基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案2.docx
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基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案2
基金从业考试《基金法律法规》
精选真题及答案
（2）
1.关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是（）。
A基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定
B基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管理公司章程自主决定
C基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求
D基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求
答案:
D
2.某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。
员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。
针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是（）
A.甲的观点错误，乙的观点正确
B.甲的观点正确，乙的观点错误
C.甲的观点错误，乙的观点错误
D.甲的观点正确，乙的观点正确
答案:
C
3.某证券投资基金合同生效刚满10个月，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列做法错误的是（）。
A.登载了最近半年的优异业绩表现
B.基金业绩表现数据经过基金托管人复核
C.在推介定期定额投资业务时选择了沪深300指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行了模拟
D.登载了基金管理人管理的其他基金的业绩，同时特别声明其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证
答案:
A
4.投资者投资10万元场内认购LOF基金，假设管理人规定认购费用1%，投资者应缴纳的认购金额为
A.10万元
B.10.1万元
C.9万元
D.9.9万元
答案:
D
解析:
净认购金额=认购金额/（1+认购费率）
5.基金公司合规管理的目标包括（）Ⅰ建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ实现对合规风险的有效识别和管理Ⅲ促进基金管理人人员的稳定Ⅳ确保基金管理人依法合规经营
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅠⅢⅣ
C.ⅠⅡⅣ
D.ⅠⅡⅢ
答案:
C
6.下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是（）。
A.基金公司销售人员开发高净值个人客户
B.基金公司销售人员维护机构客户
C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品
D.基金公司自主开发建立电子商务平台
答案:
C
7.对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。
A.基金托管人
B.基金注册登记机构
C.基金销售机构
D.中国反洗钱监测分析中心
答案:
A
8.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。
A.1
B.2
C.3
D.6
答案:
D
9.关于中国证券投资基金业协会的职责，以下表述错误的是（）
A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求
B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调查取证和依法行政查处
C.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律.法规并维护投资人的合法权益
D.制定行业的执业标准和业务规范
答案:
B
10.基金管理人设监事会，监事会的负责对象为（）。
A.股东会
B.管理层
C.董事长
D.董事会
答案:
A
11.王先生投资6万元认购开放式基金,投资金额在募集期间获得利息10元,其对应认购费率为18%,基金份额面值为1元。
根据以上材料回答以下问题。
王先生净认购金额为（）元
A.5893909
B.58925.68
C.58920
D.59000.58
答案:
A
解析:
净认购金额=认购金额/（1+认购费）=6000/（1+1.8%）=58939.09元
12.为规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中国证监会修订了（）。
A.《证券投资基金销售管理办法》
B.《证券投资基金运作管理办法》
C.《证券投资基金信息披露管理办法》
D.《证券投资基金法》
答案:
A
13.关于投资者教育内容，以下表述正确的是（）
I.投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响
II.资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置
III.权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现
A.II.III
B.I.II.III
C.I.III
D.I.II
答案:
B
14.关于基金的分类，以下说法错误的是（）
A.基金资产80%以上投资于货币市场工具的为货币市场基金
B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金
C.基金资产80%以上投资于其他基金份额的为基金中的基金
D.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金
答案:
A
15.基金监管的首要目标是（）。
A.维护市场秩序
B.监管基金机构的稳健运行
C.保护投资人及其相关当事人的合法权益
D.保障基金行业的健康发展
答案:
C
16.某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格。
该从业人员违反了基金职业道德规范中要求的（）
A.专业审慎
B.诚实守信
C.公正忠诚
D.忠诚尽责
答案:
A
17.下列不属于公募基金特征的是（）。
A.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户
B.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管
C.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定
D.投资金额要求低，适宜中小投资者参与
答案:
A
18.《证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于禁止行为（）
A.向基金管理人出资
B.从事承担无限责任的投资
C.承销证券
D.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券
答案:
D
19.某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为（）
A.建立科学的投资管理业绩评价体系
B.建立研究与投资的业务交流制度
C.建立严密的研究工作业务流程
D.建立研究报告质量评价体系
答案:
D
20.关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
答案:
A
21.关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。
I.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
Ⅱ.基金销售机构应当制定基金产品和投资人风险承受能力匹配的方法
III.在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的功能模块
Ⅳ.基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序
A.I.II.III.Ⅳ
B.II.III.Ⅳ
C.I.II.III
D.I.II.Ⅳ
答案:
A
22.关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的是（）。
A.两者均以从业人员的自我学习为基础
B.两者均以职业道德观念的培养和树立为前提
C.两者均以行业自律组织的自律工作为核心
D.两者均以从业机构的培训教育为主要手段
答案:
B
23.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入.卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。
Ⅰ.属于利益输送
Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求
Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求
Ⅳ.属于操纵市场的行为
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅱ.Ⅲ
答案:
A
解析:
甲的行为属于典型的"老鼠仓"及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道德规范，也违反了守法合规职业道德要求。
保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易.非公平交易和各种形式的利益输送等。
因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。
24.基金管理人内部控制的原则不包括（）。
A.有效性原则
B.相互依赖原则
C.成本效应原则
D.健全性原则
答案:
B
25.关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（）。
A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评估
B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为4个等级
D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据
答案:
B
26.应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价的机构或部门包括（）。
Ⅰ基金管理人的直销业务部门
Ⅱ基金销售机构
Ⅲ第三方基金评级与评价机构
Ⅳ基金托管人的风险控制部门
A.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅳ
答案:
B
27.基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持（）
A.5年
B.10年
C.20年
D.15年
答案:
D
28.关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是（）。
A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项
B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估
C.批准公司合规管理部门的设置及其职能
D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
答案:
A
29.在合理审查私募基金投资者是否符合合格投资者标准时，私募基金销售人员以下做法中不严谨的是（）
A.审查投资者自行取来的由其打印的证券账户持仓信息截图
B.审查法人单位上一年度末的资产负债表，并确认是否加盖该单位公章或财务章
C.审查收入证明是否加盖了其任职单位的公章或人事章
D.审查由银行柜台出具的存款证明，并核验银行加盖的相关印鉴和出具日期
答案:
A
30.某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，以下做法正确的是（）。
Ⅰ.对基金管理公司的产品和服务进行风险等级设置
Ⅱ.对该投资者进行分类
Ⅲ.对基金管理公司产品的未来业绩表现进行预测和评估
Ⅳ.将基金管理公司的产品与基金投资者进行匹配
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
答案:
A
31.基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）。
A为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值
B建立复核制度，防止会计差错产生
C将同类型产品合并记账，提高记账效率
D将基金资产计入公司净资产
A.
B.
答案:
B
32.依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作（）。
A.养老金产品
B.信托产品
C.非公开募集基金
D.公开募集基金
答案:
C
33.关于基金管理公司董事会风险管理的职责，以下说法错误的是（）。
A.董事会制定公司风险管理战略和风险应对策略
B.董事会对风险管理的有效性承担直接责任
C.董事会确定公司管理总体目标
D.董事会批准公司基本风险管理制度
答案:
B
34.开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于（）人。
A.100
B.200
C.500
D.1000
答案:
B
35.某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（）。
A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律
B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律
C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律
D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律
答案:
A
36.按照投资的对象的不同，投资基金可以分为（）。
A.风险投资基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金
B.风险投资基金，量化投资基金，证券投资基金，主动投资基金，被动投资基金
C.股票投资基金，债券投资基金，货币投资基金，混合投资基金，指数投资基金
D.绝对收益基金，私募股权基金，证券投资基金，对冲基金，另类投资基金
答案:
A
37.根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投
资者标准不符的是（）。
A.持有250万元金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某
B.持有150万元金融资产，最近三年个人年均收入60元的张某
C.持有500万元金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某
D.净资产3000万元的某单位
答案:
A
38.以下属于基金托管人职责的是（）
Ⅰ基金资产保管Ⅱ基金估值及相关信息披露Ⅲ对基金投资运作进行监督Ⅳ基金资金清算
A.ⅠⅢⅣ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅡⅢ
D.ⅠⅡ
答案:
A
39.各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括（）。
A公司内部控制制度
B高级管理人员的基本信息
C公司章程或者合伙协议
D主要股东或者合伙人名单
A.
B.
答案:
A
40.商业银行从事基金销售业务，应向（）进行注册并取得相应资格
A.中国人民银行
B.中国证券投资基金业协会
C.中国银保监会
D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构
答案:
D
41.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（）。
Ⅰ.申购费
Ⅱ.赎回费
Ⅲ.销售服务费Ⅳ.托管费
AⅡ.Ⅲ.ⅣBⅠ.Ⅱ.ⅣCⅠ.Ⅲ.ⅣDⅠ.Ⅱ.Ⅲ
A.
B.
答案:
D
42.开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。
A.基金估值机构确认的数据
B.基金托管机构确认的数据
C.注册登记机构确认的数据
D.基金销售机构确认的数据
答案:
C
43.以下信息中，不属于内幕信息的是（）
A.尚未公开的上市公司重大资产重组计划
B.尚未公开的上市公司股息分配计划
C.尚未公开的上市公司股权结构的重大变化
D.尚未公开的证券研究所研究员对上市公司对上市公司股价走势预测
答案:
D
44.在我国，公司型基金的设立依据是
A.基金公司章程
B.基金托管协议
C.基金招募说明书
D.基金合同
答案:
A
45.关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（）
A.基金的历史规模和持仓比例
B.基金招募说明书所明示的投资方向.投资范围和投资比例
C.基金的未来业绩展望
D.基金成立以来有无违法行为发生
答案:
C
46.我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加减有关费用计算的。
A.基金发行时的价格
B.基金市场供求关系
C.基金发行时的面值
D.基金份额净值
答案:
D
47.基金管理公司或基金代售机构出现基金宣传推介材料的违规情形，对其采取的行政监管措施不包括（）。
A.责令基金管理公司进行整改
B.对在6个月内出现一次被出具监管警告函仍未整改的基金管理公司，其在分发基金宣传材料前，应当事先将材料报送中国证监会
C.对直接负责的基金管理公司高级管理人员采取监管谈话等措施
D.对基金公司出具监管警示函
答案:
B
48.我国分级基金的募集包括（）和（）两种方式。
A.合并募集;分开募集
B.现金募集;非现金募集
C.直销募集;分销募集
D.场内募集;场外募集
答案:
A
49.某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（）。
A公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略
B风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责
C风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程
D公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略
A.
B.
答案:
B
50.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，属于合规管理基金原则中的（）
A.客观性原则
B.专业性原则
C.独立性原则
D.协调性原则
答案:
D
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