综合业务期末复习题十反洗钱Word格式.docx

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D、10个工作日以内，不含10个工作日

4、为不在我行开立账户的对公客户提供现金汇款、现金兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（A）以上的、外币等值（A）以上的，应按照人民银行的规定核查相关证件，并留存有效身份证或其他身份证明文件的复印件或影印件。

　　　A、1万元、1000美元B、5万元1万美元

　　　C、10万元5万美元D、5千元1千美元

5、营业网点为对公客户提供保管箱服务时，应了解保管箱的（C）。

A、经办人B、法人C、实际使用人D、财务人员

6、金融机构及其分支机构的（A）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人B、信息员C、报告员D、反洗钱岗位人员

7、对公客户或账户应根据风险等级，按不同的频率进行审核，对风险等级最高的客户或者账户至少每C进行一次审核。

A、2年B、1年C、半年D、3个月

8、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易中，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（A）以上的跨境交易。

A、1万美元B、2万美元C、5万美元D、10万美元

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”系指（D）以上。

A、1个月B、3个月C、半年D、1年E、3年

10、下列属于可疑支付交易的是（C）。

　A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额20万元以上的单笔现金收付；

C、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符；

D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

11、我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（C）。

A、商业银行总行　　　　B、公安部

C、中国人民银行　　D、银监会

12、中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（B）

A、10000元B、20000元C、50000元D、10万元

13、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（B）年。

A、3年B、5年C、7年D、10年

14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示（B）和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的（B）。

A、中国人民银行工作证、《反洗钱调查通知书》

B、《中国人民银行执法证》、《反洗钱调查通知书》

C、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、《反洗钱调查通知书》

D、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、中国人民银行工作证可任选一种

15、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（B）报告。

A、中国人民银行当地分支机构和当地检察院

B、中国人民银行当地分支机构和当地公安局

C、不论那个人民银行和不论那个检察院都可以

D、不论那个人民银行和不论那个公安局都可以

16、《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》分别于（C）起施行。

A、2006年1月1日和2006年3月1日

B、2006年10月1日和2006年12月1日

C、2007年1月1日和2007年3月1日

D、2007年10月1日和2007年12月1日

17、各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（A）以上业务时，应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，联机打印身份证核查记录，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。

A、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元

B、单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元

C、单笔人民币5000元以上或者外币等值500美元

D、单笔人民币10万元以上或者外币等值1万美元

18、不通过客户账户进行大额交易的，如现金交易、购汇后直接向境外汇款等，各行应及时登记外汇汇入汇款直接结汇/提出外币现金、购汇直接汇出汇款等业务数据，在交易发生后（B）工作日内，由交易网点负责将有关交易数据在反洗钱监控系统中人工录入大额交易报告，在交易发生后（B）工作日内随系统监控的大额交易报告一同报送。

A、3个、3个

B、4个、5个

C、5个、7个

D、次日、3个

19、交易发生网点应在交易发生后的（C）工作日内完成可疑交易甄别、补录工作。

A、3个B、4个C、5个D、6个

20、交易首发网点应在交易发生后的（D）工作日内将补录后数据提交分行反洗钱领导小组办公室确认。

21、二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（C）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。

A、2户B、5户C、10户D、20户

22、银行应根据存款人（）大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

A、注册资金B、营业场所C、经营范围D、企业规模

23、对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批后（）工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。

A、2个B、5个C、10个D、30个

24、金融机构应当根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（A）报备。

A、人民银行B、公安机关C、银监局

25、调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以（A）。

A、封存B、暂扣C、转移

26、司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（A）。

A、刑事诉讼B、民事诉讼C、信息披露

27、　任何单位和个人发现洗钱活动，有权向___或者公安机关举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

（B）

A、开户银行B、反洗钱行政主管部门C、工商行政管理等部门

28、　《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式__毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

（B）

A、协同、掩护B、掩饰、隐瞒C、隐瞒、协助

29、国务院反洗钱行政主管部门或者其___一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

（A）

A、省B、设区的市C、县D、以上都对

30、《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（A）。

A、法律B、行政法规C、规章D、规范性文件

二、多选题：

1、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（AB）

A、匿名账户

B、假名账户

C、与身份证姓名相同的账户。

D、与户口簿姓名相同的账户

2、金融机构附核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（ABCDEF）的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份：

A、要求客户补充其他身份资料或者重新识别客户身份。

B、回访客户。

C、实地查访。

D、向公安、工商行政管理等部门核实。

E、其他可依法采取的措施。

3、《反洗钱法》主要规定了（ABCDE）等方面的法律规定。

A、反洗钱监督管理B、金融机构反洗钱义务C、反洗钱调查D、反洗钱国际合作E、法律责任

4、交易记录保存中的交易记录是指包括账户持有人通过该账户存入或提取的（ABC）等。

A、金额　　B、资金来源和去向C、交易时间D、资金受益人E、提取资金方式

5、反洗钱协查工作需要使用反洗钱专用邮箱时，须按照（ABC）的原则执行。

A、查时使用B、专人专用C、查完清空D、查完保存

6、为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现汇款人（ABC）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、姓名或名称B、汇款人账号C、汇款人住所D、收款人住所

7、开立、变更对公银行结算账户，营业网点应审查对公客户开户申请书填写事项和证明文件的（BCD）。

A、有效性B、真实性C、完整性D、合规性

8、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行哪些义务（ABCDE）

A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务

B、了解客户义务

C、保存记录义务

D、大额和可疑交易报告制度义务

E、保密义务

F、加强反洗钱教育培训工作义务

9、各级机构协助中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循（ABCD）的原则。

A、合法B、合理C、效率D、保密E、审慎

10、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》中恐怖融资是指：

（ABCD）

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。

B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

11、关于反洗钱调查哪种说法是正确的。

（ABC）

A、调查可疑交易活动时，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查；

B、调查时，可以询问金融机构有关人员，询问应当制作询问笔录并交被询问人核对。

C、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施；

D、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后二十四小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

12、《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（CD）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

　　A、委托人B、受委托人

　　C、代理人D、被代理人

13、《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构应当履行义务有：

（ABCD）、以及开展反洗钱培训和宣传工作。

　　A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构

　　B、建立客户身份识别制度

　　C、客户身份资料和交易记录保存制度

　　D、大额和可疑交易报告制度

14、《金融机构反洗钱规定》要求，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的（BCD）等相关资料。

　　A、报表B、数据信息C、业务凭证D、账簿

15、金融机构反洗钱工作的三项原则是（ABC）。

　　A、合法审慎原则

　　B、保密原则

　　C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则

　　D、及时报告原则

16、各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关