宁夏省下半基金法律法规证券投资基金试点发展阶段考试题Word格式.docx
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C．基金资金交收
D．基金资金清算
6、基金投资者是__。
A．基金的出资人
B．基金资产的所有者
C．基金的管理者
D．基金投资收益的受益人
7、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为__。
A．0.33%
B．1%
C．1.5%
D．2.5%
8、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。
A．股息
B．等额资产
C．等额资金
D．红利
9、截至2008年2月，我国已有__家境外机构获得QFII资格，另有__家金融机构成为QFII托管行。
A．52，13
B．26，5
C．63，13
D．26，5
10、以下关于定期定额投资说法，不正确的有__。
A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式
B．能规避基金投资所固有的风险
C．能保证投资人获得收益
D．是替代储蓄的等效理财方式
11、《证券法》规定，国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起__个月内，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。
A．1
B．3
C．6
D．12
12、基金管理公司的股东都应具备的条件有__。
A．从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理
B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善
C．没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
D．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
13、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。
A．现金分红
B．分红再投资
C．资本利得
D．买卖差价收入
14、基金销售机构内部控制的目标是__。
A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整
B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全
D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行
15、下列不属于基金销售基本业务规范的有__。
A．投资人交易时间外的申请均视为无效
B．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致
C．严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理
D．基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策
16、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特征。
A：
跨期性
B：
期限性
C：
联动性
D：
不确定性或高风险性
17、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是__。
A．保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B．防范和化解经营风险，提高经营管理效益
C．确保基金信息真实、准确、完整、及时
D．实现公司利润最大化
18、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B．具备基金销售费率的监控机制
C．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
19、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。
A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音
D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
20、开放式基金自基金份额发售之日起______个月内募集金额少于______亿元，该基金不得成立。
__
A．3；
2
B．3；
3
C．6；
D．6；
3
21、__所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
22、____是指基金管理人要对有关信息进行收集.总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。
市场营销分析
市场营销计划
市场营销实施
市场营销控制
23、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。
A．基金管理人、基金托管人
B．基金募集
C．基金交易、管理、托管
D．基金信息披露、销售
24、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是__。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．财政部
D．中国人民银行
25、QDII基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括__。
A．申购和赎回渠道
B．申购与赎回的开放日及时间
C．申购与赎回的程序、原则
D．拒绝或暂停申购的情形
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；
少选，所选的每个选项得0.5分）
1、20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于__。
A．短期债券
B．实物债券
C．凭证式债券
D．记账式债券
2、境内居民个人可以用__从事B股交易。
A．现汇存款
B．外币现钞存款
C．外币现钞
D．从境外汇入的外汇资金
3、开放式基金的价格是以____为基础计算的。
基金份额净值
市场供求关系
市盈率
购买股票多少
4、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。
A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生
C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分
D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
5、发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有__。
A．资金使用方向
B．市场利率变化
C．筹资者的资信
D．债券变现能力
6、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B．承诺利用基金资产进行利益输送
C．直接代理客户进行基金认购
D．与投资者以口头约定亏损分担
7、按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于__。
A．现金
B．剩余期限为366天的国债
C．剩余期限为180天的可转换债券
D．6个月的银行定期存款
8、股票应载明的事项有__。
A．公司成立的日期
B．公司名称
C．股票的编号
D．股票种类
9、下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是__。
A．会计核算主体是证券投资基金
B．公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任
C．会计分期细化到日
D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债
10、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的__。
A．0.1%
B．0.2%
C．0.3%
D．0.5%
11、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。
A．针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险
B．在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理
C．要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
D．对监管对象给予公正的待遇
12、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的__。
A．营销权
B．特许经营权
C．财产支配权
D．基本权利和义务
13、下面选项中属于非上市证券的是____
公司债券
封闭式基金
金融证券
凭证式国债
14、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有__等。
A．持股集中度
B．平均市值
C．平均市盈率
D．平均市净率
15、封闭式基金的报价单位是____
每份基金价格
每10份基金价格
每100份基金价格
每1000份基金价格
16、__可能导致不可控跟踪误差产生。
A．因投资者或交易人员的疏忽
B．交易成本、基金托管费、管理费等各项费用
C．交易所交易规则变化
D．资产配置过程中的四舍五入计算原则导致的计算误差
17、当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。
A．了解你的产品
B．了解你的客户
C．了解你的价值
D．了解你的服务
18、我国曾经发行过的特殊型国债主要有__。
A．定向债券
B．特别国债
C．专项国债
D．储蓄国债
19、下列哪项不是基金合同需明确的内容__
A．基金收益分配原则
B．募集基金的目的
C．基金交易价格
D．基金运作方式
20、某日，一只交易型开放式指数基金（ETF）二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易__。
A．为折价交易，折价率为5.76%
B．为折价交易，折价率为12.68%
C．为溢价交易，溢价率为14.52%
D．为溢价交易，溢价率为6.11%
21、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付__。
A．基金份额
B．股票
C．现金
D．债券
22、基金管理公司的风险控制程序由__等步骤组成。
A．风险评估
B．确定风险管理战略
C．风险管理的组织实施
D．监控风险管理业绩
23、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有__。
A．持有人户数
B．持有人结构及前50名持有人
C．基金合同摘要
D．重大事件揭示
24、货币市场基金的份额净值__。
A．固定在1元人民币
B．随市场利率的上升而减少
C．随市场利率的上升而增加
D．随平均剩余期限的增加而增加
25、证券市场的产生与发展主要归因于__。
A．信用制度的发展
B．股份制的发展
C．商品经济的发展
D．社会化大生产的发展
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