对公理财复习题解析文档格式.doc
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4.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，风险评级为一级至二级的理财产品，销售起点金额不得低于（A）万元人民币。
5 B:
10 C:
20 D:
50
5.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，风险评级为三级至四级的理财产品，销售起点金额不得低于（B）万元人民币。
6.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，风险评级为五级的理财产品，销售起点金额不得低于（C）万元人民币。
5 B:
7.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行宣传理财产品的渠道不应包括（B）。
海报B:
电视C:
邮件D:
短信
8.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应向销售人员提供每年不少于（B）小时的培训。
10B:
20C:
30D:
40
9.现行《商业银行理财产品销售管理办法》由（B）负责解释，并于2012年1月1日起施行。
中国银行总行 B:
中国银监会
C:
中国银行间市场交易商协会 D:
中国人民银行总部
10.风险评级为三级的理财产品，单一客户购买起点不得低于（C）万元。
1B:
5C:
10D:
20
11.理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产名称应达到该产品规模的（C）以上。
30%B:
40%C:
50%D:
12.商业银行销售风险等级为（D）级以上的理财产品，除非与客户书面约定，否则应该在商业银行网点进行。
一级B:
二级C:
三级D:
四级
《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
13.《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》是何时颁布的？
（D）
2007年5月1日B:
2006年7月1日C:
2006年9月1日D:
2006年4月1日
14.代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行，受（B）的委托以其资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。
商业银行B:
境内机构和居民个人C:
国家D:
境内非居民
15.（A）负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。
中国银监会B:
中国证监会C:
中国人民银行D:
国家外汇管理局
16.（D）负责商业银行代客境外理财业务的外汇额度管理。
中国银监会B:
中国证监会C:
中国人民银行D:
17.有关代客境外理财业务中投资购汇，不正确的说法是：
（C）
（1）商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务应申请购汇额度；
（2）商业银行受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外投资的，其委托的金额计入投资购汇额度；
（3）商业银行受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外投资的，其委托的金额不计入投资购汇额度；
（4）商业银行从事代客境外理财的净购汇额不得超过外汇局批准的购汇额度。
全部正确B:
（2）和（4）不正确C:
（2）不正确D:
全部不正确
18.中国银监会于（A）颁布了《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》。
2007年5月10日B:
2007年4月30日
2007年5月31日D:
上述时间均不正确
19.商业银行开办代客境外理财业务，下述产品中哪一项不属于投资范围？
（A）
商品类衍生产品B:
公募基金C:
BBB及以上评级的债券D:
股票
20.在代客境外理财业务中，投资的风险由（C）承担。
发售产品的商业银行B:
产品的托管银行C:
客户（投资者）D:
国家
21.对商业银行来讲，下列有关代客境外理财业务的说法中，正确的是：
（A）
（1）代客境外理财业务是商业银行的表外业务；
（2）代客境外理财业务里的投资收益不归商业银行所有，商业银行只按事先约定的比例收取一定的费用；
（3）代客境外理财业务属于中间业务。
全部正确B:
（1）和（3）正确C:
（2）正确D:
22.在代客境外理财业务中，进行境外投资的全部资产由（B）保管。
管理人B:
托管人C:
注册登记机构D:
注册登记机构
23.关于代客境外理财业务产品的发售货币，正确的说法是：
（C）
由于代客境外理财业务是面向境内投资者的，因此只能用人民币发售
B:
由于代客境外理财业务是投资于境外的，因此只能用外币发售
既可用人民币发售，又可用外币发售，如果是用人民币发售，则需将其转换为外币后进行投资
D:
既可用人民币发售，又可用外币发售，如果是用人民币发售，则投资于境外的人民币产品，如果用外币发售，则投资境外的外币产品
24.我行推出的代客境外理财产品，其费用收入中归我行所有的是：
管理费B:
托管费C:
管理费和销售费D：
管理费和托管费
25.关于代客境外理财业务产品的发售货币，正确的说法是：
我行推出的代客境外理财产品，其费用收入中归我行所有的是：
客户要购买我行的代客境外理财产品，需要遵循的业务流程按顺序是：
（B）
（1）办理购买开放式基金所需的相关开户手续；
（2）与中国银行签订代客境外理财业务委托协议；
（3）按照开放式基金的认购、申购、赎回程序完成交易。
如果客户曾购买过中国银行的代客境外理财产品，则上述业务流程中哪些是可以省略的？
（1）B:
（1）和
（2）C:
（2）D:
都不能省略
26.中国银行在代客境外理财业务中，是通过何种手段保证客户资金与银行资金的有效分离的？
建立由托管人、管理人与客户之间的资产管理架构，保证客户资金与银行资金的分离操作
独立的表外会计核算体系，使客户资产和银行自身资产完全分离
按照严格区分前、中、后台的职能的原则完善业务流程，在客户资金的投资与银行自营投资之间设置放火墙
以上全是
其他相关办法
27.银监会2009年65号文规定：
仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（A）万元人民币（或等值外币），不得向无投资经验客户销售。
30D:
二、内部管理办法及相关销售知识
《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版）》
28.根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版）》，办法中所指的理财产品是（A）。
A：
我行自行开发设计并经营运作的，面向机构客户销售的我行自营理财产品
B：
我行自行开发设计并经营运作的，面向机构和个人客户销售的我行自营理财产品
C：
面向机构客户销售的我行自营及代销理财产品
D：
面向机构客户销售的我行代销理财产品
29.《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版）的适用范围是（B）。
中国银行总行B：
中国银行总行及境内各级分支机构
中行境内各级分支机构D：
中国银行总行及境内外各级分支机构
30.根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），（D）是全行机构理财产品的产品研发、管理部门和销售管理部门。
公司金融部B：
金融机构部C：
全球市场部D：
投资银行与资产管理部
31.根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），理财产品宣传销售文本分为（B）类？
一B：
二C：
三D：
四
32.根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），经机构客户盖章签字确认的销售文件，（C）。
仅需我行留存B：
仅需客户留存
我行和客户双方均应留存D：
我行和客户均无需留存
33.根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），理财产品的销售文件中，与产品特性和具体内容相关的发售通知、《产品说明书》及配套相关文件，（D）
由总行公司金融部统一拟定示范文本
各级机构可根据实际需求自行修改相关要素
各级机构不得修改任何条款
由总行投资银行与资产管理部统一拟定示范文本
34.根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），以下哪种销售行为是不允许的？
（B）
对客户进行详细的风险揭示
采取抽奖、赠送实物等方式销售理财产品
要求客户阅读产品说明书，并签署总协议书等文件
拒绝客户要求代理理财产品认购、申购、赎回等交易的委托
35.根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），对于理财销售过程中出现的通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
私自为产品出具保本承诺；
私自销售未经批准的产品或其他不当销售和误导销售的行为，应根据（C），对违规责任人和违规机构负责人进行处理和问责。
《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法》
《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法》和《中国银行股份有限公司管理问责办法》
《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法》和《中国银行股份有限公司管理问责办法》
《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法》和《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法》
36.《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版）面向的机构客户指（D）。
金融机构客户B：
公司客户
一般工商企业D：
金融机构客户和公司客户
37.根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），（A）是机构客户关系部门。
总分行公司金融部和金融机构部B：
总行投资银行与资产管理部
各一级分行资金业务部门或独立的投资银行与资产管理部
各级分支机构、销售网点
38.根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），在产品结束或终止时，产品信息披露内容不包括（D）。
投资资产种类B：
投资管理费C：
客户收益D：
本期销量
39.根据《中国银行股份有限公司机构客户理财产品销售管理办法（2015年版），理财销售人员每年参加理财产品和服务的培训时间不少于（B）
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