基础押题卷七解析.docx
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基础押题卷七解析
基础押题卷七（解析）
单选题
（1）证券信用评级机构不属于[]。
A、自律性组织
B、证券服务机构
C、法人机构
D、证券市场中介机构
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
309
证券信用评级机构不属于自律性组织。
（2）保荐机构和保荐人应当尽职调查,对发行人申请文件、信息披露资料进行审慎核查,向（）出保荐意见,并对相关文件的真实性、准确性和完整性负连带责任。
A、证券登记公司和证券交易所
B、社会公众和证券交易所
C、投资者和证券交易所
D、中国证监会和证券交易所
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
202
保荐机构及保荐代表人应当尽职调查，对发行人申请文件、信息披露资料进行审慎核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见，并对相关文件的真实性、准确性和完整性负连带责任。
（3）我国证券交易所采用的交易方式为（）。
A、专家经纪人制
B、经纪制
C、自助方式
D、做市商制
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
226
我国证券交易所采用的交易方式为经纪制。
（4）证券公司的（）或其他风险控制指标不符合规定的,国务院证券监督管理机构应当责其限期改正。
A、净资产
B、净资本
C、利润率
D、净收益
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
303
证券公司的净资本或其他风险控制指标不符合规定的,国务院证券监督管理机构应当责其限期改正。
（5）以下关于地方政府债券的说法错误的是（）。
A、地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的所有权凭证
B、地方政府债券的发行主体是地方政府
C、近几年，国债发行规模中有少量中央政府代地方政府发行的债券
D、我国从1995年起实施的《中华人民共和国预算法》规定，地方政府不得发行地方政府债券
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
中页码：
85
政府债券属于债务凭证。
（6）以下关于外资股的说法错误的是（）。
A、境内上市外资股以人民币标明股票面值,以人民币认购、买卖
B、境外上市外资股以人民币标明股票面值,以外币认购
C、境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成
D、红筹股属于外资股
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
72
红筹股不属于外资股。
（7）根据《证券公司债券管理暂行办法》的规定,（）依法对证券公司债券的发行和转让行为进行监督管理。
A、中国证监会
B、中国银监会
C、中国证券业协会
D、中国人民银行
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
100
中国证监会依法对证券公司债券的发行和转让行为进行监督管理。
（8）以下关于金融债券的说法错误的是（）。
A、保险公司次级债券也属于金融债券
B、我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券
C、商业银行可以发行金融债券
D、非银行金融机构不可以发行金融债券
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
98
金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。
（9）在欧洲债券市场中,允许权证持有人以约定的价格购买发行人的普通股票的债券,称为（）。
A、附货币权证债券
B、可转换债券
C、附权益权证债券
D、附债务权证债券
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
115
附权益权证债券允许权证持有人以约定的价格购买发行人的普通股票。
（10）以下符合我国证券公司自营业务合规要求的表述是[]。
A、证券公司为从事自营业务的子公司提供融资或者担保不得超过其净资本的90%
B、证券公司不可以参与股指期货交易
C、证券公司不可以委托其他证券公司进行证券投资管理
D、证券公司将自有资金委托于基金管理公司进行证券投资管理，投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
284-285
证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或者担保；证券公司可以参与股指期货交易；证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、特定客户资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理。
（11）汇金债券被命名为（）。
A、政府机构财务债券
B、政府特殊债券
C、政府支持机构债券
D、政府担保债券
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
96
考察政府支持机构债券。
（12）普通股票是最基本、最常见的一种股票,其持有者享有股东的（）。
A、营销权
B、特许经营权
C、支配公司财产的权利
D、基本权利和义务
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
49
普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。
（13）在一国境内设立,经该国有关部门批准,从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金,称之为（）。
A、ETF基金
B、LOF基金
C、QDII基金
D、QFII基金
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
129
考察QDII基金的概念。
（14）下列关于ADR的优点，错误的是（）。
A、市场容量大，筹资能力强
B、避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，但发行成本高
C、上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益
D、上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
184-186
存托凭证的优点。
避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低。
（15）证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，公司进行重大业务决策时至少要提前（）个工作日向证监会派出机构报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和风控指标的影响。
A、2
B、3
C、4
D、5
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
275
证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，公司进行重大业务决策时至少要提前5个工作日向证监会派出机构报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和风控指标的影响。
（16）中证指数有限公司于2008年2月4日正式发布中证基金指数系列,以反映中国（）的整体绩效表现。
A、开放式基金市场
B、封闭式基金市场
C、公司型基金市场
D、契约型基金市场
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
249
中证指数有限公司于2008年2月4日正式发布中证基金指数系列,以反映中国开放式基金市场的整体绩效表现。
（17）债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况,灵活地转让债券,以提前收回本金和实现投资收益,债券的这一特征称之为（）。
A、偿还性
B、流动性
C、安全性
D、收益性
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
80
考察债券的流动性。
（18）1997年7月爆发的东南亚金融危机从下列哪一事件开始的（）。
A、韩国政府被迫宣布货币贬值
B、俄罗斯发生债务危机
C、泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率
D、日本泡沫经济破灭
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
29
1997年7月东南亚金融危机从泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率开始。
（19）普通股股东行使剩余资产分配权时需要的先决条件是（）。
A、普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时
B、普通股股东随时可以要求进行剩余资产分配
C、普通股股东退股时才可以要求进行剩余资产分配
D、普通股股东转让股票时可以进行剩余资产分配
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
66
考察普通股股东行使剩余财产分配权的先决条件。
（20）有价证券按发行主体不同,可以分为（）、政府机构证券和政府证券。
A、股票证券
B、公司证券
C、凭证证券
D、商业证券
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
2
按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。
（21）交易所交易基金的英文简称为（）。
A、NAV
B、DTF
C、OTFS
D、ETF
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
127
ETF是英文“ExchangeTradedFunds”的简称，常被译为“交易所交易基金”，上海证券交易所则将其定名为“交易型开放式指数基金”。
（22）在金融期货交易中,（）。
A、期货交易所是期货市场的核心
B、绝大多数期货合约到期进行
C、逐日盯市制度以一个交易日为最长的结算周期，对所有账户的交易头寸按照同一到期日计算
D、为了防止期货价格出现过大的非理性变动，交易苏通常对每个交易时段允许最大波动范围作出规定，一旦达到涨幅限制，则低于该价格的卖出委托无效
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
162
考察金融期货的主要交易制度。
实际上绝大多数的期货合约并不进行实物交割，到期日之前即已平仓；逐日盯市制度以一个交易日为最长的结算周期，对所有账户的交易头寸按照不同到期日计算；为了防止期货价格出现过大的非理性变动，交易苏通常对每个交易时段允许最大波动范围作出规定，一旦达到涨幅限制，则高于该价格的买入委托无效。
（23）股份有限公司因破产或解散进行清算时,公司剩余资产清偿的先后顺序是（）。
A、普通股东、优先股东、债权人
B、优先股东、普通股东、债权人
C、债权人、优先股东、普通股东
D、债权人、普通股东、优先股东
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
中页码：
49，66
公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：
支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；如还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。
优先股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。
（24）2004年5月，经国务院批准，（）批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板市场。
A、证券交易所
B、证券业协会
C、中国证监会
D、国务院
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
214
2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板市场。
（25）公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高,这是对（）的补偿。
A、经营风险
B、通货膨胀风险
C、利率风险
D、信用风险
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
264
考察证券投资风险。
（26）《证券公司风险控制指标管理办法》规定，净资本与各项风险准备之和的比例不得低于（）。
A、100%
B、90%
C、80%
D、40%
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
301
《证券公司风险控制指标管理办法》规定，净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%。
（27）被中国证券业协会注销执业证书的人员,中国证券业协会可在（）内不受理其执业证书申请。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
374
考察执业证书的管理。
被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。
（28）投资者认购无记名股票时应（）交纳出资。
A、一次
B、分次
C、多次
D、按阶段
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
51
认购无记名股票应一次缴纳出资。
（29）中央银行提高法定存款指标金率,而商业银行可贷资金[]。
A、不受影响
B、减少
C、不确定
D、增加
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
61
中央银行提高法定存款指标金率,而商业银行可贷资金减少。
（30）封闭式基金期满终止,清产核资后的基金净资产按照投资者的（）进行合理分配。
A、投资总额
B、出资比例
C、权益大小
D、类型
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
123
封闭式基金期满终止，清产核资后的基金净资产按投资者的出资比例进行合理分配。
（31）与金融现货交易相比,金融期货交易的主要目的是（）。
A、资金清算
B、投资获利
C、风险管理
D、筹集资金
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
161
金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，是一种风险管理工具。
（32）中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金（）。
A、增加
B、减少
C、不变
D、不确定
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
62
中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金减少。
（33）当上市公司出现以下（）情形的,上海证券交易所对于在主板上市的股票实行退市风险警示。
A、最近两年连续亏损的
B、最近一个会计年度财务会计报告被注册会计师出具否定意见的审计报告
C、最近一个会计年度审计结果表明股东权益为负值的
D、最近一个会计年度财务会计报告被注册会计师出具无法表示意见的审计报告
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
中页码：
217
当上市公司出现以下情形之一的，上海证券交易所和深圳证券交易所对在主板上市的股票交易实行退市风险警示：
最近两年连续亏损；因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，公司主动改正或者被中国证监会责令改正后，对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近两年连续亏损；因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但未在规定期限内改正，且公司股票已停牌两个月；未在法定期限内披露年度报告或者中期报告，且公司股票已停牌两个月；公司可能被解散；法院依法受理公司重整、和解或者破产清算申请；因股权分布不具备上市条件，公司在规定期限内向证券交易所提交解决股权分布问题的方案，并获得证券交易所同意；证券交易所认定的其他情形。
（34）我国《证券投资基金法》规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。
A、投资银行
B、基金公司
C、商业银行
D、信托投资公司
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
133
基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
（35）股息当年清算、不能累积发放的优先股票称为（）。
A、非累积优先股票
B、股息率固定优先股票
C、可赎回优先股票
D、累积优先股票
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
69
非累积优先股票是指股息当年结清、不能累积发放的优先股票。
（36）《首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法》规定,招股说明书的有效期为（）,自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。
A、9个月
B、12个月
C、3个月
D、6个月
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
335
招股说明书的有效期为6个月，自中国证监会核准前招股说明书最后一次签署之日起计算。
（37）一般来说,当市场利率提高,债券的市场价格将（）。
A、上涨
B、不确定
C、下跌
D、不变
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
79
市场利率水平是债券市场价格变化最主要的因素。
市场利率水平的变化必然导致债券投资所要求的必要投资收益率随之变化，如果市场利率上升，债券投资所要求的投资收益率也会上升，而利息是不变的，所以债券的市场价格就会下跌;反之，如果市场利率下降，债券的市场价格就会上升。
（38）对财产的直接支配处理是（）的特征。
A、证权证券
B、资本证券
C、物权证券
D、债权证券
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
47
物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。
（39）（）是指证券公司接受委托，向客户提供投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。
A、证券投资顾问业务
B、证券财务顾问业务
C、证券经纪业务
D、证券投资咨询业务
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
283
证券投资顾问业务是指证券公司接受委托，向客户提供投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。
（40）以下关于经济周期循环的说法错误的是（）。
A、经济周期循环对股票市场的影响非常显著
B、股票价格的变动往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行
C、经济景气变动从根本上决定了股票价格长期变动趋势
D、股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
中页码：
61
股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌。
（41）债券卖出价或偿还额小于买入价的情形被称为（）。
A、资本利得
B、资本损益
C、资本损失
D、资本消耗
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
81
考察债券的收益性。
资本损益即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出的债券与买入债券之间的价差收入。
（42）通常在每个交易日连续公布基金份额资产净值的基金是（）。
A、社保基金
B、企业年金
C、封闭式基金
D、开放式基金
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
124
封闭式基金公布基金份额资产净值一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。
（43）中国债券指数指标由（）编制和发布。
A、深圳证券交易所
B、上海证券交易所
C、中央国债登记结算有限责任公司
D、中国证券登记结算有限责任公司
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
248
2002年12月31日，中央登记公司开始发布中国债券指数系列。
（44）下列各项中,不属于全国社会保障基金资金来源的是（）。
A、中央财政拨入资金
B、国有股减持划入的资金和股权资产
C、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益
D、国家财政给予的一定补贴
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
14
社会保障基金的资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益，同时，确定从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。
国家财政给予的补贴属于社会保险基金资金的来源。
（45）以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格均为此最低中标价格的招标方式是（）。
A、以价格为标的的荷兰式招标
B、以价格为标的的美式招标
C、以收益率为标的的荷兰式招标
D、以收益率为标的的美式招标
专家解析：
正确答案：
A题型：
常识题难易度：
易页码：
211
以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格均为此最低中标价格的招标方式是以价格为标的的荷兰式招标。
（46）证券的市场价格是由（）决定的。
A、买方
B、供求关系
C、卖方
D、对证券的需求
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
6
证券的价格的证券市场上证券供求双方共同作用的结果。
（47）以下不属于政府债券特征的是（）。
A、安全性高
B、永久性
C、收益稳定
D、免税待遇
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
86
政府债券的特征：
安全性高、流通性好、收益稳定、免税待遇。
永久性属于股票的特点。
（48）金融期货一般不包括（）。
A、外汇期货
B、利率期货
C、股权类期货
D、债权类期货
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
163
考察金融期货的种类。
（49）我国现行法规规定,证券经营机构挪用客户所委托的证券或者客户账户上的资金,属于（）。
A、内幕交易行为
B、操纵市场行为
C、欺诈客户行为
D、虚假陈述行为
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
351
挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金属于欺诈客户行为。
（50）《证券公司风险控制指标管理办法》规定，证券自营固定收益类证券规模不得超过净资本的（）。
A、200%
B、300%
C、500%
D、600%
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
301
《证券公司风险控制指标管理办法》规定，证券自营固定收益类证券规模不得超过净资本的500%。
（51）中国证券业协会是证券业的自律组织，是（）。
A、为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易
B、具有独立法人地位，采取会员制的组织形式，协会的权利机构为全体会员组成的会员大会
C、为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人
D、以上都不对
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
18
中国证券业协会是证券行业自律组织，具有独立法人地位，采取会员制的组织形式，协会的权利机构未全体会员组成的会员大会。
（52）下列各项中，不属于全国社会保障基金资金来源的是（）。
A、中央财政拨入资金
B、国有股减持和股权划拨资产
C、经国务院批准以其他方式筹集的资金
D、国家财政给予的补贴
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
14
全国社会保障基金是指由中央财政拨入资金、国有股减持和股权划拨资产、经国务院批准以其他方式筹集的资金及投资收益形成的资金，是由中央政府集中的社会保障储备基金。
（53）按照《反洗钱法》规定,金融机构对客户的交易信息在交易结束后应当至少保存（）。
A、3年
B、5年
C、10年
D、15年
专家解析：
正确答案：
B题型：
常识题难易度：
易页码：
329
客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存5年。
（54）负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（）。
A、基金份额持有人
B、基金托管人
C、基金管理人
D、以上都不是
专家解析：
正确答案：
C题型：
常识题难易度：
易页码：
131
考察基金管理人的职责。
基金管理人是负责基金的具体投资决策和日常管理的机构。
（55）我国《证券法》的核心旨在（）。
A、打击各种金融犯罪,保证国有资产和公共财产不受损害
B、扩大市场规模,为国民经济和国有企业改革服务
C、提高上市公司质量
D、保护投资者的合法利益,维护社会经济秩序和社会公共利益
专家解析：
正确答案：
D题型：
常识题难易度：
易页码：
318
《中华人民共和国证券法》其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。
（56）《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（即“国九条”）明确提出了对证券公司规范发展的要求，下列有关表述中错误的是（）。
A、证券公司要完善治理机构，规范其股东行为，强化董事会和经理人员的诚信责任
B、严谨挪用客户资产，切实维护投资者合法权益
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