银行业从业资格《风险管理》：风险规避每日一练Word文件下载.doc

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C．当风险产生后进行事后处理，比在贷后管理过程中监测到风险并进行补救对降低风险损失的贡献高

D．信用风险监测要跟踪已识别风险在整个授信周期内的发展变化情况

3.国际收支平衡表“资本项目”是指因资本输出和输入而产生的资产与负债的增减项目。

如下项目中属于资本与金融项目的有__。

A．直接投资

B．各类贷款

C．劳务收支

D．单方面转移

E．资本转移

4.关于基金投资的风险，以下说法错误的是__。

A．基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性

B．基金的风险取决于基金资产的运作

C．基金的非系统性风险为零

D．基金的资产运作无法消灭风险

5.商业银行在办理代理业务中遵循的原则是__。

A．加强产品开发管理

B．强化风险意识

C．确保专款专用

D．不垫款原则

6.关于商业银行综合理财服务，下列说法正确的是__。

A．是个人理财业务中的一类

B．投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担

C．客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理

D．银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理

E．分为私人银行业务和理财计划

7.若2007年末银行的贷款总额为14000亿元，则其中不良贷款有__亿元。

（注意，正常类贷款中有部分转为关注类贷款）

A．4100

B．4500

C．3200

D．3000

8.投资代客境外理财产品主要面临__。

A．市场风险和政治风险

B．市场风险和信用风险

C．政治风险和外交风险

D．信用风险和外交风险

9.__是银行从业人员开发客户的关键环节。

A．倾诉

B．拜访

C．沟通

D．认知

10.下列属于商业银行员工失职违约风险表现的是__。

A．从事未经授权的交易

B．有组织的工人运动

C．缺乏岗位轮换机制

D．意识到自己缺乏必要的知识

11.由于使用磨损和自然损耗造成的抵押物贬值是__贬值。

A．功能性

B．实体性

C．经济性

D．泡沫

12.波特五力模型中涉及的五种力量包括__。

A．新进入者进入壁垒

B．替代品的威胁

C．买方的讨价还价能力

D．供方的讨价还价能力

E．现有竞争者的竞争能力

13.下列关于授信审批的说法，不正确的是__。

A．授信审批应当完全独立于贷款的营销和发放

B．原有贷款的展期无须再次经过审批程序

C．在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量

D．在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险

14.市场风险包括__。

A．商品价格风险

B．汇率风险

C．股票价格风险

D．利率风险

E．基金价格风险

15.在下表中，（a）处可以填入__。

A．针对上市企业

B．针对非上市企业

C．针对金融机构

D．针对企业和金融机构

16.《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露__。

A．员工中所有的违法违规处理结果

B．风险管理状况

C．董事和高级管理人员变更事项

D．财务会计报告

E．其他重大事项

17.出口卖方信贷报审材料除了常规的送审材料外，还需包括__。

A．出口方银行与进口商或进口商的银行签订的信贷协议

B．出口许可证或其他证明文件

C．商务合同

D．借款人具有机电产品出口经营权的证明文件

E．出口企业与进口商签订的贸易合同

18.QFII进入我国资本市场，对我国资本市场产生的影响是__。

A．实现了境内外资本市场的初步对接

B．提高了我国证券市场的国际影响力

C．加强了市场的中长期资金供给

D．促进境内上市公司完善治理结构

E．削弱了我国证券市场的国际影响力

19.商业银行非存款类资金来源包括__。

A．同业拆借

B．证券回购

C．发行中长期债券

D．向中央银行借款

E．转贴现

20.客户下列信息中，属于财务信息的是__。

A．客户的年龄

B．客户风险偏好

C．客户投资经验

D．客户负债

21.通常金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则久期的绝对值越__。

A．不变

B．高

C．低

D．无法判断

22.领子期权是指__。

A．同时买入一个利率封顶期权和一个利率保底期权

B．同时卖出一个利率封顶期权和一个利率保底期权

C．在卖出一个利率封顶期权的同时买入一个利率保底期权

D．在买入一个利率封顶期权的同时卖出一个利率保底期权

23.根据非预期损失占比，商业银行应当分配给关注类贷款的经济资本为__亿元。

A．9

B．18

C．15

D．12

24.下列关于贷款抵押的说法，不正确的是__。

A．贷款抵押中，借款人或第三人将财产作为债权的担保

B．贷款抵押中，银行获得抵押财产的所有权

C．当借款人不履行到期债务时，银行有权以变卖该财产的价款优先受偿

D．贷款担保的抵押物必须是抵押人所有或有权支配的财产

25.在下表中，（a）处可以填入__。