不良资产收购项目尽职调查工作底稿表Word格式文档下载.docx

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3

贷款合同及文件（编号）

（1）是否完备，有否原件；

（2）合同的份数，借款笔数、合同编号、期限、金额、用途（是否借新还旧）；

（3）利率、罚息、复利、违约金条款是否符合法律规定；

（4）合同的管辖条款如何约定（仲裁或诉讼），管辖法院或仲裁机构；

（5）

合同的生效要素（如签名、盖章）是否正确、齐全；

（6）合同有否办理具强制执行效力公证手续。

4

贷款申请

5

原币种未付表内利息

6

贷款借据/贷款转存凭证

（1）份数、借款人名称、金额、利率、期限等内容是否与借款合同相一致；

（2）放款日期是否与借款合同相印证；

（3）

实际放款金额是否明显少于借款合同的金额；

（4）有否借款人签章；

（5）如属最高额担保的贷款，放款时间是否在担保期间之内，借款累计总额是否超过担保额。

7

借据发放贷款日期

8

借据约定还款日期

9

贷款方式

信用、保证、抵押、质押四类

10

抵（质）押合同是否有效

有效保证人名称可以设定为主要保证人或全部保证人，在填制保证人名称之前，尽职调查人员要以查阅保证合同的方式对保证合同签署当时的有效性进行判断

11

贷款检查报告、贷后管理报告

13

贷款展期协议、变更协议

（1）合同是否与原借款合同的要素及内容相印证；

（2）合同除约定延期还款外，有否同时变更当事人其他权利义务（如利

率标准）；

（3）多笔借款的，是否全部都展期还是部分展期；

（4）合同的生效要素（签名、盖章）等是否正确、齐全；

（5）合同有否各个担保人的盖章或签名确认；

（6）办理展期过程中有否增加新的担保措施。

调查结论

签字

二、网络查询信息

2-1（网络查询工具网站）

债权名称

调查人

调查日期

调查地点

调查内容和方法

项目名称

调查网站

调查结果

全国企业信用信息公示系统

http:

//www.gsxt.gov.cn/index.html

11315全国企业征信系统

//www.11315.com/

全国组织机构代码管理中心

//www.nacao.org.cn/portal/

巨潮资讯网

//www.cninfo.com.cn/cninfo-new/index

上海证券交易所

//www.sse.com.cn/

深圳证券交易所

//www.szse.cn/

新三板系统

//www.neeq.com.cn/

全国股份转让系统披露平台

www.gfzr.com.cn/bjzr/index.html

建筑业资质查询

www.mohurd.gov.cn/wbdt/dwzzcx/index.html

10

国家食品药品监督管理局

//www.sda.gov.cn/WS01/CL0001/

11

必途企业库

//detail.b2b.cn/company/400/22/42/zgsyxxdyw

12

悉知网

//www.xizhi.com/

13

中国裁判文书网

//wenshu.court.gov.cn/

14

全国法院执行人信息查询系统

//zhixing.court.gov.cn/search/

15

全国法院失信被执行人查询

//shixin.court.gov.cn/

16

中国法院网-公告查询

//rmfygg.court.gov.cn/

17

诉讼资产网

//www.rmfysszc.gov.cn/

18

淘宝司法拍卖网

https:

//sf.taobao.com/

19

中国土地市场网

//www.landchina.com/

20

中国专利公告系统

//epub.sipo.gov.cn/

21

中国商标网

//sbj.saic.gov.cn/sbcx/

22

中国版权保护中心

//www.ccopyright.com.cn/

23

应收账款-中登网

//www.zhongdengwang.org.cn/zhongdeng/index.shtml

24

搜赖网

//www.laipigo.com/

25

各搜索引擎

百度，360，谷歌等

27

企查查、天眼查、启信宝

www.x315.com/

调查结论

备注

附件目录

调查人签

字

2-1（网络查询结果）

调查内容和方法

查询结果

目的、作用

直观认识；

发现财产线索；

发现关联企业、干系人；

查找承债证据、判例、法律依据

工商基本信息

债务人、关联企业基本情况，注册地址、股东、对外投资、涉诉等

组织机构代码

知识产权

其他诉讼纠纷、失信情况

债务人、担保人其他信息

行业、经营、改制、破产等情况；

查找财产线索；

法院涉诉信息

包括涉诉、评估、拍卖、清算、破产等信息

关联企业信息

相关法条、司法解释、案例

附件目录

调查人签字

三、债转情况

3-1（债转情况）

债权转让协议

债权转让公告（银行到资产管理公司）

债权转让分户清单

债权转让证明书

债权转让时的资料交接清单

四、借款人信息

4-1（借款人基本信息）

借款人名称

企业股东及所持股份比例

企业设立时、增资时的验资报告等资料

借款时及近期营业执照

企业改制之相关批准文件、产权转让合同等资料

企业近期调查情况及相关背景资料

与借款人保证人及其他债权人的来往函件

借款人联系地址

借款人的主体资格

借款人主体资格是指借款人是否为法人，可分为法人、授权法人、二级法

人、自然人及其他。

企业法定代表人

公司章程

非公司企业法