有追索权暗保理合同Word文档格式.docx

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保理申请人：

（以下简称“乙方”）

合同签订地点：

2015年1月版

签约重要提示

为了维护您的权益，请您在签署本合同之前仔细阅读,检查并确认以下事宜：

一、您有权签署本合同，若依法需要取得他人同意的，您已经取得充分授权；

二、您已经认真阅读并充分理解合同条款，并特别注意了其中有关责任承担、免除或限制兴业银行责任、以及加黑字体部分的内容；

三、贵公司及您已经充分理解合同条款的含义及相应的法律后果，并愿意接受这些条款约定；

四、兴业银行提供的合同文本仅为示范文本，合同相关条款后均留有空白行，并在合同尾部增设了“补充条款”，供各方对合同进行修改、增补或删减使用；

五、如果您对本合同还有疑问，请及时向兴业银行咨询。

乙方因生产经营需要，向甲方申请国内保理业务，甲方同意为乙方提供本合同项下的服务。

为明确责任、恪守信用，立约双方根据国家有关法律、法规，经平等协商，特达成以下约定以兹共同遵守：

第一条定义与解释

除本合同另有约定外，下列词汇具有如下明确定义与解释：

一、保理商：

即应收账款债权受让人，在本合同中指“甲方”。

二、保理申请人：

即应收账款债权转让人，是商务合同之卖方（或供应商、服务提供方），在本合同中指“乙方”。

三、买方：

即商务合同之买方（或债务人、接受服务方、付款人），为中华人民共和国境内依法成立的合法单位。

四、商务合同：

是乙方与买方签订的并约定采用赊销等信用销售方式进行的商品销售或服务合同。

五、应收账款：

指商务合同买卖双方在真实贸易的基础上，卖方采用赊销方式销售货物或提供服务而形成的对买方的合法债权，以及与该债权相关的权利和利益。

六、单据：

指基于乙方与买方之间的商务合同，并为履行该商务合同之目的，表明商务合同项下买卖双方债权债务关系、符合本合同项下保理服务的办理条件的各种交易凭证，包括但不限于商务合同、商业发票（如增值税发票）、发货凭证、验货凭证以及其他在履行商务合同过程中产生的各种应收账款证明。

七、商业发票：

在应提供增值税发票的交易项下，即指增值税发票。

无增值税发票的交易项下，则是指其它符合行业惯例或买卖双方交易习惯的商业发票。

八、保理融资：

指甲方根据乙方申请在约定转让并经甲方核准的应收账款净额内，在应收账款到期前为乙方提供融资的行为，融资方式是指贷款方式及其他融资方式。

其他融资方式包括但不限于各类贸易融资（信用证开证、信托收据、打包贷款、出口押汇、出口托收押汇和进口押汇等）、银行承兑汇票、票据贴现、票据回购、担保（包括独立保函、见索即付保函以及备用信用证等）。

九、应收账款净额：

指乙方依商务合同约定向买方收取的扣除预付款、已付款、佣金、现金折扣、销售折让以及单独计价且商务合同中以满足服务为条件的服务性收费等或有事项后的款项净额。

十、贸易争议：

指商务合同买方与乙方之间因货物、发票或其他任何商务合同相关事由出现争议而造成商务合同买方对本合同项下应收账款提出的抗辩、反索或抵销或类似行为（包括但不限于因第三方对于应收账款主张权利而引起的抗辩）。

贸易争议由买卖双方自行处理，甲方不参与贸易争议的处理，也不对其处理结果承担任何责任。

十一、国内有追索权暗保理业务：

是指根据乙方申请，甲方受让其与买方交易产生的应收账款，由甲方为其提供应收账款账户管理、应收账款融资、应收账款催收等一系列综合性金融服务。

甲乙双方签订本合同时并不将应收账款债权转让事宜通知买方，甲方委托乙方作为收账代理人继续向买方收款，买方将有关款项付至乙方开立在甲方由甲方监管的账户（即应收账款监管账户）。

甲方在保理融资逾期时或已转让的应收账款回收遭遇不利影响时甲方可以自身名义随时将应收账款已转让事实通知买方。

十二、追索权：

分为对乙方的追索权和对商务合同买方的追索权。

对乙方的追索权，是指甲方对乙方应收账款进行融资后，如发生商务合同买方拖延付款、拒绝付款或无力支付，或乙方在收到商务合同买方付款后未及时足额将款项向甲方转付等的情形，甲方有权向乙方要求偿还乙方到期未偿付的融资本金、融资利息、逾期利息及其他相关费用。

即无论因何种原因导致商务合同保理期间届满应收账款没有及时支付给甲方，甲方对乙方具有完全的、无条件的追索权。

对商务合同买方的追索权，是指甲方在受让应收账款后，作为权利人，在买方未按商务合同约定及时足额付款时，对买方的追索权。

在任何时候，甲方是否行使其中一种追索权并不影响其对另一种追索权的行使。

十三、应收账款回购：

指乙方在本合同第八条第二、三款的情形下从甲方处购回买方未支付的应收账款本金、利息及相关费用，与该应收账款有关的权利亦同时转让回乙方。

十四、应收账款监管账户：

是指甲方委托乙方作为本合同项下所转让应收账款的收款代理人，以乙方名义在甲方开立的专门用于回收应收账款款项的账户，账号为：

。

乙方同意并授权甲方对该账户进行监管。

十五、商务合同付款日：

指依据乙方与买方签订的商务合同的约定，买方向乙方支付款项的特定日期。

十六、应收账款账期，是指应收账款所对应的商务合同或发票上所载明的赊销期。

十七、保理期间：

自本合同签订之日起至商务合同付款日加本合同约定的宽限期届满的期间。

若商务合同无明确的应收账款付款日期，而是约定付款条件，则保理期间的届至日以经乙方承诺并经甲方认可的截止日为准。

十八、宽限期：

指甲方可以容忍的应收账款付款到期日（即商务合同付款日）的延迟期间。

甲乙双方协商同意本合同约定的宽限期为应收账款付款到期之日起

个工作日。

十九、融资期限：

指甲方向乙方发放融资款项之日起至本合同约定的融资届满日的期间。

融资期限根据融资日距应收账款付款日的期限加宽限期合理确定。

本合同所约定的融资期限不得超过保理期间。

二十、融资逾期：

指本合同约定的融资期限届满，买方仍未足额付款时，即为融资逾期。

二十一、国内保理费用：

指甲方为乙方提供本合同约定的保理服务而向乙方收取的保理手续费。

保理手续费指甲方因向乙方提供保理服务而向乙方收取的费用。

二十二、应收账款转让通知：

指甲方根据乙方授权，在保理融资逾期或已转让的应收账款回收遭遇不利影响时甲方以自身名义随时将应收账款已转让事实通知买方的行为。

二十三、本合同中“工作日”均指银行的营业日，合同履行过程中，若某个提款、还款日为非营业日，则顺延至下一个营业日。

第二条应收账款净额

一、根据乙方与买方签订的商务合同（见附件商务合同清单），乙方向甲方申请叙作本合同项下保理业务。

二、本合同所转让的商务合同应收账款净额为人民币（金额大写）亿

仟佰拾万仟元整。

第三条融资

经双方协商，同意本合同项下融资可采用以下方式：

一、贷款方式：

甲乙双方签订编号为的《》（合同名称）

（一）甲方可根据乙方的资信情况向乙方发放最高不超过应收账款净额

％的融资款人民币（金额大写）亿仟佰拾万仟元整。

融资起始日期以甲方实际融资发放日为准，融资届满日至年月日止。

（二）融资利率为，以融资款为基数按实际融资天数计收，双方协商采取下述第种方式计收融资利息：

（壹）预收方式，指甲方在发放保理融资款时直接从保理融资金额中预先扣收预计的融资利息。

采用预收方式时，可根据甲方预计保理融资天数与实际融资天数的差异，对预收的利息进行多退少补。

（贰）实收方式，指保理融资利息在保理融资到期时一并收取。

采用实收方式时，若收款金额不足以偿还保理融资本息，甲方有权要求乙方另行补足。

逾期利率为融资利率上浮％。

对乙方未按时支付的利息，甲方有权按本合同约定的逾期利率计收复利。

二、其他融资方式：

甲方可根据乙方申请在最高不超过应收账款净额的%内向乙方提供其他融资方式，具体融资方式为：

；

融资款的发放及计息方式由双方另行签订编号为的《》（合同名称）进行约定。

第四条国内保理费用

除融资需要向甲方支付融资利息、逾期利息之外，乙方还应当向甲方支付如下国内保理费用，甲方有权在融资款发放时一并扣收，也有权在收到买方付款时直接扣收。

一、保理手续费

本合同保理手续费按以下第方式计收：

（壹）根据应收账款商业发票金额的％收取。

（贰）根据应收账款净额的％收取。

二、本合同第三条约定的融资利息及本条约定的国内保理费用为乙方应承担的费用，若甲方在发放融资款时一并扣除上述款项则视为乙方向甲方缴纳相关费用的行为。

在贷款方式下甲方向乙方发放的融资款仍应以本合同第三条约定的融资金额为准，在其他融资方式下甲方向乙方提供的融资款仍应以双方另行签订的具体融资合同约定的融资金额为准。

乙方对此无任何异议，同意并无条件接受该条款约定。

三、融资款发放日即为应收账款债权转让日，自融资款发放给乙方起，商务合同项下乙方享有的对商务合同买方的应收账款债权即转让给甲方。

第五条融资款发放先决条件

乙方满足甲方要求的下列各项放款先决条件后，甲方向乙方发放本合同第三条约定的融资款：

一、乙方应向甲方提交以下合法性文件，包括但不限于公司章程、营业执照、验资报告及其他公司文件；

经审计年度财务报告及报表或甲方认为必要的其他财务文件；

如果存在抵押/质押，按照有关法律法规要求应当办理的抵押/质押登记手续已经妥善办理，有关权属证明文件、登记证明文件等的正本已按照甲方要求交给甲方收存；

甲方要求的其他文件资料。

二、乙方应向甲方提交为实现应收账款转让所必须的单据及凭证、应收账款附属权利的所有权单据及凭证以及与货物所有权转移相关的单据及凭证，包括但不限于如下单据及凭证：

（一）有追索权国内保理业务申请书；

（二）商务合同及商业发票；

（三）应收账款转让授权书；

（四）表明卖方已经履行交易商务合同项下约定义务并已获得应收账款请求权的材料；

（五）需提交的其他材料。

三、甲方要求的其他放款条件。

上述放款先决条件甲方有权单方面决定降低或放弃部分放款先决条件，乙方或担保人不得以该条件作为抗辩甲方的事由。

第六条应收账款转让通知

甲乙双方在正常情况下均不得将应收账款转让事宜通知商务合同买方，但在保理融资逾期时或已转让的应收账款回收遭遇不利影响时，甲方可根据乙方授权以自身名义单方立即向买方发送《应收账款转让通知书》，告知其应收账款债权转让事宜。

第七条应收账款归还

一、乙方应及时向商务合同买方催收，提示买方付款至本合同约定的应收账款监管账户。

乙方同意并授权甲方有权随时在应收账款监管账户中直接扣收以下款项及费用：

（1）甲方向乙方发放的融资款；

（2）甲方未获得支付的融资利息（含逾期利息及复利）；

（3）本合同第四条第三款条约定的甲方未获得支付的国内保理费用。

二、信托关系的建立

本合同签订后，甲、乙双方即建立起信托关系，甲方为委托人及受益人，乙方为无报酬之受托人。

本信托之目的在于为确保甲方所受让应收账款债权的顺利回收。

一旦乙方收到商务合同买方以现金或票据方式支付的应收账款款项，则该款项自动成为甲方财产，乙方应在同一银行工作日（最迟不得迟于第二个银行工作日）立即将该资金转付给甲方或将相应票据背书转让/兑付后将变现资金交付给甲方，在该款项转付给甲方前，乙方作为受托人受甲方之托暂时持有该款项。

乙方同意并授权甲方亦有权自行从该账户内扣收相应款项。

信托财产在转付甲方之前或甲方未扣收相应款项之前，因乙方被申请破产、第三人主张权利或受到司法强制措施等影响时，乙方应立即通知甲方，并配合甲方积极实现信托财产权利。

因乙方未尽到受托人职责，导致信托财产损失的，乙方应就损失金额向甲方承担全部赔偿责任。

如乙方未将信托财产及时划转给甲方的，甲方有权对未付金额按本合同约定的