基金法律法规职业道德与业务规范分类模拟9有答案.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范分类模拟9有答案
基金法律法规、职业道德与业务规范分类模拟9
单选题
（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）
1.关于道德的说法中，正确的是______。
A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化
B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的
C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范
D.职业道德属于基本道德规范
答案：
C
[解答]A项，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着；B项，道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映，道德观念总是具体的；D项，职业道德是基本道德规范在特定领域的具体表现，属于特定道德规范。
2.______是正当竞争的基础。
A.公平竞争
B.合法竞争
C.有序竞争
D.公开竞争
答案：
B
[解答]基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争，其中：
①公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平；②合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法；③有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
3.下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是______。
A.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容
B.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险
C.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念
D.使拟从业者了解基金职业法律规范的主要内容
答案：
D
[解答]基金职业道德教育需要完成三个方面目标：
①使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；②使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；③培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。
4.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。
事后，被监管机构出具警示函。
原因是该基金投资管理人员违反了______的规定。
Ⅰ．应当专业审慎、勤勉尽责
Ⅱ．应当强化投资风险管理，提高风险管理水平，审慎开展投资活动
Ⅲ．不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案：
A
[解答]专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉审慎开展业务，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。
基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平。
5.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是______。
A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择性遵守
C.不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
D.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管
答案：
B
[解答]守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。
6.关于基金从业人员保守秘密职业道德要求，以下理解错误的是______。
A.举报他人违法违规行为与保密要求不冲突
B.原单位的保密制度对于已离职人员不再具有约束
C.保守秘密是基金从业人员的一项法定义务
D.从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕
答案：
B
[解答]基金从业人员应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。
且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。
7.关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是______。
A.持续学习
B.持证上岗
C.审慎开展执业活动
D.具有本科以上学历
答案：
D
[解答]专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：
持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
8.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是______。
A.提供基金未公开的信息
B.揭示投资风险
C.承诺或约定利益分成或亏损分担
D.预测所推介基金的未来业绩
答案：
B
[解答]基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。
AC两项属于基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形；D项，基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
9.以下不符合客户利益优先职业道德规范要求的是______。
A.不从事与投资人利益相冲突的业务
B.不得侵占或者挪用基金投资人的资金和基金份额
C.在执业过程中遇到股东利益与投资人利益发生冲突时，应以股东利益优先
D.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益
答案：
C
[解答]客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户的利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。
具体而言，基金从业人员应当遵守下列规则：
①不得从事与投资人利益相冲突的业务；②应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突；③在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告；④不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额；⑤不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送；⑥不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益；⑦不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益。
10.某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是______。
A.事后向监管机构提供违法违规线索
B.可以不举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合
C.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告
D.直接向上级部门或者监管机构报告
答案：
C
[解答]普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。
一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
11.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是______。
A.保持合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物
B.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用
C.基金管理公司可以依据销售机构基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用
D.保持合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物
答案：
C
[解答]基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。
AD两项，基金从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等；B项，基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。
12.职业道德是与人们的______紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.职业行为
B.工作行为
C.经济行为
D.文化行为
答案：
A
[解答]职业道德，又称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
13.某基金管理公司的销售人员，离职后将公司的客户清单储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，对该行为，以下表述错误的是______。
A.如果该销售人员向他人泄露了相关信息，则违反了保守秘密的职业道德要求
B.如果该销售人员未向他人泄露了相关信息，则不违反保守秘密的职业道德要求
C.该销售人员的行为未经公司同意，侵害公司的利益，违反了忠诚尽责的职业道德要求
D.即使该销售人员未向他人泄露该信息，也违反保守秘密的职业道德要求
答案：
D
[解答]如果该销售人员未向他人泄露或者公开披露这些信息，则不违反保守秘密规范的要求。
但是，因为客户清单和文件等都属于公司的资产，所以，该销售人员在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。
14.某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的基金获利。
下列说法错误的是______。
A.该基金经理实施了不当影响证券价格的行为
B.该行为属于基于信息的操纵市场行为
C.该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求
D.该行为有误导市场参与者的意图
答案：
C
[解答]该基金经理的行为属于基于信息的操纵市场。
虽然基金经理的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。
15.某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是______。
A.该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德
B.该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请
C.已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗
D.该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求
答案：
A
[解答]根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。
已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。
16.关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是______。
A.尊重所有客户
B.在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户
C.在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请
D.不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼
答案：
C
[解答]公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。
公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。
17.关于道德和法律的区别，以下表述错误的是______。
A.法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律
B.道德和法律的调整范围没有交叉关系
C.法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范
D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求对等
答案：
B
[解答]道德与法律的区别有以下几个方面：
①表现形式不同，法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范。
②内容结构不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。
③调整范围不同。
一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛，二者的调整范围是交叉关系；④调整手段不同，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。
18.要求基金从业人员持证上岗的目的是______。
Ⅰ．保证基金从业人员执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册
Ⅱ．保证基金从业人员具备必要的执业能力与专业水平
Ⅲ．保证基金从业人员执业过程中不犯过错
Ⅳ．保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：
A
[解答]持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。
持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。
基金从业人员应当具备从事基金活动所必需的专业知识和技能，基金从业人员在执业之前通过资格考试取得执业证书是从业的入门要求，说明其已经基本掌握了必要的专业基础知识。
注册监管，可以保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下。
19.关于基金职业道德，以下表述错误的是______。
A.是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范
B.是基金从业人员职业道德规范的简称
C.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化
D.是一般社会道德、职业道德的总和
答案：
D
[解答]职业道德是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
基金从业人员职业道德简称为基金职业道德，是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。
20.某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了______职业道德要求。
A.诚实守信
B.保守秘密
C.客户至上
D.守法合规
答案：
D
[解答]根据《证券投资基金法》第十八条的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
本例中，基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，是违法行为。
21.下列不属于道德特征的是______。
A.道德具有差异性
B.道德具有继承性
C.道德具有约束性
D.道德具有抽象性
答案：
D
[解答]道德规范既可以是成文的，表现为制定的“公约”“守则”“行为准则”“行为规则”“行为规范”等；也可以是不成文的，存在于人们的内心观念之中。
不论是成文的还是不成文的道德，作为行为规范，其内容都是具体的。
22.下列关于道德的差异性，说法错误的是______。
A.不同的社会有完全不同的道德
B.社会经济基础和社会关系的不同决定了道德的差异性
C.不同的社会条件下有着不同的社会价值观念
D.社会道德规范包括基本道德规范和一系列特定道德规范
答案：
A
[解答]不同的社会有不同的道德。
道德是由一定的社会经济基础决定的，是一定社会关系的反映。
不同的社会条件下有着不同的社会价值观念和道德标准，以及与其相适应的道德规范体系。
这并不排除不同社会的道德之间存在某些共性的可能。
23.下列关于道德的继承性，说法错误的是______。
A.随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化
B.没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了
C.因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有历史的传承
D.传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记
答案：
B
[解答]没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。
但是因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。
24.下列不能影响道德形成和发展的因素是______。
A.社会经济基础
B.宗教信仰
C.国家政治
D.科学技术
答案：
D
[解答]影响道德形成和发展的因素很多，除了社会经济基础，文化传统、民族习俗、宗教信仰、社会伦理乃至国家政治等因素对于道德的形成都会产生影响，是非、善恶、美丑、正邪等道德评价标准，也会不同程度地反映各种影响因素的内在要求。
25.下列关于道德的约束性，说法错误的是______。
A.道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范
B.道德对全体社会成员具有约束的作用
C.道德的约束力是无限的
D.道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用
答案：
C
[解答]道德具有约束性，但是，道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。
道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用，因此，与之相应的社会道德评价标准、行为习惯、道德观念等就成为道德得以实施的重要支撑力量。
26.下列关于道德与法律的说法，正确的是______。
A.表现形式不同
B.内容结构相同
C.调整范围相同
D.调整手段相同
答案：
A
[解答]B项，道德与法律内容结构不同，法律以权利义务为内容，要求权利义务对等，而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利；C项，道德与法律调整范围不同，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛；D项，道德与法律调整手段不同，法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。
27.道德与法律是社会行为规范最主要的两种形式，下列关于两者的说法错误的是______。
A.道德的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断
B.都属于上层建筑范畴
C.二者在根本目的上具有一致性
D.法律对传播道德具有促进作用
答案：
A
[解答]道德以价值判断，即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准；而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。
28.社会法治建设偏重于______。
A.移风易俗
B.奖优罚劣
C.外化机制
D.内化机制
答案：
C
[解答]法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。
社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣”“德育教化”等诸多内化机制。
29.关于道德与法律的关系，正确的是______。
A.在内容上没有交叉
B.在最终目的上没有一致性
C.在实践上功能互补
D.在适用范围上完全一致
答案：
C
[解答]道德与法律的联系表现在：
①目的一致，道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段；②内容交叉；③功能互补，道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用；④相互促进，法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用。
30.关于职业道德，下列说法不正确的是______。
A.是一般社会道德在职业活动中的具体化
B.与职业活动、职业关系密切相关
C.基本内容往往会随社会进步而改变
D.相比一般社会道德规范性更强
答案：
C
[解答]随着社会的发展和进步，每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化，但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性。
31.关于职业道德的特征，说法错误的是______。
A.具有特殊性
B.具有抽象性
C.具有规范性
D.具有继承性
答案：
B
[解答]职业是多种多样的，每种职业都有其特有的职业活动和职业关系，都承担着特定的职业义务和责任。
虽然不同职业道德的内容有所不同，但其作为行为规范，具有具体性。
32.下列关于职业道德，说法错误的是______。
A.具有法律强制力
B.调整职业关系
C.提升职业素质
D.促进行业发展
答案：
A
[解答]职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。
33.关于职业道德与职业关系，说法正确的是______。
A.职业道德可以引导和规范从业人员的职业行为
B.职业道德只能调整从业人员与其服务对象之间的关系
C.职业道德只能调整从业人员的内部关系
D.法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，因此不需要职业道德
答案：
A
[解答]BC两项，从调节的范围来看，职业道德一方面调整从业人员的内部关系，加强职业内部人员的凝聚力；另一方面，它也调整从业人员与其服务对象之间的关系，用以塑造本职业从业人员的形象。
D项，法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，但其对于解决职业矛盾和冲突的作用是有限的，而职业道德恰是有益的补充。
34.关于职业道德，下列说法错误的是______。
A.它涉及到人们的内心信念
B.它是以善恶进行评价的心理意识
C.它是一种内在的、强制性的约束机制
D.它是人们职业活动的行为规范的总和
答案：
C
[解答]职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
C项，法律主要依靠国家强制力保证实施；而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。
相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。
35.关于职业道德与职业素质，说法正确的是______。
A.加强职业道德建设将妨碍从业人员提高业务能力
B.职业素质只包括专业技能
C.职业道德可以教化从业人员坚持原则
D.职业道德只具有教化功能不具有评价功能
答案：
C
[解答]A项，职业道德建设不仅有利于从业人员提高业务能力，而且也有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线；B项，职业素质既包括专业技能，也包括道德素养；D项，职业道德具有评价和教化的功能，可以培养从业人员的职业情感、评价从业人员的职业行为。
36.良好的职业道德风尚包括______。
A.为客户服务
B.对单位负责
C.为行业争光
D.以上全部
答案：
D
[解答]加强职业道德建设，可以帮助从业人员树立正确的世界观、人生观、价值观和道德观，全面提高从业人员的思想道德品质，逐步形成“为客户服务，对单位负责，为行业争光”的职业道德风尚，进而提高行业服务质量，促进行业健康发展。
37.关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是______。
A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述
C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化
D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件
答案：
B
[解答]我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。
所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范。
38.
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