以点评。
(3)回答学生提出的关于沟