证券投资基金代销业务操作流程.docx
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证券投资基金代销业务操作流程
证券投资基金代销业务操作流程
华西证券有限责任公司
证券投资基金代销业务操作流程
第一章总则
第一条为了规范华西证券有限责任公司（以下简称”本公司”）证券投资基金代销业务的运作和销售人员的行为,确保本公司证券投资基金代销业务合规、顺利地开展,根据<证券法>、<证券投资基金法>、<证券投资基金销售管理办法>、<证券投资基金销售机构内部控制指导意见>和国家其它相关法律、法规的规定,结合本公司业务的实际情况以及各基金管理公司”开放式基金业务规则”,特制订本操作流程（以下简称本流程）。
第二条开放式基金注册登记机构（以下简称:
TA）一般由基金管理公司担任,或者由基金管理公司委托中国证券登记结算有限责任公司（以下简称:
中登公司）担任。
第三条本公司各代销网点设开放式基金业务柜台,受理开放式基金代销业务,在柜台相关业务操作中,经办人员必须严格审核客户提供的证件的合法性、真实性和有效性。
第四条本流程适用于本公司所代销的开放式基金。
在基金账户、资金账户等业务操作中,对本流程未明确的,按照公司现行代理开户业务规程、证券代理买卖业务规程、权限管理办法等有关规定办理。
第五条各营业部在开展业务时,应认真学习并严格遵守<证券法>、<证券投资基金法>、<证券投资基金销售管理办法>、<证券投资基金销售机构内部控制指导意见>等法律法规的相关规定。
第二章基金代销业务概述
第六条基金代销业务主要分为账户类业务和交易类业务:
（一）账户类业务,包括开放式基金账户的开立/登记、基金账户的取消登记/注销、基金账户的资料变更、基金账户的查询、基金账户的挂失（解挂）补办、基金账户的冻结/解冻（部分业务由营业部工作人员配合投资者向基金公司提出申请）等业务;
（二）交易类业务,指能够直接导致客户可用的基金份额权益发生变动的业务,包括:
基金认购、申购、赎回、分红、转托管、非交易过户、转换、定期定额申购（部分业务由营业部工作人员配合投资者向基金公司提出申请）等业务。
第七条基金的认购、申购、赎回等一般交易类业务能够经过网上交易、电话委托等多种委托方式实现,其余交易类业务和账户类业务需客户到营业部柜台办理。
第八条认购、申购、赎回证券投资基金的客户必须在公司所属营业部开立证券交易结算账户（其号码即客户代码）,并拥有相应基金管理公司的基金账户。
认购、申购基金前必须经过银证转账的方式将足额资金划入与该证券交易账户对应的客户交易结算资金账户。
第九条各项业务的受理时间为交易所正常开市时间,即开市交易日的9:
30-15:
00之间投资者递交业务申请,柜员予以办理。
15:
00后的交易类申请则自动顺延至下一交易日。
第一十条不同的基金管理公司有不同的业务规则,因此代理业务也不相同,营业部柜员在办理基金业务时必须详细阅读相应基金管理人的”开放式基金业务规则”。
第一十一条关于授权委托的说明
个人客户有关基金的各项操作,须由本人临柜办理。
若有特殊情况需指定授权代理人的,须办理授权委托手续,但基金账户的开立/登记与取消登记/注销必须由本人亲自办理。
授权委托的程序:
个人客户如需指定授权代理人,则双方须同时去代销网点办理授权委托手续,填写”授权委托书”,提供双方的身份证原件;或提供经公证机关依法公证的<授权委托书>和授权代理人身份证原件。
以后授权代理人可根据授权委托的内容,代理进行基金的有关操作。
机构客户办理授权委托手续,须提供工商行政管理机关颁发的有效法人营业执照（副本）或民政部门和其它主管部门颁发的注册登记书（以下统称营业执照或注册登记书）,复印件需加盖机构公章;含相关内容的”授权委托书”,加盖机构公章和法人代表签章;加盖公章的授权人（法定代表人）身份证复印件、法定代表人身份证明书和授权代理人的身份证原件。
办理授权委托业务,对个人客户留存<授权委托书>原件一份、授权人和授权代理人身份证复印件;对机构客户,留存营业执照或注册登记书复印件（加盖公章）、机构授权委托书原件一份、授权人和授权代理人身份证复印件。
本流程中有关授权委托事项根据本条说明办理,如无特殊说明,本流程中所述业务视为客户本人亲自申请办理,或在充分授权下申请办理。
第三章资金账户
第一十二条客户购买开放式基金需在公司代销网点开立资金账户,客户所有开放式基金业务发生的资金往来均与其资金账户相关。
第一十三条资金账户的开立及各类控制业务仍按公司证券代理买卖业务规程中有关资金账户的规定办理。
第一十四条客户认购、申购开放式基金的同时,委托款即时从客户的资金账户中冻结。
客户赎回款、红利款均在规定的日期划入客户资金账户。
第四章基金账户类业务流程
第一节基金账户的开立
第一十五条基金账户是基金管理公司为基金投资者开立的账户,用以记录基金投资者持有的由该基金管理公司办理注册登记的基金的单位余额及其变动情况。
投资者投资证券投资基金时,必须首先申请开立相应的基金管理公司的基金账户。
第一十六条柜台业务流程
（一）个人客户
个人客户指年满16周岁的合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证的中国居民,法律、法规及其它有关规定禁止购买开放式基金者除外。
个人客户开户时应提供:
1、本人有效身份证明文件（包括:
中华人民共和国居民身份证、军人证、武警证、士兵证、护照等,以下简称”本人有效身份证件”）及复印件;
2、已开立资金账户的应提供相关资金账户卡;
3、投资者已开立基金公司基金账户的,应提供基金公司基金账户卡,（如无法提供基金账户卡的,应告知准确的基金账号）;
4、填写”华西证券有限责任公司开放式基金账户开户申请表”（以下简称”开户申请表”）（附件二）;
5、若客户未签署过<华西证券基金投资人权益须知>（以下简称”投资人权益须知”）（附件一）,则还需签署<投资人权益须知>;
6、若客户未进行过风险承受能力测评,则还需填写<华西证券客户风险评估问卷>（以下简称”评估问卷”）。
（二）机构客户
机构客户指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其它组织,法律、法规及其它有关规定禁止购买开放式基金者除外。
机构客户开户时应提供:
1、营业执照（副本）或注册登记书原件,复印件需加盖机构公章;
2、有效组织机构代码证原件,复印件需加盖机构公章;
3、有效机构税务登记证原件,复印件需加盖机构公章;
4、法人资格证明原件,复印件需加盖机构公章;
5、含相关内容的加盖机构公章和法定代表签章的”授权委托书”原件;
6、加盖公章的授权人（法定代表人）身份证复印件;
7、授权代理人的身份证原件;
8、已开立资金账户的应提供相关资金账户卡;
9、投资者已开立基金公司基金账户的,应提供基金公司基金账户卡,（如无法提供基金账户卡的,应告知准确的基金账号）;
10、填写”开户申请表”,加盖机构公章和法定代表人签章;
11、若未签署过<投资人权益须知>,则还需签署<投资人权益须知>。
（三）柜台经办人员审核客户证件是否合规、齐全,”开户申请表”是否填写正确、完整,查询资金账户是否已正确开立,根据开放式基金相关法律法规对客户的资格进行审核,对于审核不合格的客户的开户申请予以拒绝。
（四）经办人员、复核人员审核盖章后,经办人员将客户资料录入系统,进入相应的系统界面”开放式基金-帐户-基金帐号开户,录入相关信息,打印”开户/登记凭证”后交客户核验并签字确认。
（五）若客户进行了风险承受能力调查,则将<评估问卷>得出的客户风险承受力类型在”总部-基金参数设置-客户风险承受能力调查”中录入,打印后交客户核验并签字确认。
（六）经办人员在”开户/登记凭证”和”客户风险评估问卷”上盖章并交复核人员复核盖章后,对个人客户,留存身份证复印件、”开户申请表”及”投资人权益须知”、”开户/登记凭证”各一联,将剩余证件、凭证交还客户;对机构客户,留存营业执照或注册登记书复印件（加盖公章）、机构授权委托书原件、授权人和授权代理人身份证复印件、”开户申请表”及”投资人权益须知”、”开户凭证”各一联,将剩余证件/凭证交还客户。
（七）TA为中登公司时,机构或个人客户开户时除提供第
（一）
（二）款中提及的相应材料外,还需提供基础证券账户卡（上海证券账户卡、深圳证券账户卡、上海证券投资基金账户卡、深圳证券投资基金账户卡之一,下同）原件（如有）,并按上述流程办理。
第一十七条注意事项
（一）个人客户开立基金账户需本人亲自前来办理;未成年人,应当由其监护人代办;
（二）若客户为新开资金户,经办人员则按照本公司资金账户开户流程先行开立资金账户,建立三方存管关系;
（三）联系方式、联系地址等属于重要信息为必填项,需让客户如实填写;
（四）申请开立基金账户的客户必须满足该基金管理公司对投资者身份的要求。
具体要求参照各基金的”招募说明书”或”发售公告”的要求执行;
（五）除法律、法规和规章另有规定外,每个客户在每个基金注册登记机构只能申请开立一个基金账户,基金账户实行实名制。
客户如果需要投资不同注册登记机构的开放式基金则需要开立不同的基金账户。
客户能够用一个资金账户开立多个基金账户,但针对某一个基金注册登记机构只能开立一个基金账户。
特别需要注意的是,相同基金公司旗下的不同基金可能选取不同的注册登记机构;
（六）T日办理的基金账户,当日即可使用,客户开户时能够同时提交认购或申购基金的申请。
TA于T+1日予以确认并配号,客户在T+2日可到代销网点查询确认。
如开户失败,此前的认购或申购视为无效申请,认购或申购资金退回投资者账户。
（七）打印基金账户卡。
基金公司对基金账户卡的处理一般采用四种方式:
大部分基金公司直接向客户寄送账户卡或开户确认单;部分基金公司不需要基金账户卡;部分基金公司要求在客户申请时由代销机构打印账户卡;部分基金公司要求在业务确认时打印基金账户卡。
（八）对于在申请时打印基金账户卡的基金公司,柜台人员在开户后打印账户卡给客户。
对于在确认时打印基金账户卡的基金公司,柜台人员在T+2日9:
30前将T日申请、及由基金公司T+1日确认成功的基金账户的账户卡集中打印并放于柜台,客户凭身份证件领取,柜台人员进行登记。
（九）开立TA为中登公司的基金账户时（如融通基金）,系统会自动读取客户资金账户中的上海、深圳股东卡号,登记公司会判断基金账户开户申请中的客户资料和股东卡的客户资料是否相符,如果不符,则开户失败。
若客户无相关股东账户卡,则需按照普通股东账户或基金账户流程开立股东账户或基金账户,然后按照以上流程开立（登记）基金账户。
（一十）如果客户已在其它开放式基金销售机构开立了该注册登记机构的基金账户,客户在本公司代销网点只需办理”基金账户登记”业务（即基金交易账户开户）。
否则多数基金公司将会确认为重复开户,从而造成开户失败。
第二节基金账户的登记
第一十八条凡是在基金直销机构或其它代理机构已开立某基金账户的客户,在我司申请办理该基金业务时,需办理该基金账户的登记手续,无需重新开户。
第一十九条柜台流程:
（一）客户需提供相关证件、证明和材料
个人客户和机构客户办理基金账户登记业务时,除须提供第一节开户时所提供证件材料外,还需提供基金账户卡或开户确认书或其它开放式基金销售机构出具的标有该客户基金账号的凭证（以下统称:
基金账户卡）。
（二）业务流程
基金账户的登记业务进入系统界面—开放式基金-帐号-基金交易帐号开户中办理。
流程与第一节基金账户开立流程一致。
第二十条注意事项
（一）个人客户办理基金账户登记需本人亲自前来办理。
（二）在录入资料时,必须录入客户基金账号。
客户如未开设基金账户,其基金账户登记的申请将被拒绝。
（三）客户T日办理的基金账户登记业务,当日即可使用,TA于T+1日予以确认,T+2日起客户能够至代销网点办理查询。
（四）在我公司代销网点开立的基金账户,不能在我公司另一代销网点办理基金账户登记。
如客户需要在我公司另一代销网点办理份额转移,则需要办理”内部转托管”业务。
第三节基金交易帐号的销户
第二十一条柜台流程
（一）个人客户应提供的有效证件:
1、本人有效身份证件;
2、资金账户卡;
3、基金账户卡;
4、填妥的”华西证券有限责任公司开放式基金账户销户申请表”（以下简称”开放式基金销户申请表”）（附件三）。
（二）机构客户应提供的有效证件:
1、营业执照（副本）或注册登记书原件,复印件需加盖机构公章;
2、含相关内容的加盖机构公章和法定代表签章的”授权委托书”原件;
3、加盖公章的授权人（法定代表人）身份证复印件;
4、法人资格证明原件,复印件需加盖机构公章;
5、授权代理人的身份证原件;
6、资金账户卡;
7、基金账户卡;
8、填妥的”开放式基金销户申请表”。
（三）经办人员、复核人员审核盖章后,经办人员为客户办理基金账户取消登记业务,进入相应的系统界面—”开放式基金-帐号-基金交易帐号销户”,打印”交易帐号销户凭证”,交客户核验并签字确认。
（四）经办人员在”交易帐号销户凭证”上盖章并交复核人员复核盖章后,留存基金账户卡复印件、身份证复印件、代理人身份证复印件、”开放式基金销户申请表”及一联”交易帐号销户凭证”,将剩余证件/凭证交还客户,并告知客户T日办理的基金账户销户业务,TA于T+1日予以确认。
第二十二条注意事项
（一）个人客户必须由本人亲自办理基金账户取消登记业务。
（二）发生下列情况的,客户当日不能办理基金账户取消登记业务:
1、有基金单位余额或基金权益;
2、当日有开户申请或交易申请;
3、基金账户状态不正常;
4、当天已申请变更证件号码、证件类型等资料的。
第四节基金账户的注销
第二十三条柜台流程
（一）个人客户应提供的有效证件:
1、本人有效身份证件;
2、资金账户卡;
3、基金账户卡;
4、填妥的”华西证券有限责任公司开放式基金账户注销申请表”（以下简称”开放式基金注销申请表”）。
（二）机构客户应提供的有效证件:
1、营业执照（副本）或注册登记书原件,复印件需加盖机构公章;
2、含相关内容的加盖机构公章和法定代表签章的”授权委托书”;
3、加盖公章的授权人（法定代表人）身份证复印件;
4、法人资格证明原件,复印件需加盖机构公章;
5、授权代理人的身份证原件;
6、资金账户卡;
7、基金账户卡;
8、填妥的”华西证券有限责任公司开放式基金账户注销申请表”（以下简称”开放式基金注销申请表”）。
（三）经办人员、复核人员审核盖章后,经办人员为客户办理基金账户注销业务,进入相应的系统界面—”开放式基金-帐号-基金帐号销户”,打印”注销凭证”,交客户核验并签字确认。
（四）经办人员在”注销凭证”上盖章并交复核人员复核盖章,留存基金账户卡复印件、身份证复印件、”注销申请表”及一联”注销凭证”,将剩余证件/凭证交还客户。
（五）归档留存”注销申请表”、”注销凭证”、身份证件复印件等资料。
第二十四条注意事项
（一）个人客户必须由本人亲自办理基金账户销户业务。
（二）TA为中登公司的,客户必须在原开立基金账户机构处办理基金账户注销业务。
（三）客户在办理基金账户销户时必须满足此基金账户状态正常、无未达权益、无未完成交易、无基金份额等基金契约规定的条件。
（四）基金公司在T+1日对销户进行确认,如不能确认,代销网点应当向客户说明原因。
第五节基金账户的资料变更
第二十五条营业部能够受理客户提出的基金账户资料变更的申请。
可是,若基金账户状态是”基金账户冻结”,则不允许办理基金账户资料变更业务。
第二十六条客户可在营业部办理以下内容的基金账户资料变更手续:
1、一般资料包括:
通讯地址、邮政编码、联系电话、传真号码、电子邮件、委托方式、基金分红方式等等;
2、重要资料:
指个人客户更换受托代理人,法人机构更换法定代表人和受托代理人,个人客户姓名（名称）,个人客户有效身份证件及机构客户有效身份证明文件类型、号码等。
第二十七条营业部可受理一般账户资料的修改,客户重要资料修改须上报总部经纪业务部进行操作,具体流程参见<特殊业务管理办法>。
第二十八条一般资料修改的柜台流程
（一）个人客户应提供的有效证件:
1、本人有效身份证件;
2、资金账户卡;
3、股东账户卡、基金账户卡;
4、委托她人代办的,还需提供经公证的授权委托书、代理人的有效身份证;
5、填妥的”华西证券有限责任公司开放式基金账户资料变更申请表”（简称”资料变更申请表”）（附件四）;
6、如需要变更身份证姓名、号码,还需要提供变更后的证件原件、复印件,同时出具公安机关的变更证明;
7、先变更资金账户资料,成功后变更相关股东账户、基金账户资料。
（二）机构客户应提供的有效证件:
1、含相关内容的加盖机构公章和法定代表签章的”授权委托书”;
2、加盖公章的授权人（法定代表人）身份证复印件;
3、法人资格证明原件,复印件需加盖机构公章;
4、授权代理人的身份证原件;
5、资金账户卡;
6、股东账户卡、基金账户卡;
7、填妥的”资料变更申请表”;
8、如需要变更机构证件名称、号码,还需要提供变更后的机构证件原件、加盖公章的复印件、同时出具工商行政管理机关或其它主管机关签发的变更证明。
9、先变更资金账户资料,成功后变更相关股东账户、基金账户资料。
（三）经办人员、复核人员审核盖章后,经办人员将更改后的账户资料录入系统,进入相应的系统界面—”开放式基金-帐号-基金帐号资料修改”,打印”资料变更凭证”,交客户核验并签字确认。
（四）经办人员在”资料变更凭证”上盖章并交复核人员复核盖章后,留存基金账户卡复印件、身份证复印件、”资料变更申请表”及一联”资料变更凭证”后,将剩余证件/凭证交还客户。
（五）归档留存客户的”资料变更申请表”、”资料变更凭证”及相关材料（其中个人客户身份证件变更的需留存变更后的复印件;机构名称或机构证件号码变更的需留存加盖公章的机构证件复印件）。
第二十九条注意事项
（一）TA为基金管理公司的,客户在代销网点登记基金账户（非开立）,其姓名（名称）、证件类型或号码的变更只能到原基金账户开立机构申请办理;TA为中登公司的,客户的姓名（名称）、证件类型或号码的变更,代销网点应严格按规定为其办理基金账户对应的基础证券账户注册资料的变更手续。
（二）机构客户若变更单位名称或法定代表人,还需出具变更证明文件;变更指定授权代理人还需提供新的授权委托书。
（三）账户重要资料变更时必须保证资金账户、证券账户、三方存管与基金账户资料的一致性,否则按不合格账户处理。
（四）T日的账户资料变更资料,TA于T+1日予以确认,T+2日起,客户可到代销网点办理查询。
（五）客户进行客户资料重要资料的变更,在变更当天至变更业务确认（T+2）前,部分基金管理公司将不受理客户的交易申请。
（六）客户办理申购、赎回等交易类业务后,部分基金管理公司将不受理客户当日提出的对客户资料重要内容进行变更的申请。
（七）重要资料修改如发生TA确认失败的情况,作为业务异常情况处理,应与TA构核对,查找失败原因。
（八）重要资料信息变更（指姓名、身份证件号码）等必须经”业务复核岗”后台复核确认后方能生效。
（九）应提醒客户,TA只按照基金账号保存一份最新的某一基金销售机构处的客户资料,并对基金账户资料变更确认不做多个交易账号或多个基金销售机构的数据同步处理。
客户须按上述程序,分别提交变更申请,才能全部完成与多个交易账号或多个基金销售机构对应的基金账户资料变更。
第六节基金账户的查询
第三十条查询范围:
（一）TA为基金管理公司的,代销网点可为客户办理基金账户注册资料查询、基金交易记录查询、基金份额余额查询业务。
（二）TA为中登公司的,代销网点可为客户办理基金账户注册资料查询业务,即客户姓名（名称）、有效身份证件类型、号码、通讯地址、邮政编码等资料的查询。
第三十一条柜台流程:
（一）客户应提供的有效证件:
1、一般查询:
（1）个人客户:
①本人有效身份证件;
②资金账户卡;
③基金账户卡;
④委托她人代办的,还需提供经公证的授权委托书、代理人的有效身份证;
⑤填妥的”华西证券有限责任公司开放式基金账户查询申请表”（简称”查询申请表”）（附件五）。
（2）机构客户:
①授权代理人的有效身份证;
②资金账户卡;
③基金账户卡;
④填妥的”查询申请表”。
2、司法查询:
司法机关或其它有权机关要求办理客户基金账户司法查询业务必须提供的有效证件:
（1）司法机关或其它有权机关介绍信原件;
（2）查询人员执行公务证或身份证原件;
（3）填妥的”查询申请表”。
（二）经办人员、复核人员审核盖章后,经办人员为申请人办理基金账户查询业务。
（三）经办人员留存”查询申请表”;如司法查询的,还需留存司法机关或其它有权机关介绍信原件、经办人员执行公务证或身份证复印件。
第七节基金账户的挂失（解挂）补办
第三十二条该业务为代销网点协助基金管理公司办理。
本公司柜台业务系统不提供相关业务支持,但代销网点应受理客户基金账户凭证的补办业务。
（一）客户应提供的有效证件:
1、个人客户:
（1）本人有效身份证件;
（2）资金账户卡;
（3）委托她人代办的,还需提供经公证的授权委托书、代理人的有效身份证;
（4）填妥的”华西证券有限责任公司开放式基金账户挂失、解挂、补办、更换申请表”（简称”挂失/解挂申请表”）（附件六）
（5）其它基金管理公司办理所需资料及申请。
2、机构客户:
（1）授权代理人的有效身份证;
（2）资金账户卡;
（3）填妥的”挂失/解挂申请表”
（4）其它基金管理公司办理所需资料及申请。
（二）办理手续:
投资者发现基金账户卡丢失的,要尽快去代销机构办理挂失手续;在挂失期间,确认基金账户卡丢失的,能够申请办理解挂手续,并同时补办基金账户卡。
投资者应出示基金账户卡、身份证件、资金账户卡、填写”基金账户卡挂失、解挂、补办、更换申请表”。
投资者在递交基金账户卡挂失申请后,该账户下的所有交易申请将被拒绝（分红除外）;只有当投资者提出解挂申请,恢复该账户的交易功能后,才能进行交易。
（三）营业部指定的专人应将以上材料寄送基金公司的材料,在寄送之前,均应留存复印件。
（四）补办后的基金账户凭证一般由基金管理公司负责打印并邮寄给客户。
第三十三条TA为中登公司的,基金账户的挂失补办,即为已注册基金账户的基础证券账户卡的挂失补办,代销网点应严格按照<证券账户代理开户业务操作规程>的有关规定为客户办理证券账户挂失补办业务。
（一）客户挂失补办原证券账号的,以该证券账户注册的基金账户仍能够继续使用。
（二）客户挂失补办新证券账号的,需将以原证券账户对应的基金账户注销后,方可重新申请注册新的基金账户。
第八节基金账户和基金份额的冻结、解冻
第三十四条该业务为代销网点协助基金管理公司办理。
本公司柜台业务系统不提供相关业务支持,但代销网点应以各基金公司的实际规定为准,受理客户基金账户、份额的冻结、解冻业务进行办理。
办理手续:
1、人民法院、人民检察院、中国证监会及其它国家机关依照法律、法规的规定和程序要求冻结或解冻基金持有人的基金账户时,应向代销网点出示执行公务证、介绍信、生效法律文书、协助执行通知书等文件。
2、对上述所冻结基金账户实施解冻,应由原要求冻结的机关向代销网点出示执行公务证、介绍信、生效法律文书、
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