个人理财任务123最新已答.docx
《个人理财任务123最新已答.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《个人理财任务123最新已答.docx（52页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
个人理财任务123最新已答
任务1（已评阅）
总分97
总共45题，客观题97.0分，主观题0.0分
这是第2次答题，你共有3次机会，成绩以最高一次为准
客观题共45题（满分100分）
一、单项选择题（共20题，每题2分）
第1题（已答）.（）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到期所获收益为外币。
「A.卡类理财产品
厂B.人民币投资人民币收益理财产品
厂C.外汇理财产品
「D.人民币投资外币收益理财产品
【参考答案】D
【答案解析】
第4题（已答）.（）是最具理论意义的财务估价方法。
「A.风险调整贴现率法
B.确定等价值法
r_lc.贴现现金流量计价法
「D.期权定价法
【参考答案】C
【答案解析】
第7题（已答）.某客户已近退休，他的净资产数额为其年收入的一半，其财务状况
（）。
厂
b
A.不需采取扌日施
C
B.无措施弥补
C.需采取措施
D.很好
【参考答案】C
【答案解析】
第11题（已答）.（）是银行经营的一项重要资金来源。
第14题（已答）.（）看重当期收益，以追求当期收益的最大化为目标。
A•收入型证券组合
r
B.增长性证券组合
第15题（已答）.已知某基金公司在其基金合同条款中规定其55%的基金资产投资股票，45%
的基金资产投资债券，该基金是属于（）。
r
p
A.股票基金
B.债券基金
r
C.货币市场基金
r
D.混合基金
【参考答案】D
【答案解析】
第16题（已答）.股票类理财产品的收益主要来源于（）。
A.利息收益和价差收益
B.红利收益和价差收益
C.股利和资本损益
D.利息收益和资本损益
【参考答案】C
【答案解析】
第17题（已答）.个人银行理财活动的主体是（
）。
A.
B.
个人投资者
商业银行
C.个人投资者和商业银行
D.银行理财师
【参考答案】C
【答案解析】
第18题（已答）.客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务情况，而且要保证财务情
第19题（已答）.（）的投资份额是可以不固定的。
CA.封闭式基金
B.契约式基金
|—一C.开放式基金
「D.公司型基金
【参考答案】C
【答案解析】
二、多项选择题（共10题，每题3分）
A.人民币投资人民币收益理财产品
口B.外币投资人民币收益理财产品
C.人民币投资外币收益理财产品
口D.外币投资外币收益理财产品
【参考答案】AC
【答案解析】
第22题（已答）.财务策划最常用的评估辅助工具为（）。
A.客户电脑化的资料库以及投资报告分析软件
B.客户网络化的资料库以及投资意向报告
C.客户的资产组合中的各项投资分析
口D.客户使用的财务数据软件
【参考答案】AC
【答案解析】
第23题（已答）.储蓄计划的制定包括（
）°
A.确定储蓄额度
B.选择储蓄网点
C.选择储蓄理财方式
一D.选择储畜存期
【参考答案】ABCD
【答案解析】
第24题（已答）.金融债券的期限以中期较多，其具有（
）等特点。
1
A.专用性
B.集中性
C.流动性
厂D.风险性
【参考答案】ABC
【答案解析】
第25题（已答）.个人财务规划师与客户交谈中进行提冋，要考虑的冋题包括（
）。
A.客户对问题的理解程度
「B.提问的语速
C.尽量提开放式问题
D.要做适当记录
【参考答案】ABD
【答案解析】
第26题（已答）.在个人财务策划中，经常用到的保险产品包括（）。
A.人寿保险
B.责任保险口C.社会医疗保险口D.财产保险
【参考答案】ABD
【答案解析】
第27题（已答）.个人财务规划师收集客户信息一般包括（）。
A•计算性信息
B.事实性信息
C.判断性信息
—D.推论性信息
【参考答案】BCD
【答案解析】
第28题（已答）.证券投资基金按运作方式的不冋可分为（
）°]
—A.封闭型投资基金
1
厂B.契约型投资基金
丿C.公司型投资基金口D.开放型投资基金
【参考答案】AD
【答案解析】
第29题（已答）.财务策划师解决与客户产生争端应遵循的基本原则是（）。
A.本着客观与公正的原则
B.本着有理必争的原则
C.本着遵循公司以及行业中已有的争端处理程序
—D.本着诚恳与耐心的态度
【参考答案】ACD
【答案解析】
第30题（已答）.从理财商数的基本定义来说，以下（）属于其定义内容。
A.能否管理现有财富.
UB.能否利用这些财富•带来更多的效益•
C.能否懂得利用钱生钱•以达到财富增值•
D.这些财富能否给您带来欢乐.而不是负担.
【参考答案】ABCD
【答案解析】
三、判断题（共15题，每题2分）
第31题（已答）.英国是信托业务的发源地，也是个人信托业务最发达的国家。
厂1对!
h
【参考答案】错
【答案解析】第32题（已答）.教育投资与其他投资相比更加注重投资的安全性。
「对「I错
【参考答案】对
【答案解析】
第33题（已答）.研究表明，较低的托宾Q系数是一个企业管理完善或被高估的标志，托宾Q
系数越低于1，他就越无并购价值。
「对「错
【参考答案】错
【答案解析】第34题（已答）.财务策划师对第三方使用财务策划方案内容而引起损失需承担责任。
「对「错
【参考答案】错
【答案解析】
第35题（已答）.客户如果无法提供全面信息或提供虚假资料，
个人财务规划师可对以后出现
责任纠纷不负责任。
r
【参:
【答
对「错
考答案】错
案解析】
第36题（已答）.如果客户的资本规模比较大，财务策划师执行和实施其财务策划方案时需经
常监测与评估。
r
【参:
【答
对「错
考答案】对
案解析】
第37题（已答）.存款和贷款都是银行的金融产品，存款人、贷款人不都是银行的客户。
「对F错
【参考答案】错
【答案解析】第38题（已答）.狭义的个人银行理财包括为客户提供转账汇兑结算业务。
「对「错
【参考答案】错
【答案解析】
第39题（已答）.境内外资银行在中国的理财产品之一：
不保本的双货币存款。
该产品可以使
个人客户获得定期存款利息和期权费收益。
C
亠C
对
【参考答案】对
【答案解析】第40题（已答）.股票所有者有权参加股份公司的股东大会，但不享有股份公司的所有权。
'对错
【参考答案】错
【答案解析】第41题（已答）.政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定、享受免税待遇等特点。
「对「错
【参考答案】对
【答案解析】
第42题（已答）.开放式基金在基金合冋期限内基金份额总额固疋不变。
r
【参:
【答
对「错
考答案】错
案解析】
第43题（已答）.直接投资比间接投资的收益高。
|r-
【参:
【答
对F错
考答案】错
案解析】
第44题（已答）•收集客户信息时使用的数据调查表的内容不该涉及其配偶的相关资料。
「对「错
【参考答案】错
【答案解析】第45题（已答）.股票交易中的市场”风险即系统”风险。
r对厂错
【参考答案】对
【答案解析】
任务2（已评阅）
总分90
总共45题，客观题90.0分，主观题0.0分
这是第1次答题，你共有3次机会，成绩以最高一次为准
客观题共45题（满分100分）
一、单项选择题（共20题，每题2分）
第1题（已答）.分红保险的分红率不高的通常原因是（）。
「A.保险公司将死差益的盈余不分配给被保险人
「B.保险公司将利差益的盈余不分配给被保险人
厂C.保险公司将费差益的盈余不分配给被保险人
厂D.分红保险的资金一般采用比较保守的投资策略
【参考答案】D
【答案解析】第2题（已答）.以下（），保险保障风险责任由保险公司承担，而投资部分盈亏风险由被保险人承担。
A.分红保险
B.投资连接保险
C.年金保险
D.万能人寿保险
【参考答案】B
【答案解析】
第3题（已答）.高度储蓄性，具有养老保障功能。
属于以下（）保险特征之一。
厂A.分红保险
「B.投资连接保险
C.年金保险
「D.万能人寿保险
【参考答案】C
【答案解析】
第4题（已答）.（）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协
议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。
a.传统的外币储蓄存款
b.外汇结构性存款
「C.外币定期存款
D.外币协议储蓄
【参考答案】D
【答案解析】
第10题（已答）.房地产的估价方法有成本法、市场比较法及（）。
A.收益法
B.分部分项法
C.保值法
厂D.指数调整法
【参考答案】A
【答案解析】A
第11题（已答）.房地产的估价方法中净收益估算，净收益等于有效毛收入减去（）。
「A.教育费用
B.维修费用
C.办公费用
「D.经营费用
【参考答案】D
【答案解析】
第12题（已答）.房地产的估价方法有成本法、市场比较法及（）。
r
A.收益法
r
B.分部分项法
C.保值法
r
D.指数调整法
【参考答案】A
【答案解析】A
第13题（已答）.用一适当的建筑物成本指数作为趋势因子，
对估价对象建筑物的历史成本加
以调整，
以得到建筑物的重置成本的方法称为（
）。
C
A.工料测量法
b
B.分部分项法
C
C.单位比较法
D.指数调整法
【参考答案】D
【答案解析】
C
A.通货膨胀
可
B.经营管理不善
o
C.决策失误
o~
D.财务欠债过多
【参考答案】A
【答案解析】
第15题（已答）.以下不属于房地产特征的选项是（）。
r
A.高价值性
r
B.易损耗性
r
C.异质性
D.供给有限性
【参考答案】B
【答案解析】
第16题（已答）.常见的个人保险理财产品是（）。
「A.疾病保险
B.机动车辆保险
C.养老金保险
厂D.分红保险
【参考答案】D
【答案解析】第17题（已答）.（）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。
A.传统的外币储蓄存款
B.外汇结构性存款
第18题（已答）.相对于财产所有权而言，以下正确的是（）。
r
A.信托财产在法律上具有独立性
r
B.信托财产在法律上不具有独立性
C.信托财产要根据其实际情况来判断其在法律上是否具有独立性
D.信托财产在委托人生前不具有法律上的独立性
【参考答案】A
【答案解析】
第19题（已答）.虽然投资组合可以降低风险，
但对大多数投资者来讲，
有限的资金必然限制
多项目投资组合，老刻意追求多项目投资组合，
就必然要以牺牲（
为代价。
A.私有经济
B.公有经济
C.规模经济
D.非规模经济
【参考答案】C
【答案解析】第20题（已答）.（）是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。
A.分红保险
B.投资连接保险
C.年金保险
D.万能寿险
【参考答案】D
【答案解析】
、多项选择题（共10题，每题3分）
第21题（已答）.个人保险理财产品具有（）。
A.风险保障功能
B.风险预测功能
口C.投资功能
D.融券功能
【参考答案】AC
【答案解析】
第22题（已答）.外汇结构性存款按照本金有无风险划分，可分为（）。
A.本金无风险类存款
B.利息有风险类存款
C.利息无风险类存款
—D.本金有风险类存款
【参考答案】AD
【答案解析】第23题（已答）.信托本性是（）。
A.所有权与利益相一致
B.所有权与利益相分离
C.信托财产的独立性
—D.有限责任
【参考答案】BCD
【答案解析】
第24题（已答）.房地产投资的风险类型一般有（）。
A.经营风险
B.自然风险
丿C.流动性风险
D.财务风险
【参考答案】ABCD
【答案解析】
第25题（已答）.需要个人信托理财的人群是（）。
A.贫困阶层
B.富有阶层
C.需要保障性需求的普通居民
口D.需要投资性需求的普通居民
【参考答案】BC
【答案解析】
第26题（已答）.个人保险理财对家庭的作用是（
）。
A.解除忧虑
口B.合理避税
C.弥补资本
—D.理财需要
【参考答案】ABD
【答案解析】
第27题（已答）.以下属于个人外汇结构性存款的特点是（）。
A.保证本金相对安全且收益较高
B.需要信用额度
C.不需要信用额度
D.条款具有灵活性
【参考答案】ACD
【答案解析】
第28题（已答）.按照个人信托设立时间划分，信托可分为（）。
厂A.生前信托口B.不动产信托」C.遗嘱信托厂D.动产信托
【参考答案】AC
【答案解析】
第29题（已答）.房地产与其他经济物品或财产相比，具有以下（）特征。
A.耐用（耗）性
-B.异质性
C.消费性
D.风险性
【参考答案】AB
【答案解析】
第30题（已答）.个人信托产品主要包括（
）。
A.财产处理信托产品
B.财产监护信托产品
C.人寿保险信托产品
—D.特定赠与信托产品
【参考答案】ABCD
【答案解析】
三、判断题（共15题，每题2分）
第31题（已答）•保险公司对万能寿险的独立账户结算利率不能低于保证利率。
[r-
【参:
【答
对巴
考答案】
案解析】
错
对
第32题（已答）.分红保险的灵活性较差。
对pI错
【参考答案】对
【答案解析】
第33题（已答）•保险费的三差益是指死差益、利差益、费差益。
|r-
【参:
【答
对
考答
案解
r
案】析］
错
对
第34题（已答）
.个人外汇结构性存款中的收益率确定型理财产品，
可分为收益变动型和收益
递进型两类。
b
【参:
【答
对d
考答案］
案解析］
错
错
第35题（已答）.投资个人外汇理财产品既要关心收益率，也要重视面临的风险。
「对「错
【参考答案】对
【答案解析】第36题（已答）.外汇交易作为投资工具主要特征，收益高、风险小、流动性强。
「对「错
【参考答案】错
【答案解析】
第37题（已答）.信托机构受委托人之托，为之经营、管理或处理财产事务的职能是信托最基
本职能。
r
【参:
【答
对"错
考答案］对
案解析］
第38题（已答）.对于短期内需要用钱的家庭，可以把急用钱用来买信托理财产品。
厂对
广1
错
【参考答案】错
【答案解析】
第39题（已答）•信托财产所产生的任何利益不能由受益人而只能由受托人享受，而信托财产
由受益人享受。
「对F错
【参考答案】错
【答案解析】第40题（已答）.房地产实体构成的二元性，指它是由非劳动产品和劳动产品构成的。
「对「错
【参考答案】对
【答案解析】第41题（已答）.房地产投资是以牺牲一定量的即期消费为代价，换取未来更多的预期消费。
'对「错
【参考答案】对
【答案解析】
第42题（已答）.房地产投资具有投资方法和标的类型的单一性的特点。
|r-
【参:
【答
对F错
考答案】错
案解析】
第43题（已答）.房地产投资具有影响投资的不可分散性风险因素较多的特点。
「对「错
【参考答案】对
【答案解析】第44题（已答）.影响建筑物价格因素同时影响城市土地价格因素。
「对F错
【参考答案】错
【答案解析】第45题（已答）.万能寿险是人寿保险与资本市场紧密结合的一种产品。
「对「错
【参考答案】对
【答案解析】
任务3（已评阅）
总分89
总共45题，客观题89.0分，主观题0.0分
这是第1次答题，你共有3次机会，成绩以最高一次为准
客观题共45题（满分100分）
一、单项选择题（共20题，每题2分）
）。
第1题（已答）.个人教育投资和学校教育投资管理差异（
A.很小
B.不存在
C.相当大
D.属相同范畴
【参考答案】C
【答案解析】
第2题（已答）.个人教育投资和学校教育投资管理差异（）。
A.很小
B.不存在
C.相当大
D.属相同范畴
【参考答案】C
【答案解析】
第3题（已答）•退休养老投资理财，最重要的原则是（）、流动性较强、投资方法简单易行、投
资组合应该多样化、注意整体收益。
「A.投资收益大
B.安全稳健
C.高风险高回报”D.增值性强【参考答案】B【答案解析】
第5题（已答）.人们参与艺术品投资活动最基本的动机和目的是（）。
A.个人消费
B.追求时尚
C.个人兴趣爱好
D.资本的保值增值
【参考答案】D
【答案解析】
D.艺术品的价值是靠被炒作出来的
【参考答案】C
【答案解析】
第7题（已答）.在我国现行的税制结构中，（）是唯一的完全以自然人为纳税人的税种。
C
A.增值税
r
B.营业税
C.个人所得税
D.房产税
【参考答案】C
【答案解析】
第10题（已答）.以下不属于劳务报酬所得的纳税筹划法所米用的方法是
（）。
r
A.
支付次数筹划法
r
B.
递延计算筹划法
C.
费用转移筹划法
r
D.
分项计算筹划法
【参考答案】B
【答案解析】
第11题（已答）.画家齐白石一生创作了大约（）作品。
C.香港•澳门•台湾同胞
D.在中国有所得的外籍人员
【参考答案】B
【答案解析】
第14题（已答）.对各类公有制单位未解决职工住房而采取集资建房方式建成的普通住房或
单位购买的普通商品住房，经当地县以上人民政府房改部门批准，按照国家房改政策出售给
本单位职工的，如属于职工首次购买住房，免征契税。
这是财税（）130号文件规定的。
第15题（已答）.在教育投资策划时，应注意在签订投资合同时（），以防止可能导致的资
金归属的风险。
c
A.加入一定的保护条款
C
B.谨慎考虑
r
C.分析测算
D.相关人员在场
【参考答案】A
【答案解析】
）之间的水平时，可以保证员
第16题（已答）.大量研究成果表明，退休金替代率保持在（工退休后生活水平基本保持不变。
A.30%-40%
B.40%-50%
C.60%-70%
D.70%-80%
【参考答案】D
【答案解析】
第17题（已答）.（）收藏是面向大众的一项短平快的投资项目。
「A.书画艺术品
B.陶瓷艺术品
「C.古典家具
d.古钱币
【参考答案】D
【答案解析】
第18题（已答）.以下不属于行为税类的是（
）。
A.消费税
B.车船使用税
C.印花税
D.城市维护建设税
【参考答案】A
【答案解析】
第19题（已答）.以下不属于个人理财策划师职业特点的是（
r
A.知识全面性
厂B.出色的沟通能力和交流能力
）。
C.信誉是最重要的资产
D.个人资产雄厚
【参考答案】D
【答案解析】
第20题（已答）.关于艺术品投资，以下表述不正确的是（）。
二、多项选择题（共10题，每题3分）
第21题（已答）.教育投资策划的步骤包括（）。
A•估计子女教育费用
「B.明确子女要接受教育的类型
PC.估算收入来源
—D.确定未来所必须支付的教育投资额
【参考答案】ABD
【答案解析】
第22题（已答）.退休养老理财的工具包括（）。
一A.信托
」B.基金
C.银行短期理财产品
厂D.储蓄
【参考答案】BCD
【答案解析】
第23题（已答）•收藏书画艺术品应掌握的要点是（
）°]
口A.作品是海外作家
B.作品有咼难度的技巧
口C.作品已被炒作
—D.作品有鲜明的独特风格
【参考答案】BD
【答案解析】
第24题（已答）.个人投资办学的税收筹划方法有（
）°1
口A.合理扩大成本费用开支法
B.延期获得收入法
PC.延期申报筹划法
D.延期纳税筹划法
【参考答案】ABCD
【答案解析】
第25题（已答）.注册财务策划师职业道德准则中，一般原则包括（）。
■~A.正直诚信原则
「B.客观性原则
—C•保密原则
—D.勤奋原则
【参考答案】ABCD
【答案解析】
第26题（已答）.艺术品投资业务流程（）。
一A.熟悉和掌握市场行情
HB.选择好投资范围口C.参加拍卖会
D.学习掌握相关知识
【参考答案】ABD
【答案解析】
第27题（已答）•信托理财产品涉及税种（）。
PA.营业税
B.利得税
—C.印花税
」D.契税
【参考答案】ACD
【答案解析】
第28题（已答）.世界上公认效益最好的三大投资项目是（
）。
—A.矿产资源投资
B.房地产投资
—C.艺术品投资
」D.金融证券投资
【参考答案】BCD
【答案解析】
第29题（已答）.控制养老投资的风险的主要措施（）。
A.理性对待风险•提高应对能力
厂B.组合投资•降低风险
C.学会分散和转嫁风险
口D.节约开支•减少消费
【参考答案】ABC
【答案解析】
第30题（已答）.注册理财策划师所的专业要求包括（）。
口A.具有一定工作经验
「B.经过指定专业课程的学习
--C.考试合格
」D.由各国/地区的财务策划师协会授予的资格
【参考答案】ABCD
【答案解析】
三、判断题（共15题，每题2分）
第31题（已答）.个人教育投资多数追求的是受教育者素质提高，以便在未来有比较高的收益。
它是一种投资，不是一种消费。
广广
匸—对错
【参考答案】错
【答案解析】
第32题（已答）.教育信托基金由政府公共支出。
L对「错
【参考答案】错
【答案解析】
第33题（已答）.退休养老保险能起到促进劳动力的合理流动的作用。
错
【参考答案】对
【答案解析】
第34题（已答）.老年人投资理财的原则是，安全投资、防范风险。
L对「错
【参考答案】对
【答案解析】
第35题（已答）.古玩行的行规之一：
成三破二”旨的是：
买方支付成交总价的2%
升级会员 