反洗钱终结性考试二.docx
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反洗钱终结性考试二
一、判断题〔共20题,20.0分〕
1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所
在地人民银行的批准。
A.对
B.错
标准答案:
B
2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉
的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的,将依法追究刑事责任。
A.错
B.对
标准答案:
A
3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对
象,但该制裁超出了中国成认的制裁X围,该金融机构应遵
循我国X围规定,而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A.对
B.错
标准答案:
B
4、接收境外汇入款的金融机构,如汇款人没有在办理汇出业务的境
外机构开立账户,可登记境外汇款人的XX或者名称、住所、XX
件或者XX明文件的种类、。
A.错
B.对
标准答案:
A
5、金融机构按照规定解除对恐惧组织及恐惧活动人员资产的冻结措
施后,无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A.错
B.对
标准答案:
A
6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额
交易和可疑交易报告。
A.对
B.错
标准答案:
A
7、金融机构应当将涉嫌恐惧融资的可疑交易报告报其总部,由金融
机构总部或者由总部指定的—个机构,在相关情况发生后的30个工
作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A.对
B.错
标准答案:
B
8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况
下,金融机构应当立即解除对所涉恐惧组织及恐惧活动人员资产冻结
措施。
A.错
B.对
标准答案:
B
9、涉及恐惧活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可受偿债
权。
A.对
B.错
标准答案:
A
10、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A.错
B.对
标准答案:
A
11、境外有关部门以涉及恐惧活动为由,要求境内金融机构冻结相关
资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当按照境外部门
要求采取冻结措施。
A.对
B.错
标准答案:
B
12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重
点关注客户开立的是否是一般存款账户。
A.对
B.错
标准答案:
B
13、境外有关部门以涉及恐惧活动为由,要求境内金融机构冻结相关
资产、提供客户身份信息及交易信息的,金融机构应当告知对方通过
外交途径或者司法协助途径提出请求。
A.对
B.错
标准答案:
A
14、金融机构按照规定解除对恐惧组织及恐惧活动人员资产的冻结措
施后,仍需向当地公安机关报送专门报告。
A.对
B.错
标准答案:
A
15、对于客户身份资料,金融机构应当自业务关系完毕当年或者一次
性交易记账当年计起至少保存4年。
A.对
B.错
标准答案:
B
16、一次性金融效劳是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供票
据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融效劳。
A.错
B.对
标准答案:
A
17、对人民银行开展的反洗钱调查,调查人员少于二人或者未出示合
法证件和调查通知书的,金融机构有权拒绝。
A.对
B.错
标准答案:
A
18、检查组实施执法检查时,检查人员应不少于2人,并向被检查人
出示?
中国人民银行执法证?
和?
执法检查通知书?
。
A.错
B.对
标准答案:
B
19、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
A.错
B.对
标准答案:
A
20、涉及恐惧活动的资产被采取冻结措施期间,有关账户仍可收取被
采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
A.对
B.错
标准答案:
A
二、单项选择题〔共20题,40.0分〕
1、可疑交易报告,按照报送渠道和情报价值分为两类:
—类是通过
反洗钱监测系统以“总对总〞的方式向人民银行反洗钱监测中心报送
的可疑交易报告。
另—类是除及时向中国反洗钱监测中心报送可疑资
金交易报告外,对于严重危害国家平安或者影响社会稳定等情形的可
疑交易报告,还应同时向当地人民银行报送。
我们称之为〔〕
A.加强性可疑交易报告
B.一般可疑交易报告
C.异常可疑交易报告
D.重点可疑交易报告
标准答案:
D
2、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌
恐惧融资的〔〕报告。
A.大额交易
B.交易记录保存
C.可疑交易
D.客户身份识别
标准苔案:
C
3、金融机构保存客户身份资料和交易记录的根本原那么有平安、准确、
〔〕、XX。
A.完善
B.有效
C.合法
D.完整
标准答案:
D
4、金融机构提交可疑交易报告,〔〕资金或资产价值大小的起点金额
要求。
如涉嫌恐惧融资活动的资金交易可能金额较小,但按照?
管理
方法?
,金融机构仍应当提交可疑交易报告。
A.有
B.5万元以上现金
C.200万元以上转账
D.没有
标准答案:
D
5、按照?
金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?
规定,以下
哪项说法不正确〔〕
A.金融机构可自行确定对系统预警的交易进展初审、复核
或审定各个环节的合理时限。
B.金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。
C.金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工
作日内提交可疑交易报告。
D.金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后,及时以电
子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
标准答案:
C
6、2021年,全国以?
刑法?
191条“洗钱罪〞审结的案件中,毒品洗
钱案件占比达〔〕。
A.40%
B.20%
C.50%
D.30%
标准答案:
A
7、反洗钱、反恐惧融资和防扩散融资国际标准?
40项建议?
(2021)
是由〔〕发布的。
A.欧亚反洗钱和反恐惧融资组织(EAG)
B.金融行动特别工作组(FATF)
C.国际货币基金组织(IMF)
D.亚太反洗钱组织(APG)
标准答案:
B
8、?
反洗钱法?
规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交
〔〕,受法律保护。
A.业务报告
B.大额交易和可疑交易报告
C.财务报表
D.现金交易报告
标准答案:
B
9、我国还未参加的反洗钱国际组织有〔〕。
A.亚太反洗钱组织APG
B.金融行动特别工作组FATF
C.欧亚反洗钱和反恐融资组织EAG
D.埃格蒙特集团EgmontGroup
标准答案:
D
10、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后〔〕小时内未接
到侦查机关继续冻结通知的,金融机构应当立即解除临时冻结。
A.72
B.12
C.48
D.24
标准答案:
C
11、风险提示可由哪些用户发布〔〕。
A.总行用户
B.所有监管用户
C.副省级以上分支机构用户
标准答案:
C
12、洗钱风险不包含以下哪项因素〔〕。
A.洗钱威胁
B.行业反洗钱缺陷
C.国际反洗钱监管
D.国家反洗钱缺陷
标准答案:
C
13、金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后,几个工作日内答
复?
A.2个
B.3个
C.10个
D.5个
标准答案:
D
14、?
金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?
规定,金融机构
应当在大额交易发生之日起〔〕以电子方式提交大额交易报告。
A.5天内。
B.5个工作日内。
C.3天内。
D.3个工作日内。
标准答案:
B
15、以下哪一项不适合作为固有风险评估的数据来源〔〕。
A.配合反洗钱行政调查
B.可疑交易报告情况
C.洗钱案件
D.风险自评估机制建立和运行情况
标准答案:
D
16、按照?
金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?
规定,以下
哪项说法不正确?
A.金融机构可自行确定对系统预警的交易进展初审、复核或
审定各个环节的合理时限。
B.金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程。
C.金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后,及时以电
子方式提交可疑交易报告,最迟不超过5个工作日。
D.金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工
作日内提交可疑交易报告。
标准答案:
D
17、金融机构发现突出洗钱风险情况,应及时向〔〕报告。
A.中纪委
B.中国人民银行
C.公安部经侦局
D.中国反洗钱监测分析中心
标准答案:
B
16、从目前国内外反洗钱形势看,以下表述不正确的选项是〔〕
A.电信诈骗和银行卡诈骗是当前两种主要的诈骗类型
B.境内外恐惧分子相互勾结是我国恐惧威胁的主要特征
C.养老、房地产领域成为新的非法集资高发领域
D.跨境汇兑型地下钱庄是当前的主要形态
标准答案:
C
19、金融机构应采取切实有效的技术手段,对反洗钱或反恐惧融资监
控〔〕。
A.实施不定期监测
B.实施全天候实时监测
C.实施定期监测
D.实施不少于一年两次的监测
标准答案:
B
20、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,负责接收〔〕。
A.人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B.可疑交易报告
C.人民币大额交易和可疑交易报告
D.大额交易报告
标准答案:
A
三、多项选择题〔共20题,40.0分〕
1、从业机构登录平台可使用的功能包括〔〕。
A.机构报备
B.风险关注提醒
C.教育培训
D.通知任务
标准答案:
A,B,C,D
2、?
金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?
适用于在中华人民
XX国境内依法设立的〔〕。
A.证券公司、保险公司
B.特定非金融机构
C.信托、财务、金融租赁公司
D.银行
标准答案:
A,B,C,D
3、银行机构对恐惧组织及恐惧活动人员资产采取冻结措施后,除有
〔〕另有要求外,应当及时告知客户,并说明采取冻结措施的依据和
理由。
A.公安机关
B.人民银行
C.国家平安机关
D.银行业监视管理机关
标准答案:
A,B,C
4、X某,XX显示为H省X市人,其本人分别于2021年10
月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X
市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户
〔下称账户1、账户2、账户3〕。
10月8至10月17日,账户1累
计收款1亿元,共21笔,累计付款1亿元,共3笔。
资金来源分别
是H省XX置业〔共计6500万〕,H省XX园林工程有限公
司〔共计3500万〕:
资金流向那么为账户2及账户3。
其中,账户2在
收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户,账户3那么
通过POS消费,此案例中X某可能涉嫌哪些洗钱行为。
A.从X某在异地开户及其账户使用情形看,X某涉嫌职务侵
占
B.H省2家企业涉嫌从事地下钱庄
C.H省的2家企业涉嫌通过个人账户偷逃税款
D.X某涉嫌非法传销
标准答案:
A,C
5、对于金融机构风险管理的判断,以下说法正确的选项是〔〕
A.金融机构通过中介机构比通过关联公司更能便捷准确地
取得客户尽职调查结果
B.客户交易记录越完整,回溯性审查可靠性越高
C.企业存续时间越长,越便于对其开展客户尽职调查
D.客户信息公开程度越高,风险越可控
标准答案:
B,C,D
6、反洗钱现场检查时,检查组应向金融机构出示〔〕。
A.检查证
B.检查通知书
C.执法证
D.XX
标准答案:
B,C
7、以下哪些方法有助于形成可疑交易合理分析判断〔〕。
A.上网搜索、比对相似案例
B.把握最新犯罪形势及手法
C.熟悉常见犯罪类型识别点
D.了解本地区重点犯罪类型及特点
标准答案:
A,B,C,D
8、实施反洗钱调查时,调查组应当调查的事项包括〔〕。
A.被调查对象的根本情况
B.被调查对象的关联交易情况
C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等
D.可疑交易活动是否属实
标准答案:
A,B,C,D
9、以下说法正确的有〔〕。
A.在对客户身份进展识别时应在库中进展筛查,以及
时发现客户是否被列入制裁性、高风险或政治敏感人物。
B.金融机构在建立内控制度时,应与自身的经营规模、业
务X围和风险特点相适应。
C.反洗钱工作是独立于金融机构风险控制的一项重点工作。
D.决定不执行?
金融机构洗钱和恐惧融资风险评估及客户
分类管理指引?
的金融机构可不用开展客户风险分类工作。
标准答案:
A,B
10、金融机构对恐惧活动组织及恐惧活动人员资产采取冻结措施后,
应当立即将资产〔〕信息等情况向有关部门报告。
A.位置
B.交易
C.数额
D.权属
标准答案:
A,B,C,D
10、银行机构对恐惧活动组织及恐惧活动人员资产采取冻结措施后,
应向当地〔〕报送专门报告。
A.人民银行
B.国家平安机关
C.银行业监视管理机关
D.公安机关
标准答案:
A,B,D
12、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应〔〕。
A.要求客户出示个人信用记录报告
B.核对代理人的有效XX件或者XX明文件
C.要求出示真实有效的客户XX件或者其他XX明文
件,通过XX联网信息核查系统进展核对并登记其身份根本信息
D.登记代理人的XX或者名称、联系方式、XX件或者
XX明文件的种类、
标准答案:
B,C,D
13、王某是A银行的客户,到A银行办理一笔金额2000美元、汇往
美国的跨境汇款,A银行应采取以下哪些身份识别措施〔〕。
A.留存王某的XX复印件或影印件
B.通过核对或者查看已留存的客户有效XX件核实王某
身份信息的准确性。
C.登记收款人的XX、住所
D.登记王某的XX、账号和住所
标准答案:
B,C,D
14、客户是否涉嫌恐惧融资可从以下哪些方面判断。
〔〕
A.来自敏感国家或地区
B.与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由
C.与反恐惧融资监控相关
D.行为异常
标准答案:
A,B,C,D
15、以下哪种情况出现时,应重新识别客户。
〔〕
A.先前获得的客户身份资料存在疑点
B.客户提出销户
C.客户有洗钱嫌疑
D.客户行为异常
标准答案:
A,C,D
16、对于以下哪些情况,银行除审核存款人提供的开户证明文件外,
还应采取措施进一步核实存款人身份,并重点关注相关账户的支付交
易情况。
〔〕
A.两个以上单位银行结算账户信息中的一样
B.两个以上单位银行结算账户信息中的联系一样
C.同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负
责人
D.同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行
结算账户开立业务
标准答案:
A,B,C,D
17、X三在境内某金融机构开立了自然人账户,该账户发生以下哪些
交易时,金融机构需要报送大额交易报告〔〕。
A.X三给在美国留学女儿的境外账户一次性转账2万美元。
B.X三一日内分别向5个英国朋友的境外账户转账各5千
美元。
C.X三给本省某外贸企业转账50万元人民币。
D.X三给某公司在XX的账户一次性转账2万美元。
标准答案:
A,B,C,D
18、以下说法正确的选项是〔〕
A.金融机构交易监测标准的建立应当基于对大量历史可疑
数据和典型案例的分析。
B.金融机构应当鼓励分支机构主动发现客户的异常交易行
为并及时报告,丰富交易监测标准。
C.金融机构可以根据各分支机构的实际情况,对不同机构
设置不同的交易监测标准或监测阈值。
标准答案:
A,B,C
19、人民银行开展反洗钱现场检查的程序包括〔〕
A.实施
B.准备
C.处理
D.进驻现场
标准答案:
A,B,C
20、金融机构反洗钱宣传的内容主要包括〔〕。
A.洗钱活动的根本特征
B.反洗钱的法律法规
C.我国反洗钱工作的进展
D.金融机构的反洗钱义务
标准答案:
A,B,C,D