基金法律法规押题1.docx
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基金法律法规押题1
题号：
1/100
下列不属于基金合同特别约定事项的是（）。
A基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式
B基金当事人的权利义务
C基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
D基金发售、交易、申购、赎回的相关安排
参考答案：
D
教材页码：
下册105
解析：
基金合同特别约定的事项包括：
①基金当事人的权利义务，特别是基金份额持有人的权利；②基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则；③基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。
题号：
2/100
根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。
A可转换债券基金
B金融债券基金
C政府债券基金
D企业债券基金
参考答案：
A
教材页码：
上册45
解析：
根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
题号：
3/100
关于基金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。
A市场存在信息不对称导致掌握更多信息一方能够以此牟利
B缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便
C该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则
D该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任
参考答案：
D
教材页码：
上册87
解析：
基金公司也需要承担责任。
题号：
4/100
基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。
A诚信状况
B经营管理能力和投资管理能力
C内部控制情况
D账户管理制度
参考答案：
D
教材页码：
下册150
解析：
基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结构作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
题号：
5/100
对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。
A如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力
B如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加
C封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高
D封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定
参考答案：
B
教材页码：
上册23
解析：
封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。
如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。
与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。
因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机
题号：
6/100
基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A30%
B15%
C50%
D5%
参考答案：
A
教材页码：
下册103
解析：
当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动、该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%、托管人召集基金份额持有人大会、托管人的法定名称或住所发生变更、发生涉及托管业务的诉讼、托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等，托管人应当在
题号：
7/100
各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，首先应考虑（）。
A选择高收益投资产品
B寻找确保本金安全的投资策略
C普及证券市场知识和宣传证券市场法规
D预测证券市场走势
参考答案：
C
教材页码：
下册167
解析：
目前，各国投资者教育机构在制定投资者教育策略时，都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。
题号：
8/100
以下可以构成内幕信息的是（）。
A来源可靠的信息
B对证券价格影响明确的信息
C来源可靠、对证券价格影响明确的非公开信息
D非公开的信息
参考答案：
C
教材页码：
上册118
解析：
内幕信息的构成要素有三：
一是来源可靠的信息；二是“重要”的信息；三是“非公开”的信息。
题号：
9/100
关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。
A不正当竞争
B欺诈客户
C公平合法有序竞争
D内幕交易和操纵市场
参考答案：
C
教材页码：
上册116
解析：
诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。
题号：
10/100
关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（）。
A基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分
B基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项
C基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
D基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
参考答案：
A
教材页码：
上册122
解析：
基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。
题号：
11/100
以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分（）。
A储蓄
B投资理财
C艺术品收藏
D日常收入、支出
参考答案：
C
教材页码：
上册5
解析：
现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。
题号：
12/100
基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。
A0.10%
B0.20%
C0.50%
D1%
参考答案：
C
教材页码：
下册113
解析：
基金的重大事件包括：
基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值
题号：
13/100
属于基金客户服务原则的是（）。
A本金安全、追求收益
B客户至上、保障收益
C安全第一、专业规范
D优先服务、有效沟通
参考答案：
C
教材页码：
下册159
解析：
基金客户服务的原则包括：
客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。
题号：
14/100
基金存续期信息披露中信息量最大的文件是（）。
A基金净值公告
B年度报告
C中期报告
D投资组合报告
参考答案：
B
教材页码：
下册110
解析：
基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。
应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。
题号：
15/100
关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
A适合长期投资
B既适合短期投资，也适合长期投资
C没有投资风险
D适合短期投资
参考答案：
D
教材页码：
上册46
解析：
与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。
需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资。
题号：
16/100
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关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）。
A证券投资基金推动市场价值判断体系的形成
B证券投资基金倡导；理想的投资理念和文化
C证券投资基金管理人能发挥专业投资优势
D证券投资基金给投资者带来合理的收益
参考答案：
D
教材页码：
上册34
解析：
证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。
题号：
17/100
中小投资者通过基金投资可以以很小的资金投资一篮子股票或债券，主要原因是（）。
A基金投资是把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资
B相对于股票投资，基金投资较为稳健
C基金经理对股票或债券有深入的研究
D基金公司有众多的股票琥珀债券可供选择投资
参考答案：
A
教材页码：
上册15
解析：
本题考查基金组合投资、分散风险的特点。
题号：
18/100
基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括（）。
A投资管理
B信息传输
C资金归集
D销售服务
参考答案：
A
教材页码：
下册128
解析：
为保护投资人的合法权益，对资金归集、信息传输、销售服务等也应进行规范。
题号：
19/100
以下关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。
A对信息披露人不利的信息也要披露
B要充分披露重大信息
C要事无巨细地披露所有信息
D要披露所有可能影响投资者决策的信息
参考答案：
C
教材页码：
下册98
解析：
完整性原则要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。
题号：
20/100
中国证监会对基金市场监管的主要措施不包括（）。
A拘留
B限制交易
C行政处罚
D检查
参考答案：
A
教材页码：
上册79
解析：
依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：
①检查；②调查取证；③限制交易；④行政处罚。
题号：
21/100
证券交易所在监控中发现基金出现异常交易行为，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取（）等措施。
A电话提示、警告
B没收违法所得
C罚款
D取消资格
参考答案：
A
教材页码：
上册82
解析：
证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。
题号：
22/100
督察长的合规责任不包括（）。
A关注员工的合规和风险意识
B总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告
C对合规管理承担最终责任
D对新产品的合法合规性提出意见
参考答案：
C
教材页码：
下册194
解析：
董事会对公司的合规管理承担最终责任。
题号：
23/100
ETF基金最大的特色是（）。
A指数型基金
B被动操作
C一级市场与二级市场并存的交易制度
D实物申购、赎回机制
参考答案：
D
教材页码：
上册53
解析：
实物申购、赎回机制是ETF基金最大的特色。
题号：
24/100
关于开放式基金认购，以下表述错误的是（）。
A正式受理的认购申请不得撤销
BT日提交的认购申请，T+2日才能查询受理情况
C认购的结果要得到基金募集结束后才能确认
D认购通常采用份额认购的方式
参考答案：
D
教材页码：
下册8
解析：
开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。
题号：
25/100
下列哪条不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施（）。
A从严监控客户核心资料信息修改
B制定严格有效的开户流程
C建立规模导向的反洗钱防控体系
D对现金支付进行控制和监控
参考答案：
C
教材页码：
下册203
解析：
建立风险导向的反洗钱防控体系。
题号：
26/100
确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）。
A基金注册登记机构
B中国基金业协会
C基金销售机构
D基金托管人
参考答案：
A
教材页码：
下册31
解析：
开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人基金份额的事实的行为。
题号：
27/100
投资基金由（）管理、（）托管、投资收益归（）所有。
A基金份额持有人；托管人；管理人
B托管人；管理人；基金份额持有人
C管理人；托管人；基金份额持有人
D管理人；基金份额持有人；托管人
参考答案：
C
教材页码：
上册17
解析：
投资基金由管理人管理、托管人托管、投资收益归基金份额持有人所有。
题号：
28/100
基金管理人可运用基金财产进行的投资或者活动是（）。
A承销证券
B买卖股指期货
C从事承担无限责任的投资
D向基金管理人、基金托管人出资
参考答案：
B
教材页码：
上册98
解析：
依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：
①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦
题号：
29/100
基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。
A基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用
B为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物
C为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用
D为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元，人民币以下的等价值礼物
参考答案：
A
教材页码：
上册124
解析：
基金从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。
题号：
30/100
开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。
A3；30
B6；30
C3；45
D6；45
参考答案：
D
教材页码：
下册102
解析：
开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
题号：
31/100
下列不属于基金管理公司内部控制总体目标的是（）。
A保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则
B确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C确保客户及时买到基金
D防范和化解经营风险，提高经营管理的效益，确保经营稳健运行和受托资产的安全完整
参考答案：
C
教材页码：
下册175
解析：
本题考查基金管理公司内部控制的总体目标。
题号：
32/100
基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。
A在履行法定职责时存在失误
B履行法定职责未能勤勉尽责
C违反《证券投资基金法》规定，情节严重的
D连续2年没有开展基金托管业务
参考答案：
C
教材页码：
上册91
解析：
中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：
①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反本法规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。
题号：
33/100
根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。
A10
B7
C20
D15
参考答案：
A
教材页码：
下册6
解析：
基金管理人应当自募集期限届满之日起10日聘请法定验资机构验资。
自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
题号：
34/100
下列不属于基金份额持有人权利的是（）。
A分享基金投资收益
B查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料
C确定基金收益分配方案
D按规定要求召开基金份额持有人大会
参考答案：
C
教材页码：
上册17
解析：
基金份额持有人享有下列权利：
（一）分享基金财产收益；
（二）参与分配清算后的剩余财产；（三）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；（四）按照规定要求召开基金份额持有人大会；（五）对基金份额持有人大会审议事项行使表决权（六）查阅或复制公开披露的基金信息资料；（七）对基金管理人、基金
题号：
35/100
下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。
A基金信息披露的规范性文件
B基金信息披露的地方政策
C信息披露自律规则
D基金信息披露的国家法律
参考答案：
B
教材页码：
下册99
解析：
我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律规则四个层次。
题号：
36/100
某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（），认购份额为（）。
A525.45；29474.55
B525.45；30000
C530.45；29474.55
D530.45；29469.55
参考答案：
C
教材页码：
下册9
解析：
净认购金额=30000÷（1+1.8%）=29469.55元，认购费用=30000-29469.55=530.45元，认购份额=（29469.55+5）÷1=29474.55
题号：
37/100
关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。
A基金账户只能用于基金认购及交易
B基金账户开户在证券登记机构办理
C基金账户在商业银行办理
D每个有效身份证件可以开立多个基金账户
参考答案：
B
教材页码：
下册13
解析：
基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。
个人投资者开立基金账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。
每个有效证件只允许开设1个基金账户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。
题号：
38/100
属于基金客户服务特点的是（）。
A规范性、细分性
B客观性、适用性
C专业性、时效性
D持续性、全面性
参考答案：
C
教材页码：
下册158
解析：
基金客户服务具有以下四个特点：
专业性、规范性、持续性、时效性。
题号：
39/100
以下不是证券投资基金特点的是（）。
A专业管理
B利益共享
C风险共担
D集中投资
参考答案：
D
教材页码：
上册15
解析：
证券投资基金的特点包括：
①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
题号：
40/100
根据投资对象不同，可将基金分为（）。
A股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
B股票基金、债券基金、保本基金、ETF
C股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
D成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
参考答案：
C
教材页码：
上册39
解析：
根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。
题号：
41/100
封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。
A60%
B70%
C80%
D90%
参考答案：
C
教材页码：
下册6
解析：
基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。
题号：
42/100
基金管理公司销售人员项投资者提供宣传材料时，正确的做法是（）。
A为了更好赢得客户，基金销售人员可以对公司统一制作的销售材料进行私自修改
B为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺
C基金销售人员分发或公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料
D为吸引投资者眼球，基金销售人员可根据销售需要使用自制的宣传推介材料
参考答案：
C
教材页码：
下册138
解析：
基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。
题号：
43/100
按投资市场分类，股票基金的分类不包括（）。
A全球股票基金
B国外股票基金
C国内股票基金
D成长型股票基金
参考答案：
D
教材页码：
上册43
解析：
按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
题号：
44/100
以下关于开放式证券投资基金的说法，正确的是（）。
A价格的形成以基金份额净值为基础
B每月公布一次基金资产净值
C基金的发行和存续规模是固定的
D基金有固定的存续期限
参考答案：
A
教材页码：
上册22
解析：
开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。
开放式基金在开始办理申购或赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
题号：
45/100
一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。
A临时信息披露
B基金年度报告
C基金份额上市交易报告书
D基金募集信息披露
参考答案：
A
教材页码：
下册113
解析：
临时信息披露一般无法事先预见。
题号：
46/100
投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传送至基金的注册登记机构。
A投资者
B销售机构
C托管人
D管理人
参考答案：
B
教材页码：
下册31
解析：
T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。
题号：
47/100
关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，陈述不正确的是（）。
A基金市场竞争加剧
B基金行业分散趋势突出
C快速发展，市场地位和影响不断提高
D开放式基金成为主流产品
参考答案：
B
教材页码：
上册26
解析：
行业集中趋势突出。
题号：
48/100
关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。
A基金份额持有人大会只能采取现场方式召开
B基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开
C召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项
D基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决
参考答案：
A
教材页码：
上册100
解析：
基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。
题号：
49/100
与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。
A投资风险较高
B投资活动所收到的限制和约束少
C基金募集对象不固定
D采取非公开方式发售
参考答案：
C
教材页码：
上册40
解析：
公募基金主要具有如下特征：
可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。
题号：
50/100
与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。
A受益凭证
B收益凭证
C信用凭证
D债权凭证
参考答案：
A
教材页码：
上册16
解析：
基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
题号：
51/100
季度报告的投资组合报告中需要披露季末基金资产组合的（）信息。
A前十名股票明细
B前十名债券明细
C全部股票明细
D全部债券明细
参考答案：
A
教材页码：
下册109
解析：
基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。
在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合、前10名股票明细、按券种分类的债券投资组合、前5名债券明细及投资组合报告附注等内容。
题号：
52/100
基金合同的主要内容不包括（）。
A基金财产的投资限制
B基金收益的分配原则
C基金财产的投资方向
D基金收益的保障措施
参考答案：
D
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