《金融学》复习提纲+题型归类参考答案全格式统一.docx
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《金融学》复习提纲+题型归类参考答案全格式统一
商务学院2018年本科《金融学》
复习大纲
第一部分2017-2018第二学期《金融学》清考题型
1、单选题（每小题1分，共10分）
2、多选题（每小题2分，共10分）
3、简答题（每小题8分，共24分）
4、计算题（1题，10分）
5、名词解释（每小题4分，共16分）
6、论述题（每小题15分，共30分）[论述题一定要论述定义、特点、优缺点以及适当地对比]
第二部分：
复习大纲及各考核章节题型归类
第一章 货币—金融的本源性要素
了解货币的起源与变迁；掌握货币的本质及职能；货币制度的类型及特点;对货币本质的认识；货币层次的划分；信用货币制度的特点。
P18
练习四单选11．历史上最早出现的货币形态是（A）。
A.实物货币B.信用货币
C.表征货币D.电子货币
货币职能（P13—18）
练习一单选1、价值尺度与价格标准的区别在于（C）
A、内在与外在B、目的与手段C、自发与人为规定D、变化不一样
练习三单选1、货币在执行（D）职能时，可以是观念上的货币。
A、交易媒介B、价值贮藏C、支付手段D、价值尺度
练习七单选9、货币的产生是（C）。
A、由金银的天然属性决定的B、国家发明创造的
C、商品交换过程中商品内在矛盾发展的产物D、人们相互协商的结果
练习七单选10、体现价值形式发展质的飞跃的是（C）
A、货币形式B、简单的价值形式C、一般的价值形式D、扩大的价值形式
练习七名词简答3、货币职能是货币本质的具体体现，论简述货币的几大职能。
1）价值尺度2）流通手段3）支付手段4）贮藏手段5）世界货币
（答到大点各得1分，各大点适当展开论述各得1分，总分不超8分）
练习三多选1、在下列经济行为中，货币执行支付职能的是（ABCD）。
P16（支付手段第1~2段）
A、发放工资B、交纳税款C、银行借贷D、分期付款
练习二判断1、现金形态的货币发挥流通手段的职能，而存款形态的货币发挥支付手段的职能。
（错）P16（支付手段第3段倒数第4行）
货币层次（P27）
练习一单选7、决定货币M1的数量时，主要由公众控制的因素有（C）
A、法定存款准备金率B、基础货币
C、存款与通货的比率D、超额准备金率
练习二单选2、我国的货币层次划分中一般将现金划入（A）层次：
A、M0B、M1C、M2D、M3
练习四单选4．我国M1层次的货币口径是（ D ）。
A.M1=流通中现金
B.M1=流通中现金＋企业活期存款＋企业定期存款
C.M1=流通中现金＋企业活期存款＋个人储蓄存款
D.M1=流通中现金＋企业活期存款＋农村存款＋机关团体部队存款＋个人持有信用卡类存款
练习六名词4、流动性：
资产能够以一个合理的价格顺利变现的能力，它是一种所投资的时间尺度（卖出它所需多长时间）和价格尺度（与公平市场价格相比的折扣）之间的关系。
信用货币（P19）
练习二单选1、下列说法哪项不属于信用货币的特征（D）
A、可代替金属货币B、是一种信用凭证
C、依靠银行信用和政府信用而流通D、是足值的货币。
P26
练习四单选14．流动性最强的金融资产是（ D ）。
A.银行活期存款 B.居民储蓄存款
C.银行定期存款 D.现金
练习五论述2、试论述货币的职能
1）价值尺度：
以价格形态表现和衡量商品价值2）流通手段：
充当商品交易的媒介
3）支付手段：
货币作为价值的独立形态进行单方面转移4）贮藏手段：
货币购买力的“暂歇”
5）世界货币：
货币超越国家发挥一般等价物作用
（答到5个大点每点1分，各要点答到并展开叙述则3分满分）
第二章 货币制度
掌握货币制度的含义，了解货币制度主要包括哪些基本内容。
中国货币制度和国际货币制度与体系
货币制度的演变（P33--37）
练习三判断4、金银平行本位制中金银的交换比率由市场比价所决定，所以市场上产生了“劣币驱逐良币”的现象。
（错）
P37
练习四单选1.现代各国的货币基本上是（B）。
A.可兑换的银行券B.不兑现的信用货币
C.现钞D.金银
练习三多选4、金银复合本位制的主要缺陷是（ABC）：
A、造成价值尺度的多重性B、违反独占性和排他性
C、引起兑换比率的波动D、导致币材的匮乏
练习七单选2、“劣币驱逐良币”的现象主要发生在以下哪种货币制度下？
（B）
A.银本位制B.平行本位制C.双本位制D.跛行本位制
练习七单选6、金本位制下，（B）是决定汇率的基础。
A、物价水平B、货币的含金量C、购买力D、价值量
练习三判断4、金银平行本位制中金银的交换比率由市场比价所决定，所以市场上产生了“劣币驱逐良币”的现象。
（错）
第三章信用、利息和利率
掌握信用、信用的性质和特征、基本的信用形式、信用工具等基本概念，了解信用在国民经济中的地位及其职能作用，把握信用的逻辑演进和现代信用工具的发展状况，认识信用工具的变化的趋势及其对金融信用的影响。
利率
P70
练习三名词解释3、市场利率
P68--69
练习一单选10、由市场资金供求关系所决定的利率为（C）
A实际利率B名义利率C市场利率D官定利率
练习四单选13.官方利率是由（A）确定的利率。
A.货币管理当局B.金融机构C.行业公会D.市场供求
练习七单选7、目前在我国，哪一个利率是市场利率（C）。
A、居民储蓄存款利率B、贷款利率C、同业拆借利率D、活期存款利率
练习七多选3、在下列各种因素中，能够对利息率水平产生决定或影响作用的有（BCDE）
A、最高利润水平B、平均利润水平
C、物价水平D、借贷资本的供求E、国际利率水平
练习三判断2、市场利率上升时，债券交易价格也随之提高。
（错）
练习二填空4.通常情况下，名义利率扣除__通货膨胀率__即可视为实际利率。
练习二单选7、古典利率理论的基本观点是（B）
A、认为利率是由资本的供求决定的
B、认为利率是由货币的供求决定的
C、认为利率是由资金的供求决定的
D、认为利率是由收入的大小决定的
练习三单选2、美国联邦基金利率是指：
（B）
A、美国中央政府债券利率B.美国商业银行同业拆借利率
C、美联储再贴现率D、美国银行法定存款准备率
练习一单选8、下列关于凯恩斯的流动性偏好理论说法不正确的是（C）
A、“流动性偏好”实质上是一种心理法则
B、凯恩斯认为利率只与投机需求有关，而与预防需求和交易需求无关
C、凯恩斯的政策主张是自由经济
D、凯恩斯认为只有财政政策才是最有效的
练习五单选1、（A）被成为无风险利率
A.国债利率B.同业拆借利率C.货币市场利率D.证券回购利率
练习六论述2、论述利率的经济杠杆的功能。
1）宏观调节功能（10分）
（1）积累资金、
（2）调节宏观经济、（3）媒介货币向资本转化、（4）调节收入分配
（答到大点各得1分，各大点适当展开论述各得2分，总分不超10分）
2）微观调节功能（5分）
（1）激励功能
（2）约束功能
（答到大点各得1分，各大点适当展开论述各得2分，总分不超5分）
练习七名词论述1、论述影响利率水平的各种因素，并结合我国现实情况进行分析。
1、论述影响利率水平的各种因素，并结合我国现实情况进行分析。
利率是衡量利息水平高低的指标，其基本的计算方法是利息除以本金。
决定和影响利率水平的各种因素主要有：
（1）社会平均利润率
（2）借贷资金供求状况（3）货币供求状况（4）期限与风险（5）通货膨胀程度（6）经济周期的影响（7）政策因素（8）传统和国际因素（9）银行成本和经营策略。
（10）其它因素
（每个点，答到大点1分，展开分析1分。
如果答到其它影响因素，1分。
总分不超过10分。
）
结合我国情况展开分析。
（5分）
信用及信用工具
练习六单选2、信用的发展与货币的哪一个职能的发展相关。
（C）
A、价值尺度B、流通手段C、支付手段D、储藏手段
练习六单选3、利息是（C）的价格
A、投资资本B、商品资本C、货币资本D、借贷资本
练习六单选9、下列哪一种信用形式是作为整个信用制度的基础且与商品生产和交换紧密联系的（A）
A、商业信用B、银行信用C、国家信用D、消费信用
P51
练习二名词解释2、信用
练习五名词解释2、信用：
指的是以借贷为特征的经济行为，是以还本付息为条件的，是不发生所有权变化的价值单方面的暂时让渡或转移。
练习五名词解释4、商业信用：
它是指工商企业之间相互提供的、与商品交易直接相联系的信用形式。
它包括企业之间以赊销、分期付款等形式提供的信用以及在商品交易的基础上以预付定金等形式提供的信用。
典型的商业信用包括两个同时发生的经济行为：
买卖行为和借贷行为。
练习七名词简答1、简述商业信用的特点、作用及局限性。
答：
（一）特点：
首先，商业信用在发展的早期具有很强的商品性，即商业信用只能在现实的商品交换的基础上开展；由于商业信用直接关系到商品生产和商品交换，所以其期限一般都很短，而且自偿性很高，即法律规定商业信用到期必须无条件偿还，而且债务人负无限责任；由于期限短和自偿性，所以商业信用所产生的商业票据又具有很强的货币性，是典型的准货币。
其次，商业信用作为典型的直接信用，具有交易直接而迅速、交易费用低等特点。
（3分）
（二）作用：
商业信用在一定程度上扩大了商品交换渠道，调剂了商品市场，节约了社会流通费用，加速了资金的周转，对于商品生产和商品交换有较大的积极作用。
（2分）
（三）局限性：
商业信用的缺陷也是非常突出的。
首先，它具有很大的局限性，如规模上、期限上、方向上、资金形态上和范围上的局限性等；其次，它具有分散性和盲目性，对货币流通影响大而货币管理者对其控制力度较弱；最后，商业信用是有法律上的严格规范，但仍然容易导致投机性，并最终商品生产和商品流通。
（3分）
P54
练习四单选2．商业信用是（C）提供的信用。
A.国家对企业B.银行对企业
C.企业对企业D.个人对企业
练习一多选2、商业信用的主要表现形式有：
（ABD）
A、商品赊销B、预付定金或货款
C、货币借贷D、分期付款
练习一判断1、商业信用与银行信用一样，其规模都可以突破债务人的资本限制。
（错）P54
练习二简答5、分析商业信用的特点及局限性。
练习二填空3.消费信用的主要形式有：
__赊销_、_分期付款和_消费信贷_。
练习一简答5、简述消费信用的影响和作用。
P58
练习三单选10、商业银行在经营过程中会面临各种风险，其中，由于借款人不能按时归还贷款人的本息而使贷款人遭受损失的可能性的风险是（B）。
A、国家风险B、信用风险
C、利率风险D、汇率风险
P61
名词解释2、练习四名词解释1、股票
P59--61
练习四单选12．下列属于股份信用工具的为（D）
A.本票 B.汇票
C.支票 D.股票
P60--61
练习三单选6、下列关于票据说法正确的是（B）。
A、汇票又称为期票，是一种无条件偿还的保证
B、本票是一种无条件的支付承诺书
C、商业汇票和银行汇票都是由收款人签发的票据
D、商业承兑汇票与银行承兑汇票只能由债务人付款
练习六单选5、下列关于票据说法正确的是（B）。
A、汇票又称为期票，是一种无条件偿还的保证
B、本票是一种无条件的支付承诺书
C、商业汇票和银行汇票都是由收款人签发的票据
D、商业承兑汇票与银行承兑汇票只能由债务人付款
P64
练习三单选4、股指期货交易主要用于对冲（C）
A、信用风险B、国家风险
B、C、股市系统风险D、股市非系统风险
P64
练习三多选5、金融衍生工具交易的主要职能是（AC）。
A、提供转移风险的手段B、提供更多的投资机会
C、提供价格发现机制D、提供更多的交易品种
P67
练习四单选3．利息来源于（B）。
A.营业收入B.利润
C.经营费用D.成本
P67
练习四单选15.在我国现行的金融体系中，处于主体地位的是（ A ）。
A.中央银行 B.国有专业银行
C.商业银行 D.政策性银行
利息和利率
练习一判断4、影响利率水平的因素很多，其中重要的包括资金供求关系、中央银行的货币政策、社会平均利润率水平和资金市场结构。
（错）
练习二简答2、简述利率对宏观经济的调节作用。
练习三简答3、简述决定和影响利率水平的主要因素。
练习一计算1.现有2007年12月1日存入的定期存款500元，月利率8厘，求2010年12月1日到期时的本利和。
练习一填空1.通常情况下，名义利率扣除____________即可视为实际利率。
练习三填空4.在金融市场上，当资金供不应求时，市场利率会____；当资金供大于求时，市场利率会____。
练习一论述试述决定和影响利率的各种因素
练习六论述1、试论述凯恩斯学派的货币需求理论，并详细论述“流动性陷阱的产生”。
答题要点：
凯恩斯对货币需求理论的贡献是他关于货币需求动机的剖析，并在此基础上把利率因素引入了货币需求函数。
他沿着剑桥学派的思路，从人们持有货币的需求出发并加以论证，把决定人们货币需求行为的动机归结为交易动机、预防动机和投机动机三方面，这三方面的动机也被称为公众的流动性偏好。
1）凯恩斯学派的货币需求理论
（1）交易动机
（2）预防动机。
（3）投机动机
2）流动性陷阱的产生
（两个大问，第一问凯恩斯学派的货币需求理论三点达到一个大点2分，展开叙述满分8分，第二问流动性陷阱的产生，展开叙述7分）
第四章外汇与汇率
外汇、汇率的涵义；汇率指数的计算；汇率的直接标价法、间接标价法；汇率的决定、汇率变动的影响因素，即期外汇交易、远期外汇交易、套汇交易、套利交易等具体交易方法；外汇期货、期权、货币互换等外汇交易的创新。
练习二名词解释4、汇率
练习七多选4、在直接标价法下，本币数额增加表示（DE）
A.外币币值不变B.本币升值
C.外汇汇率下降D.本币汇率下降E.外汇汇率上涨
练习七名词解释3、外汇储备：
货币行政当局以银行存款、财政部库券、长短期政府债券等形式所保存的，在国际收支逆差时可以使用的债权。
练习五简答3、简述影响汇率变动的主要因素有哪些？
答：
（1）国际收支：
国际收支对汇率变动有直接影响。
一国国际收支发生顺差，则外国对该国的货币需求上升，外汇供给增加，故顺差国的货币汇率上升。
反之，若一国国际收支出现逆差，则该国的货币汇率下降。
（2分）
（2）通货膨胀：
一国货币价值的总水平是影响汇率长期走势的主导因素。
如果本国物价高于国外物价，则本币对外币贬值。
（1分）
（3）利率水平：
在开放经济条件下，国际间利率水平的差异将引发短期资本的跨境流动（套利投资），进而通过资本账户变化，改变外汇市场的供求关系，影响汇率变动。
一国利率水平较高，则该国金融资产的收益率相对较高，对投资者更有吸引力，由此导致资本流入，市场对该国的货币需求上升，该国货币升值。
反之，则该国货币贬值。
（1分）
（4）经济增长率：
经济增长率提高会导致进口增加，国际收支逆转或恶化，从而加大本币汇率下跌的压力。
但高经济增长率又是一国经济实力增大、国际竞争力提升的反映，有利于增强本国货币在国家市场的信用地位，从而驱动本币汇率上升。
（1分）
（5）宏观经济政策：
一国的宏观经济政策，如财政政策和货币政策，直接或间接地影响国际收支、通货膨胀、利率、经济增长等，从而影响汇率变动。
一般而言，宏观紧缩政策通常导致一国货币汇率上升，而宏观膨胀政策则可能致使该国货币汇率下跌。
（2分）
（6）心理预期：
预期有稳定型和破坏稳定型之分。
稳定型预期，指市场预期一种货币汇率不再继续下跌时，买进该货币，从而缓和该货币汇率下跌程度；反之，则抛出该货币，从而降低该货币汇率升值幅度。
破坏稳定型预期则相反，在这种心理下进行的外汇买卖，使汇率贬值时该货币被进一步抛售，汇率升值时被进一步持有，从而导致汇率暴涨暴跌，加剧汇率的不稳定。
此外，外汇市场的投机行为及货币当局（中央银行）的干预等因素，也会影响汇率的变动。
各种因素对汇率的作用错综复杂，因此，在分析影响汇率变动的因素时，应综合考察各因素的影响方向和强度，并区分发达国家与发展中国家的具体实际。
（1分）
（每个点，答到大点1分，展开分析1分。
如果答到其它影响因素，1分。
总分不超过8分。
）
练习一填空3.外汇黄金存款在中央银行资产负债表上属于_
_资产__方项目。
练习五单选6、通常情况下，一国的利率水平较高，则会导致（B）
A.本币汇率上升，外币汇率上升B.本币汇率上升，外币汇率下降
C.本币汇率下降，外币汇率上升D.本币汇率下降，外币汇率下降
练习五多选4、若其他条件不变，一国货币贬值将引起该国（BC）
A、进口增加B、出口增加C、进口减少D、出口减少E、国内物价水平降低
练习七计算已知：
£1=US$1.9325-1.9335
NZ£1＝US$0.8920-0.8930
计算1单位英镑对新西兰元的汇率
以及1单位新西兰元对英镑的汇率
£1=US$1.9325-1.9335
NZ£1＝US$0.8920-0.8930
£1=NZ£1.9325/0.8930—1.9335/0.8920
=NZ£2.1640—2.1676
第五章金融市场
货币市场的特点及分类；同业拆借市场及同业拆借利率的重要地位；短期国库券的发行交易、交易价格及收益的计算；银行承兑汇票与承兑市场；贴现及再贴现市场。
债券、股票、基金的分类和特征；各自相关的发行、交易等基本知识。
练习二名词解释3、金融市场
练习四单选7．（ A ）是金融市场上最主要的资金需求者。
A.企业 B.金融机构
C.居民 D.政府
练习六单选4、在证券销售中，投资银行不承担市场风险的销售方式是（B）
A.全额包销B.代销C.余额包销D.承销
练习二判断2、金融市场具有一定的“深度”是指市场结构是多层次、立体化的。
（错）
练习一填空4.练习三填空3.金融市场的划分方法很多，按金融交易期限划分为__货币市场__和_资本市场__；按成交后是否立即交割分为__现货市场___和__期货市场__；按有无固定场所分为_有形市场___和_无形市场_；按金融工具的流通状态分为_初级市场_和_次级市场___；按成本与定价的方式分为_公开市场__和_议价市场__。
练习二填空1.证券市场是__资本___市场的一个重要组成部分，它主要由_发行___市场和__流通__市场组成。
金融市场的分类
P102
练习三名词解释4、二级市场
P102
练习二简答3、直接融资与间接融资的区别。
（参考教材）
练习七单选8、通过买卖金融资产实现资金由盈余部门流向赤字部门的融资方式（B）
A.间接融资B.直接融资C.市场融资D.中介融资
练习五简答1、金融市场的功能。
1）资本积累功能2）资源配置功能3）调节经济的功能4）反映经济的功能
（答到大点各得2分，各大点适当展开论述各得2分）
金融市场的成要素
P104
练习四单选17．金融市场上交易的对象是（ B ）。
A.实物商品 B.金融商品
C.有形商品 D.无形商品
练习六多选5、股票及其衍生工具交易的种类主要有（ABCD）
A、现货交易B、期货交易C、期权交易D、股票指数交易E、贴现交易
货币市场
练习六多选1、货币市场包括（ABCDE）
A、同业拆借市场B、商业票据市场
C、短期债券市场D、回购市场E、CDs市场
练习六名词1、货币市场：
短期市场通常称为货币市场，是指期限在一年以内的短期融资场所，其作用主要是调节临时性、季节性和周转性资金的供求。
同业拆借市场
P105
练习四单选8．短期资金融通市场又称为（ A ）。
A.货币市场 B.资本市场
C.初级市场 D.次级市场
P106-107
练习二多选5、同业拆借市场具有以下几个特点（BCDE）
A、融资期限长B、拆借形式多样
C、拆借金额大D、无须担保E、市场利率
P106
练习三判断1、非银行金融机构和工商企业也可以参与同业拆借。
（错）
回购市场
P112
练习三多选2、回购交易的特点是：
（AB）
A、实质上是抵押融资B、回购方是借款人，逆回购方是贷款人
C、逆回购方是借款人，回购方是贷款人D、实质上是证券买卖
练习六多选3、同业拆借市场的特点（ACDE）。
A、对进入的主体有严格的限制B、融资期限较长
C、交易手段比较先进，往往具有全国统一的电子交易网络系统
D、交易额较大，一般不需要担保或者抵押E、利率由供求双方议定
练习六多选2、回购交易的特点是：
（AB）。
A、实质上是抵押融资B、回购方是借款人，逆回购方是贷款人
C、逆回购方是借款人，回购方是贷款人D、实质上是证券买卖
练习一名词解释4、回购协议
练习五名词解释3、回购协议：
回购协议是将同一份内容的资产卖出去再买进来的和约，实质上是一种有抵押的短期借贷行为。
练习七名词解释1、证券回购：
在出售证券的同时，和证券的购买者签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。
证券投资基金市场的运作
P131--132
练习三单选5、若证券公司采用（B）方式为某公司承销股票，则证券公司无须承发行风险。
A、余额包销B、代销C、全额包销D、保底销售
练习七名词解释4、货币市场基金：
指投资于货币市场上短期有价证券的一种投资基金。
该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、银行承兑汇票、政府短期债券、企业债券等短期有价证券。
衍生金融工具市场
P135
练习三单选3、甲购买了A公司股票的欧式看涨期权，协议价格为每股20元，合约期限为3个月，期权价格为每股1.5元。
若A公司股票市场价格在到期日为每股21元，则甲将：
（C）
A、不行使期权，没有亏损B、行使期权，获得盈利
C、行使期权，亏损小于期权费D、不行使期权，亏损等于期权费
练习五单选3、下列选项中属于金融创新工具的是（D ）
A、从资产管理到负债管理 B、从负债管理带资产负债管理
C、从营业网点到网上银行 D、大额可转让定期存单的推出
练习五多选2、为转移和控制风险而开发的衍生工具是（ABCD）
A.远期B.期货C.期权D.互换E.准权益条款
练习七单选4、买卖双方规定了将来交割的资产、交割的日期、交割的价格和数量，合约条款根据双方需求协商确定的金融衍生工具是指（B ）。
A、金融期权B、金融远期合约C、信用衍生工具D、 金融期货
资本市场
练习一多选5、普通股的权利有（ABCD）
A、分享
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