证券从业资格练习题.docx

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证券从业资格练习题

证券从业资格练习题

证券从业资格证是我国的一项国家从业资格认证，各位朋友，看看下面的证券从业资格练习题吧！

一、单选题

1.依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金发行人

答案.

C答案解析.基金份额持有人是依基金合同和招募说明书持有基金份额的自然人和法人，也是基金的投资人。

2.下列选项中，属于基金份额持有人权利的是（）。

A.发出投资指令

B.确定基金份额申购价格

C.召集基金份额持有人大会

D.分享基金财产收益

答案.

D答案解析.《基金法》规定，基金份额持有人享有下列权利：

（一）分享基金财产收益；

（二）参与分配清算后的剩余基金财产；（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；（六）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；（七）基金合同约定的其他权利。

3.设立管理公开募集基金的基金管理公司其注册资本不低于（）。

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.2亿元

答案.C

答案解析.《基金法》第十三条规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：

（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；

（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（三）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；（四）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（五）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（七）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；（八）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

4.基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金是（）。

A.封闭式基金

B.复合式基金

C.开放式基金

D.结构式基金

答案.

A答案解析.《基金法》规定，采用封闭式运作方式的基金（以下简称封闭式基金），是指基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金；采用开放式运作方式的基金（以下简称开放式基金），是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

5.基金财产的债务由基金财产本身承担，（）以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金服务机构

D.基金托管人

答案.A

答案解析.《基金法》第五条规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

6.下列关于基金财产的说法，正确的是（）。

A.基金管理人被依法宣告破产进行清算,基金财产属于其清算财产。

B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

C.基金管理人、基金托管人可以将基金财产暂时归入其固有财产

D.基金管理人因基金财产的管理而取得的收益归基金管理人

答案.B

答案解析.《基金法》第五条规定,基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。

基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。

基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

7.担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（）履行登记手续，报送基本情况。

A.中国证监会

B.证券业协会

C.银行业协会

D.基金业协会

答案.D

答案解析.《基金法》第九十条规定,担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。

8.公开募集基金，应当经（）注册。

A.基金行业协会

B.证券业协会

C.中国证券登记结算中心

D.国务院证券监督管理机构

答案.D

答案解析.《基金法》规定,公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。

9.国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定

A.3

B.6

C.9

D.12

答案.B

答案解析.《基金法》规定,国务院证券监督管理机构应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起六个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定。

10.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案.C

答案解析.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。

11.非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向（）备案。

A.基金行业协会

B.中国证监会

C.证券业协会

D.银行业协会

答案.A

答案解析.《基金法》第九十五条规定,非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。

12.非公开募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，（）应当向（）报告。

A.基金业协会；国务院证券监督管理机构

B.证券业协会；国务院证券监督管理机构

C.证券交易所；证券业协会

D.证券交易所；国务院证券监督管理机构

答案.A

答案解析.《基金法》第九十五条规定,非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。

对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金行业协会应当向国务院证券监督管理机构报告。

13.未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，违法所得不足一百万元的，并处（）罚款。

A.3万元以上10万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.10万元以上50万元以下

D.10万元以上100万元以下

答案.D

答案解析.《基金法》第一百二十条规定,违反本法规定，未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款。

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款。

14.基金管理人、基金托管人违反本法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处（）以下罚款。

A.5

B.10

C.30

D.50

答案.B

答案解析.《基金法》第一百二十七条规定,基金管理人、基金托管人违反本法规定，相互出资或者持有股份的，责令改正，可以处十万元以下罚款。

15.基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处（）以下罚款。

A.3万元以上10万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.10万元以上30万元以下

D.10万元以上50万元以下

答案.C

答案解析.《基金法》第一百三十八条规定,基金销售机构未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品的，处十万元以上三十万元以下罚款

16.会计师事务所所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）以下罚款。

A.3万元以上10万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.10万元以上30万元以下

D.10万元以上50万元以下

答案.A

答案解析.《基金法》第一百四十四条规定,会计师事务所、律师事务所未勤勉尽责，所出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，责令改正，没收业务收入，暂停或者撤销相关业务许可，并处业务收入一倍以上五倍以下罚款。

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上十万元以下罚款。

17.基金财产的债务由（）承担。

A.基金委托人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金财产本身

答案.D

答案解析.《基金法》第五条基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

18.下列（）不属于基金份额持有人大会的权利。

A.延长基金合同期限

B.提前终止基金合同

C.更换基金管理人

D.直接参与或者干涉基金的投资管理活动

答案.D

答案解析.《基金法》第四十八条按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：

（一）召集基金份额持有人大会；

（二）提请更换基金管理人、基金托管人；（三）监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；（四）提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；（五）基金合同约定的其他职权。

19.基金管理人的权利不包括（）。

A.运作和管理基金资产

B.保管基金资产

C.代表基金行使股东权利

D.获取基金管理人报酬

答案：

B

答案解析：

按照我国有关规定，基金管理人事有如下权利：

（1）按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产，

（2）获取基金管理人报酬。

（3）依照有关规定，代表基金行使股东权利。

（4）有关法律法规规定的其他权利。

20.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产

A.发起人协议

B.公司章程

C.基金托管协议

D.基金合同

答案：

C

答案解析：

在日常运作中，目前我国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。

21.公开披露的基金信息不包括（）。

A.基金托管协议

B.基金招募说明书

C.股东会决议

D.临时报告

答案：

C

答案解析：

第七十六条公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；

（二）基金募集情况；（三）基金份额上市交易公告书；（四）基金资产净值、基金份额净值；（五）基金份额申购、赎回价格；（六）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；（七）临时报告；（八）基金份额持有人大会决议；（九）基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；（十）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；（十一）国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

22.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

前述说法体现了基金财产的（）。

A.独立性

B.契约性

C.确定性

D.营利性

答案：

A

答案解析：

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

23.基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处（）万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

A.10

B.7

C.5

D.3

答案：

C

答案解析：

《中华人民共和国证券投资基金法》第一百三十三条规定，基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的，责令改正，可以处五万元以下罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，暂停或者撤销基金从业资格。

二、组合型选择题

1.公开募集基金的基金管理人应当履行的职责有（）。

I.办理基金备案手续

II.编制基金报告

III.计算并公告基金资产净值

IV.安全保管基金财产

A.IIII

B.IIIIII

C.IIIIIIV

D.IIIIIIIV

答案.B

答案解析.《基金法》第二十条规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：

（一）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（二）不公平地对待其管理的不同基金财产；（三）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；（四）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（五）侵占、挪用基金财产；（六）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（七）玩忽职守，不按照规定履行职责；（八）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

2.下列选项中，属于基金托管人应履行的职责有（）。

I.安全保管基金财产

II.办理基金备案手续

III.对所托管的不同基金财产分别设置账户

IV.进行基金会计核算

A.IIII

B.IIIIII

C.IIIIIIV

D.IIIIIIIV

答案.A

答案解析.《基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：

（一）安全保管基金财产；

（二）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（三）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（四）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（五）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（六）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（七）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（八）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（九）按照规定召集基金份额持有人大会；（十）按照规定监督基金管理人的投资运作；（十一）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

3.下列属于基金份额持有人大会职权的有（）。

I.决定基金扩募

II.决定调整基金管理人的报酬

III.决定修改基金合同的重要内容

IV.决定延长基金合同期限

A.IIII

B.IIIIII

C.IIIIIIV

D.IIIIIIIV

答案.D

答案解析.第四十七条基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：

（一）决定基金扩募或者延长基金合同期限；

（二）决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；（三）决定更换基金管理人、基金托管人；（四）决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；（五）基金合同约定的其他职权。

4.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件有（）。

I.取得基金从业资格的人员达到法定人数

II.注册资本可以是实物资本

III.资产规模达到国务院规定的标准

IV.有良好的内部治理结构

A.IIII

B.IIIIII

C.IIIIIV

D.IIIIIIIV

答案.C

答案解析.《基金法》第十三条规定，立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：

（一）有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程；

（二）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（三）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；（四）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（五）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；（六）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（七）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；（八）法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

5.公开募集基金的基金管理人不得有的行为包括（）。

I.不公平地对待其管理的不同基金财产

II.侵占、挪用基金财产

III.向基金份额持有人违规承诺收益

IV.将其固有财产混同于基金财产从事证券投资

A.IIII

B.IIIIII

C.IIIIIV

D.IIIIIIIV

答案.D

答案解析.《基金法》规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：

（一）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（二）不公平地对待其管理的不同基金财产；（三）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；（四）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（五）侵占、挪用基金财产；（六）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（七）玩忽职守，不按照规定履行职责；（八）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

6.基金运作的方式包括（）。

I.封闭式

II.横向式

III.开放式

IV.纵向式

A.IIII

B.IIIIII

C.IIIIIV

D.IIIIIIIV

答案.A

答案解析.《基金法》规定，基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。

7.从事证券投资基金活动应当遵循的原则包括（）。

I.自愿

II.诚实信用

III.公开

IV.公平

A.IIII

B.IIIIII

C.IIIIIV

D.IIIIIIIV

答案.B

答案解析.《基金法》四条规定，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

8.下列关于基金财产的说法，正确的有（）。

I.不同基金财产的债权债务可以相互抵销。

II.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销

III.基金财产投资的相关税收，由基金管理人人承担

IV.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行

A.IIII

B.IIIV

C.IIIIIV

D.IIIIIIIV

答案.B

答案解析.《基金法》规定，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。

非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。

基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。

9.下列关于基金财产债券债务独立性的意义，说法正确的有（）。

I.确保了基金财产的独立性

II.保护基金及其份额持有人的合法权益

III.有利于基金的独立运作

IV.严格区分基金与就基金管理人、基金托管人的自有财产

A.IIII

B.IIIV

C.IIIIIV

D.IIIIIIIV

答案.D

答案解析.基金财产债券债务独立确保了基金财产的独立性，严格区分基金与基金管理人、基金托管人的自有财产，保护基金及其份额持有人的合法权益。

这有利于基金的独立运作，使之免受外界干扰，以获取最大收益。

10.下列属于公开披露的基金信息的有（）。

I.基金招募说明书

II.基金托管协议

III.临时报告

IV.基金份额上市交易公告书

A.IIII

B.IIIV

C.IIIIIV

D.IIIIIIIV

答案.D

答案解析.公开披露的基金信息包括：

（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；

（二）基金募集情况；（三）基金份额上市交易公告书；（四）基金资产净值、基金份额净值；（五）基金份额申购、赎回价格；（六）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；（七）临时报告；（八）基金份额持有人大会决议；（九）基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；（十）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；（十一）国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。

11.非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司（）。

I.基金份额

II.股票

III.银行理财产品

IV.债券

A.IIII

B.IIIV

C.IIIIV

D.IIIIIIIV

答案.C

答案解析.非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额。

12.基金的运作方式有（）。

I.封闭式

II.开放式

III.只允许封闭式和开放式两种

IV.封闭式和开放式结合

A.III

B.IIIV

C.IIIIV

D.IIIIIIIV

答案.A

答案解析.《基金法》第四十六条基金的运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。

13.按基金规模是否可以发生变化分，基金的种类有（）。

I.公募基金

II.私募基金

III.封闭式基金

IV.开放式基金

A.III

B.IIIIV

C.IIII

D.IIIV

答案：

B

答案解析：

封闭式基金规模不可变化，开放式基金规模可以变化。

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