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证券执业资格后续培训答案

大数据在征信中的应用

一、单项选择题

1.下列不属于央行征信中心个人信用报告划分的信用客户等级的是（）。

    A.禁入

    B.次级

    C.关注

    D.正常

描述：

中国人民银行个人征信报告的主要内容

您的答案：

B

题目分数：

10

此题得分：

10.0

2.从海量的数据中挖掘出目标客户主要属于大数据在（）方面的应用。

    A.客户服务

    B.精准营销

    C.行为分析

    D.产品优化

描述：

大数据的应用

您的答案：

B

题目分数：

10

此题得分：

10.0

3.在互联网征信系统技术架构中，最核心的部分是？

    A.信用查询前端

    B.数据采集平台

    C.数据库

    D.信用评分引擎

描述：

互联网征信系统技术架构的特征

您的答案：

D

题目分数：

10

此题得分：

10.0

4.根据FICO的信用评分体系，如果消费者的信用分数为680，则其处于（）的等级。

    A.FAIR

    B.OK

    C.GOOD

    D.GREAT

描述：

FICO个人消费信用评估体系

您的答案：

C

题目分数：

10

此题得分：

10.0

二、多项选择题

5.美国个人信用评分的作用主要体现在（）等方面？

    A.个人贷款

    B.雇员背景调查

    C.信用卡申请

    D.租赁服务

描述：

美国个人信用评价体系的作用

您的答案：

D,A,C,B

题目分数：

10

此题得分：

10.0

6.当前我国P2P平台恶性竞争可能会带来的问题有哪些？

    A.金融诈骗

    B.非法集资

    C.高利贷

    D.融资困难

描述：

我国P2P平台恶性竞争的影响

您的答案：

C,B,A

题目分数：

10

此题得分：

10.0

7.目前美国的三大征信机构为（）。

    A.FICO

    B.Experian

    C.TransUnion

    D.EQUIFAX

描述：

当前美国的征信现状

您的答案：

D,C,B

题目分数：

10

此题得分：

10.0

三、判断题

8.大数据就是对海量数据进行分析处理并提取有价值的模式/规律的相关技术。

描述：

大数据

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

9.根据Chuck数据观，数据从无序到有序的过程为信号—数据—信息—情报—知识—智慧。

描述：

Chuck数据观的主要内容

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

10.伴随着民间借贷的蓬勃发展，我国P2P平台健康发展，暂时没有出现问题平台。

描述：

我国P2P平台存在的问题

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

试卷总得分：

100.0

交易所公司债券市场简介

一、单项选择题

1.公开发行公司债券，发行后累计债券余额不超过公司净资产的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

描述：

发行条件和要素

您的答案：

B

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

2.债券质押式回购的标准券的折算率每（）更新公布。

A.小时

B.日

C.周

D.月

描述：

交易所债券市场特点

您的答案：

B

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

3.以下关于公司债券的发行条件和要素，说法错误的是（）。

A.非公开发行公司债券的有限责任公司，其净资产不得低于6000万元人民币

B.对于非公开发行公司债券的公司的净利润无限制性要求

C.公开发行公司债券的公司，其最近三年平均可分配利润不得低于公司债券一年的利息

D.公开发行公司债券的股份有限公司的净资产而不得低于3000万元人民币

描述：

发行条件和要素

您的答案：

A

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

二、多项选择题

4.根据《公司债券发行与交易管理办法》，合格投资者应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险,下列金融机构中属于合格投资者的有（）。

A.证券公司资产管理产品

B.基金管理公司及其子公司

C.净资产不低于人民币一千万元的企事业单位法人、合伙企业

D.社会保障基金

描述：

债券合格投资者

您的答案：

C,A,B,D

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

5.我国债券市场品种多样，不同的品种由不同的机构进行管理，下列属于发改委主管的有（）。

A.公司债

B.企业债

C.中期票据

D.项目收益债

描述：

我国债券市场整体架构

您的答案：

D,B

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

6.2015年发布的《公司债券发行与交易管理办法》较《公司债券发行试点办法》有以下突破和创新（）。

A.发行主体扩大至所有公司制法人

B.公开发行简化审核程序，实行大、小公募分类管理

C.非公开发行由证券业协会事后备案，实行负面清单管理

D.增加交易场所，增强债券流动性

E.加强事中事后监管，加强投资者保护

描述：

突破和创新

您的答案：

A,B,E,C,D

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

7.我国交易所债券市场的投资者类型丰富，下列机构属于配置型投资者的有（）。

A.证券公司

B.专户理财

C.信托

D.商业银行

E.保险公司

描述：

交易所债券市场特点

您的答案：

D,E

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

三、判断题

8.非公开发行的公司债券仅限参与现券的报价交易，且持有人不得超过50人。

（）

描述：

交易所债券市场特点

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

9.符合向公众投资者公开发行标准的公司债券（即“大公募公司债券”）可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行（）。

描述：

债券分类管理

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

10.公司债券发行时，增加含权条款可以提高发行人的融资灵活性，有效延长债券期限的同时，并不增加当期融资成本。

（）

描述：

交易所债券市场特点

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

互联网+证券：

创新风险及法律规制

一、单项选择题

1.这一轮互联网金融发展，与以往金融创新不同点在于由（）引领和驱动。

A.技术创新

B.资本投入

C.市场需求

D.制度改革

描述：

互联网金融创新的特点

您的答案：

A

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

二、多项选择题

2.下列属于互联网金融中央监管体制及协调机制的有（）。

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.外汇管理局

E.保监会

描述：

互联网金融监督体制的构成

您的答案：

D,E,A,C,B

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

三、判断题

3.2000年证监会出台《网上证券委托暂行管理办法》，我国网上证券经纪业务开始。

描述：

网上证券经纪业务

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

4.证券交易所、电子银行、银联网络属于民间金融的范畴。

描述：

互联网金融的演化路径

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

5.民商法的基本原则：

法无明文禁止即是自由。

描述：

互联网金融法治化监管的内涵

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

6.第三方支付、供应链金融、互联网金融门户、金融服务网络化、网络股权/债权融资属于当前互联网金融的主要类型。

描述：

互联网金融的六大类型

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

7.第三方支付、P2P借贷属于互联网1.0时代的范畴。

描述：

互联网金融的演化路径

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

8.券商的网络化成行业趋势，为证券业经营带来深远影响。

描述：

证券业进入互联网时代

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

9.P2P是网络技术名词，英文翻译为persontoperson

描述：

P2P网络借贷的含义

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

10.互联网对金融三大细分领域银行、保险、证券的改造作用和进度完全相同。

描述：

互联网金融时代传统金融机构的特征

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

社会化投资的创新

一、单项选择题

1.Loyal3（社交网络粉丝经济与投资）是一种将证券投资与（）结合的商业模式

A.搜索引擎

B.社交网络

C.电商平台

D.游戏界面

描述：

社交网络粉丝经济与投资模式的特征

您的答案：

B

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

二、判断题

2.舆情跟踪可以实时跟踪市场趋势变化与热点风向、预测市场情绪、通过突发事件监测提前预知爆点等。

描述：

舆情跟踪

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

3.Loyal3（社交网络粉丝经济与投资）的特点有：

证券投资与社交网络结合、高门槛、不可以购买IPO。

描述：

社交网络粉丝经济与投资模式的特征

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

4.Motif（社交跟投模式）的基本方案为：

客户可以创建自己的投资组合方案，也可以选择跟投网站官方或其他投资者创建的投资组合方案。

描述：

社交跟投模式的特征

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

5.投资从来都只是个人行为，与社会化的行为无关。

描述：

社会化投资的概念

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

6.在Loyal3（社交网络粉丝经济与投资）中，企业的粉丝可以通过Facebook购买公司的股份。

描述：

社交网络粉丝经济与投资模式的特征

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

7.大数据选股与量化交易模型主要是基于网络上庞大的数据，使用机器学习模型做个股的涨跌分析与交易策略。

描述：

大数据选股与量化交易模型

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

8.在eToro（游戏竞赛模式）中，新手可以通过跟单冠军选手的交易来轻松获利。

描述：

游戏竞赛商业模式的特征

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

9.在eToro（游戏竞赛模式）中，通过竞赛选出顶级的交易员。

描述：

游戏竞赛商业模式的特征

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

10.Motif（社交跟投模式）的特点有：

社交化元素、高佣金、分成模式等。

描述：

社交跟投模式的特征

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

股指期货交易策略介绍

一、单项选择题

1.以下哪一项不是利用股票完全复制现货指数的优势？

（）

A.流动性好

B.冲击成本低

C.跟踪误差小

D.交易成本低

您的答案：

D

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

2.以下计算最优套保比例的方法中，最简单的是（）。

A.OLS

B.VAR

C.ECM

D.以上答案都不是

您的答案：

A

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

3.假设2015年7月16日，IF1508的价格为3580点，IF1507的价格为3800点，IF1507距离到期日还有2天，投资者认为这两个合约的价差不合理，并且预计价差有可能在7月合约到期前收敛至0，那么该投资者应该进行以下哪一项操作？

（）

A.做多IF1507

B.做多IF1508

C.做多IF1507、做空IF1508

D.做多IF1508、做空IF1507

您的答案：

D

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

二、多项选择题

4.计算股指期货无风险套利区间需要考虑的成本有（）。

A.交易成本

B.资金成本

C.冲击成本

D.融券成本

您的答案：

B,C,A,D

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

5.目前我国已经上市的股指期货品种有（）。

A.上证50股指期货

B.中证500股指期货

C.深证100股指期货

D.沪深300股指期货

您的答案：

B,A,D

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

6.已持有股票组合或预期将持有股票组合的投资者，为了防止股票组合下跌的系统性风险，从而卖出股指期货，通常这样的操作称为（）。

A.多头套保

B.空头套保

C.买入套保

D.卖出套保

您的答案：

D,B

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

三、判断题

7.股指期货持有成本定价模型的前提条件是，假设没有税收和交易成本。

（）

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

8.系统性风险可以通过分散投资加以规避；而非系统性风险必须通过股指期货进行套期保值加以规避。

（）

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

9.股指期货远月合约的流动性要强于近月合约。

（）

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

10.股指期货采用的是实物交割制度。

（）

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

PPP的概念、特征与分类（上）

一、单项选择题

1.国务院发布的《国家新型城镇化规划2014-2020》中讲到:

创新金融服务和产品，多渠道推动股权融资，提高（）比重。

A.间接融资

B.直接融资

C.混合融资

D.债权融资

描述：

国务院《国家新型城镇化规划2014-2020》

您的答案：

B

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

2.下列关于2014年10月24日国务院常务会议中提到的关于创新信贷服务的叙述中错误的是（）。

A.目前我国权利质（抵）押法律制度仍不完善，所以不支持开展排污权、收费权、购买服务协议质（抵）押等担保贷款业务

B.探索利用工程供水、供热、发电、污水垃圾处理等预期收益质押贷款

C.采取信用担保、风险补偿、农业保险等方式，增强农牧业经营主体融资能力

D.发挥政策性金融作用，为重大工程提供长期稳定、低成本资金支持

描述：

2014年10月26日国务院常务会议

您的答案：

A

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

二、多项选择题

3.下列关于我国推广运用政府和社会资本合作模式重要意义的叙述中正确的是（）。

A.加快转变政府职能、提升国家治理能力

B.加快我国的新型城镇化建设

C.构建现代财政制度

D.促进经济转型升级

描述：

财政部《关于推广运用政府和社会资本合作模式有关问题和通知》（财金（2014）76号）

您的答案：

A,D,B,C

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

4.2014年10月24日召开的国务院常务会议上提出：

要优化政府投资方向，通过（）等方式，优先支持引入社会资本的项目。

A.补助

B.基金注资

C.担保补贴

D.货款贴息

描述：

2014年10月25日国务院常务会议

您的答案：

B,C,A,D

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

5.下列属于PPP的理念的是（）。

A.平等

B.合作

C.长久和战略

D.平台

描述：

PPP的理念

您的答案：

C,B,D,A

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

三、判断题

6.国务院发布的《国家新型城镇化规划2014-2020》中提到：

鼓励私募基金、QFII基金等参与项目自身具有稳定收益的城市基础设施项目建设和运营，而对于公募基金和保险基金则规定不允许参与投资于城市基础设施项目建设和运营。

（）

描述：

国务院《国家新型城镇化规划2014-2021》

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

7.2014年10月24日国务院常务会议要求：

要大力创新融资方式，积极推广政府与社会资本合作（PPP模式），使社会投资和政府投资相辅相成。

（）

描述：

2014年10月24日国务院常务会议

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

8.推广运用政府和社会资本合作模式，是国家确定的重大经济改革任务，是促进经济转型升级、支持新型城镇化建设的必然要求。

（）

描述：

财政部《关于推广运用政府和社会资本合作模式有关问题和通知》（财金（2014）76号）

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

9.2014年10月24日国务院常务会议中提出：

发展股权和创业投资基金，鼓励民间资本发起设立产业投资基金。

但为了保证民间资本的独立性与灵活性，不允许政府认购基金份额。

（）

描述：

2014年10月27日国务院常务会议

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

10.《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》中提到“多种方式拓宽城市建设融资渠道，允许社会资本通过特许经营等方式参与城市基础设施投资和运营。

”可以看作是中共中央为以PPP模式开展基础设施建设指明了方向。

（）

描述：

《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决定》

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

PPP的概念、特征与分类（下）

一、单项选择题

1.下列英文单词中不属于PPP缩写所代表的单词的是（）。

A.Private

B.Public

C.Partnership

D.People

描述：

PPP关系结构

您的答案：

D

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

2.下列四个PPP的定义中，由欧盟委员会给出的是（）。

A.PPP是指公共部门和私人部门之间的一种合作关系，其目的是为了提供传统上由公共部门提供的公共项目或服务

B.PPP是介于外包和私有化之间并结合了两者特点的一种公共产品提供方式，它充分利用私人资源进行设计、建设、投资、经营和维护公共基础设施，并提供相关服务以满足公共需求

C.PPP是公共部门和私人部门之间的一种合作经营关系，它建立在双方各自经验的基础上，通过适当的资源分配、风险分担和利益共享机制，最好的满足事先清晰界定的公共需求

D.PPP涵盖了不同社会系统倡导者之间的所有制度化合作方式，目的是解决当地或区域内的某些复杂问题

描述：

机构们对PPP的定义

您的答案：

A

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

二、多项选择题

3.下列关于PPP模式的特征的叙述中正确的是（）。

A.一个项目

B.双方签约

C.三方收益

D.风险转移原则

描述：

PPP模式的特征

您的答案：

A,C,D

题目分数：

10

此题得分：

0.0

批注：

4.政府部门对PPP进行分类时一般大致分为（）。

A.公益类

B.非公益类

C.准经营类

D.经营类

描述：

政府部门的分类

您的答案：

C,D,A

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

5.下列关于专家们对于PPP给出的定义的叙述中错误的有（）。

A.E.S.Savas认为PPP是指公共部门与私营部门之间签订长期合同，由私营部门实体来进行公共部门基础设施的建设或管理，或由私营部门实体代表一个公共部门实体（利用基础设施）向社会提供各种服务

B.PerryDavis认为PPP首先是广义界定，指公共和私营部门共同参与生产的提供物品和服务的任何安排，其次，它指一些复杂的、多方参与并被民营化了的基础设施项目

C.Armstong认为PPP是指为了实现共同目标和互惠互利，公共部门与私人部门权力共享、共同经营、维护以及信息共享而形成的合作关系

D.PerryDavis认为PPP指企业、社会贤达和地方政府官员为改善城市状况而进行的一种正式合作

描述：

专家们对PPP的定义

您的答案：

A,B,C

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

6.无论是机构还是专家，对PPP都还没有形成一个完全一致的表述，但是我们可以发现的一些共同的特征是（）。

A.公共部门和私营部门的合作，这是前提

B.目标是提供（准）公共产品或服务，包括提供基础设施

C.强调利益共享，在合作的前提下，公共部门和私营部门要实现共赢

D.合作各方风险共担

描述：

机构和专家给出的PPP的定义的共同特征

您的答案：

C,A,B,D

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

7.下列领域中，适用PPP模式的是（）。

A.城市三供（水、电、气）

B.轨道交通

C.污水和垃圾处理

D.地下综合管廊

描述：

PPP模式适用的领域

您的答案：

D,C,A,B

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

三、判断题

8.因为PPP运作仅仅关乎交易环节，所以我们可以说PPP项目更像是一次婚礼，而非一段婚姻。

（）

描述：

PPP的正确描述

您的答案：

错误

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

9.虽然私人部门参与提供公共产品或服务已有很长历史，但PPP术语的出现不过是近十年的事情，在此之前人们广为使用的术语是Concession、BOT、PFI等。

（）

描述：

PPP的定义

您的答案：

正确

题目分数：

10

此题得分：

10.0

批注：

10.PPP是政府与社会资本合作模式，是政府与社会资本为提供公共产品或服务而建立的全过