基金从业资格证券基础知识大宗商品投资的类型考试题.docx

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基金从业资格证券基础知识大宗商品投资的类型考试题

浙江省20XX年基金从业资格证券基础知识：

大宗商品投资的类型考试题

浙江省20XX年基金从业资格证券基础知识：

大宗商品投资

的类型考试题

本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）

1、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线

A：

风险厌恶

B：

风险偏好

C：

风险中性

D：

其他

2、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。

A．一步转托管

B．两步转托管

C．多步转托管

D．直接转托管

3、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。

基金产品线的内涵不包括____

A：

产品线的长度

B：

产品线的宽度

C：

产品线的高度

D：

产品线的深度

4、参与证券投资的金融机构包括__。

A．证券经营机构

B．商业银行

C．保险公司

D．主权财富基金

5、下列不能作为证券投资基金特点的是____

A：

分散风险

B：

专业理财

C：

稳定市场

D：

集合投资

6、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____A：

分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围B：

预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性C：

确定各情景发生的概率

D：

以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险

7、关于理财经理，下列说法正确的有__。

A．向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品

B．没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险

C．了解客户的风险属性和投资偏好

D．理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解

8、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。

A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备

B．20XX年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端

C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资

D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值

9、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

A．证券市场价值

B．证券化率

C．证券市场指数

D．证券种类

10、我国封闭式基金实行__日交割、交收。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+4

11、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。

A．长期性原则

B．针对性原则

C．强制性原则

D．一致性原则

12、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有__。

A．投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税

B．基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税

C．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税

D．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税

13、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类

B．基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构

D．我国基金市场的监管主体是中国证券业协会

14、关于现金比例变化法的说法，错误的是__。

A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力

B．较为直观

C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力

D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力

较好

15、__是基金会计核算主体。

A．证券投资基金

B．基金管理公司

C．托管银行

D．基金代销机构总部

16、从事基金代销业务的商业银行及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应当不低于该部门员工人数的__。

A．50%

B．30%

C．80%

D．25%

17、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。

A．基金管理人

B．基金发起人

C．基金投资者

D．基金托管人

18、下列关于国家股的说法，错误的是__。

A．国家股是国有股权的一个组成部分

B．国家股可由国务院授权投资的机构持有

C．国有股权原则上不可以转让

D．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

19、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。

A．邮寄

B．直属的分支机构网点

C．直销队伍

D．独立投资顾问

20、以下属于货币证券的有__。

A．商业汇票

B．商业本票

C．银行汇票

D．金融债券

21、对于股票型基金，下列说法正确的有__。

A．根据中国证监会的基金分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金

B．主要投资于股票

C．根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金

D．股票型基金是各国广泛采用的基金类型

22、证券投资基金是以____为会计核算主体的。

A：

证券投资基金本身

B：

基金管理公司

C：

基金托管银行

D：

基金份额持有人

23、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额____的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A：

5%

B：

10%

C：

15%

D：

20%

24、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A．当前价值

B．期望价值

C．价值总和

D．期望价格

25、评估基金历史业绩的指标通常不包括__。

A．平均收益率

B．累计收益率

C．风险调整后收益

D．持仓比例

26、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于__。

A．与基金到期日一致的债券

B．股票

C．衍生工具

D．活期存款

27、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括__和证管费。

A．印花税

B．佣金

C．过户费

D．经手费

28、以下情况中，开放式基金____能提前终止基金运行。

A：

存续期间内连续60个工作日基金资产净值低于人民币500万元

B：

存续期间内，基金持有人数量连续60个工作日达不到100人

C：

基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过

D：

基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的

29、以下与基金份额净值的计算无关的是__。

A．基金总资产

B．基金总负债

C．基金总份额

D．基金持有人人数

30、____按交易所挂牌的同一股票的市价估值。

A：

首次发行未上市的股票

B：

送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票

C：

发行未上市的债券和权证

D：

非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

1、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在____中出现。

A：

招募说明书

B：

基金合同

C：

托管协议

D：

基金份额发售公告

2、特殊类型基金不包括__。

A．系列基金

B．收入型基金

C．保本基金

D．上市开放式基金

3、国家股、法人股等是按__来划分的。

A．股票上市地点

B．股票投资主体的不同性质

C．股票上市主要监管部门

D．股票是否公开发行

4、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括__。

A．基金管理人的直销中心

B．商业银行

C．证券公司

D．证券交易所

5、下列关于基金分类的说法，正确的有__。

A．根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金

B．依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金

C．特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ET与上市开放式基金（10等

D．根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金

6、下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。

A．负责行业性法规的起草

B．负责监督有关法律法规的执行

C．负责保护投资者的合法权益

D．维持公平而有序的证券市场

7、基金管理人应当在每年结束之日起__日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在__上，将年度报告摘要登载在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊

B．60；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站

C．90；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊

D．120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站

8、开放式基金非交易过户的情况不包括__。

A．继承

B．捐赠

C．申购和赎回

D．司法强制执行

9、不收取申购费（认购费）、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的__。

A．佣金

B．咨询费

C．销售手续费

D．销售服务费

10、债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险是____

A：

利率风险

B：

信用风险

C：

提前赎回风险

D：

通货膨胀风险

11、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。

A．投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金

B．每个有效证件可以开设1个以上基金账户

C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户

12、基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时，应当__。

A．引导投资者到基金管理公司

B．引导投资者到基金代销机构的销售网点

C．接受投资者申购现金并为其办理申购手续

D．引导投资者到网上交易系统

13、证券投资基金“风险共担”的特点表现在__。

A．对基金业实行严格监管

B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击

C．强制性信息披露

D．基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失

14、基金投资风险控制的具体措施包括__。

A．建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构

B．建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度

C．采取投资风险管理技术和控制程序

D．实行内部监察稽核控制

15、下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是__。

A．追求的利益

B．购买渠道

C．投资需求

D．忠诚度

16、股票基金和债券基金的申购、赎回原则是__。

A．金额申购，金额赎回

B．金额申购，份额赎回

C．份额申购，金额赎回

D．份额申购，份额赎回

17、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额

总额达到