中级经济师考试金融专业知识与实务备考习题答案附后.docx

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中级经济师考试金融专业知识与实务备考习题答案附后

中级经济师考试,金融专业知识与实务

备考习题

精品汇编资料

内部真题资料，考试必过，答案附后

一、单项选择题（每题1分）

第1题

债券本期收益率的计算公式是（）。

A.票面收益/市场价格

B.票面收益/债券面值

C.（卖出价格一买入价格）/市场价格

D.（卖出价格一买入价格）/债券面值

正确答案：

第2题

（2009年）如果商业银行在外汇交易中以美元兑换客户的欧元，而客户未履行将欧元划到银行指定账户的义务，这种可能性就是商业银行承担的（）。

A.狭义的信用风险B.广义的信用风险C.操作风险 D.市场风险

正确答案：

第3题

如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，则该市场属于（）。

A.弱式有效市场 B.半强式有效市场C.强式有效市场 D.半弱式有效市场

正确答案：

第4题

（2009年）根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过（）。

A.5% B.8%

C.10% D.15%

正确答案：

第5题

（2011年）由国际因素引起的通货膨胀也叫北欧型通货膨胀，是由北欧学派提出的，其适用于（）。

A.开放经济的小国

B.开放经济的大国

C.封闭经济的小国

D.封闭经济的大国

正确答案：

第6题

用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。

正确答案：

第7题

货币政策的制定者和执行者是（）。

A.中央政府 B.商业银行C.财政部D.中央银行

正确答案：

第8题

弗里德曼的货币需求函数强调的是（）。

A.恒常收入的影响B.人力资本的影响C.利率的主导作用D.汇率的主导作用

正确答案：

第9题

假设购买债券花费100元，每年得到的利息支付为10元，则该债券的到期收益率为（）。

A.10% B.9% C.11% D.4%

正确答案：

第10题

（2011年）金融制度的创新是指（）。

A.与国际惯例接轨

B.混业经营到分业经营的转变

C.金融体系与金融结构的新变化

D.商业银行与非银行金融机构分类管理

正确答案：

第11题

以下不属于信用风险的管理机制的是（）。

A.审贷分离机制B.额度管理机制C.授权管理机制D.系统管理机制

正确答案：

第12题

（2009年）宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。

其中，金融宏观调控是指（）的运用。

A.收入政策 B.货币政策

C.财政政策 D.产业政策

正确答案：

第13题

（2011年）当投资银行帮助基金发行人向投资‘者发售收益凭证时，投资银行在基金运行中承担基金的（）角色。

A.发起人 B.管理者

C.托管人 D.承销人

正确答案：

第14题

（2011年）目前，我国记账式国债采用的发行方式是（）。

A.行政分配 B.承购包销

C.邀请招标 D.公开招标

正确答案：

第15题

凯恩斯认为，货币政策的传导变量是（）。

A.利率 B.基础货币

C.货币供应量 D.超额储备

正确答案：

第16题

商业银行经营的核心是（）。

A.成本管理 B.市场营销

C.业务运营 D.风险管理

正确答案：

第17题

（2010年）金融期货的最主要功能是（）。

A.逃避管制和风险转移

B.追逐利涧和平衡权益

C.价格发现和平衡权益

D.风险转移和价格发现

正确答案：

第18题

（2009年）经济学家一般认为，能够产生真实效应的通货膨胀是（）通货膨胀。

A.公开型 B.抑制型

C.隐蔽型 D.非预期性

正确答案：

第19题

发行价格确定后应向参与累计投标询价的询价对象配售股票，发行总量4亿股以下的，配售数量应不超过本次发行总量的（）。

A.10% B.20%

C.25% D.30%

正确答案：

第20题

（2010年）一般来说，流动性差的债权工具的特点是（）。

A.风险相对较大、利率相对较高

B.风险相对较大、利率相对较低

C.风险相对较小、利率相对较高

D.风险相对较小、利率相对较低

正确答案：

第21题

投资银行的一项最核心的业务是（）。

A.证券发行与承销B.兼并收购

C.项目融资 D.风险投资

正确答案：

第22题

（2011年）与其他金融机构相比，商业银行的一个最明显特征是（）。

A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策

正确答案：

第23题

（2011年）戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标一金融相关比率，即某一时点上现存（）之比。

A.社会信用总额与国民收入

B.实物资产总额与对外净资产

C.金融资产总额与国民财富

D.货币总额与国民生产总值

正确答案：

第24题

在特定时期，我国政府为解决银行业不良资产，由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是（）。

A.银监会 B.保监会

C.金融租赁公司D.金融资产管理公司

正确答案：

第25题

目前我国上海和深圳证券交易所实行（）交割方式完成清算交易。

A.T+2 B.T+0

C.T+1D.T+3

正确答案：

第26题

弗里德曼的货币需求函数表达式是（）。

正确答案：

第27题

信息不对称的含义是指（）。

A.信息不完全

B.信息不透明

C.信息失真

D.交易的一方对交易的另一方的信息掌握得不充分而无法做出的准确决策

正确答案：

第28题

弗里德曼认为，货币政策的传导变量应为（）。

A.基础货币 B.超额储备

C.货币供应量 D.利率

正确答案：

第29题

（2011年）现代商业银行财务管理的核心是基于（）的管理。

A.利润最大化 B.效率最大化

C.价值 D.核心资本增值

正确答案：

第30题

反映基础货币与货币供给量、信贷总额、政府预算以及国际收支之间关系及其影响的是（）。

A.货币当局概览

B.存款银行货币概览

C.货币概览

D.国际收支概览

正确答案：

第31题

（2011年）作为一种直接信用控制的货币政策工具，利率限制是指中央银行规定（）。

A.存款利率和贷款利率的下限

B.存款利率和贷款利率的上限

C.存款利率的上限和贷款利率的下限

D.存款利率的下限和贷款利率的上限

正确答案：

第32题

（2009年）如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为（）。

A.外汇汇率下跌B.外汇汇率上涨C.本币汇率上涨 D.本币法定升值

正确答案：

第33题

金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是（）。

A.信用中介 B.支付中介

C.金融服务 D.创造信用工具

正确答案：

第34题

窗口指导属于（）。

A.—般性货币政策工具 B.选择性货币政策工具

C.直接信用控制的货币政策工具 D.间接信用控制的货币政策工具

正确答案：

第35题

（2010年）我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

正确答案：

第36题

（2010年）我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后，向该房地产开发商提供的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款，则该商业银行承受了（）。

A.信用风险 B.法律风险

C.流动性风险 D.操作风险

正确答案：

第37题

交易双方依据预先约定的规划，在未来的一段时期内，彼此对调一系列现金流量（本金、利息、价差等）的交易行为，称之为（）。

A.金融期货 B.金融期权

C.远期合约 D.金融互换

正确答案：

第38题

中国政府在英闻发行的猛犬债券属于（）。

A.欧洲债券 B.外国债券

C.英国债券 D.中国债券

正确答案：

第39题

将金融市场划分为发行市场和流通市场，是（）。

A.按交易标的物划分B.按地域范围划分

C.按交易中介划分D.按交易程序划分

正确答案：

第40题

如果某证券的β值为1.5，若市场投资组合的风险溢价水平为10%，则该证券的风险溢价水平为（）。

A.5% B.15%

C.50% D.85%

正确答案：

第41题

（2010年）中央银行直接进入一级市场购买国库券的行为，从其职能上看属于（）。

A.对政府融通资金

B.代理国库

C.充当最后贷款人

D.调节国际收支

正确答案：

第42题

以下不属于证券经纪业务基本要素的是（）。

A.证券经纪商

B.证券交易的标的物

C.委托人

D.证券交易方式

正确答案：

第43题

一种以提供选择权的交易合约，购买合约的人可以获得一种在指定时间内按协议价格买进或卖出一定数量的某种金融资产的权利。

这种金融工具称之为（）。

A.金融期货 B.金融期权

C.远期合约 D.金融互换

正确答案：

第44题

政策性银行与商业银行的最显著不同在于（）。

A.是否以盈利为目的

B.是否执行国家金融政策

C.是否自主经营

D.是否政府出资

正确答案：

第45题

诺斯、戴维斯以及塞拉认为金融创新就是（）。

A.降低交易成本B.寻求利润的最大化C.制度变革 D.规避管制

正确答案：

第46题

总供给和总需求共同作用情况下的通货膨胀称为（）。

A.综合性通货膨胀

B.供求混合推进型通货膨胀

C.结构性通货膨胀

D.成本推进型通货膨胀

正确答案：

第47题

（2011年）投资者用100万元进行为期5年的投资，年利率为5%，一年计息一次，按单利计算，则5年末投资者可得到的本息和为（）万元。

A.110 B.120

C.125 D.135

正确答案：

第48题

缺口管理属于管理（）。

A.信用风险 B.汇率风险

C.利率风险 D.操作风险

正确答案：

第49题

（2011年）根据货币供给机制，货币供应量等于基础货币与货币乘数的（）。

A.和 B.乘积

C.差额 D.商

正确答案：

第50题

我国规定银行对最大一家客户贷款总额与资本净额之比不得高于（）。

A.10% B.20%

C.30% D.5%

正确答案：

第51题

（2010年）在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供称为（）。

A.买空的融资业务

B.卖空的融券业务

C.卖空的融资业务

D.买空的融券业务

正确答案：

第52题

证券回购实际上是一种（）行为。

A.短期质押融资B.商业贷款C.证券交易 D.信用贷款

正确答案：

第53题

治理通货紧缩，凯恩斯主义认为剌激经济的有效手段是实行（）。

A.国际收支逆差政策

B.增加收入政策

C.赤字财政政策

D.收入指数化政策

正确答案：

第54题

在金融衍生品市场交易主体中，利用不同市场上的定价差异，同时在两个或两个以上的市场中进行衍生品交易，以获取无风险收益的是（）。

A.套期保值者 B.投机者

C.套利者 D.经纪人

正确答案：

第55题

除了减低资金成本，以期鼓励投资，促进经济增长外，利率管制政策的另一目的是（）。

A.鼓励银行间的非价格竞争 B.限制银行间的利率竞争

C.防止市场自然垄断 D.推动金融体系超常规发展

正确答案：

第56题

政府发行公债后，其“挤出效应”使民间部门的投资（）。

A.规模扩大 B.规模减小

C.效益提髙 D.效益降低

正确答案：

第57题

商业银行三大经营原则中流动性原则是指（）。

A.资产流动性 B.负债流动性

C.资产和负债流动性D.贷款和存款流动性

正确答案：

第58题

资本利润率是指（）。

A.净利润与资产平均余额之比

B.净利润与所有者权益平均余额之比

C.资产与负债之比

D.核心资本与风险加权资产之比

正确答案：

第59题

（2009年）在我国的债券回购市场上，回购期限是（）。

A.1个月以内 B.3个月以内

C.6个月以内 D.1年以内

正确答案：

第60题

（2010年）我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国保险监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国银行业监督管理委员会

正确答案：

二、多项选择题（每题2分）

第61题

（2011年）决定债券到期收益率的因素有（）

A.票面收益

B.买入债券到债券到期的时间

C.偿还价格

D.购买价格

E.汇率

正确答案：

A,B,C,D,

第62题

管理层收购（MBO）价格确定方法有（）。

A.成本加成定价法

B.边际效益定价法

C.贴现现金流量法（DCF模型）

D.经济增加值法（EVA）

E.市盈率法

正确答案：

C,D,E,

第63题

由中国银监会统一监督管理的金融机构是（）。

A.财务公司 B.金融资产管理公司C.政策性银行D.证券公司

E.农村信用社

正确答案：

A,B,C,E,

第64题

国商业银行核心资本包括（）。

A.实收资本 B.资本公积金

C.盈余公积金 D.未分配利润

E.贷款呆账准备金

正确答案：

A,B,C,D,

第65题

以下对通货膨胀的理解中，正确的是（）。

A.物价水平上涨是指个别商品或劳务价格的上涨

B.物价上涨是暂时性的上涨

C.物价上涨是一定时间内的持续上涨

D.物价上涨指一般物价水平上涨

E.物价上涨必须超过一定的幅度

正确答案：

C,D,E,

第66题

证券经纪业务的流程包括（）。

A.开立证券账户 B.股票询价

C.开立资金账户 D.进行交易委托

E.股权登记、证券存管、清算交割交收

正确答案：

A,C,D,E,

第67题

信用合作社的资金主要来源于（）。

A.财政拨款 B.社员缴纳的股金

C,财政补贴 D.存入的存款

E.发行债券

正确答案：

B,D,

第68题

（2010年）一国要实现本国货币资本项目项下可兑换需要的条件是（）。

A.稳定的国际环境

B.健全的经济体系

C.稳定的宏观经济环境

D.稳健的金融体系

E.弹性的汇率制度

正确答案：

C,D,E,

第69题

从各国证券市场的实践看，股票的发行审核制度主要有（）。

A.审批制 B.核准制

C.注册制 D.通道制

E.保荐制

正确答案：

A,B,C,

第70题

金融安全网包括（）。

A.市场准入管制B.危机预警机制C.业务经营管制D.最后贷款人制度E.存款保险制度

正确答案：

A,C,D,E,

第71题

狭义货币M1包括（）。

A.居民储蓄存款 B.单位定期存款

C.活期存款 D.银行票据

E.流通中现金

正确答案：

C,E,

第72题

中国人民银行履行的职能包括（）。

A.防范、化解系统性金融风险

B.依法制定和执行货币政策

C.向各级政府部门提供贷款

D.承担最后贷款人职责

E.包销国债

正确答案：

A,B,D,

第73题

投资基金的优势是（）。

A.分散风险 B.专家理财

C.规模经济 D.社会效益

E.投资组合

正确答案：

A,B,C,E,

第74题

（2009年）凯恩斯认为，流动性偏好的动机包括（）。

A.交易动机 B.生产动机

C.储蓄动机 D.预防动机

E.投机动机

正确答案：

A,D,E,

第75题

商业银行内控机制的基本特征有（）。

A.职责分离、相互制约的部门和岗位设置 B.纵向的授权与审批制度

C.监事会有效的工作制度 D.完善的信息系统

E,审慎经营的理念和内部控制的文化氛围

正确答案：

A,B,D,E,

第76题

凯恩斯主义认为，人们持有货币的动机有（）。

A.投资动机 B.消费动机

C.交易动机 D.预防动机

E.投机动机

正确答案：

C,D,E,

第77题

股票私募发行分为（）。

A.客户分摊 B.股东分摊

C.第三者分摊 D.公开分摊

E.混合分摊

正确答案：

B,C,

第78题

以下属于中央银行负债业务的是（）

A.代理国库 B.再贴现

C.国际储备D.货币发行 E.集中存款准备金

正确答案：

A,D,E,

第79题

以下部门认购国债，通常不会扩大货币供应量（）。

A.中央银行

B.工商企业

C.居民个人

D.商业银行用自己的投资购买国债

E.商业银行用超额准备金购买国债

正确答案：

B,C,D,

第80题

新型业务模式与传统的业务运营模式相比的优点有（）。

A.前台营业网点业务操作规范化、工序化

B.实现业务集约化处理

C.实现效率提升

D.可以降低风险防范能力

E.可以大大降低成本

正确答案：

A,B,C,E,

三、不定项选择题（每题2分）

第81题

2004年初为稳定经济、稳定物价。

中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标M2同比增长17%，金融机构本外币贷款同比增长17%，余额较年初增2.6万亿，GDP增长8%左右，CPI控制在3%以内。

年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：

M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6%,金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4%。

余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5%，CPI上涨3.9%。

2004年中国人民银行金融宏观调控实现目标同预期目标之间（）。

A.存在一定差距 B.不存在差距

C.比较一致 D.很不一致

正确答案：

第82题

2004年初为稳定经济、稳定物价。

年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：

M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6%,金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4%。

余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5%，CPI上涨3.9%。

在实现的目标中，宏观金融指标与宏观经济指标的关系出现（）。

A.高度相关性 B.异常变化

C.一定程度的背离D.同比例同方向变化

正确答案：

第83题

2004年初为稳定经济、稳定物价。

年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：

M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6%,金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4%。

余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5%，CPI上涨3.9%。

宏观金融指标与宏观经济指标出现的这种变化说明，M2同最终目标的（）。

A.相关性出了问题B.可控性不强C.可测性有问题 D.抗干扰性不强

正确答案：

第84题

2004年初为稳定经济、稳定物价。

年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：

M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6%,金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4%。

余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5%，CPI上涨3.9%。

我国实际观测的货币政策中介目标有（）。

A.货币供应量 B.贷款规模

C.利率 D.基础货币

正确答案：

A,C,

第85题

（2009年）受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间里经历了较大的起伏。

2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。

以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：

从物价数据来看，我国当前的主要风险是（）。

A.通货膨胀 B.通货紧缩

C.通货复缩 D.通货复胀

正确答案：

第86题

（2009年）受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间里经历了较大的起伏。

2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。

以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：

2008年我国发生了（）通货膨胀。

A.温和式 B.爬行式C.隐蔽型D.公开型

正确答案：

A,D,

第87题

（2009年）受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间里经历了较大的起伏。

2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。

以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：

2008年的物价形势导致的负面影响有（）。

A.企业利润下降

B.实际消费水平下降

C.流通领域过度投机

D.债权人受损失

正确答案：

B,C,D,

第88题

（2009年）受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间里经历了较大的起伏。

2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。

以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：

治理当前物价问题可供选择的措施有（）。

A.宽松的货币政策

B.积极的财政政策

C.从严的收入政策

D.加快产业结构调整

正确答案：

A,B,D,

第89题

（2010年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。

该分公司的基本运营模式是，从母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。

在运营中.该分公司要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。

该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。

该分公司在商业银行存款和购买公司债券时，承受的金融风险是（）。

A.信用风险

B.投资风险

C.声誉风险

D.国家风险中的主权风险

正确答案：

第90题

（

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