最新个人理财.docx

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最新个人理财

个人理财

一、多项选择题（共5道小题，共50.0分）

一、多项选择题（共5道小题，共50.0分）

个人理财业务是建立在（）基础之上的银行业务。

法定代理关系

委托代理关系

存款业务关系

贷款业务关系

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[B;]

得分:

[10]试题分值:

10.0

下列不属于债券收益来源的是（）。

利息收益

资本利得

红利

债券利息的再投资收益

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[C;]

得分:

[10]试题分值:

10.0

金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（）。

深圳证券交易所

美国标准普尔公司

普华永道会计师事务所

天元律师事务所

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[A;]

得分:

[10]试题分值:

10.0

若预计我国将出现持续的国际收支逆差，则投资者应做出的相应理财决策是（）。

增加外汇配置

减少国外股票配置

增加国内基金配置

减少外汇配置

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[A;]

得分:

[10]试题分值:

10.0

错误）关于金价与美元的关系，说法正确的是（）。

如果美元走势强劲，金价将下降

如果美元走势强劲，金价将上升

如果美元走势强劲，金价将不变

如果美元走势强劲，金价不能确定

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[B;]

得分:

[0]试题分值:

10.0

（错误）与理财计划相比，私人银行业务更加强调（）。

风险性

收益性

建议性

个性化

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[B;]

得分:

[0]试题分值:

10.0

1.商业银行的资产业务包括（   ）。

A.发放短期贷款

B.办理票据承兑

C.办理国内外结算

D.承销政府债券

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[A;B;]

标准答案:

A;B;

得分:

[10]

试题分值:

10.0

2.在合理的利率成本下，个人信贷能力取决于（   ）。

A.客户收入能力

B.客户资产价值

C.客户的现金持有量

D.预期收支

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[A;B;]

标准答案:

A;B;

得分:

[10]

试题分值:

10.0

3.在客户信息收集的方法中。

属于初级信息收集方法的有（   ）。

A.建立数据库，平时多注意收集和积累

B.和客户交谈

C.采用数据调查表

D.收集政府部门公布的信息

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[B;C;]

标准答案:

B;C;

得分:

[10]

试题分值:

10.0

4.《债券投资的风险因素有（）。

A.价格风险

B.再投资风险

C.赎回风险

D.提前偿付风险

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[A;B;C;D;]

标准答案:

A;B;C;D;

得分:

[10]

试题分值:

10.0

5.基金的流动性风险表现在（   ）。

A.基金组合中股票价格的波动

B.基金组合中债券价格的波动

C.开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长

D.封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出售

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[C;D;]

标准答案:

C;D;

得分:

[10]

试题分值:

10.0

6.

二、单项选择题（共5道小题，共50.0分）

1.商业银行所采用的限额指标中，在流动性指标中应至少包括（   ）。

A.错配限额

B.风险价值限额

C.期权限额

D.期限错配限额

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[D;]

标准答案:

D;

得分:

[10]

试题分值:

10.0

2.（错误）我国某商业银行进行境外理财投资。

其用于境外投资的全部资产应当（）。

A.保管在该银行相应的理财部门

B.将50％的资产委托给另一家境内商业银行保管，并支付该部分托管费，剩余部分由自己的理财部门管理

C.全部委托另一家境内商业银行保管

D.委托给一家境外商业银行托管

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[D;]

标准答案:

C;

得分:

[0]

试题分值:

10.0

3.（错误）人寿保险的诉讼时效为（　）。

A.自保险事故发生日起5年

B.自保险事故发生日起2年

C.自知道保险事故发生日起5年

D.自知道保险事故发生日起2年

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[D;]

标准答案:

C;

得分:

[0]

试题分值:

10.0

4.在基金转换中，投资者T日转换成功后。

正常情况下，基金注册登记人于（   ）日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[B;]

标准答案:

B;

得分:

[10]

试题分值:

10.0

5.（错误）下列属于个人资产负债表资产项目的是（   ）。

A.公共事业费用

B.个人信用卡支出

C.住房贷款

D.投资

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[B;]

标准答案:

D;

得分:

[0]

试题分值:

10.0

6.

由于个人的环境、目标、态度和需求各不相同，所以每个人的目标可能有很大不同。

下列不属于投资目标的是（　）。

出于某些目的的资本积累如应付突发事件

通过社会养老金和个人商业养老保险提供的退休收入

防范个人风险

退休后的收入不足以通过保险实现的部分

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[A;]标准答案:

B;

得分:

[0]试题分值:

10.0

1.债券型理财产品是以（   ）为主要投资对象的银行理财产品。

A.国债

B.金融债

C.中央银行票据

D.期权

E.股票

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[A;B;C;]

得分:

[10]

试题分值:

10.0

2.金融市场的微观经济功能有（   ）。

A.集聚功能

B.财富功能

C.资源配置功能

D.避险功能

E.反映功能

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[A;B;D;]

得分:

[10]

试题分值:

10.0

3.家庭在投资前应留有的现金储备包括（）。

A.家庭基本生活支出储备金

B.家庭意外支出储备金

C.家庭短期债务储备金

D.家庭短期必须支出

E.家庭大额长期闲置资金

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[A;B;C;D;]

得分:

[10]

试题分值:

10.0

4.《中华人民共和国商业银行法》明确规定商业银行不得从事（）。

A.资金业务

B.个人理财业务

C.证券经营业务

D.信托投资业务

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[C;D;]

得分:

[10]

试题分值:

10.0

5.制定理财方案前，需要对客户的下列信息进行评估（）。

A.保障情况

B.股票

C.住房抵押贷款

D.退休时收入变化

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[A;B;C;D;]

得分:

[10]

试题分值:

10.0

6.

二、单项选择题（共5道小题，共50.0分）

个人理财业务是建立在（）基础之上的银行业务。

法定代理关系

委托代理关系

存款业务关系

贷款业务关系

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[B;]

得分:

[10]试题分值:

10.0

（）是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。

一触即付期权

双向不触发期权

二触即付期权

单向不触发期权

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[A;]

得分:

[10]试题分值:

10.0

买入看涨期权最大的损失是（）。

期权费

无穷大

零

标的资产的市场价格

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[A;]

得分:

[10]试题分值:

10.0

金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（）。

深圳证券交易所

美国标准普尔公司

普华永道会计师事务所

天元律师事务所

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[A;]

得分:

[10]试题分值:

10.0

下列不属于财政政策工具的是（）。

税收

预算

再贴现率

转移支付

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[C;]

得分:

[10]试题分值:

10.0

1.（错误）（）是指在一定期间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可获得当初双方所协定的回报率。

A.一触即付期权

B.双向不触发期权

C.二触即付期权

D.单向不触发期权

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[B;]

得分:

[0]

试题分值:

10.0

2.（错误）下列不属于债券收益来源的是（）。

A.利息收益

B.资本利得

C.红利

D.债券利息的再投资收益

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[A;]

得分:

[0]

试题分值:

10.0

3.金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（   ）。

A.深圳证券交易所

B.美国标准普尔公司

C.普华永道会计师事务所

D.天元律师事务所

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[A;]

得分:

[10]

试题分值:

10.0

4.生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。

A.及时行乐、“月光族”

B.大部分选择性支出用于当前消费

C.大部分选择性支出存起来用于以后消费

D.消费水平在一生内保持相对平稳的水平

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[D;]

得分:

[10]

试题分值:

10.0

5.（错误）若预计我国将出现持续的国际收支逆差，则投资者应做出的相应理财决策是（   ）。

A.增加外汇配置

B.减少国外股票配置

C.增加国内基金配置

D.减少外汇配置

知识点:

阶段性作业一

学生答案:

[D;]

得分:

[0]

试题分值:

10.0

6.

一、多项选择题（共5道小题，共50.0分）

商业银行的资产业务包括（）。

发放短期贷款

办理票据承兑

办理国内外结算

承销政府债券

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[A;B;]标准答案:

A;B;

得分:

[10]试题分值:

10.0

在合理的利率成本下，个人信贷能力取决于（）。

客户收入能力

客户资产价值

客户的现金持有量

预期收支

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[A;B;]标准答案:

A;B;

得分:

[10]试题分值:

10.0

在客户信息收集的方法中。

属于初级信息收集方法的有（）。

建立数据库，平时多注意收集和积累

和客户交谈

采用数据调查表

收集政府部门公布的信息

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[B;C;]标准答案:

B;C;

得分:

[10]试题分值:

10.0

《债券投资的风险因素有（）。

价格风险

再投资风险

赎回风险

提前偿付风险

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[A;B;C;D;]标准答案:

A;B;C;D;

得分:

[10]试题分值:

10.0

基金的流动性风险表现在（）。

基金组合中股票价格的波动

基金组合中债券价格的波动

开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长

封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出售

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[C;D;]标准答案:

C;D;

得分:

[10]试题分值:

10.0

二、单项选择题（共5道小题，共50.0分）

个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（）。

监管机构和商业银行

.商业银行和客户

中央银行和商业银行

理财人员和客户

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[B;]标准答案:

B;

得分:

[10]试题分值:

10.0

在理财顾问业务中，最先进行的一个环节是（）。

对客户资产管理目标进行分析

为客户进行基础规划

收集客户信息

为客户进行资产状况分析

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[C;]标准答案:

C;

得分:

[10]试题分值:

10.0

在基金转换中，投资者T日转换成功后。

正常情况下，基金注册登记人于（）日，为投资者的转出及转入基金份额分别进行权益扣除和权益增加。

T

T+1

T+2

T+3

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[B;]标准答案:

B;

得分:

[10]试题分值:

10.0

如果价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元，投保人所获得的最高赔偿额是（）万元。

6.4

8

3.2

5

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[B;]标准答案:

B;

得分:

[10]试题分值:

10.0

（错误）通常说美国人喜欢冒险，中国人追求平安是福。

这反映了两国理财客户的风险特征是（）。

风险分布

风险认知度

风险偏好

风险承受力

知识点:

阶段性作业二

学生答案:

[D;]标准答案:

C;

得分:

[0]试题分值:

10.0