防范和打击非法集资相关知识参考测试题及答案Word文档格式.docx

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C. 以合法形式掩盖非法集资的性质

D. 承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式仅包括货币形式

2. 非法集资主要包括（）等几大类：

A.债权B.股权C.商品营销D.生产经营

3. 非法集资主要包括（）几种形式：

A. 借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。

B. 以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

C. 通过认领股份、入股分红进行非法集资。

D. 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

4. 非法集资的常见手段有：

A.承诺高额回报B.编造虚假项目

C.以虚假宣传造势D.利用亲情诱骗

5. 非法集资的社会危害有：

A. 使参与者遭受经济损失

B. 严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险

C. 容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐

D. 容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定

6. 下列关于因参与非法集资所形成风险及损失承担的说法，正确的是:

（）

A. 因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担

B. 因参与非法集资活动形成的债务和风险，由国有银行或其他金融机构承担

C. 债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，按照比例分配给参与者

D. 经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由负责组织协调清退工作的地方政府承担损失

7. 下列哪种行为不属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资〃：

A. 携带集资款逃跑

B. 及时主动返还集资款

C. 挥霍集资款，致使集资款无法返还的

D. 使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的

8. 从事非法集资活动，可能涉及下列哪些犯罪：

A.集资诈骗罪B.非法吸收公众存款罪

C.合同诈骗罪D.非法经营罪

9. 下列选项中，哪项不属于涉众经济犯罪：

A.经中国人民银行批准后，开办储蓄业务

B. 具有吸收存款业务资格的金融机构，以给付回报、实物等方式变相提高储蓄存款利率吸收存款

C. 具有吸收存款业务资格的金融机构，违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率

D. 称公司将要在境内外证券市场上市，或称发行股票已获政府部门批准，诱使或骗取投资者购买其股票

10. 非法吸收公众存款或变相吸收公众存款的特征，不包括：

A. 向社会不特定对象吸收资金，出具凭证

B. 承诺在一定期限内还本付息

C. 不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺在一定期限内还本付息的活动

D. 经中国人民银行批准

11. 根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动尚不构成犯罪的，由（）没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款。

A.中国银监会B.中国人民银行

C.公安部D.中国证监会

12. 下列选项中，构成组织、领导传销活动罪的是：

A. 以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的

B. 以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的

C. 没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的

D. 组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的

二、判断题

1. 根据《禁止传销条例》（2005年8月23日国务院令第444号），传销是指指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益,扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。

2. 非法吸收公众存款，是指未经国家管理部门批准，向社会不特定对象吸收资金，出具存款凭证，承诺在一定期限内还本付息的行为。

3. 非法集资参与者利益受我国法律保护。

4. 因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。

5. 以募集方式设立股份有限公司公开发行股票的，可以不必向公司登记机关报送国务院证券监督管理机构的核准文件。

6. 保险业内涉嫌非法集资活动是指保险机构、保险中介机构及其工作人员涉嫌从事非法集资活动，以及其他单位、个人涉嫌以保险名义从事非法集资活动。

（）防范和打击非法集资相关知识参考测试题答案

一、 选择题

1.D2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.A7.B8.C9.A1O.D11.B12.D

二、 判断题

1.√2.√3.×

4.√5.×

6.√