证券从业资格证考试市场基础知识模拟试题.docx
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证券从业资格证考试市场基础知识模拟试题
3月证券从业资格考试《证券市场基本知识》真题及答案解析（单选题）
一、单项选取题（每题0．5分，共30分，如下备选答案中只有一项最符合题目规定，不选、错选均不得分）
1．在深圳交易所中小公司板块中，（ ）是指中小公司板块交易由独立于主板市场交易系统第二交易系统承担。
A．运营独立
B．监察独立
C．代码独立
D．指数独立
2．下列属于深证交易所综合指数是（ ）。
A．深证成分股指数
B．深证A股指数
C．深证综合指数
D．深证B股指数
3．下列关于地方政府债券阐述，对的是（ ）。
A．地方政府债券普通可以分为普通债券和普通债券
B．收益债券是指地方政府为缓和资金紧张或解决暂时经费局限性而发行债券
C．普通债券是指为筹集资金建设某项详细工程而发行债券
D．地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”
4．国内主权财富基金发端是（ ）。
A．中华人民共和国投资有限责任公司
B．中华人民共和国国际金融有限公司
C．QFII
D．QDII
5．收入型基金以获取（ ）为目。
A．基金资产长期稳定增值
B．当期最大收入
C．投资组合债券中得到恰当利息收益
D．获取稳定收益
6.如下不属于证券交易所会员大会职权是（ ）。
A.制定和修改证券交易所章程
B．选举和罢免会员理事
C．审议和通过理事会、总经理工作报告
D．制定证券交易价格
7．当将来市场利率趋于下降时，应选取发行（ ）。
A．长期债券
B．短期债券
C．不拟定
D．中期债券
8．债券发行定价方式以（ ）最为典型。
A．累积投标询价
B．上网竞价
C．公开招标
D．协商定价
9、金融期货不涉及（ ）。
A．外汇期货
B．利率期货
C．股权类期货
D．货币期货
10．证券公司自营业务最高决策机构是（ ）。
A．公司总经理
B．自营业务部门
C．公司投资决策机构
D．董事会
11．在上市公司税后利润中，其分派顺序是（ ）。
A．公积金和公益金、优先股股息、普通股股息、盈余公积金
B．公积金和公益金、优先股股息、盈余公积金、普通股股息
C．盈余公积金、公益金、任意公积金、优先股股息、普通股股息
D．公积金和公益金、普通股股息、优先股股息、盈余公积金
12．履约担保标证券数量等于（ ）
A．权证上市数量×行权比例×担保系数
B．证上市数量+行权比例+担保系数
C．权证上市数量-行权比例-担保系数
D．权证上市数量÷行权比例÷担保系数
13．保险公司次级债期限为（ ）。
A．2年以上
B．3年以上
C．5年以上（含5年）
D．以上（含）
14．按（ ）划分，构造化金融衍生产品分为利率联结型产品、股权联结型产品（其收益与单只股票，股票组合或股票价格指数相联系）、汇率联结型产品、商品联结型产品。
A．联结金融基本产品
B．收益保障性
C．发行方式
D．价格决定方式
15．双重交易机制是（ ）重要特性。
A．存托凭证
B．证券交易所交易基金
C．认股权证
D．备兑凭证
16．债券是实际运用（ ）证书。
A．虚拟资本
B．真实资本
C．要式证书
D．证权证书
17．普通状况下，下列关于基金管理费说法，不对的是（ ）。
A．基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取费用
B．基金规模越大，基金管理费率越高
C．基金风险限度越高，基金管理费率越高
D．国内债券基金管理费率普通低于股票基金
18．债券发行注册制核心是（ ）。
A．质量控制原则
B．数量控制原则
C．实质管理原则
D．公开原则
19．公开披露基金信息不涉及（ ）。
A．基金招募阐明书、基金合同、基金托管合同
B．基金份额申购、赎回价格
C．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼
D．基金管理人资产
20．公司型基金通过（ ）选举董事。
A．董事长
B．公司员工
C．股东大会
D．证监会
21．股权类产品衍生工具不涉及（ ）。
A．股票期货
B．股票期权
C．股票指数期货
D．货币互换
22．外国债券发行普通由（ ）金融机构、证券公司承销。
A．投资者所在国
B．发行者所在国
C．发行地所在国
D．第三国
23．当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分派公司剩余资产，但普通是按优先股票（ ）清偿。
A．份额
B．固定股息率
C．市值
D．面值
24．股息率可调节优先股票股息率调节普通随（ ）变化作调节。
A．公司经营状况
B．银行存款利率
C．普通股股息
D．股票市场市盈率
25．在中华人民共和国境外注册、在香港上市但重要业务在中华人民共和国内地或大某些股东权益来自中华人民共和国内地股票是（ ）。
A．B股
B．H股
C．红筹股
D．H股
26．外国证券机构直接从事B股交易申请可由（ ）受理。
A．证券交易所
B．国务院
C．国家外汇管理局
D．中华人民共和国证监会
27．股东大会是股份公司权力机构，由（ ）构成。
A．持股5%以上股东
B．公司高档管理人员
c．全体股东
D．全体员工
28．如果市场是有效，则债券平均收益率和股票平均收益率（ ）。
A．大体保持相对稳定
B．保持相对关系
C．两者没有任何关系
D．大体保持相等关系
29．普通所说“金边债券”是指（ ）。
A．政府债券
B．公司债券
C．金融债券
D．以金融储备为担保而发行债券
30．可转换公司债券享有转换特权，在转换前和转换后形式分别为（ ）。
A．公司债券、股票
B．股票、公司债券
C．股票、股票
D．债券、债券
31．国内在国际市场已发行金融债券最长期限为（ ）年。
A．5
B．8
C．12
D．15
32．根据国内《证券投资基金法》规定，基金管理人职责之一是（ ）。
A．出具基金业绩报告，并提供详细基金托管状况
B．负责办理基金名下资金往来
C．安全保管基金所有资产
D．及时向基金份额持有人分派收益
33．假设某基金持有某三种股票数量分别为l0万股、50万股和100万股，每股收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为（ ）万元。
A．2200
B．2250
C．2300
D．2350
34．（ ）是指按照商定名义本金，交易双方在商定将来日期互换
支付浮动利率和固定利率远期合同。
A．远期利率合同
B．远期汇率合同
C．债券类资产远期合约
D．股权类资产远期合约
35．金融互换交易重要用途是变化交易者（ ）风险构造，从而规避相应风险。
A．资产和负债
B．资产
C．负债
D．资产或负债
36．金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（ ）为交易对手。
A．买方
B．卖方
C．期货经纪公司
D．交易所（或期货清算公司）。
37．为政府、金融机构和公司提供筹集资金渠道是（ ）基本功能。
A．同业拆借市场
B．回购合同市场
C．证券流通市场
D．证券发行市场
38．依照契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司信息披露行为进行监管、指引和督促是（ ）权力。
A．证券公司
B．证券业协会
C．证监会
D．证券交易所
39．在计算股份指数时，先计算各样本股个别指数，再加总求算术平均数，这是股票价格指数计算办法中（ ）。
A．计算期加权法
B．基期加权法
C．综合法
D．相对法
40．从财务风险角度分析，当融资产生利润不不大于债息率时，给股东带来效应是（ ）。
A．资本收益
B．收益减少
C．资本损失
D．收益增长
41．国内证券公司设立子公司，实行（ ）。
A．审批制
B．注册制
C．报备制
D．备案制
42．证券公司应当自领取营业执照之日起（ ）日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务允许。
A．5
B．7
C．10
D．15
43．下列关于证券公司分类监管制度说法，对的是（ ）。
A．以净资本为基准
B．以扶优限劣为核心
C．以提高风险管理能力为目
D．以市场准人和监管办法为根据
44．《证券发行与承销管理办法》规定，当前在深圳中小公司板公司初次公开发行过程中，发行人及其保荐机构可以通过（ ）直接拟定发行价格。
A．合计投标询价
B．初步询价
C．静态市盈率
D．动态市盈率
45．股份公司申请上市，其股本总额不得少于（ ）万元。
A．500
B．1000
C．
D．3000
46．股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存该项公积金不得少于注册资本（ ）。
A．10%
B．15%
C．20%
D．25%
47．（ ）负责证券投资者保护基金筹集、管理和使用。
A．社保基金理事会
B．证券业协会
C．中华人民共和国证券投资者保护基金有限公司
D．中华人民共和国证券登记结算机构
48．指数基金比较适合于数额较大，风险承受能力较低（ ）投资。
A．社会闲资
B．对冲基金
C．激进投资者
D．社保基金
49．投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付费用为（ ）。
A．手续费
B．印花税
C．申购费
D．赎回费
50．基金管理费费率大小，普通（ ）。
A．与基金规模成反比，与风险成正比
B．与基金规模成反比，与风险成反比
C．与基金规模成正比，与风险成正比
D．与基金规模成正比，与风险成反比
51．按照国内现行规定，如下不属于证券投资基金投资对象是（ ）。
A．上市交易股票
B．期货
C．上市交易国债
D．上市交易公司债券
52．除交易所交易原则化期权、权证之外，还存在大量场外交易期权，这些新型期权普通被称为（ ）。
A．现货期权
B．期货期权
C．看跌期权
D．奇异型期权
53．股票价格指期货数浮现重要是为了规避（ ）。
A．市场风险
B．违约风险
C．系统性风险
D．非系统风险
54．国债基金收益率易受货币市场利率影响，普通影响机制是（ ）。
A．货币市场利率下调时，国债基金收益率下降
B．货币市场利率上升时，国债基金收益率上升
C．货币市场利率上升时，国债基金收益率下降
D．货币市场利率下调时，国债基金收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基金收益率才变
55．依照有关规定，上市公司非公开发行股票，发行对象均属于原前千名股东，可以由上市公司（ ）。
A．代销
B．包销
C．倾销
D．自销
56．拉斯贝尔加权指数是指（ ）。
A．基期加权股价指数
B．计算期加权股价指数
C．简朴算术股价指数
D．几何加权股价指数
57．沪深300指数计算采用（ ），按照样本股调节股本权数加权计算。
A．除数修正法
B．派许加权法
C．市值总价加权法
D．加权平均法
58．关于私募证券，下列说法对的是（ ）。
A．发行人通过中介机构发行
B．审查条件严格，投资者也较少
C．证券发行对象是少数特定投资者
D．采用公示制度
59．关于股票清算价值，下列说法对的是（ ）。
A．股票清仓时，股票所能获得出售价值
B．股票清算价值应与账面价值相等
C．股票清算价值是公司清算时每一股份所代表实际价值
D．公司破产清算时，其发行股票交易价值
60．在普通国家，社保基金分为两个层次：
其一是国家以（ ）形式征收全国性基金；其二是由公司定期向员工支付并委托基金公司管理（ ）。
A．社会保障税；社会保险基金
B．社会保障税；公司年金
C．社会保险基金；社会保障基金
D．社会保险基金；公司年金
一、单项选取题答案解析
1．【答案详解】A。
中小公司板块总体设计可以概括为“两个不变，，和“四个独立”。
其中，“四个独立”是指中小公司板块是主板市场构成某些，同步实行运营独立、监察独立、代码独立、指数独立。
运营独立是指中小公司板块交易由独立于主板市场交易系统第二交易系统承担。
2．【答案详解】C。
深证交易所综合指数涉及深证综合指数、深证新指数、中小公司板指数。
3．【答案详解】D。
地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还债券，简称“地方债券”，也称为“地方公债”或“地方债”。
地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，普通可以分为普通债券（普通债券）和专用债券（收益证券）。
前者是指地方政府为缓和资金紧张或解决暂时经费局限性而发行债券，后者是指为筹集资金建设某项详细工程而发行债券。
4．【答案详解】A。
中华人民共和国投资有限责任公司于9月29日宣布成立，成为专门从事外汇资金投资业务国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中华人民共和国主权财富基金发端。
5．【答案详解】B。
收入型基金是重要投资于可带来钞票收入有价证券，以获取当期最大收入为目。
收入型基金资产成长潜力较小，损失本金风险相对也较低，普通可分为固定收入型基金和权益收入型基金。
6．【答案详解】D。
证券交易所或者证券交易所会员大会都不负责制定交易价格。
7．【答案详解】B。
当将来市场利率趋于下降时，应选取发行期限较短债券；当将来市场利率趋于上升时，应选取发行期限较长债券。
8．【答案详解】C。
债券发行定价方式以公开招标最为典型。
按照招标标分类可分为有价格招标和收益率招标；按价格方式分类可分为美式招标和荷兰式招标。
9．【答案详解】D。
按基本工具划分，金融期货重要有三种类型：
外汇期货、利率期货、股权类期货。
10．【答案详解】D。
证券公司自营业务最高决策机构是董事会。
11．【答案详解】C。
在上市公司税后利润中，其分派顺序如下：
（1）弥补此前年度亏损；
（2）提取法定盈余公积金；（3）提取公益金；（4）提取任意公积金；（5）支付优先股股息；（6）支付普通股股息。
12．【答案详解】A。
履约担保品数量计算公式：
对于证券给付结算方式认购权证，申请保管履约担保标证券数量一权证上市数量×行权比例×担保系数（担保系数由发行人、深交所和公司三方协商，拟定后由深交所发布）。
13．【答案详解】C。
保险公司次级债是指保险公司经批准定向募集、期限在5年以上（含5年），本金和利息清偿顺序列于保单责任和其她负债之后、先于保险公司股权资本保险公司债务。
14．【答案详解】A。
按联结金融基本产品划分，构造化金融衍生产品分为利率联结型产品股权联结型产品（其收益与单只股票，股票组合或股票价格指数相联系）、汇率联结型产品、商品联结型产品。
15．【答案详解】B。
双重交易机制是证券交易所交易基金重要特性。
16．【答案详解】B。
债券是一种虚拟资本。
由于债券本质是证明债权债务关系证书，在债权债务关系建立时所投入资金已被债务人占用，因而，债券是实际运用真实资本证书。
17．【答案详解】B。
管理费率高低与基金规模关于，普通而言，基金规模越大，基金管理费率越低。
但同步基金管理费率与基金类别及不同国家或地区也关于系。
普通而言，基金风险限度越高，其基金管理费率越高，其中费率最高基金为证券衍生工具基金。
18．【答案详解】D。
债券发行制度有核准制度和注册制度两种。
前者核心是实质管理原则，后者核心是公开原则。
19．【答案详解】D。
（1）基金招募阐明书、基金合同、基金托管合同；
（2）基金募集状况；（3）基金份额上市交易公示书；（4）基金资产净值、基金份额净值；（5）基金份额申购、赎回价格；（6）基金财产资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；（7）暂时报告；（8）基金份额持有人大会决策；（9）基金管理人、基金托管人专门基金托管部门重大人事变动；（10）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务诉讼；（11）依照法律、行政法规关于规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露其她信息。
20．【答案详解】C。
公司型基金自身就是一种公司，它是依照公司法规定组建，以营利为目，重要投资于有价证券投资机构。
公司型基金通过发行股份来筹集资金，投资者购买公司股份而成为公司股东，再由股东大会选举出董事、监事，然后由董事会委托专门投资管理机构进行公司资金投资运作。
21．【答案详解】D。
股权类产品衍生工具，是指以股票或股票指数为基本工具金融衍生工具，重要涉及股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约混合交易合约。
22．【答案详解】A。
外国债券是指某一国家借款人在本国以外某一国家发行以该国货币为面值债券。
它特点是绩券发行人属于一种国家，债券面值货币和发行市场属于另一种国家。
因而，外国债券发行普通由投资者所在国金融机构、证券公司承销。
23．【答案详解】D。
当股份公司因解散或破产时，在对公司剩余资产分派上，优先股票股东排在债权人之后、普通股票股东之前。
也就是说，优先股票股东可优先于普通股票股东分派公司剩余资产，但普通是按优先股票面值清偿。
24．【答案详解】B。
股息率可调节优先股票股息率调节普通与公司经营状况无关，而重要随市场上其她证券价格或者银行存款利率变化作调节。
25．【答案详解】C。
红筹股不属于外资股。
红筹股是指在中华人民共和国境外注册、在香港上市但重要业务在中华人民共和国内地或大某些股东权益来自中华人民共和国内地股票。
26．【答案详解】A。
外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所特别会员申请可由证券交易所受理；新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司设立由中华人民共和国证监会受理关于申请。
27．【答案详解】C。
股票持有人作为股份公司股东，有权出席股东大会，体现对公司经营决策参加权。
股东大会是股份公司权力机构，由全体股东构成。
28．【答案详解】A。
从单个债券和股票来看，她们收益率经常会发生差别，并且有时差距还很大。
但总体而言，如果市场是有效，则债券平均收益率和股票平均收益率会大体保持相对稳定关系，其差别反映了两者风险限度差并。
29．【答案详解】A。
在各类债券中，政府债券信用级别是最高，普通被称为“金边债券”。
投资者购买政府债券，是一种较安全投资选取。
30．【答案详解】A。
可转换公司债券兼有债权投资和股权投资双重优势，转换此前为公司债券，转换后来为股票。
31．【答案详解】C。
国内在国际市场已发行金融债券期限均为中、长期，最短为5年，最长，绝大多数采用公募方式发行。
32．【答案详解】D。
依照国内《证券投资基金法》规定，基金管理人应按照基金合同商定拟定基金收益分派方案，及时向基金份额持有人分派收益。
33．【答案详解】C。
基金资产净值=基金资产总值-基金负债。
即基金资产净值=（10×30+50×20+100×10+1000）-（500+500）=2300（万元）。
34．【答案详解】A。
远期利率合同属于金融远期合约，是指按照商定名义本金，交易双方在商定将来日期互换支付浮动利率和固定利率远期合同。
35．【答案详解】D。
金融互换交易重要用途是变化交易者资产或负债风险构造（如利率或汇率构造），从而规避相应风险。
36．【答案详解】D。
金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所（或期货清算公司）为交易对手，基本不用紧张交易违约。
而远期交易普通不存在上述安排，存在一定交易对手违约风险。
37．【答案详解】D。
政府、公司和个人在经济活动中也许浮现暂时闲置货币基金，证券发行市场提供了各种各样投资机会，实现社会储蓄向投资转化。
38．【答案详解】A。
代办股份转让系统由中华人民共和国证券业协会负责自律性管理，以契约明确参加各方权利、义务和责任。
证券公司以其自有或租用业务设施，为非上市股份有限公司提供股份转让服务。
证券公司依照契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司信息披露行为进行监管、指引和督促。
39．【答案详解】D。
相对法是先计算各样本股个别指数，再加总求算术平均数；综合法是将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，然后再求出股价指数；加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算。
40．【答案详解】D。
财务风险是指公司财务构造不合理、融资不当而导致投资者预期收益下降风险。
当融资产生利润不不大于债息率时，给股东带来是收益增长效应；反之，就是收益减少财务风险。
41．【答案详解】A。
证券公司子公司是指依照《公司法》和《证券法》设立，由一家证券公司控股，经营经中华人民共和国证监会批准单项或者多项证券业务证券公司。
同证券公司设立制度同样，国内证券公司设立子公司同样实行审批制。
42．【答案详解】D。
证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。
证券公司应当自领取营业执照之日起l5日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务允许。
未获得经营证券业务允许，证券公司不得经营证券业务。
43．【答案详解】A。
作为国内证券公司常规监管重要办法之一，分类监管制度重要以净资本为基准、以风险管理能力为核心、以合规限度为根据、以市场准入和监管办法为手段、以扶优限劣为目的。
44．【答案详解】B。
《证券发行与承销管理办法》对在深证钲券交易所中小公司板上市公司，规定可以通过初步询价直接定价，在主板市场上市公司必要通过初步询价和合计投标询价两个阶段定价，不再强制所有公司都要通过两个询价阶段。
45．【答案详解】D。
依照《证券法》第五十条规定，股份有限公司申请股票上市应当符合条件之一是公司股本总额不少于人民币3000万元。
46．【答案详解】D。
依照《公司法》第一百六十条规定，股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存该项公积金不得少于注册资本25%。
47．【答案详解】C。
依照中华人民共和国证监会、财政部、中华人民共和国人民银行联合发布《证券投资者保护基金管理办法》，中华人民共和国证券投资者保护基金有限责任公司（简称“保护基金公司”）于8月30日注册成立。
保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目国有独资公司。
48．【答案详解】D。
由于指数基金收益率稳定性、投资分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力
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