理财直接融资工具理财直接融资合同模版Word下载.docx

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乙方：

【XX融资企业】

（作为债务人）

以上主体合称为“双方”，单独称为“一方”。

鉴于：

1.甲方系一家依法成立并合法存续的商业银行，乙方系一家依法成立并合法存续的企业法人。

2.基于乙方的资金需求，甲方接受乙方的请求，作为发起管理人发起设立“【XX】理财直接融资工具”，并以该理财直接融资工具募集的全部资金向乙方提供债权融资。

3.乙方作为融资企业，同意并确认甲方作为【XX】理财直接融资工具的发起管理人与理财直接融资工具份额持有人之间就理财直接融资工具的发行、认购等事宜达成的相关安排。

4.双方经平等、友好协商，就本期理财直接融资事宜达成本合同如下：

第一章总则

1定义与释义

1.1定义

1.11.1主体的定义

（1）发起管理人/债权人/甲方：

【】

（2）融资企业/债务人/乙方：

（3）担保人（如有）：

（4）理财直接融资工具份额持有人：

系指任何合法持有本理财直接融资工具份额的合格投资者。

1.11.2主要交易文件的定义

（5）理财直接融资工具文件：

系指《募集说明书》、《认购协议》、《理财直接融资工具配售确认及缴款通知书》、本合同、《资金账户监管协议》（如有）、担保文件（如有）等与本期理财直接融资工具相关的全部法律文件及其附件，以及该等文件的任何修订或补充。

（6）《募集说明书》：

系指理财直接融资工具份额首次发行时，向所有合格投资者公开的【XX】理财直接融资工具募集说明书。

（7）《认购协议》：

系指合格投资者为认购理财直接融资工具份额而签署的【XX】理财直接融资工具份额认购协议。

（8）本合同：

系指甲方与乙方签署的编号为【】的本《理财直接融资合同》及对该合同的任何修订或补充。

（9）担保文件（如有）：

系指担保人为担保甲方对乙方的债权的实现，与甲方签署的相关担保文件及对该等文件的任何修订或补充。

（10）《资金账户监管协议》（如有）：

系指由乙方与甲方就资金管理专用账户进行监管而签署的资金账户监管协议及对该协议的任何修订或补充。

1.11.3与理财直接融资相关的定义

（11）理财直接融资工具/工具：

系指甲方作为发起管理人发起设立的本期【XX】理财直接融资工具。

（12）融资项目（如有）：

（13）融资本金：

系指甲方作为发起管理人通过设立理财直接融资工具所募集的、且按照本合同的约定，以理财直接融资的方式实际提供给乙方的资金金额。

（14）未偿融资本金：

就某一日期相对于本期尚未偿还的融资本金金额而言，系指A-B：

A指起息日融资本金金额；

B指起息日之后起至该日之前，有关融资本金项下所有已经偿还的本金金额。

1.11.4日期、期间的定义

（15）工具设立日：

系指理财直接融资工具获得注册登记后，理财直接融资工具募集资金达到目标发售规模及《募集说明书》约定的理财直接融资工具其他成立条件均满足时，甲方宣布本期理财直接融资工具设立之日。

（16）起息日：

系指理财直接融资工具份额标明的票面付息利率开始计算利息之日，该日也是甲方根据本合同约定向乙方提供融资本金并将其划付至乙方开立的资金管理专用账户之日。

（17）结息日：

系指乙方根据本合同第9条约定进行结息之日，即【】。

（18）到期日：

系指融资企业按照本合同约定偿还融资本金之日，即【】。

（19）计息期间：

系指自一个结息日（含该日）至下一个结息日（不含该日）之间的期间。

其中，第一个计息期间自起息日（含该日）开始并于【】年【】月【】日（不含该日）结束。

（20）付息日/T日：

系指发起管理人将收到的融资企业按《理财直接融资合同》约定所偿还的融资利息划付给登记托管结算机构后，由登记托管结算机构向理财直接融资工具份额持有人分配当期利息之日；

如果该日不是工作日，则为该日后的第一个工作日。

（21）到期兑付日：

系指发起管理人将收到的融资企业按《理财直接融资合同》约定所偿还的融资本金划付给登记托管结算机构后，由登记托管结算机构向理财直接融资工具份额持有人分配相应融资本金之日；

1.11.5各账户的定义

（22）资金管理专用账户：

系指乙方以自己名义在甲方开立，并专项用于接收融资本金、偿还融资本息及其他应付款项、【接收融资项目回收资金】

（如有）等事项的资金专用账户。

资金管理专用账户的基本信息如下：

开户行【】；

户名【】；

账号【】。

（23）理财直接融资工具资金账户：

系指甲方为【XX】理财直接融资工具在【】开立的并专项用于接收理财直接融资工具募集资金、向乙方划付融资本金、接收乙方偿还的融资本息及其他应付款项、向理财直接融资工具份额持有人兑付投资本息等事项的资金专用账户。

1.11.6其他

（24）重大不利变化：

系指乙方的业务、经营、财产或财务状况中发生的，将导致乙方不能履行其理财直接融资工具文件项下的还款义务或影响理财直接融资工具文件的合法性、有效性、约束性或可强制执行效力的任何重大变化，包括诉讼和仲裁变化（总额累计超过【】亿元人民币）、机构变化、国家政策变化等类似事件或情况及因理财直接融资工具项目所在地发生不可抗力因素，直接或者间接影响理财直接融资工具项目执行和经营管理，改变理财直接融资工具项目可行性等对乙方所造成的重大不利影响的变化。

（25）重大不利影响：

系指根据发起管理人的合理判断，可能对以下各项产生重大不利影响的事件、情况、监管行为、制裁或罚款：

（a）融资本金、融资利息及其他应付款项的可回收性；

（b）融资企业的（财务或其他）状况、业务或财产；

（c）理财直接融资工具财产。

（26）中国：

系指中华人民共和国，就本合同的执行和影响范围而言，定义的范围不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区。

（27）法律：

系指宪法、法律、条约、行政法规、部门规章、地方法规以及由政府机构颁布的其他规范性文件。

（28）年度：

系指在每个公历年度对应的期限。

（29）工作日：

系指登记托管结算机构和中国金融市场商业银行的正常营业时间（星期六、星期日及法定节假日除外）。

（30）元：

系指人民币元。

1.2释义

1.2.1就本合同而言，除非上下文另有要求或文义另作说明，本合同中的词语或简称以及所述的释义规则与甲方作为发起管理人与理财直接融资工具份额持有人所签订的与理财直接融资工具相关协议所列相关词语或简称的定义相同。

1.2.2在本合同中适用如下解释：

（1）“授权”包括授权、同意、批准、决议、许可、备案和登记；

（2）本合同各条款、章节及附件的标题只为方便参考而设，不对内容具有任何解释或决定的作用。

2理财直接融资

2.1在本合同项下，甲方仅作为理财直接融资工具的发起管理人，为理财直接融资工具份额持有人的利益作为债权人，向乙方提供理财直接融资。

2.2甲方仅以理财直接融资工具财产为限对理财直接融资工具份额持有人承担责任，不承担以自有资金向理财直接融资工具份额持有人分配或垫付相应投资本金和收益的责任。

2.3乙方所偿还的融资本息及其他应付款项等因理财直接融资工具的设立、管理、运用或其他情形而所取得的全部财产均归入理财直接融资工具财产，并按《募集说明书》的约定向理财直接融资工具份额持有人进行分配。

理财直接融资工具财产独立于甲方的固有资产；

甲方因被依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，理财直接融资工具财产不属于其清算财产。

第二章融资本金

3融资本金

甲方同意按照本合同约定的条件与条款，以向理财直接融资工具份额持有人所募集的资金为乙方提供人民币【根据实际需要填写融资本金金额】元的融资本金。

具体融资本金金额以甲方向乙方实际划付的资金额为准。

4资金用途

为实现融资本金专款专用，甲方向乙方提供的融资本金应全部专项用于【融资项目（如有）】且应确保资金用途符合中国法律规定及产业政策要求。

未经甲方【和担保人（如有）】事先书面同意，乙方不得改变前述资金用途。

5融资期限

本合同约定的理财直接融资的期限为【】，自起息日起算。

6融资本金的划付

6.1先决条件

当且仅当下列先决条件均已满足或被甲方明确放弃的前提下，甲方才有义务向乙方提供本合同第3条所述的融资本金：

6.1.1本合同已经签署并生效；

6.1.2理财直接融资工具成功设立；

6.1.3自本合同签署日起，乙方不存在以下任一事项：

（1）不符合乙方在本合同中所作“陈述与保证”的事项；

（2）乙方接受甲方提供的本合同项下融资本金会导致本合同约定的违约情形发生；

6.1.4资金管理专用账户已经按照本合同的约定开立；

6.1.5乙方就本合同第六章所列的融资费用已与相关方签署合法有效的文件；

6.1.6未发生任何影响本合同履行的重大不利变化，任何中国法律或其解释亦未出现对理财直接融资工具文件项下的交易造成限制、障碍或重大不利变化。

6.1.7【《资金账户监管协议》已签署并生效；

】

（如有）

6.1.8【担保文件已签署并生效；

6.2融资本金的划付

6.2.1以本合同第6.1款所列先决条件全部满足为前提，甲方应在【工具设立日】

（该日即为“起息日”）将融资本金一次性划付至资金管理专用账户。

6.2.2双方共同确认，甲方根据本条约定向乙方的资金管理专用账户划付本合同约定的融资本金，即视为甲方向乙方履行了本合同约定的融资本金划付义务。

7融资本金的偿还安排

7.1乙方应按如下约定偿还融资本金，未经甲方书面同意，乙方不得提前偿还其在本合同项下的全部或部分融资本金：

还本日如遇法定节假日，则顺延至其后的第一个工作日。

7.2乙方应不晚于本合同第7.1款约定的每个到期日前第【】个工作日将融资本金款项划入理财直接融资工具资金账户。

前述理财直接融资工具资金账户的具体信息如下：

开户行：

户名：

账号：

7.3甲方根据本合同约定宣布或同意融资本金提前到期的，乙方须在甲方确定的提前到期之日起【】个工作日内一次性偿还所有融资本金、应付未付融资利息及其他应付款项。

【前述提前到期的融资利息计算方式如下：

】

（如需）

第三章融资利息

8融资利率

在本合同中，乙方向甲方偿还融资利息的融资利率以理财直接融资工具份额以簿记建档方式首次发行时的票面利率为准。

9融资利息的计算

9.1本合同项下的融资利息从起息日起算，在每个结息日结息。

9.2融资利息按融资本金金额和实际用款天数计算，每期应付的相应计息期间融资利息计算公式如下：

当期融资利息＝【该融资利息支付日前一个结息日融资本金余额×

融资利率÷

付息频率×

实际用款天数÷

本计息期间实际天数】。

10融资利息的偿还

10.1乙方应按如下约定偿还融资利息：

付息日如遇法定节假日，则顺延至其后的第一个工作日

10.2乙方应不晚于本合同第10.1款约定的每个付息日前第【】个工作日将当期融资利息的全款划付至本合同第7.2款约定的理财直接融资工具资金账户。

第四章融资本息的偿还原则

11乙方在本合同项下必须支付的所有款项在计算、支付时，不应与乙方享有的任何其他债权项下的款项有任何抵销。

12如果乙方的还款不足以清偿其在理财直接融资工具文件项下到期应付的所有款项，对可支付的款项，则应按下述顺序扣减抵偿乙方应履行的下列义务所应支付的款项：