个人理财规划期末考试20.docx

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个人理财规划期末考试20

一、单选题(题数:

50,共 50.0分)

1

加息时,一般可采取三种策略不包括()。

窗体顶端

∙A、

着重关注产品收益率高低

∙B、

选择浮动利率理财产品

∙C、

理财产品以短线为主

∙D、

人民币应成为首选币种

窗体底端

正确答案:

A

2

利率有自己的体系,它们是可以分层定价的,在我国,当前利率体系分为()。

窗体顶端

∙A、

名义利率和实际利率两部分

∙B、

法定利率和市场利率两部分

∙C、

通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分

∙D、

浮动汇率和稳定汇率两部分

窗体底端

正确答案:

B

3

个人金融理财师是国家保障部新认定的职业,目前国内对金融理财师的需求是上百万,但目前国内仅有()。

窗体顶端

∙A、

1~2万

∙B、

2~3万

∙C、

超过5万

∙D、

超过10万

窗体底端

正确答案:

B

4

税收规划的内容不包括()。

窗体顶端

∙A、

退休需求分析

∙B、

退休计划的类型

∙C、

退休计划中的投资

∙D、

退休后捐赠

窗体底端

正确答案:

D

5

理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分?

()

窗体顶端

∙A、

主观原则和实际原则

∙B、

公开原则和具体原则

∙C、

一般原则和具体规范

∙D、

专业原则和公开原则

窗体底端

正确答案:

C

6

以下说法不正确的是()。

窗体顶端

∙A、

国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和中国情况相差大

∙B、

国内信用环境有所欠缺

∙C、

国内外对财富及理财的观念相同

∙D、

国内外对遗产规划的认同度不同

窗体底端

正确答案:

C

7

下列说法错误的是()。

窗体顶端

∙A、

理财是一种全面的认识规划,首先必须设定理财目标。

∙B、

理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。

∙C、

还需考虑客户的收入水平

∙D、

但无需考虑家庭情况

窗体底端

正确答案:

D

8

关于直接买卖外汇,以下说法不正确的是()。

窗体顶端

∙A、

利用外币币种间汇率的差价,买卖不同外币的业务

∙B、

收益相对较低,但风险也小

∙C、

可24小时操作,及时知道盈亏,需判断各外币币种间汇率的差价走势

∙D、

在个人投资组合中加入“外汇“,也有助降低风险

窗体底端

正确答案:

B

9

关于个人理财目标,说法不正确的是()。

窗体顶端

∙A、

不同的人有不同的目标

∙B、

理财目标有长期,中期和短期之分

∙C、

个人理财计划可以提供和指示出一方向

∙D、

理财目标的达成时间不因个人计划而定

窗体底端

正确答案:

D

10

关于个人家庭理财的意义说法错误的是()。

窗体顶端

∙A、

促进亿万家庭经济的健康运行,人际关系幸福美满。

∙B、

家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大有好处。

∙C、

对国家没有意义

∙D、

造福亿万家庭的金融生活,促进其知识增强,技能提高,效益改善。

窗体底端

正确答案:

C

11

投资产品的三把万能钥匙不包括()。

窗体顶端

∙A、

价值投资

∙B、

分散投资

∙C、

长期投资

∙D、

谨慎投资

窗体底端

正确答案:

D

12

“在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责?

()

窗体顶端

∙A、

金融市场导购

∙B、

家庭财务医生

∙C、

家庭财务顾问

∙D、

家计理财博士

窗体底端

正确答案:

A

13

以下关于个人理财的说法不正确的是()。

窗体顶端

∙A、

个人理财规划中对未来的预测并不一定准确,但是有比没有要好。

∙B、

个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。

∙C、

还需要考虑薪资成长率

∙D、

不需要考虑退休问题

窗体底端

正确答案:

D

14

下列说法错误的是()。

窗体顶端

∙A、

美国金融理财师年薪达到20万美元,属于金领人才。

∙B、

美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师,每年薪水上百万。

∙C、

香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。

∙D、

中国的金融理财师年薪可达7万

窗体底端

正确答案:

D

15

货币金融管理的最高机构是()。

窗体顶端

∙A、

中央

∙B、

邮储

∙C、

央行

∙D、

发改委

窗体底端

正确答案:

C

16

“货币养老”的缺陷不包括()。

窗体顶端

∙A、

覆盖面过宽

∙B、

通货膨胀时货币易于贬值

∙C、

养老保障体系不健全

∙D、

养老金过多时不发挥实际作用

窗体底端

正确答案:

A

17

常见的银行卡犯罪手法不包括()。

窗体顶端

∙A、

短信诈骗

∙B、

网络钓鱼

∙C、

用假卡大宗购物行骗

∙D、

信用卡透支

窗体底端

正确答案:

D

18

“播下一个行动,收获一种习惯;播下一种习惯,收获一种性格;播下一种性格,收获一种命运。

”出自()。

窗体顶端

∙A、

伊索

∙B、

都德

∙C、

威廉·詹姆士

∙D、

卢梭

窗体底端

正确答案:

C

19

下列关于个人经济事务管理说法错误的是()。

窗体顶端

∙A、

包括个人经济生活、消费支出事务的管理。

∙B、

个人日常生活中的管理

∙C、

个人金融和非金融资产的投资管理

∙D、

个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。

窗体底端

正确答案:

D

20

国家社会公共理财内容不包括()。

窗体顶端

∙A、

国家年征收高达8万亿元的财政收入

∙B、

国家每年财政预算安排

∙C、

单位拥有的人力物力财力资源

∙D、

经营政府、经营城市理念的提出

窗体底端

正确答案:

C

21

择业需要考虑的因素一般不包括()。

窗体顶端

∙A、

收入和福利待遇

∙B、

工作满意度和工作环境

∙C、

公司规模

∙D、

未来职业的发展

窗体底端

正确答案:

C

22

以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷?

()

窗体顶端

∙A、

职业设计多方面拓展

∙B、

糊里糊涂的过日子,没有职业生涯规划

∙C、

具备的知识技能单一

∙D、

对自己了解不透彻,对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标

窗体底端

正确答案:

A

23

新的养老资源是()。

窗体顶端

∙A、

住宅和环境

∙B、

投资

∙C、

返聘收益

∙D、

社会捐赠

窗体底端

正确答案:

A

24

关于银行重视个人理财,说法不正确的是()。

窗体顶端

∙A、

个人金融理财产品研发开始重视

∙B、

个人金融理财人员受到重视,人才的挖掘、挖墙脚,薪酬待遇优厚

∙C、

相关的金融法规制度规定已经修订完善

∙D、

理财人员、理财产品评比、奖励开始出现

窗体底端

正确答案:

C

25

以下哪项不属于财政政策工具?

()

窗体顶端

∙A、

税收

∙B、

公债

∙C、

公共支出

∙D、

企业投资

窗体底端

正确答案:

D

26

金融理财中的与住房与养老相关的是()。

窗体顶端

∙A、

按揭贷款

∙B、

住房储蓄

∙C、

反向抵押贷款、房产养老寿险。

∙D、

养老储蓄

窗体底端

正确答案:

C

27

以下哪项是一种高级的理财模式?

()

窗体顶端

∙A、

生涯规划

∙B、

以房养老

∙C、

税收筹划

∙D、

买车

窗体底端

正确答案:

B

28

关于理财说法错误的是()。

窗体顶端

∙A、

理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新。

∙B、

理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。

∙C、

国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要”。

∙D、

个人理财范围:

从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项。

窗体底端

正确答案:

B

29

在股票市场上,投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为()。

窗体顶端

∙A、

国有股

∙B、

绩优股

∙C、

红筹股

∙D、

蓝筹股

窗体底端

正确答案:

D

30

培养好的习惯应该在多少岁之前?

()

窗体顶端

∙A、

5岁

∙B、

18岁

∙C、

35岁

∙D、

50岁

窗体底端

正确答案:

C

31

国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心对于国家理财规划师的名分培训费是()。

窗体顶端

∙A、

3800-6800元/人

∙B、

3.3万-4万元/人

∙C、

2.5万-3万元/人

∙D、

1.6万-1.8万元/人

窗体底端

正确答案:

A

32

我国人均大约多少余美元?

()

窗体顶端

∙A、

800.0

∙B、

1000.0

∙C、

2000.0

∙D、

5000.0

窗体底端

正确答案:

B

33

关于“窗口指导”,以下说法不正确的是()。

窗体顶端

∙A、

“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构

∙B、

“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一

∙C、

“窗口指导”又称“道义劝告”

∙D、

“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式,对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议

窗体底端

正确答案:

A

34

每个月的还贷指标不应超过总收入的多少?

()

窗体顶端

∙A、

25%

∙B、

30%

∙C、

35%

∙D、

40%

窗体底端

正确答案:

B

35

以下关于个人家庭理财的说法不正确的是()。

窗体顶端

∙A、

个人家庭理财分为金融理财和非金融理财

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