法律法规职业道德与业务规范习题班讲义1.docx
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法律法规职业道德与业务规范习题班讲义1
基金从业资格
基金法律法规、职业道德与业务规范
习题班
233网校名师：
赵文君
2015年基金从业资格《法律法规、职业道德和业务规范》习题班二
单项选择题
1.广义的资本市场包括两大部分，一是银行中长期存贷款市场；二是（ ）。
A．金融市场
B．股票市场
C．有价证券市场
D．债券市场
233网校名师答案：
C
2.在我国，传统的资产管理行业主要是（ ）。
A．基金管理公司的保险公司
B．基金管理公司和银行
C．保险公司和银行
D．基金管理公司和信托公司
233网校名师答案：
D
3.证券交易所自律管理的内容不包括（ ）。
A．基金公司人员的聘任
B．对基金上市交易的监控和管理
C．对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D．对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理
233网校名师答案：
A
4.（ ）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。
A．资产管理
B．投资理财
C．股票发行
D．债券发行
233网校名师答案：
A
5.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（ ）进行评价。
A．属性
B．收益
C．风险
D．特点
233网校名师答案：
C
6.对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（ ）的投资模式。
A．承担低风险、追求低收益
B．承担低风险、追求高收益
C．承担高风险、追求低收益
D．承担高风险、追求高收益
233网校名师答案：
D
7.投资基金按照法律形式，还可以分为契约型、公司型、（ ）等形式
A．信托型
B．融资型
C．普通合伙制
D．有限合伙型
233网校名师答案：
D
8.（ ）是金融市场上主要的资金供应者。
A．政府
B．中央银行
C．金融机构
D．居民
233网校名师答案：
D
9.通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（ ）。
A．基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
B．债券是一种低风险、低收益的投资品种
C．股票是一种高风险、高收益的投资品种
D．以上说法都对
233网校名师答案：
D
10.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（ ）分类的。
A．交易工具的期限
B．交割期限
C．市场性质
D．交易标的物
233网校名师答案：
D
11.下列选项中既是基金当事人，又是基金市场的主要服务机构的是（ ）。
既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
A．管理人、投资人
B．管理人、托管人
C．托管人、投资人
D．投资者、监管者
233网校名师答案：
B
12.以下原则中，（ ）不是基金监管的原则。
A．审慎监管原则
B．监管的连续性和有效性原则
C．保护投资者利益原则
D．依法监管原则
233网校名师答案：
C
13.（ ）是指按照约定向管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。
A．证券投资咨询机构
B．证券公司
C．基金管理公司
D．基金投资顾问
233网校名师答案：
D
14.基金销售机构向投资人收取增值服务费时，应符合的要求不包括（ ）。
A．遵循合理、公开、质价相符的定价原则
B．统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准
C．基金投资人有自主选择增值服务的权利
D．增值服务费应当统一缴纳
233网校名师答案：
D
15.1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金（ ），并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金
A．基金金泰
B．基金开元
C．华安创新
D．淄博基金
233网校名师答案：
D
16.（ ）是金融市场上进行交易的载体。
A．政府
B．中央银行
C．金融机构
D．金融工具
233网校名师答案：
D
17.以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（ ）。
A．科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较
B．对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础
C．对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管
D．以上说法都对
233网校名师答案：
D
18.以下不属于基金募集申请材料的是（ ）。
A．申请报告
B．基金合同草案
C．上市公告书
D．招募说明书草案
233网校名师答案：
C
19.股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。
股票基金在各类基金中历史最为悠久，也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80％以上投资于股票的为股票基金。
以上说法是（ ）。
A．正确
B．错误
C．部分正确
D．部分错误
233网校名师答案：
A
20.我国基金管理公司的注册资本应不低于（ ）亿元人民币。
A．1
B．2
C．3
D．5
233网校名师答案：
A
21.已发行股票的转让流通市场叫做股票的（ ）。
A．一级市场
B．二级市场
C．三级市场
D．主板市场
233网校名师答案：
B
22.在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。
由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。
以上说法是（ ）。
A．正确
B．错误
C．部分正确
D．部分错误
233网校名师答案：
A
23.以下哪些情形下，当单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的（ ），可以认为发生了巨额赎回。
A．15%
B．10%
C．20%
D．5%
233网校名师答案：
B
24.基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。
在基金业发达的国家如美国，基金中的基金已经成为一类重要的公募证券投资基金。
目前，我国公募证券投资基金允许投资于公募基金本身。
2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80％以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
以上说法是（ ）。
A．正确
B．错误
C．部分正确
D．部分错误
233网校名师答案：
A
25.资产管理行业的功能和作用不包括（ ）。
A．提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B．帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
C．是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来
D．给金融市场提供流动性，加大交易成本
233网校名师答案：
D
26.（ ）以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。
A．证券投资基金
B．风险投资基金
C．对冲基金
D．另类投资基金
233网校名师答案：
B
27.下列选项关于混合基金的说法错误的是（ ）。
A．混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。
它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，适合稳健型投资者
B．通常可以依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等
C．偏债型基金与偏股型基金正好相反，债券的配置比例较高，股票的配置比例则相对较低。
股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为40％～60％
D．灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高
233网校名师答案：
A
28.以下哪些内容是基金宣传推介材料中禁止的（ ）。
A．经相关机构认定的公司描述性词语
B．登记过去10年的投资业绩
C．“安心享受财富增长”
D．基金分红公告
233网校名师答案：
C
29.基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，关于我国基金监管的目标的说法正确的是（ ）。
A．保护管理人及相关当事人的合法权益
B．规范证券投资基金投资人
C．促进证券投资基金和资本市场的健康发展
D．以上说法都是正确的
233网校名师答案：
C
30.金融市场按照交易工具的期限分为（ ）。
A．票据市场和证券市场
B．现货市场和期货市场
C．货币市场和资本市场
D．外汇市场和黄金市场
233网校名师答案：
C
31.公开募集基金的管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。
以上说法是（ ）。
A．正确
B．错误
C．部分正确
D．部分错误
233网校名师答案：
A
32.以下不属于我国基金运作监管内容的是（ ）。
A．对基金募集申请的核准
B．基金信息披露的监管
C．对基金托管银行的监管
D．基金投资与交易行为的监管
233网校名师答案：
C
33.基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是（ ）。
A．进行基金投资人风险承受能力调查
B．根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品
C．向投资人承诺收益
D．介绍投资人想要了解的基金产品情况
233网校名师答案：
C
34.道德与法律的目的一致，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。
因此，二者在根本目的上具有一致性；道德与法律的内容交叉，有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德；道德与法律的功能互补，道德在调整范围上对法律具有补充作用。
法律在约束力上对道德具有补充作用；道德与法律的相互促进，法律对传播道德具有促进作用。
道德对法律的实施也具有促进作用。
以上说法是（ ）。
A．正确
B．错误
C．部分正确
D．部分错误
233网校名师答案：
A
35.基金年度报告的编制者和披露义务人是（ ）。
A．基金托管人
B．基金管理人
C．独立董事
D．督察长
233网校名师答案：
B
36.保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息；基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括（ ）。
A．商业秘密
B．客户资料
C．内幕信息
D．以上都正确
233网校名师答案：
D
37.基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为（ ）两种类型。
A．联网式和自助式
B．自动式和人工式
C．联网式和辅助式
D．自助式和辅助式
233网校名师答案：
D
38.下列关于XBRL在信息披露中的运用的说法中，不正确的有（ ）。
A．XBRL自1998年诞生以来，已获得迅速发展
B．2008年12月美国证券交易委员会采纳了一项法规，要求美国500家大型上市公司从2009年中期开始利用XBRL技术报送财务报告
C．在我国，上市公司自2003年底就开始尝试应用XBRL报送定期报告
D．在我国，基金自2009年也启动了信息披露的XBRL工作
233网校名师答案：
D
39.下列关于基金成立条件的说法错误的是（ ）。
A．基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上
B．开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人
C．基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。
自收到验资报告之日起3日内，向证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续
D．证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；自证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效
233网校名师答案：
C
40.基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（ ）。
A．有利于投资者获得盈利
B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．有利于管理人管理基金
D．有利于托管人进行账户管理
233网校名师答案：
D
41.投资人投资5.5万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为6元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（ ）元。
A．651
B．652
C．653
D．654
233网校名师答案：
B
42.目前，我国以发行证券投资基金方式募集资金（ ）营业税。
A．征收
B．不征收
C．部分征收
D．不确定
233网校名师答案：
B
43.在对货币基金进行宣传推介时,可以使用的表述有（ ）。
A．货币基金只投资央票等短期债券,盈利有保障
B．货币基金等同银行存款
C．不保证基金一定盈利或最低收益
D．货币基金的最低收益略高于同期的定期存款收益
233网校名师答案：
C
44.证券投资基金具有集合理财的特点，有利于发挥资金的规模优势，（ ）。
A．降低投资风险
B．利益共享风险共担
C．独立托管保障安全
D．降低投资成本
233网校名师答案：
D
45.某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为（ ）。
A．85671.15
B．85671.25
C．85671.35
D．85671.45
233网校名师答案：
D
46.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）个月的除外。
A．1
B．3
C．6
D．12
233网校名师答案：
C
47.一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（ ）。
A．期货市场
B．银行存款
C．实业领域
D．有价证券
233网校名师答案：
C
48.在契约型基金的运作关系中，下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的机构或人员是（ ）。
A．律师事务所
B．基金托管人
C．基金代理销售机构
D．会计师事务所
233网校名师答案：
B
49.基金销售费用不包括（ ）。
A．基金的托管费
B．申购（认购）费
C．赎回费
D．销售服务费
233网校名师答案：
A
50.我国开放式基金的存续期为（ ）。
A．15年
B．15～50年
C．5年
D．一般无期限
233网校名师答案：
D
51.基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（ ）。
A．执业注册
B．后续培训
C．执业月检
D．执业年检
233网校名师答案：
C
52.关于证券投资基金的特点，下列表述错误的有（ ）。
A．有利于降低投资成本
B．由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全
C．有利于维护证券市场稳定
D．投资人可以享受到专业化的投资管理服务
233网校名师答案：
C
53.指数型股票基金的主要投资对象为（ ）。
A．指数所包含的成份股票
B．所有上市流通的股票
C．已发行但未上市的股票
D．指数成份股及一定比例的债券
233网校名师答案：
A
54.当基金份额持有人的利益与基金管理公司，基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（ ）。
A．基金份额持有人利益优先的原则
B．基金托管银行利益优先的原则
C．基金管理公司,基金托管银行,基金份额持有人利益兼顾原则
D．基金管理公司利益优先的原则
233网校名师答案：
A
55.以下（ ）关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的。
A．可以在场内市场进行申购赎回
B．可以在场外市场进行申购赎回
C．可以在相同市场进行转托管（场内转场内或场外转场外），但是不可以跨市场托管
D．是我国对证券投资基金的一种本土化创新
233网校名师答案：
C
56.保本基金的（ ）是风险投资可承受的最高损失限额。
A．最低目标价值
B．安全垫
C．现时净值
D．价值底线
233网校名师答案：
B
57.基金销售机构应当把（ ）作为向基金投资人推介基金产品的重要依据。
A．基金产品收费标准
B．基金产品风险评价结果
C．基金产品资金限制
D．基金产品宣传资料
233网校名师答案：
B
58.以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的有（ ）。
A．基金的发行和存续规模是固定的
B．基金没有固定的存续期限
C．价格的形成受市场供求影响
D．每月公布一次基金资产净值
233网校名师答案：
B
59.关于ETF和LOF，以下选项（ ）是正确的。
A．二级市场的净值报价时间间隔不同
B．申购、赎回的场所相同
C．投资策略也相同
D．申购、赎回的标的相同
233网校名师答案：
A
60.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（ ）个完整会计年度的业绩。
A．8
B．9
C．10
D．3
233网校名师答案：
C
61.ETF基金二级市场交易价格可能高于其份额净值，分别称之为（ ）交易。
A．折价
B．价内
C．溢价
D．价外
233网校名师答案：
C
62.道德和法律都是（ ），都是重要的社会调控手段。
因此，二者在根本目的上具有一致性。
A．行为规范
B．自我约束
C．功能互补
D．相互促进
233网校名师答案：
A
63.下列各项不属于基金销售人员的合规风险的是（ ）
A．向他人提供基金未公开的信息
B．散布虚假信息、扰乱市场秩序
C．协助客户办理开户、买卖等业务
D．对投资者作出盈亏保证
233网校名师答案：
C
64.守法合规是对（ ）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
A．基金管理机构
B．基金从业人员
C．基金监督机构
D．金融从业人员
233网校名师答案：
B
65.基金从业人员诚信的基本要求是（ ）
A．对人守信，对事负责，不欺诈客户
B．不欺诈客户，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争
C．理解宽容，不进行内幕交易和操纵市场，不进行不正当竞争
D．相互尊重，平等交易，不进行内幕交易和操纵市场
233网校名师答案：
B
66.下列关于合规管理的意义说法错误的是（ ）
A．合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险
B．减少违规处罚导致的损失
C．减少声誉风险导致的潜在损失
D．减少基金持有人的损失
233网校名师答案：
D
67.下列属于欺诈客户行为的是（ ）。
A．对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
B．销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
C．违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
D．分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。
233网校名师答案：
C
68.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布关于A公司和B公司的不实消息，从而达到推高A公司的股价、压低B公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。
这种行为属于（ ）
A．不正当竞争
B．操纵市场
C．内幕交易
D．误导市场
233网校名师答案：
B
69.某基金销售机构的从业人员甲，并未取得基金销售人员从业考试成绩合格证。
因同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动属于违反了（ ）。
A．注册监管
B．持续学习
C．持证上岗
D．审慎开展的执业活动
233网校名师答案：
C
70.以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（ ）。
A．严格按照法律法规和基金合同规定的投资比例进行投资
B．基金管理公司管理的基金资产与基金管理公司的自有资产必须相互独立
C．每个基金经理作出的交易指令必须独立下达于其对应的专门交易员，各交易员应分别独立
D．每笔交易都必须有书面记录并加盖时间章
233网校名师答案：
C
71.基金管理公司投资研究的落脚点是（ ）。
A．客观经济研究
B．投资策略研究
C．行业成长性判断
D．个股投资价值判断
233网校名师答案：
Ｄ
72.基金管理公司的督察长应由（ ）任命。
A．基金管理公司董事会
B．基金经营所在地中国证监会派出机构
C．基金管理公司总经理
D．中国证监会
233网校名师答案：
A
73.根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（ ）。
A．建立有效的投资流程和投资授权制度
B．重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
C．每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定
D．加强从业人员的岗前教育
233网校名师答案：
D
74.（ ）是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。
A．债券市场
B．货币市场
C．开放式基金市场
D．股票市场
233网校名师答案：
B
75.金融体系的构成要素不包括（ ）。
A．资金供应者
B．市场参与者
C．金融工具
D．组织方式
233网校名师答案：
A
76.在金融市场中，金融市场上主要的资金供给者是（ ）。
A．家庭
B．居民
C．中央银行
D．政府
233网校名师答案：
B
77.下列资产管理行业选项表述错误的是（ ）
A．资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
B．通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策.
C．资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来。
D．资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本.
233网校名师答案：
C
78.监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（ ）。
A．当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为
B．定期调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C．审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
D．当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会
233网校名师答案：
B
79.下列关于对冲基金的说法错误的是（ ）
A．对冲基金即是“风险对冲过的基金”
B．对冲基金是采取公幵募集方式以避开管制，并通过大量金融工具投资获取高回报率的共同基金
C．它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式
D．对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险.
233网校名师答案：
B
80.不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（ ）。
A．
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