个人理财年度计划书.docx
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个人理财年度计划书
年度理财计划书
1、财务现状-----------------------2
2、资产负债表初始-----------------3
3、理财规则-----------------------4
4、理财目标-----------------------5
5、理财目标进度表-----------------6
6、固定收入分配表-----------------7
7、流动收入分配表-----------------8
8、流动支出情况表-----------------11
9、资产负债表---------------------16
10、年终资产负债表-----------------29
-1-
1、财务现状
目前，总资产元，其中流动资产元，固定资产
元，储蓄元。
总负债元，其中一年内还清负债元，
元。
其他复债
-2-
二、资产负债表初始
个人财务情况（例）
时间2016.11.2（开始时间
净资产-2636.2
总负债总资产14370.11734.6
现金账38
现金26
保险柜
档案柜12
金融账10083.9
其活定
农行卡150
工行卡6502.9
信用社
建行卡：
02080
虚拟账户1270.68
微信：
0
支付宝：
1270.68
负债账户14370.90
花呗1：
债务746.4210000
信用卡债务2：
624.483000
-3-
三、理财规则
1、每月1日对上一月度理财目标完成情况进行总结，
填入理财目标进度表；
2、每月30或31日填写月度资产负债表；
3、严格遵守分配制度。
-4-
4、不同生活际遇下的理财规划
设定理财目标
根据当前的生活情况或对未来的期望，按照以下四个步骤设定一个或多个理财目标。
步步步步
实行计用可测的方式重述目设定时间框适合状态的实际目
每月还贷，来源日常工290短期目
强制储蓄超；来源工资、兼职2000（少于一年
；来源加班、兼职所得礼物、旅游活动经费超1500
；来源日常所得强制储蓄超6000中期目
；来源工资保持每月还贷款2900（年）-52
保持还贷款，来源工资；长期目标
买车（）左右；来源于储蓄、投资账目；180000（长于年）5
-5-
5、理财目标进度表
理财目标进度表
2016.12.1-2017.11.1
目标7
12月1月2月3月4月5月
6月15200
序号
项目月收入年收入
强制储蓄
20000
房贷
日常所用1
15000工资50006000034800
2
年终奖0100000
3
0
4
0
5
0
6
0
11
注:
每月1日填写。
-6-
六、固定收入分配表
分配金日其储1000500500
-7-
总计5000700003480020200150000
-8-
7、流动收入分配表一
时间项目
金额
强制储蓄
日常
其他
-9-
流动收入分配表二
时间
项目金额
强制储蓄
日常其他
-10-
流动收入分配表三
时间项目金额
强制储蓄
日常其他
-11-
8、流动支出情况表一
时间
项目
金额
-12-
流动支出情况表二
时间
项目
金额
-13-
流动支出情况表三
时间
项目
金额
-14-
流动支出情况表四
时间
项目
金额
-15-
流动支出情况表五
时间
项目
金额
-16-
9、资产负债表（每月1号填写）
个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
-17-
个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
-18-
个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
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个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
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个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
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个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
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个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
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个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
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个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
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个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
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个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
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个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
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个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
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个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
-30-
十、年终个人财务情况
时间：
净资产：
总资产：
总负债：
现金账户
保险柜：
卧室：
档案柜：
金融账户
活期
定期
其他
农行卡：
工行卡：
信用社：
建行卡：
虚拟账户
微信：
支付宝：
负债账户
债务1：
花呗
2：
债务
信用卡
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