风险规避方案.doc

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风险规避方案

风险规避是风险应对的一种方法，是指通过计划的变更来消除风险或风险发生的条件，保护目标免受风险的影响。

风险规避并不意味着完全消除风险，我们所要规避的是风险可能给我们造成的损失。

一是要降低损失发生的机率，这主要是采取事先控制措施；二是要降低损失程度，这主要包括事先控制、事后补救两个方面。

风险规避的类别：

　　第一，完全规避风险，即通过放弃或拒绝合作停止业务活动来回避风险源。

虽然潜在的或不确定的损失能就此避免，但获得的利益的机会也会因此丧失。

　　第二，风险损失的控制，即通过养活损失发生的概率来降低损失发生的程度。

　　第三，转移风险，即将自身可能要发生的潜在损失以一定的方式转移给对方或第三方。

　　第四，自留风险，可以是被动的，也可以是主动的，可以是无意识的，也可以是有意识的。

因为有时完全回避风险是不可能或明显不利的，这种采取有计划的风险自留不失为一种规避风险的方式。

首先要对潜在的意外损失进行辨识、衡量与评估，并根据具体情况采取相应的措施进行处理，在主观上尽可能有备无患或在无法避免时亦能寻求切实可行的补偿措施从而减少意外损失或进而使风险为我所用。

风险规避直接影响企业的经济效益。

做好风险管理工作，可避免许多不必要的损失，从而降低成本，增加企业利润。

通过转移风险，可将潜在的重大损失转移给他人，例如保险公司。

通过对风险进行恰当的分析，做出正确的预测，可采取断然措施以获取意外利益。

建立高效的信息网络。

施工企业应拥有完备的信息状态，以便及时、准确地获得与风险有关的信息，并高效、安全、可靠地使用，信息的收集与管理应有时效性和针对性、有必要的精度，要综合考虑，以便作好风险预测：

国家现行法律法规、政策及宏观调控方面的信息；信息成本及信息收益，实现信息效益最大化。

应广泛搜集以下方面的信息投资主体、投资环境、人文环境方面的信息；投标阶段水文地质、地貌等施工技术和市场物价方面的信息；投标决策信息；施工管理阶段关键工序、重难点工程的施工技术方案、人机物资源和市场物价方面的信息；工程实际进展与业主、监理、地方及分包商协调沟通信息；以往同类工程经验教训；其它与风险有关方面的信息。

13.1项目风险管理制度

风险管理制度

1、经理部全体成员必须树立正确的风险意识观。

2、项目面临的风险多种多样，对不同风险的处置要实现不同的目标，需要采取多种措施，每一种措施都有各自的适用范围和局限性。

项目管理者要把所有可供选用的对策仔细分析、权衡比较，在全面周到的基础上寻找对策的最佳组合。

3、在进行一定的投入时必须充分考虑经理部的承受能力、财务状况、承担风险的能力，尽可能的把风险降到最低。

4、在项目决策过程中，要以成本与效益相比较这一原则作为权衡决策方案的依据。

实际操作中，在有安全保障的前提下选择成本最小的决策方案。

13.2项目主要风险分析

高速公路项目存在的风险包括：

经营风险、行业风险、市场风险、政策风险、不可抗力风险等。

（一）经营风险：

经理部将对项目的筹划、资金筹措、建设实施和资产管理实行全过程负责。

在建设过程中可能存在以下风险因素：

项目建设风险

（1）在项目建设施工过程中，可能会在施工沿线遇到不可预知的地质灾害，使施工难度加大，施工成本增加，施工工期延长。

（2）项目建设所需的原材料如砂石、水泥、钢材及沥青等主要原材料价格上涨将会导致施工总成本的上涨。

（3）如果工程施工质量不合格，未能通过验收，则需要进行工程返工，从而拖延工程的完工时间，影响经营收入。

（4）项目施工建设一般需要选择合作伙伴进行合作，如果合作伙伴未能完全履约，将会发生一定的项目投资风险。

（二）行业风险产业政策限制的风险。

在我国国民经济发展的不同阶段，国家和地方的产业指导性政策会有不同程度的调整，在一个阶段受到政策鼓励和扶持的产业，不一定会在另一个阶段继续得到扶持。

（三）政策风险

1.项目是在国家现行法律环境下进行的，在项目特许经营期内，法律的变更将可能导致建设运营维护项目变成不合法或不能合理调整收费水平。

3.不可预见的项目设施的没收、征用等。

（五）不可抗拒风险

1.由于不能合理预见的自然灾害（如地震、洪水、台风等）、病疫等事件导致项目失败或收益大幅度减少的风险。

2.由于不可合理预见的战争、暴乱、罢工等事件发生导致项目失败或收益大幅减少的风险。

（1）由于前期地质勘查深度不够，致使施工中发现不利于工程建设的工程地质和水文地质条件，导致必要的工程变更而影响工程投资。

（2）施工期由于发生不可抗拒的自然灾害，而导致工程投资的变化。

（3）由于业主或施工方的原因，导致工程款和工程延期的索赔而引起工程投资变化。

（4）施工过程中，认定某种原因需要或发现设计漏项，而必须增加工程项目，引起工程投资的变化。

（5）由于监理自身原因导致投资控制风险，其风险源主要有工程量符合确认、工程预付款和进度支付、索赔处理等。

13.3项目风险规避方案

（一）经营风险对策

1.项目建设风险对策

（1）委托咨询机构对项目设计机构提供的设计成果进行咨询，确保设计方案合理、结构安全、工程经济；

（2）认真筛选合作伙伴，优先考虑与行业经验丰富、实力雄厚的勘察设计、施工、项目管理公司进行合作。

（二）政策风险对策

1.寻求政府及有关部门对现行的政策作一定的保证或承诺。

2.项目经营者可以建立相应的预防基金（可从每年的总收人中提取一定比例的金额建立预防基金），防止因税率的提高而使得项目的预期利润大幅下降。

3.为了避免法律风险，项目公司应聘请当地的法律顾问，尽量使项目符合国家的法律要求。

（五）不可抗力风险对策

1.对直接损失采取投保的方式，通过支付保险费把风险转移给有承担能力的保险公司。

2.对间接损失主要寻求政府资助和担保。

为规避投资控制风险，必须截断风险源，对由于自然灾害、勘查设计、业主、施工、合同条款、材料价格、人身财产安全及其他原因需要而引起的工程投资的变化，只能因势利导地减少投资控制风险，采用风险控制措施来降低企业的预期损失或使这种损失更有可测性，从而改变风险，包括风险回避、损失控制、风险分工及风险转移等。

好似可以采用财务措施处理业经发生的损失，包括购买保险、风险自留和自我保险等。

防止和杜绝各类风险的发生。

13.3.1政策风险

经理部将在国家各项经济政策和产业政策的指导下，汇聚各方信息，提炼最佳方案，同意指挥调度，合理确定经理部的发展目标和策略。

加强内部管理，提高服务管理水平，降低营运陈本，努力提高经营效率，形成经理部的独特优势，增强地域政策风险能力。

13.3.2经济风险

市场物价不正常上涨。

如果经济形式不稳定，物价飞涨，则投资人将很难作为较为准确的预测，其结果将是工程决算大大超过预算。

通货膨胀幅度过大则经济秩序将会完全搞乱，承包商和业主都将苦不堪言。

13.3.2.1合同风险

首先，建立和健全相关法律制度，合同语言表达要做到绝对的清晰严谨，确保合同的法律审核工作合理、有序、有据可依，加强企业法律顾问队伍建设；再次，加强对合同签订对象资格的审查以及前提制约原则；最后把合同作为最有说服力的书面证据。

集思广益尽可能的将风险降到最低限度或将其化解。

13.3.2.2分包风险

严格选择分包队伍，要结合工程实际情况，细心签订合同。

用严谨的制度来管理分包队伍严格合同的管理。

主抓分包方的廉政建设，来降低或化解分包风险。

13.3.3财务风险

实行严格的资金借贷和运用审批制度，根据经理部发展情况和资金市场成本的变化，调整资本结构，使投资项目尽快产生效益，提高资产盈利能力，降低投资风险。

加强对业务收入、业务支出、日常现金等管理，在保持较高的流动性的基础上，减少资金占用，为经理部扩大投资提供现金流。

加强对资金运行情况的控制，最大限度地提高现金使用效率，实施财务预决算制度，建立相应的风险预警机制，加强内部管理，严格规章制度，把可能发生的损失降到最低程度。

13.3.4法律风险

企业法务管理系统中规划出资信调查和冲突检索功能，处理法律事务所及项目、合同时，将关联信息，在整个资料库中检索，企业法务人员及领导可以根据检索出来的问题，全面分析和评估，权衡商业利益与法律风险之间的关系，有效地降低企业的法律风险；严格的权限控管，规范了不同职员在系统中的操作，从而提高了资料的安全性和机密性

13.3.5社会风险

社会风险的规避主要是要全面了解目标人群和项目潜在触及的其他群体风险及其脆弱性，并针对这些风险和脆弱性制定相应的策略，通过将传统风险降低和管理机制与项目方案设计和实施的其他措施相结合，来规避项目的社会风险。

投资者在建设高速公路项目时面临着多种多样的投资风险，对投资风险的识别、评估、管理贯穿于整个建设及运营期。

针对各类投资风险，投资者应加强政策、市场调研，深化项目的可行性研究，保持应有的敏感性，有针对性地采取规避、控制及转嫁等风险应对措施。