科技金融服务平台建设方案Word下载.doc

科技金融服务平台建设方案Word下载.doc

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1、先进性与实用性相结合

2、技术上实现开放性与可扩展性

3、设计方案具有规范性和标准性

4、系统易操作、易维护

5、系统稳定与安全性高。

3．关键技术

本项目采用面向对象的服务平台体系架构：

CSE系统及相关开发工具构建。

CSE系统是基于数字社区的数字企业网络协同系统,该系统是国家科技部863计划课题科研成果（课题编号2003AA414017），被认定为江苏省软件产品，技术水平达到国内一流，国际领先水平。

CSE系统运用SOA（面向服务结构）体系设计，用于不同技术平台的客户端创建、流转、统计分析结构化与非结构化的业务数据。

架构分为：

存储层、核心组件层、服务层、通讯层及界面层，将业务数据及处理过程抽象为各类模型在层间传递。

三、功能描述

1、功能模块设置

2、用户和权限

系统用户分为六类：

游客、企业用户、市科技金融服务中心、金融机构用户、市、区（县）科技局用户及系统管理员用户。

各类用户分配权限如下：

1、游客：

浏览XX市科技金融平台门户网站和微网站；

2、企业用户：

浏览XX市科技金融平台门户网站和微网站，发布融资需求，在线申请金融产品；

3、市科技金融服务中心：

维护网站信息，在线业务管理，统计分析；

4、金融机构用户：

发布金融产品，查询企业融资需求并进行对接，审核由市科技金融服务中心推送的企业申请；

5、市、区（县）科技局用户：

查询汇总本市、辖区内的业务数据；

6、系统管理员：

系统管理。

3、门户网站

门户网站栏目设置（根据需求可局部调整）

网站首页面设置八大板块：

新闻动态、融资需求、天使投资机构（人）、金融服务机构、产品介绍、科技项目库、专家人才、政策法规。

1、新闻动态：

下设动态新闻和行业聚焦两个子栏目，由科技金融服务中心或系统管理员进行信息的发布、修改和删除，首页显示动态新闻的名称和发布时间。

2、融资需求：

1）按照银行债权融资和股权融资（天使、VC）两种分类滚动显示近期企业提交的融资需求信息，显示内容包括企业名称、融资项目名称、技术领域、融资方式、融资金额、发布日期等信息。

2）融资需求信息发布。

在页面醒目位置设置“我要融资”按钮，方便有融资需求的企业快速进入需求提交流程。

企业在线填写提交“融资需求表”，通过审核即可在首页面的“融资需求”栏目中显示。

注册用户直接登录提交需求，非注册用户需先注册，登录后方可进入融资需求提交页面。

3）机构对接企业融资需求。

机构用户登陆后,点击首页面融资需求项目名称,可以进入项目介绍页面，查看项目详细信息及项目简介（在非登陆状态下点击，提示先登录，所有机构查阅融资需求信息需先成为平台注册用户）。

设置“我对此项目有兴趣”按钮，机构用户点击该按钮即可实现在线对接，进一步查看企业上传的资料。

3、天使投资机构（人）：

由科技金融服务中心或系统管理员发布、修改和删除创业投资和风险投资机构的基本信息、成功案例等。

4、金融服务机构：

下设银行、担保机构和其他服务机构三个子栏目，由科技金融服务中心或系统管理员发布展示部分重点合作的评估、担保、咨询等第三方专业服务机构名录（点击名录，新页面显示该机构基本情况），介绍有关专业服务资讯。

5、产品介绍：

由科技金融服务中心或系统管理员发布科技金融产品的种类和申报简介，并提供产品介绍下载。

6、科技项目库：

由科技金融服务中心或系统管理员发布经认定的高新技术企业、科技型中小企业、民营科技企业、高新技术产品、承担省、市各类科技计划项目、人才计划（国家千人计划、省双创人才计划、331高层次人才培养计划等）的企业和人才的数据信息。

数据格式以Excel和Word格式导入。

7、专家人才：

下设技术专家、财务专家、管理专家三个子栏目，每个栏目显示相应专家的姓名和专业列表。

点击专家姓名，显示详细信息，包括姓名、性别、专业、学历、职称、研究领域、工作单位、科研工作简介、获得荣誉等内容。

8、政策法规：

下设XX市、江苏省、国家级和其他省市四个子栏目，每个栏目由科技金融服务中心或系统管理员发布对应的科技金融政策法规。

4、企业用户功能

用户注册

企业用户首先需要在XX市科技金融平台门户网站注册，注册信息内容包括：

企业名称

字符串型

组织机构代码

（需验证真实性）

法定代表人

法定代表人手机

联系人

联系电话

所属行政区域（下拉）

行业（下拉）

用户名

密码

企业信息管理

（1）企业首次登陆系统时，要求补充完善企业信息，包括：

获取注册信息

企业法人

财务负责人

成立时间

注册地址

实际地址

主要经营产品

上年度末总资产

数值型（万元）

上年度销售收入

（2）企业能够修改本企业信息。

融资需求发布

（1）融资需求内容包括：

系统自动识别

意向金融机构

不设限

拟融资金额

融资用途

文本型

融资期限

数值型（月）

可提供担保方式

多选

担保方式分四大类，若干小类，具体如下：

A）抵押：

商业用房、厂房土地、机器设备、个人住房、运输工具、其它（提供文本输入，选择“其它”必须输入具体内容）；

B）质押：

应收账款、知识产权、股权、存单、保单、其它（提供文本输入，选择“其它”必须输入具体内容）；

C）担保：

企业担保、个人连带、已有担保公司（提供文本输入，选择“已有担保公司”必须输入公司名称）、其它（提供文本输入，选择“其它”必须输入具体内容）；

D）信用担保；

（2）限制条件：

企业必须完善好企业信息后才能发布融资需求。

融资需求反馈查看

功能描述：

企业用户能查看本企业发布的融资需求和对应金融机构的反馈信息。

如果有新的反馈信息，系统在企业用户登录系统后进行提醒。

科技型中小企业认定备案

企业注册用户首次登陆后台即填写科技型中小企业备案申请表，需通过科技金融服务中心或系统管理员审核通过，否则无法进入下一环节。

金融产品自主查询

提供金融产品查询功能。

查询条件：

Ø

机构类型：

（下拉单，内容为无限制/银行/小额贷款公司）

机构名称：

（下拉单，根据选定“机构类型”显示对应类型的机构名称）

行业：

下拉单，内容为国标规定行业大类

地区：

下拉单，内容为XX各区县

融资金额：

数值输入，单位为万元

融资期限：

数值输入，单位为月

金融产品自动匹配

企业选中自己发布的某个金融需求，点击自动匹配按钮，系统将根据需求中填写的意向银行、融资额度、上年度企业销售收入（以企业注册信息中的为准）以及各金融产品的门槛，自动查询出与该需求相匹配的金融产品。

金融产品及申报门槛：

1、苏科贷Ⅰ：

年销售收入5000万元以下，有自主知识产权（科技型中小企业认定备案表中有自主知识产权数）。

合作银行：

江苏银行、中国银行、农业银行、南京银行、招商银行、交通银行。

额度：

首贷不超过300万，续贷不超过500万

2、苏科贷Ⅱ：

年销售收入5000万元至4亿元，有自主知识产权。

500-2000万

3、镇科通：

有自主知识产权

江苏银行

限定区域：

京口区、XX新区（企业注册信息中有所属行政区域）

4、镇科贷：

南京银行

不超过5000万

5、镇保贷：

江苏银行、中国银行

不超过300万

6、镇知贷：

所有合作银行，包括但不限于江苏银行、中国银行、农业银行、南京银行、招商银行、交通银行。

额度：

无限制

7、基金宝：

金融产品在线申请

（1）企业可以在金融产品在线申请栏目中在线填写申请表，申请表内容根据XX市科技金融服务中心的需求定制。

（2）提供申请书暂存功能，企业可将申请书保存为草稿，方便以后编辑。

（3）申请表支持多附件上传功能。

（4）企业填写好申请表后提交至市科技金融服务中心审核，提交后的申请表企业无法编辑，被退回的申请可继续编辑。

（5）通过市科技金融服务中心和银行审核的申请将被设置为只读，企业无法修改。

同时企业可启用在线打印申请表的功能，支持自动添加图片或者文字水印功能。

（6）限制条件：

企业必须完善好企业信息和科技型中小企业认定后才能发布融资需求。

5、XX市科技金融服务中心功能

网站信息管理

（1）信息分类（信息平台管理员和会员单位信息管理员可自定义各自的信息分类目录）；

（2）信息权限（信息平台管理员和会员单位信息管理员可定义各自的信息栏目权限，包括信息发布、查看、编辑、删除权限）；

（3）信息类型（信息平台管理员和会员单位信息管理员可定义各自信息栏目的信息类型，如单文本、多文本、多媒体、附件形式）；

（4）信息发布（支持多级用户信息发布）；

（5）信息审查（支持信息平台管理机构授权人员审核用户发布的信息内容）；

（6）信息订阅（提供RSS信息订阅功能，支持会员单位订阅信息平台特定栏目信息，支持信息平台订阅转载其它网站信息）；

（7）信息查询（支持用户按分类、关键词搜索信息内容，支持信息内容模糊查询）；

（8）信息互动（可设置相关信息栏目提供评论、留言功能，提供电子邮件提醒功能）。

金融产品在线申核

（1）XX市科技金融服务中心用户可以在金融产品在线审核栏目查看到所有企业提交的金融产品申请书，点击查看按钮可进入查