法规押题卷二答案汇总.docx
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法规押题卷二答案汇总
法规押题卷二（答案）
单选题
1/100封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。
A50
B100
C200
D300
参考答案：
C
2/100关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。
A投资者购买债券后就成为公司的股东，投资者购买基金份额就变成基金的受益人
B基金、股票、债券都是反映的一种信托关系
C股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证
D股票反映的是一种所有权关系；基金反映的是一种信托关系
参考答案：
D
3/100美国称证券投资基金为（）。
A信托产品
B共同基金
C证券投资信托基金
D单位信托基金
参考答案：
B
4/100关于资产管理行业的作用，以下表述错误的是（）。
A降低交易成本
B给金融市场提供流动性
C为国有企业解决融资需求
D对金融资产合理定价
参考答案：
C
5/100开放式基金合同生效后，每（）个月结束之日起45日内，基金管理人需要披露更新的招股说明书。
A3
B6
C1
D12
参考答案：
B
6/100基金宣传推介材料应当（）。
A有选择性的宣传基金业绩表现
B培养投资人长期投资的理念
C根据发行情况，及时修改备案的宣传材料
D无需揭示投资风险
参考答案：
B
7/100基金销售机构的职责规范包括（）。
A对基金客户进行身份识别
B委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
C基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料
D书面协议委托其他机构代为办理基金业务
参考答案：
A
8/100下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。
A非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格
B股票型基金60%以上的资产为股票资产
C与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高
D开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中
参考答案：
D
9/100关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。
A与一般社会道德、职业道德没有任何关系
B是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
C是基金从业人员职业道德的简称
D基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的执业行为规范。
参考答案：
A
10/100在每年结束后（）日内，基金管理人需披露基金的年度报告。
A15
B45
C60
D90
参考答案：
D
11/100基金净值公告的主要内容不包括（）。
A份额累计净值
B份额净值
C基金净值增长率
D基金资产净值
参考答案：
C
12/100关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。
A基金合同期限在5年以上
B基金份额持有人不少于10000人
C基金的募集符合《证券投资基金法》规定
D基金募集金额不低于2亿元人民币
参考答案：
B
13/100按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。
A基金评价机构
B基金销售支付机构
C基金注册登记机构
D基金投资顾问机构
参考答案：
B
14/100我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。
A基金投资者
B基金管理公司
C基金份额持有人
D基金托管银行
参考答案：
B
15/100关于基金认购费，以下表述错误的是（）。
A后端收费模式在认购时不收取认购费
B认购金额产生的利息需收取认购费
C后端收费模式的认购费率随投资时间的延长而递减
D不同的认购金额可以设置不同的认购费率
参考答案：
B
16/100按照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是（）。
A基金收益的合理预期
B风险警示内容
C基金募集申请的核准文件名称和核准日期
D基金份额的发售日期和期限
参考答案：
A
17/100基金管理公司内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。
A严格制定信息系统的管理制度
B明确提示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施
C明确提示研究业务和投资决策业务可能存在的风险并采取控制措施
D按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度
参考答案：
A
18/100开放式基金合同生效需满足的条件是（）。
A募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币
B募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币
C募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币
D募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币
参考答案：
C
19/100基金合同所包含的重要信息不包括（）。
A基金的持有人结构
B基金的投资方向
C基金的运作方向
D基金的投资基本要素
参考答案：
A
20/100偏股型混合基金的股票配置比例通常为（）。
A20%-30%
B50%-70%
C30%-50%
D10%-20%
参考答案：
B
21/100（）年3月，基金金泰、基金开元契约型封闭式证券投资基金设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A1997
B1999
C2000
D1998
参考答案：
D
22/100债券基金与单一债券比较看，其特点是（）。
A债券基金的收益更加稳定
B债券基金承担的利率风险比单一债券小
C债券基金的信用风险比较分散
D债券基金的收益率比较便于计算
参考答案：
C
23/100在基金公司信息披露工作中，通常会设置专门的信息披露岗位，对相关业务部门提交的信息披露公告进行最终审核，这体现了内部控制中的（）。
A有效性原则
B相互制约原则
C成本效益原则
D独立性原则
参考答案：
D
24/100属于基金客户服务原则的是（）。
A追求收益
B适度服务
C安全第一
D本金安全
参考答案：
C
25/100以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。
A相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B基金是独立的法人机构
C主要依据基金合同运营基金
D投资者享有直接管理基金的权利
参考答案：
B
26/100ETF属于（）。
A保本基金
B主动型基金
C基金中的基金
D指数基金
参考答案：
D
27/100根据现有法规规定，对持有期少于30日的股票基金投资人收取的赎回费需将赎回费总额的（）计入基金财产。
A75%
B100%
C50%
D25%
参考答案：
B
28/100目前，沪、深证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）（基金上市首日除外）。
A5%
B10%
C15%
D20%
参考答案：
B
29/100既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。
A平衡型基金
B增长型基金
C收入型基金
D防御型基金
参考答案：
A
30/100基金份额确认登记时，一般基金通常为（），QDII基金则通常为（）。
AT+1；T+2
BT+2；T+2
CT+1；T+1
DT+2；T+1
参考答案：
A
31/100公司型基金的最高权力机构是（）。
A基金公司投资人
B基金公司股东大会
C基金公司监事会
D基金公司董事会
参考答案：
B
32/100下列不属于前台业务系统应具备的功能的是（）。
A为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能
B对所涉及的信息流和资金流进行对账作业
C基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能
D通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能
参考答案：
B
33/100基金管理人内部控制机制建设应当加强的方面，不包括（）。
A设置内部控制机构
B建立内部控制制度
C营造内部控制环境
D执行内部控制制度
参考答案：
C
34/100私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额（）。
A个人投资者不得少于50万元
B机构投资者不得少于1000万元
C个人投资者不得少于300万元
D机构投资者不得少于100万元
参考答案：
D
35/100在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。
A基金管理人
B中国证监会基金部
C中国证券投资基金业协会
D基金托管银行
参考答案：
A
36/100以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（）。
A托管人的法定名称或住所发生变更
B托管人发生涉及托管业务的诉讼
C基金托管人的专门基金托管部门的负责人发生变动
D托管部内部职能调整
参考答案：
D
37/100基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）。
A基金产品的可投资性
B基金投资的风险管理能力
C基金投资获取的利润
D细分市场具有足够的业务量
参考答案：
D
38/100巨额赎回的确认标准为：
单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。
A5%
B10%
C15%
D20%
参考答案：
B
39/100基金信息披露形式方面应遵循的原则不包括（）。
A规范性原则
B易解性原则
C完整性原则
D易得性原则
参考答案：
C
40/100信息披露义务人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的事件不包括（）。
A转换基金运作方式
B基金托管人的托管部门负责人变更
C巨额赎回时全额确认并按时支付
D延长基金合同
参考答案：
C
41/100根据投资理念去分类，可以将基金分为（）。
A公墓基金与私募基金
B契约型基金与公司型基金
C主动型基金与被动型基金
D封闭式基金与开放式基金
参考答案：
C
42/100基金市场营销的特殊性包括（）。
A服务性、持续性、适用性
B周期性、规范性、安全性
C可测性、稳定性、深入性
D专业性、成长性、全面性
参考答案：
A
43/100以下关于ETF和LOF的表述，错误的是（）。
A对申购和赎回的限制不同
B申购、赎回的标的不同
C申购、赎回的场所不同
D二级市场的净值报价频率相同
参考答案：
D
44/100ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。
AT+1日
BT-1日
CT日
DT+2日
参考答案：
A
45/100开放式基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人基金份额。
A基金份额持有人名册
B基金销售机构的销售账户
C基金管理人的交易账户
D基金份额持有人资金账户
参考答案：
A
46/100基金销售机构应当按照（）向投资人收取销售费用。
A理财服务协议
B基金合同
C基金资产托管协议
D基金销售协议
参考答案：
B
47/100以下基金监管措施中，属于事中监管的是（）。
A调查取证
B检查
C行政处罚
D稽核
参考答案：
B
48/100基金的市场营销主要涉及（）。
A基金份额的募集与运作管理
B基金的销售与基金份额的注册登记
C基金份额的募集与客户服务
D基金的销售与基金投资
参考答案：
C
49/100我国基金管理人进行基金募集，必须依据（）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
A《证券法》
B《证券投资基金法》
C《开放式证券投资基金试点办法》
D《证券投资基金销售管理办法》
参考答案：
B
50/100监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。
A审慎监管原则
B适度监管原则
C公开、公平、公正监管原则
D依法监管原则
参考答案：
D
51/100关于基金托管人职责终止的情形，以下描述错误的是（）。
A被基金份额持有人大会解任
B依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
C被依法取消基金托管资格
D所托管基金出现违法违规情形
参考答案：
D
52/100后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。
A半
B一
C两
D三
参考答案：
D
53/100对公募基金信息披露的要求，以下描述错误的是（）。
A应保证投资人能够有效按照基金合同的约定复制公开披露的信息资料
B应保证投资人实时了解基金投资组合的信息
C应确保予以披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
D应保证所披露信息的真实性、准确性和完整性
参考答案：
B
54/100关于基金销售从业人员管理，以下表述错误的是（）。
A销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况
B销售人员应个人进行执业注册登记
C销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理
D销售人员培训情况应记录并存档
参考答案：
B
55/100某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了（）职业道德要求。
A诚实守信
B守法合规
C客户至上
D保守秘密
参考答案：
B
56/100证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是（）。
A拓宽了中小投资者的投资渠道
B优化金融机构，促进了经济增长
C推动股票价格指数持续上升
D有利于证券市场的稳定发展
参考答案：
C
57/100以下表述中，不符合基金宣传推介材料规范的是（）。
A基金合同生效十年以上的，使用最近十个完整会计年度的业绩表现
B声明基金的过往业绩并不预示其未来表现
C使用境外成熟证券市场代表性指数模拟历史业绩
D以基金管理人管理的其他过往业绩保证基金未来的业绩表现
参考答案：
D
58/100以下不属于基金管理人前台业务部门的是（）。
A销售部门
B研究部门
C清算部门
D投资部门
参考答案：
C
59/100根据基金依法披露的信息，基金份额持有人不可以（）。
A了解基金经理的全部投资信息
B判断该基金的风险状况
C决定是否继续持有基金
D判断基金投资是否符合基金合同的约定
参考答案：
A
60/100以下关于LOF交易规则的表述，不正确的是（）。
A买入申报数量为100份或其整数倍
B涨跌幅限制为5%
C上市首日的开盘参考价为前一交易日基金份额净值
DT日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出
参考答案：
B
61/100根据基金职业道德规范中保守秘密的基本要求，以下说法错误的是（）。
A与同事交流自己获知的秘密
B不向第三者透露作为秘密的信息
C不泄露在执业活动中所获知的内幕信息
D不公开尚处于禁止公开期间的信息
参考答案：
A
62/100关于基金管理人董事会的合规责任，表述错误的是（）。
A董事会对公司的合规管理承担最终责任
B中国证监会对基金管理公司的监管要求应列入董事会的通报事项
C直接决定合规部门人员薪酬
D董事会决定公司合规管理部门的设置及其职能
参考答案：
C
63/100以下属于基金销售适用性原则的是（）。
A全面性原则、及时性原则
B优先性原则、稳健性原则
C客观性原则、安全性原则
D成长性原则、专业性原则
参考答案：
A
64/100美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。
A12
B5
C33
D43
参考答案：
C
65/100关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。
A可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结
B基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结
C基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结
D在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内
参考答案：
C
66/100在现阶段，居民理财的两大主要方式是（）。
A商铺与实业投资
B外汇投资与股权投资
C货币储蓄与投资
DP2P与众筹
参考答案：
C
67/100基金信息披露在披露内容上遵循的原则不包括（）。
A真实性
B准确性
C谨慎性
D完整性
参考答案：
C
68/100不属于QDⅡ基金的禁止性行为的是（）。
A借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%
B购买贵金属或代表贵金属的凭证
C购买实物商品
D购买不动产和房地产抵押按揭
参考答案：
A
69/100依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（）。
A都是公司型基金
B大部分为公司型基金
C都是契约型基金
D大部分为契约形基金
参考答案：
C
70/100关于对私募基金运作的监管，以下描述与错误的是（）。
A私募基金管理人须每季度向中国基金业协会报送基金季度报告
B私募基金可不设基金托管人
C私募基金管理人不得将其固有财产混同于基金财产从事投资活动
D私募基金募集完毕，应当向中国基金业协会备案
参考答案：
A
71/100根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。
A内部控制情况
B股东背景
C投资管理能力
D经营管理能力
参考答案：
B
72/100在基金认购时不收费，在基金赎回时才支付认购费用的收费模式称为（）。
A前端收费模式
B后端收费模式
C全额收费模式
D净额收费模式
参考答案：
B
73/100以下（）不属于合规风险
A销售合规风险
B反洗钱风险
C投资组合合规风险
D市场波动风险
参考答案：
D
74/100基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告。
A3
B5
C10
D15
参考答案：
B
75/100要求基金从业人员持岗上证的目的是（）。
I.保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册II.保证基金从业人员具备必要的职业能力和专业水平III.保证基金从业人员执业过程中不出现差错IV.保证基金从业人员的职业活动处于监管机构的监督之下
AI、II、IV
BI、II、III
CII、III、IV
DI、III、IV
参考答案：
A
76/100ETF的特点不包括（）。
A一级市场与二级市场并存的交易制度
B被动操作的指数型基金
C实物申购赎回
D二级市场的交易无涨跌幅限制
参考答案：
D
77/100关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。
A收取的赎回费按一定比例计入基金财产
B基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例
C持有期一年以内，可以免收投资人的赎回费
D收取认购费的金额，可减免赎回费
参考答案：
A
78/100投资者教育的内容，应当突出（）。
A个人资产配置
B推荐基金产品
C优选基金经理
D分析市场形势
参考答案：
A
79/100基金公司内部控制系统形成过程不包括（）。
A实施操作程序与控制措施
B选择办公司地址
C建立组织机制
D运用管理方法
参考答案：
B
80/100对于忠诚尽责职业道德中廉洁公正的基本要求，以下行为错误的是（）。
A不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
B不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动
C对上级的不当干预无条件服从
D抵御来自于同事、亲友等各种因素的不当干扰，坚持原则，独立自主
参考答案：
C
81/100以下不属于公募基金管理公司投资人员禁止行为的是（）。
A买卖本公司基金产品
B利用内幕信息从事证券交易
C向他人泄露自己在工作中获得的未公开信息
D明示、暗示他人从事内幕交易活动
参考答案：
A
82/100基金管理人应当在上半年结束之日起（）内，编制完成基金半年度报告。
A90日
B60日
C45日
D15日
参考答案：
B
83/100关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是（）。
A基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对比较高
B银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险
C股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种
D债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险
参考答案：
C
84/100注册公募基金，需由担任基金管理人向中国证监会提交注册文件，以下（）不是必备的注册文件。
A基金合同草案
B基金托管协议草案
C基金营销方案
D律师事务所出具的法律意见书
参考答案：
C
85/100作为实行自律管理的法人，证券交易所（）。
A是市场的管理者，不受政府监管机构的监管
B负责组织证券交易，没有监管权限
C不是市场的管理者，没有监管权限
D是市场的管理者，具有法定的监管权限
参考答案：
D
86/100以下几种基金，最不适宜长期投资的是（）。
A货币市场基金
B股票基金
C债券基金
D混合基金
参考答案：
A
87/100基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。
A证监会
B基金业协会
C证券业协会
D证券交易所
参考答案：
D
88/100M基金欧管理公司新聘的某基金经理过去3年在另一家公司的基金投资业绩优秀，M基金管理公司从业人员在制作广告宣传材料时，只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩，该行为违反了（）职业道德要求。
A忠诚尽责
B诚实守信
C专业审慎
D客户至上
参考答案：
B
89/100以下哪一种不是金融交易的组织方式（）。
A交易所交易方式
B电信网络交易方式
C柜台交易方式
D自由交易方式
参考答案：
D
90/100以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是（）。
A不从事与投资人利益相冲突的业务
B不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额
C在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先
D不利用工作之便向任何机构和个人输送利益
参考答案：
C
91/100目前，证券投资基金在世界范围内的发展呈现的趋势和特点不包括（）。
A快速发展，市场地位和影响不断提高
B封闭式基金成为主流产品
C机构投资者，特别是退休基金成为基金的主要资金来源
D基金行业集中度突出
参考答案：
B
92/100基金的发售由基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书，基金合同和其他相关文件。
A4
B3
C2
D1
参考答案：
B
93/100关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，以下表述错误的是（）。
A财务状况良好，运作规范稳定
B制定了完善的资金清算流程、业务流程
C销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求
D有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
参考答案：
C
94/100开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。
A每月
B每日
C每15天
D每周
参考答案：
D
95/100基金托管人召集基金份额持有人大会，应至少提前（）日公告。
A60
B15
C45
D30
参考答案：
D
96/100基金管理人应设置督察长和独立的监察稽核部门，这体现了内部控制的哪项基本要素（）。
A内部监控
B信息沟通
C控制环境
D控制活动
参考答案：
A
97/100在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。
AQDⅡ基金
BETF基金
CETF联接基金
DLOF基金
参考答案：
A
98/100基金年度报告披露的持有人信息包括上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。
A5
B7
C10
D20
参考答案：
C
99/100关于股票、债券、基金的区别，以下表述正确的是（）。
A股票、债券、基金
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