下半甘肃省基金从业资格：债券的久期和凸度考试试卷文档格式.doc

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B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移

C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动

D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权

5.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

6.首次公开发行股票的定价方式是__。

A．询价方式

B．协商定价方式

C．上网竞价方式

D．市价折扣方式

7.份额净值保持在1元人民币不变的是__。

A．股票基金

B．债券基金

C．混合基金

D．货币市场基金

8.基金托管人是（）权益的代表。

A．基金管理人

B．基金公司

C．基金份额持有人

D．证券公司

9.基金宣传推介材料可以__。

A．违规承诺收益或者承担损失

B．夸大或者片面宣传基金

C．登载基金的过往业绩

D．登载单位或者个人的推荐性文字

10.场外认购LOF份额，应使用__。

A．上海人民币普通证券账户

B．深圳人民币普通证券账户

C．中国结算公司上海开放式基金账户D．中国结算公司深圳开放式基金账户

11.连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

B．接受全额赎回

C．暂停接受赎回申请

D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

12.对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。

A．人员推销

B．持续营销

C．营业推广

D．公共关系

13.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。

A．家庭规模

B．社会阶层

C．家庭生命周期D．交通通信条件

14.关于基金管理人，下列认识错误的是__。

A．在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担

B．设立基金管理公司必须经国务院批准

C．基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责

D．基金管理人是基金的募集者和管理者

15.对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。

A．划出当天

B．划出后一天

C．划出后两天

D．划出后三天

16.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件，其中包括__。

A．基金申请报告

B．基金合同草案

C．基金托管协议草案

D．招募说明书草案

17.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。

A．32

B．40

C．50

D．80

18.假定某基金的总资产为65亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为60亿份，那么该基金份额净值为（）元。

A．1

B．1.05

C．1.13

D．1.24

19.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。

A．机构证券

B．商业票据

C．金融证券

D．货币证券

20.通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。

A．道德风险

B．逆向选择

C．基金投资风险

D．基金价格波动性

21.当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是__。

A．了解你的产品B．了解你的客户

C．了解你的价值D．了解你的服务

22.在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。

A．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%

B．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%

C．基金过往业绩不预示未来表现；

不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益

D．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%

23.从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。

A．债权债务；

信托；

所有权

B．所有权；

债权债务；

C．所有权；

信托

D．债权债务；

所有权；

信托

24.投资者投资10000元申购某开放式基金，当日该基金单位净值为1.0000元，申购费率为1.00%，则最后申购到的份额约为__份。

A．9900

B．9901

C．9990

D．10000

25.对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。

D．划出后三天

26.基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。

A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

B．申购期间对申购费用提供优惠政策

C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

27.下列不属于基金市场服务机构的是__。

A．基金销售机构

B．基金注册登记机构

C．律师事务所和会计师事务所

D．中国证券业协会

28.__可采用不同币种申购基金份额。

A．QDII基金

B．境内ETF基金

C．一般开放式基金

D．一般封闭式基金

29.基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A．具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

B．注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币

C．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善

D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚

30.基金产品的风险等级一般不包括__。

A．高风险等级

B．中风险等级

C．低风险等级

D．无风险等级

31.小李有30万元人民币，根据（公司法），他至多可以投资设立__个一人有限责任公司。

A．1

B．2

C．3

D．4

32.基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A．15

B．45

C．60

D．90

33.通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的（）。

A．市场准入监管

B．日常持续监管

C．现场检查

D．非现场检查

34.我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《证券投资基金管理暂行办法》

D．《开放式证券投资基金试点管理办法》

35.因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。

A．投资管理风险

B．通货膨胀风险

C．职业道德风险

D．公司治理风险

36.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。

A．金融股权

B．金融期货

C．金融互换

D．结构化金融衍生工具

37.承购包销和__等方式。

A．私募发行

B．招标发行

C．私下发行

D．网上发行

38.存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用__确定投资品种的公允价值。

A．发行日开盘价

B．发行日平均价

C．最近交易的市价

D．发行日收盘价

39.甲公司与乙公司签订建设工程合同，由乙公司承建甲公司办公大楼的建设工程；

合同签订后不久，甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷，甲公司损失惨重，拟取消办公大楼建设计划。

根据合同法律制度的规定，下列说法正确的是__。

A．乙公司有权要求甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程合同

B．甲公司有权通知乙公司解除合同，但应当向乙公司承担违约责任

C．只有经乙公司同意，甲公司才能解除合同

D．甲公司有权通知乙公司解除合同，且无须承担任何违约责任

40.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。

A．《证券市场基础知识》

B．《证券投资基金》

C．《证券发行与承销》

D．《证券投资基金销售基础知识》

41.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。

A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务

B．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认

C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性

D．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议

42.货币市场基金的份额净值__。

A．固定在1元人民币

B．随市场利率的上升而减少

C．随市场利率的上升而增加

D．随平均剩余期限的增加而增加

43.如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。

A．50%

B．60%

C．70%

D．80%

44.在我国，基金行业自律性组织是__。

A．中国证券业协会

B．中国证监会

C．中国银监会

D．中国登记结算公司

45.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。

A．资产价值

B．账面价值

C．清算资金

D．实际价值

46.在基金营销组合的四大要素中，__的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。

A．产品

B．费率

C．渠道

D．促销

47.代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．10

B．15

C．20

D．25

48.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括__。

A．无风险等级

B．低风险等级

C．中风险等级

D．高风险等级

49.“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个__。

A．开放式基金

B．封闭式基金

C．公司型基金

D．契约型基金

50.首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。

A．询价

B．协商定价

C．网上竞价

D．资产核算定价

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