真题与答案金融_精品文档_001Word文件下载.docx
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该主体属于（）。
A.套期保值者
B.套利者
C.投机者
D.经纪人
B。
参考解析：
只要是利用定价差异进行获利的，就是套利者。
5.如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买
相关的资产，则该投资者是（）。
A.看跌期权的卖方
B.看涨期权的卖方
C.看跌期权的买方
D.看涨期权的买方
D。
这道题要把握住两个关键：
一是拥有期权合约，说明投资者是期权的买方，二是购买相关资产，说明投资者买入的是看涨期权。
6.在信用衍生品中，如果信用风险保护的买方向信用风险保护卖方定期支付固定费
用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致
的基础资产面值的损失部分，则该种信用衍生品是（）。
A.信用违约互换（CDO）
B.信用违约互换（CDS）
C.债务单板凭证（CDO）
D.债务担保凭证（CDS）
B
7.某机构投资者计划进行为期2年的投资，预计第2年年收回的现金流为121万元。
如果按复利每年计息一次，年利率10%，则第2年年收回的现金流现值为（）
万元。
A.100
B.105
C.200
D.210
A。
121/（1+10%）（1+10%）=100
8.根据利率的风险结构理论，各种债权工具的流动性之所以不同，是因为在价格一
定的情况下，它们的（）不同。
A.实际利率
B.变现所需时间
C.名义利率
D.交易方式
B.
参见教材19页。
9.如果某债券当前的市场价格为P，面值为F,年利息为C，其本期收益率r为（）。
A.r=C/F
B.r=P/F
C.r=C/P
D.r=F/P
10.如果某债券的年利息支付为10元，面值为100元，市场价格为90元，则其名义
收益率为（）。
A.5.0%
B.10.0%
C.11.1%
D.12.0%
11.下列金融机构中，属于存款性金融机构的是（）。
A.投资银行
B.保险公司
C.投资基金
D.储蓄银行
12.如果在总行之下设立若干机构，形成以总行为中心的银行网络系统，则该商业银
行组织制度是（）。
A.一元式银行制度
B.综合式银行制度
C.分支式银行制度
D.分支经营银行制度
13.我国对证券公司实行分类管理，其中，经济类证券公司只能从事证券交易的
（）业务。
A.承销
B.经济
C.直营
D.做市
14.我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可
以经营小额贷款业务，但不得（）。
A.发放企业贷款
B.发放涉贷款
C.吸收公众存款
D.从商业银行融入资金
C。
参见教材49页
15.在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。
A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会
16.在商业银行经营管理的三大原则中，被视为首要原则的事（）原则。
A.安全性
B.盈利性
C.效益性
D.流动性
17.根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》，
"
风险监管核心指标"
分为风险水平、风险迁徙和（）三个层次。
A.风险控制
B.风险抵补
C.风险识别
D.风险测度
18.根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》，
下列指标中，属于衡量市场风险的指标是（）。
A.核心负债比率
B.单一集团客户授信集中度
C.流动性缺口比率
D.累计外汇敞口头寸比率
参见教材66页。
19.根据我国商业银行的贷款五级分类，下列贷款中，不属于不良贷款的是（）。
A.关注类贷款
B.次级类贷款
C.损失类贷款
D.可疑类贷款
20.在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于（）支出。
A.税费
B.利息
C.补偿性
D.营业外
21.在证券一、二级市场上，投资银行所开展的最本源、最基础的业务活动分别是（）。
A.证券发行与交易、财务顾问与投资咨询
B.证券经纪与交易、证券发行与承销
C.证券发行与承销、证券经纪与交易
D.证券经纪与交易、财务顾问与投资咨询
证券的发行与承销属于一级市场业务，而经纪和交易属于二级市场业务。
大家不要把两者顺序颠倒。
22.投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份
是（）。
A.做市商
B.承销商
C.经纪商
D.自营商
参见教材78页
23.如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，
则该新股发行价格是（）。
A.有效价位a和最高价位b的加权平均值
B.有效价位a
C.有效价位a和最高价位b的算数平均值
D.最高价位b
参见教材83页
24.关于证券经纪业务的说法，正确的是（）。
A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险
B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金
C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交
D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务
参见教材89-90页。
25.在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以（）为核心的风险监控和预警制度。
A.净资产
B.净资本
C.总资产
D.总资本
26.西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是（）。
A.消除经营约束
B.制度变革
C.降低交易成本
D.规避管制
27.商业银行存款业务创新的最终目的是（）.
A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款
B.调整表外业务的结构
C.降低中间业务的成本
D.减少资产业务的风险
28.关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是（）。
A.买方和卖方的获利机会都是无限的
B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的
C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的
D.买方和卖方的损失都是有限的
29.金融深化程度可以用"
货币化"
程度衡量，即（）.
A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例
B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例
C.商品交易总额占金融资产总值的比例
D.国民生产总值占金融资产总值的比例
30.根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于（）。
A.经过特殊批准而获得的价值
B.通过实金融约束行为金行创造的平均租金
C.掌握审批权所特有的价值
D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润
31.在货币数量论的货币需求理论中，认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积。
特别重视货币支出的数量和速度的理论是（）。
A.现金余额说
B.费雪方程式
C.剑桥方程式
D.凯恩斯的货币需求函数
参见教材123页。
32.中西方学者一直主张把（）作为划分货币层次的主要依据。
A.流动性
B.风险性
C.盈利性
D.安全性
33.在分析货币给中，弗里德曼等人认为，高能货币的一个典型特征是能随时转化为（）。
A.基础货币
B.强力货币
C.原始存款
D.存款准备金
参见教材127页。
34.根据IS-LM曲线，在IS曲线上的任何一点，都表示（）处于均衡状态。
A.货币市场
B.资本市场
C.商品市场
D.外汇市场
35.在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为（）。
A.市场商品供过于求
B.商品过度需求通过物价上涨吸收
C.居民实际消费水平提高
D.商品黑市、排队和凭证购买等
36.根据"
成本推进"
型通货膨胀理论，导致"
利润推进型通货膨胀"
的因素是（）。
A.经济结构失衡
B.汇率变动使进口原材料成本上升
C.工会对工资成本的操纵
D.垄断性大公司对价格的操纵
37.强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀（）。
A.降低了实际利率，债务人受益
B.提高了实际利率，债务人受益
C.降低了实际利率，债权人受益
D.提高了实际利率，债权人受益
38.在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。
下列支出中，属于转移性支出的是（）。
A.政府投资、行政事业费
B.福利支出、行政事业费
C.福利支出、财政补贴
D.政府投资、财政补贴
参见教材140页。
39.弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收入自动随物价指数升降而升降。
这种政策（）。
A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀
B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀
C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀
D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀
40.关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法，正确的是（）。
A.调控主体为中央银行
B.货币政策工具为再贴现率等
C.变换中介为商业银行
D.调控受体为企业与居民
41.在经济学中，充分就业并不等于社会劳动力100%就业，通常将（）排除在外。
A.摩擦性失业和自愿失业
B.摩擦性失业和非自愿失业
C.周期性失业和自愿失业
D.摩擦性失业和周期性失业
42.在中央银行的一般性货币政策工具中，与存款准备金政策相比，公开市场业务的优点之一是（）。
A.富有弹性，可对货币进行微调
B.对商业银行具有强制性
C.时滞较短，不确定性小
D.不需要发达的金融市场条件
43.根据凯恩斯学派的货币政策传导机制理论，货币政策
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