辽宁省2015年下半年基金从业资格：非系统性风险试题.docx
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辽宁省2015年下半年基金从业资格：
非系统性风险试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
）
1、基金合同是约定基金管理人、____和基金份额持有人权利和义务关系的重要法律文件。
A：
商业银行
B：
基金公司
C：
基金托管人
D：
证券公司
2、基金管理公司的主要业务有__。
A．基金的募集与销售
B．特定客户资产管理业务
C．投资咨询服务业务
D．基金的投资管理
3、基金公司每月按不低于基金管理费收入的____计提风险准备金，用于赔偿因公司违法违规.违反基金合同.技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。
A：
1%
B：
3%
C：
5%
D：
10%
4、混合型基金与股票型基金相比，__。
A．投资风险高低无法比较
B．投资风险一样
C．投资风险相对较低
D．投资风险相对较高
5、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。
A．1
B．3
C．6
D．12
6、基金年度报告一般在会计年度结束后__日内经过审计后予以公告。
A．30
B．45
C．60
D．90
7、防范基金销售技术风险的措施有__。
A．关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备
B．信息技术运营有完善的备份措施和方案
C．应做好业务保障设施的日常管理与维护保养
D．应定期组织信息系统运营的应急演练
8、根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。
A．1
B．5
C．10
D．20
9、企业补充流动资金的重要手段是__。
A．发行股票
B．发行短期债券
C．发行长期债券
D．购买政府债券
10、__应取得中国证券业执业证书。
A．基金管理公司的全部基金销售人员
B．证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员
C．商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员
D．专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员
11、基金会计核算的特点包括__。
A．会计主体是证券投资基金
B．会计分期细化到日
C．只对实现利得进行确认
D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债
12、关于基金管理费计提标准，下列说法不正确的是__。
A．基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比
B．基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低
C．我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提基金管理费
D．股票基金的管理费率要低于债券型基金及货币市场基金的管理费率
13、基金销售的__要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。
A．规范性
B．专业性
C．服务性
D．适用性
14、在上半年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。
A：
30
B：
60
C：
90
D：
120
15、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．T+1
B．T+2
C．T+3
D．T+4
16、基金客户维护费，一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，并从__中列支。
A．基金管理费
B．基金托管费
C．基金交易费用
D．基金运作费用
17、证券投资基金具有__等特点。
A．组合投资
B．信息透明
C．专业管理
D．共担风险
18、__在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．中国证券业协会
D．中国证监会派出机构
19、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。
A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险
B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险
C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险
D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益
20、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。
A．从业经验
B．过往业绩
C．投资理念
D．操作风格
21、基金的各项资产利息的计提方式为__。
A．按周计提
B．按月计提
C．按日计提
D．按季计提
22、基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括__、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
A．审计费
B．律师费
C．上市年费
D．信息披露费
23、证券投资基金销售管理办法》规定“基金销售由____负责办理。
”
A：
证券登记结算公司
B：
基金管理人
C：
基金托管人
D：
监管机构
24、下列选项中，属于股票型基金分析指标的是__。
A．贝塔系数
B．久期
C．跟踪误差
D．信用等级
25、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。
基金产品线的内涵不包括____
A：
产品线的长度
B：
产品线的宽度
C：
产品线的高度
D：
产品线的深度
26、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。
A．投资人利益优先
B．全面性
C．客观性
D．及时性
27、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。
A．投资损失由基金管理人承担
B．享受到专业化的投资管理服务
C．用较少的资金进行多样化的资产配置
D．基金财产的保管安全有保障
28、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有__。
A．新闻媒介
B．股东
C．业内机构
D．客户
29、基金定期报告中，需要进行审计的是__。
A．基金季度报告和半年度报告
B．基金半年度报告和年度报告
C．基金年度报告
D．基金季度报告、半年度报告和年度报告
30、基金管理公司的主要业务包括__。
A．基金募集与销售
B．投资管理与投资咨询服务
C．基金运营
D．受托资产管理
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。
下列关于这些条件的说法，不正确的是__。
A．净资产和资本充足率符合有关规定
B．所有人员都要取得基金从业资格
C．有安全高效的清算、交割系统
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
32、1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一只____
A：
公司型开放式基金
B：
契约型投资基金
C：
股票基金
D：
封闭式基金
33、根据规定，开放式基金募集期限届满，具备下列__条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续。
A．基金份额持有人的人数不少于两百人
B．基金份额持有人的人数不少于一百人
C．基金募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币
D．基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币
34、按证券的募集方式分类，有价证券可分为__。
A．公募证券
B．上市证券
C．私募证券
D．非上市证券
35、无记名股票与记名股票的差别主要表现在__。
A．股票名称
B．股票编号
C．股票的记载方式
D．股东权利
36、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。
A．每日都进行分配
B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润
C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
37、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购（认购）费用。
A．1
B．2
C．3
D．5
38、普通股票股东的权利包括__。
A．公司重大决策参与权
B．公司资产收益权和剩余资产分配权
C．了解公司经营状况的权利
D．优先认股权
39、基金的投资运作是基金运作的最重要的环节，它包括__等部分。
A．风险控制
B．绩效评估
C．交易管理
D．投资管理
40、某日，一只交易型开放式指数基金（ETF）二级市场交易价格为2.634元，该基金份额净值为2.300元，份额累计净值为2.795元，则该交易__。
A．为折价交易，折价率为5.76%
B．为折价交易，折价率为12.68%
C．为溢价交易，溢价率为14.52%
D．为溢价交易，溢价率为6.11%
41、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。
A．3
B．5
C．7
D．9
42、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。
A．10元人民币
B．10份基金份额
C．1份基金份额
D．1元人民币
43、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。
A．行动方案
B．组织结构
C．决策和奖励制度
D．人力资源和企业文化
44、__是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
A．基金的市场营销
B．基金的运作管理
C．基金的收益分配
D．基金的运作监管
45、基金销售监管的原则包括__。
A．依法监管原则
B．公开、公平、公正原则
C．审慎监管原则
D．监管的连续性和有效性原则
46、以下选项中，属于客户关系建立工作的有__。
A．明确目标客户市场
B．客户的寻找
C．客户的沟通
D．客户关系的维护
47、下列投资者，应推荐考虑参与基金首次发行的有__。
A．偏好购买新基金产品的
B．希望享受手续费优惠的
C．注重基金业绩表现，有一定分析判断能力的
D．短期市场趋势不明朗时有投资需求的
48、在我国，对__从证券市场中取得的收人，包括买卖股票，债券的差价收入，股权的股息，红利收入，债券的利息收入及其他的收入，暂不征收企业所得税。
A．证券投资基金
B．企业
C．基金管理公司
D．非银行金融机构
49、QDII基金面临的风险有__。
A．汇率风险
B．流动性风险
C．国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
D．QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险
50、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金的发售。
A：
2
B：
3
C：
4
D：
6
51、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于____年。
A：
10
B：
15
C：
20
D：
30
52、在基金业绩相仿的情况下，基金公司的__往往决定其资产管理规模的大小。
A．营销能力
B．研究能力
C．投资能力
D．风险控制能力
53、
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