XXXX农村商业银行董事会授权管理实施细则.docx

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XXXX农村商业银行董事会授权管理实施细则

第一章总则

第一条为维护xxxx农村商业银行（以下简称“本行”）一级法人体制，强化依法经营与内部控制，增强本行防范和控制风险的能力，保护社会公众和本行的合法权益，根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》和本行《章程》的有关规定，制定本实施细则。

第二条本实施细则所称授权，包括直接授权和转授权。

直接授权，系指本行董事会（董事长）对本行行长的授权。

转授权，系指行长在受权范围内，对本行高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人的授权。

第二章授权依据

第三条依据下列指标，对受权人实行区别对待、分类授权。

（一）所在地经济发展情况；

（二）资产负债规模；

（三）资产质量；

（四）经营效益；

（五）经营管理水平；

（六）风险状况；

（七）其他影响授权的情况。

第四条根据受权人经营管理体制、授权执行、风险控制等实际情况，可对授权实行动态调整。

第三章授权方式

第五条授权人依据国家有关法律法规、本行章程和基本管理制度，对受权人从事日常业务经营管理活动进行基本授权。

第六条授权人可依据国家有关法律法规、本行章程和基本管理制度，对受权人从事创新业务以及超过基本授权范围的经营管理活动进行特别授权。

第七条基本授权采用书面即授权书形式，在授权人（董事会）盖章、法定代表人（董事长）签字后生效。

第八条授权书是指授权人制作的向受权人授予经营管理权限的书面文件。

第九条受权人根据工作需要可向授权人申请特别授权。

特别授权采用特别授权书的形式。

第十条对受权人的特别授权申请，授权人应在十个工作日内给予答复。

第十一条权限不明确时，受权人应向授权人书面请示并取得明确授权。

第四章授权范围

第十二条基本授权的范围包括：

（一）资金组织管理权限；

（二）资金计划管理权限；

（三）资金运营管理权限；

（四）信贷管理权限；

（五）结算业务管理权限；

（六）财务管理权限；

（七）代理业务管理权限；

（八）资产处置权限；

（九）机构、人员和劳动工资管理权限；

（十）法律事务管理权限；

（十一）利率管理权限；

（十二）非业务活动经营管理权限。

第十三条特别授权的范围包括：

（一）创新业务权限；

（二）投资业务权限；

（三）关联交易权限；

（四）超出基本授权的其他权限。

第五章转授权

第十四条转授权必须遵循有限原则，不得大于原授权。

第十五条转授权采用书面即转授权书形式。

转授权书内容、格式参照授权书制定。

第十六条转授权不当时，授权人可以调整或撤销原授权。

第十七条各分支机构的转授权，必须报上一级授权人备案。

第六章授权的调整与终止

第十八条基本授权的有效期原则上为一年，特别授权根据具体情况确定有效期。

第十九条发生下列情况时，授权人可调整或撤销原授权，并报上一级授权人备案。

（一）受权人发生重大越权行为；

（二）受权人以化整为零方法发生重大越权行为；

（三）受权人的行为失当造成重大经营风险或法律责任；

（四）经营环境发生重大变化；

（五）内部机构和管理体制发生重大变化；

（六）其他情况。

第二十条调整和撤销原授权，应重新制作授权书，并收回原授权书。

第二十一条发生下列情况时，原授权终止：

（一）实行新的授权制度或办法；

（二）受权人发生变更或者分立、合并等情况；

（三）受权被撤销；

（四）授权期满；

（五）其他需要终止的情况。

第二十二条本行法定代表人及分支机构主要负责人变更时，若授权范围等内容不变，授权书、转授权书继续有效。

第七章授权管理

第二十三条董事会风险管理委员会是授权的综合管理部门，负责授权管理的组织协调、授权管理办法的制定、授权内容的法律审查、授权文本的制作以及授权管理的综合评价等工作。

第二十四条受权人在受权期内发生风险应及时向授权人报告。

第二十五条监事会对受权人授权执行情况进行监督检查，对重大风险情况实行跟踪监测。

根据检查和监测情况，对调整授权提出意见，对越权违规主要负责人及相关责任人员提出处理意见。

第二十六条稽核监察部门要把检查监督受权人执行授权作为一项重要职责，有权对越权违规主要负责人及相关责任人员提出处理意见。

第二十七条本授权实施细则如遇行业监管部门新政策出台和本行授权管理办法正式出台相抵触，以行业管理部门和本行管理办法为准。

第八章责任

第二十八条受权人在授权范围内发生滥用权利、不正当行使权利的行为或未经授权及超越授权开展业务活动；授权不明确，受权人未经请示擅自开展业务活动，影响本行信誉或者造成经济损失要追究受权人的行政和经济责任，构成犯罪的，依法追究其刑事责任。

第九章附则

第二十九条本实施细则由本行董事会负责解释和修订。

第三十条本实施细则经本行董事会审议通过实施。