商业银行综合业务系统操作手册Word文档格式.docx
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本系统营业前台运行在UNIX系统终端下。
后台辅助及中心机房管理运行在基于WINDOWS操作系统下。
2.2运行环境和主要硬件配置
2.2.1运行环境
操作系统：
SCOUnix5.0.5以上
通讯软件包：
SCOTCP/IP
2.2.2主要硬件配置
INTEL486/Pentium系统兼容机
终端：
实达510G+、国光，包括普通终端和网络终端。
打印机：
PR2系列票据打印机、STAR系列报表打印机、LQ系列打印机。
路由器、NTU、网卡等网络设备
其他设备：
密码键盘、刷卡器等。
2.3系统进入和退出
2.3.1进入
在系统提示“login：
”后，输入用户名“sybase”及口令，注册进入本系统，输入柜员代号、口令及柜员钱箱号即可：
[注]
（1）新增柜员代号由中心机房定义，一般柜员代号为“＊＊＊＊＊”，缺省口令为“888888”，操作员在首次登录后必须先修改口令，口令长度为6个字符，口令设置要遵循有关规定。
（2）新增柜员代号后，然后由管理员通过配置生成对应的文件，该操作员才能注册，否则系统提示该用户不存在。
（3）若系统提示“正在通讯”，并和中心机房联接失败，有可能是线路故障。
2.3.2退出
按ESC键或直到系统出现退出系统提示窗口，选择“0—退出”按钮。
注意：
此时尚未退出UNIX系统。
在业务间歇，要求随时退出系统
不允许有操作员未退出时就关机，这种做法将会导致错误！
3.通用操作
3.1窗口通用操作
1、本系统的所有操作大部分可用键盘右边的小键盘代替，以方便操作。
2、在本系统中，可按Esc
键，退出前一窗口。
3、本系统采用菜单结构和交易码并行的方式。
柜员办理业务可以直接输入交易码，也可以从机器主界面到子界面一层层进入，了解到每一项业务的主菜单和子菜单。
也可以在任一界面下按F4键后录入交易码，直接进入具体业务界面。
4、任何非按钮处，可按回车键或按光标键将光标移到下一焦点，也可以按`键把光标移到上一焦点、TAB键把光标移到下一焦点。
2、类别等项目输入时，系统往往提供多种选项，可按/键直接弹出菜单选择，或直接输入前几位数字。
3、对列表中的记录维护时，若记录数较多需要翻屏时，按“↓”按扭进行翻页。
4、在进行日常业务过程中，若由于权限不够系统提示需要授权时，光标往往回到窗口最上方，应将光标移到”执行”按钮处，按F9键，由高级别操作员进行授权，然后再执行。
5、功能键说明：
F4—输入交易码直接到某级菜单或窗口，如输入”321”直接进入“开存款帐户”的操作窗口
F5—屏幕刷新
F7—新旧帐号转换，老系统的帐户第一次来办理业务，在帐号处输入老帐号，按F7转为新帐号
F9—授权
6、帐号录入
一般为录入15位帐号
对于旧系统帐号，可以直接录入旧帐号，回车后由系统转换成新帐号。
对于内部帐户，可以将15位帐号全部录入，也可以只录入该帐号对应的科目（二级科目5位，三级科目7位）或业务代码（三位）及相关后缀，回车后由系统自动转换成15位帐号。
如内部帐号9001表示01支行01001钱箱现金，可以只录入“10101001”后转换成9001。
录入帐号后系统自动显示对应帐户名称，请务必认真核对，防止串户。
3.2业务通用操作
1、为对客户进行严格的管理，任何新客户在开帐户之前，必须先开客户，账户编排的规则如下：
●客户号中第1位区分个人客户、企业客户和内部客户。
数字’0’-‘4’表示个人帐号，’5’-‘8’表示对公帐号，'
9'
表示内部帐号。
●个人帐号、对公帐号和内部帐号均由10位客户号和5为帐号后缀组成。
●客户帐号（包括对公帐号和储蓄帐号）编码方式为：
客户号：
XXXXXXXXXX
1-88位顺序号校验位
说明1：
客户号由客户在开客户时自动生成，顺序号全行统一编排；
说明2：
一个客户号，可以在不同网点开户，帐户开户网点和客户开户网点可以不一样。
帐户的归属由帐户开户网点号确定。
●内部帐号的编码方式为：
XXXXXXXXXX
94位所号2位币种3位业务代码
帐号后缀：
XXXXX
5位钱箱号
说明1：
内部帐号中的客户号对应一个网点在某个币种下的某种业务。
普通内部帐号和库钱箱的内部帐号在增加新所时生成初始记录；
柜员钱箱的内部帐号在增加新钱箱时生成初始记录；
说明3：
增加新币种时，系统自动增加库钱箱和柜员钱箱的内部帐号初始记录。
2、业务代码的特点
业务代码对应到唯一的科目。
科目可能根据实际业务需要而变动，但是对应的业务代码是不变的。
和科目相对应并不是说和科目一样，科目可以是3位，5位，7位，而业务代码只是3位。
内部帐户以业务代码而不是科目组成帐号，长度规范且节省。
3、定期业务和通知存款业务中要求输入存期代码。
系统用3位数字表示存期：
第1位为数字‘1’时表示以天为单位输入存期，为‘2’时表示以月为单位输入存期，为‘3’时表示以年为单位输入存期；
后面两位表示相应的存期。
现系统中的存期代码共有以下几种：
代码
存期说明
000
活期
101
1天期通知存款
107
7天期通知存款
203
3个月
206
6个月
209
9个月
301
1年
302
2年
303
3年
305
5年
306
6年
308
8年
999
按实际存期，贷款用
4、在使用支票的业务窗口，号码组成为“4位批号-8位顺序号”。
对于尚未出售给客户的支票，包括支票的领用、下发、出售必须严格输入支票的批号和支票号码。
（罗马数字Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ、Ⅷ、Ⅸ、Ⅹ、Ⅺ、Ⅻ分别为阿拉伯数字1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12）。
现在默认批号为0001，可不输入批量号。
由于历史原因，移植的支票数据存在号码重复的情况，系统自动为其添加了批号0002（第一张重复）0003（第二张重复）等；
如输入支票号码后报找不到该支票或帐号不符等错误，可在其前面输入‘0002-’等。
5、支票批量作废：
当人行规定某一批支票停止交换后，支行将支票统一上缴到财会部，财会部清点无误后，集中作废。
系统统一将该批凭证作作废处理，包括已出售给客户尚未使用的凭证。
6、所有复核业务需换人进行操作,操作员选择录入/复核标志，然后进行记帐或复核。
对于只录入未复核的记录，系统在支行轧帐时会进行提示。
7、任何时候，若和总行主机通讯出现故障，系统报错，请退出本系统后再进入系统。
若出现故障很长时间，并且系统不报错，请关机后再进入系统。
若再次进入系统还是无法解决，请即刻和总行科技部联系。
3.3日常业务处理流程
1、开机器，进入系统。
2、做现金及凭证日初。
（请参见第三章日常柜台业务处理3.1.1钱箱定义及管理通用模块->
（三）钱箱管理->
1、现金有价凭证出库）同样适用于凭证领用。
3、处理具体日常业务。
（请参见第三章日常柜台业务处理中有关章节）
4、可进行换班轧帐。
5、做现金日终平帐。
（请参见第五章通用模块第四节日终处理->
钱箱轧帐）
6、做柜员轧帐，可重复做。
7、网点轧帐，每天只做一次。
8、退出系统、关机。
3.4柜员管理
1、柜员编号
a．柜员由总行统一管理，也可以根据需要由支行自行管理。
b．柜员号5位，网点柜员号格式为：
##***，，##（01-09）为支行号，***为支行下柜员统一编号（000-999）。
例如02015表示02支行的第15位柜员。
2、柜员级别设置
一般柜员组—可操作储蓄业务及一般日常业务，对于超过权限的，需要主管柜员授权。
综合柜员组—可操作储蓄业务、对公业务、贷款业务。
主管柜员组—不临柜办理具体业务，只做专项授权等管理业务。
行长查询组—不临柜办理具体业务，只能做各类查询等管理业务。
中间业务用户组—只可操作各类代收付业务、有线电视收费、行政事业性代收费。
中心日终用户组—可操作中心日终。
中心机房管理组—进行机房管理，包括系统备份、系统维护等。
a．柜员密码管理
（1）柜员首次使用系统，必须首先修改自己的柜员密码。
（2）柜员要保管好自己的密码，原则上要求每个月对密码进行修改。
（3）如因密码泄露或将密码交由他人使用而造成的损失由柜员自己负责。
（4）柜员密码忘记，可向中心机房申请更换新密码。
b．柜员权限管理
（1）柜员要严格按照自己的权限进行操作和授权。
（2）不得将自己的柜员卡交由他人使用，如有特殊原因须进行书面交接。
3.5钱箱管理
在本系统中引入柜员钱箱的概念，在实行柜员制的网点，可为每个操作员设一个柜员钱箱，每个柜员在日初登录时，同时登录柜员钱箱号，便可管理本柜员钱箱的现金和凭证，主要包括：
现金/凭证的领用、现金/凭证的上缴、现金/凭证的下发、现金/凭证的回收、现金/凭证的调出、现金/凭证的调入、现金/凭证的使用等。
钱箱分库钱箱和柜员钱箱。
每个网点在定义时系统自动分配一个库钱箱，储蓄柜和出纳柜共设一个库钱箱，钱箱号为“00000”。
库钱箱是指每个营业网点的现金/凭证在分配给每个柜员后结余的库存数，而不是通常意义上的网点总库存，操作员在登录时不允许直接以库钱箱号登录，只能以柜员钱箱号登录
柜员钱箱号由5位数字组成，不允许有字母等其它字符。
支行钱箱由中心机房建立，柜员钱箱在柜员第一次登录系统注册时柜员钱箱号不输（此时此柜员钱箱不存在），要柜员注册系统做1608增加柜员钱箱后柜员才生成钱箱号。
在柜员钱箱生成后不能马上办理现金业务，需退出系统重新注册系统（此时此要输入柜员钱箱号）后才能办理现金业务。
如果一个柜员不注册钱箱，则只能做转账业务而不能做现金业务。
一个钱箱可以有多个柜员使用，一个柜员可以有多个钱箱，即柜员代号和柜员钱箱代号间没有固定的对应关系。
对于实行交接班制度的网点可以为每个柜设一个柜员钱箱，在交接双方操作员可使用同一柜员钱箱号。
3.6凭证管理
3.6.1凭证种类及使用
本系统的凭证种类包括普通存折、普通存单、大额存单、一本通存折、普通支票、银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、电子同城清算补充报单、太平顺意卡、学生幼儿综合保障计划、家庭太平吉祥卡、
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