广州保险业反洗钱法规测试试题Word文档格式.docx
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A、保险业监督管理委员会B、公安部
C、中国人民银行D、证券业监督管理委员会
3、我国刑法第191条规定洗钱罪的上游犯罪有种。
A、3种B、4种
C、6种D、7种
4、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的有关规定，金融机构应当制定，并向中国人民银行报备。
A、反洗钱培训制度B、大额交易和可疑交易报告内部管理制度
C、反洗钱工作保密制度D、内部审计和稽核制度
5、处于洗钱预防措施的基础地位。
A、反洗钱内控制度B、客户身份识别制度
C、客户身份资料和交易记录保存制度D、大额和可疑交易报告制度
6、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，“短期”是指营业日以内。
A、5个B、10个
C、15个D、20个
7、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是：
（）
A、艾格蒙特集团B、金融情报中心
C、沃尔夫斯堡集团D、金融行动特别工作组
8、金融机构应当按照规定向提交大额交易和可疑交易报告。
A、中国人民银行反洗钱局B、公安部
C、中国人民银行调查统计司D、中国反洗钱监测分析中心
9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自起施行。
A、2006年10月31日B、2006年11月14日
C、2007年1月1日D、2007年3月1日
10、金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的个工作日内补正。
A、3B、５C、7D、10
11、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当。
A、分别提交大额交易报告和可疑交易报告
B、只提交大额交易报告C、只提交可疑交易报告
D、两个报告都不需要提交
12、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，“频繁”是指交易行为营业日每天发生次以上，或者营业日每天发生持续天以上。
A、4B、3C、2D、1
13、客户在申请接触保险合同时，根据我司规定应对以下情况进行客户身份识别，核对申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
A、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的。
B、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的。
C、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币3万元以上或者外币等值3000美元以上的。
D、退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币4万元以上或者外币等值4000美元以上的。
二、多项选择题：
1、《反洗钱法》的立法宗旨是：
A预防洗钱活动B维护金融秩序
C遏制洗钱犯罪及相关犯罪D打击洗钱犯罪和追缴犯罪所得
2、2006年6月全国人大常委会通过《刑法修正案（六）》，将增加规定为洗钱罪的上游犯罪。
A、恐怖活动犯罪B、破坏金融管理秩序犯罪
C、贪污贿赂犯罪D、金融诈骗犯罪
3、金融机构反洗钱工作的基本制度包括。
A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度
C、反洗钱保密制度D、大额交易和可疑交易报告制度
4、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立。
A、联名账户 B、匿名账户
C、同名账户 D、假名账户
5、不能作为实名证件使用的有。
A、临时身份证 B、学生证
C、介绍信 D、法定身份证件的复印件
6、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指。
A、归并 B、处置 C、离析D、使用
7、按照反洗钱法规的有关要求，金融机构应当履行的反洗钱义务包括。
A、建立反洗钱内控制度B、客户身份识别义务
C、大额和可疑交易报告义务D、反洗钱培训宣传义务
8、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
A、负责人B、代理人
C、被代理人D、监护人
9、金融机构对先前获得的客户身份资料的有疑问的，应当重新识别客户身份：
A、真实性B、准确性C、有效性D、完整性
10、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的等相关资料。
A、数据信息B、合同C、业务凭证D、账簿
11、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向报告。
A、当地金融监督管理机构B、中国人民银行当地分支机构
C、当地行业协会D、当地公安机关
12、金融机构及其工作人员应当对等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
A、配合中国人民银行调查可疑交易活动B、反洗钱政策法规
C、反洗钱举报电话D、报告可疑交易
13、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取措施进行反洗钱现场检查：
A、询问金融机构的工作人员
B、查阅、复制与检查事项有关的文件、资料
C、将文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
14、金融机构在情况下，应当及时向反洗钱信息中心报告。
A、提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务
B、办理的单笔交易超过规定金额
C、在规定期限内的累计交易超过规定金额
D、发现可疑交易的
15、金融机构有行为，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
A、未按照规定履行客户身份识别义务的
B、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
C、违反保密规定，泄露有关信息的
D、与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户的
16、保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
A、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的
B、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的
C、通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的
D、保险公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；
或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人
17、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易（）
A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
C、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，但是能合理解释退保原因的。
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
18、以下哪些情况，保险公司在订立保险合同时，应对客户身份进行识别，并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
A、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同。
B、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同。
C、单个被保险人保险费金额人民币1万元以下或者外币等值1000美元以下且以现金形式缴纳的人身保险合同。
D、保险费金额人民币10万元以下或者外币等值1万美元以下且以转帐形式缴纳的保险合同。
19、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（）
A、客户行为或者交易情况出现异常
B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
C、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点。
D、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围。
法定代表人或者负责人。
三、判断题：
1、国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，任何其他部门、机构无权履行反洗钱监督管理职责。
2、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可以用于民事、行政审判和执行等工作。
3、金融机构及其工作人员出于履行反洗钱义务的需要提交大额交易和可疑交易报告的，受法律保护。
4、对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过72小时。
5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者有关金融监督管理机构举报。
6、金融机构在与客户建立业务关系时，应当对客户出示的身份证件或者其他身份证明文件进行核实并登记。
7、通过第三方履行客户身份识别义务的金融机构应当承担客户身份识别的最终责任。
8、金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门仅限于公安、工商行政管理部门。
9、客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。
10、金融机构违反反洗钱规定并且致使洗钱后果发生的，处五十万元以上二百万元以下罚款。
11、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
12、金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内由总部或者总部指定的一个机构，以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
13、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交可疑交易报告。
14、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
15、金融机构应设立专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
16、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以下或者外币等值20万美元以下的款项划转，则应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。
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