《金融市场基础知识》模拟考试一.docx

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《金融市场基础知识》模拟考试一

《金融市场基础知识》模拟考试一

1、从托管体系看，证监会是交易所债券市场的（）。

[单选题]*

A.分托管人

B.监管人（正确答案）

C.总托管人

D.二级托管人

2、在我国，根据中国证监会对基金类別的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

[单选题]*

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%（正确答案）

3、我国开放式基金的存续期为（）。

[单选题]*

A.5年

B.15年-50年

C.15年

D.一般无固定期限（正确答案）

4、证券评级机构应当将其评级程序报（）备案。

[单选题]*

A.司法部

B.中国证券业协会（正确答案）

C.中国人民银行

D.中国证监会

5、投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）。

[单选题]*

A.开放式基金（正确答案）

B.封闭式基金

C.风险基金

D.产业基金

6、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。

[单选题]*

A.基金的市场营销

B.基金的会计核算

C.基金的投资管理（正确答案）

D.基金的后台管理

7、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是（）。

[单选题]*

A.复合化金融衍生品

B.组合化金融衍生品

C.结构化金融衍生品（正确答案）

D.证券化金融衍生品

8、我国证券交易所B股以（）认购、买卖。

[单选题]*

A.港元

B.欧元

C.外币（正确答案）

D.人民币

9、从理论上讲。

净资产和股价之间的关系是（）。

[单选题]*

A.净资产増加，股价下降

B.净资产増加，股价上升（正确答案）

C.净资产増加，股价可能上升，也可能下降

D.净资产增加，股价不变

10、货币乘数指（）。

[单选题]*

A.基础货币和货币供给之间的倍数（正确答案）

B.货款数和货币供给之间的倍数

C.存款数和货币供给之同的倍数

D.准备金数与货币供给之间的倍数

11、符合条件的（）可以获批作为合格境内机构投者（QDII），从事境外证券投资。

[单选题]*

I.商业银行

II.保险公司

III.基金公司

IV.证券公司

A.I、IV

B.I、II、III、IV（正确答案）

C.I、II、III

D.II、III、IV

12、有担保债券按担保品不同，分为（）。

[单选题]*

I.信用债券

II.抵押债券

III.质押债券

IV.保证债券

A.II、IV

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV（正确答案）

D.I、III

13、市场的流动性是由（）维度因素决定的。

[单选题]*

I.深度

II.密度

III.即时性

IV.弹性

A.I、II、III

B.I、II、III、IV（正确答案）

C.II、III、IV

D.I、III、IV

14、证券投资基金的作用有（）。

[单选题]*

I.为中小投资者拓宽了投资渠道

II.丰富了投资者的融资渠道

III.有利于证券市场的稳定和发展

IV.有利于提高投资收益率

A.I、III、IV

B.I、III（正确答案）

C.II、III、IV

D.I、II、IV

15、柜台委托有以下（）形式。

[单选题]*

I.人工电话委托

II.网上委托

III.自助和电话自动委托

IV.传真委托

A.I、II、III、IV（正确答案）

B.I、II

C.III、IV

D.I、III

16、下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（）。

[单选题]*

I.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。

保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15％

II.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式

III.对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额，证券公司应当补交

IV.证券金融公司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例

A.I、II、III

B.I、II、IV（正确答案）

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

17、首次公开发行股票时，发行人和主承销商可以自主协商确定（）。

[单选题]*

I.网下询价投资者的条件

II.有效报价条件

III.最低报价金额

IV.配售方式和配售原则

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、IV（正确答案）

18、下列关于风险管理的说法正确的是（）。

[单选题]*

I.事前管理决定了风险管理是一种积极管理

II.现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的鼓动价值和社会价值増长为总体目标

III.风险管理的目标是创造价值

IV.风险管理在于减少损失，降低风险

A.I、II、III（正确答案）

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

19下列关于我国发行普通国债的总体特征的有（）[单选题]*

I.规模越来越大

II.期限越来越长

III.期限趋于多样化

TV.发行方式趋于市场化

A.I、II、III

B.I、III、TV（正确答案）

C.I、II

D.III、TV

20、股票具有（）的特征。

[单选题]*

I.收益性

II.风险性

III.流动性

IV.永久性

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV（正确答案）

D.II、III、IV

21、财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（）方式。

[单选题]*

A.中标得券

B.认购得券

C.见款付券（正确答案）

D.见认购单付券

22、（）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。

[单选题]*

A.强制平仓制度

B.强制减仓制度（正确答案）

C.限仓制度

D.集中交易制度

23、（）又被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。

指数基金的优势是管理費、交易费较低，同时可以有效降低非系性风险。

[单选题]*

A.主动型基金

B.被动型基金（正确答案）

C.债券基金

D.货币市场基金

24、财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后（）内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。

[单选题]*

A.15分钟（正确答案）

B.30分钟

C.1日

D.60分钟

25、对于债券市场来说，不同市场的债券分別由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。

[单选题]*

A.银行间市场对应中央国债登记公司（正确答案）

B.上海证券交易所对应中央国债登记公司

C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司

D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

26、（）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。

[单选题]*

A.可交易债券

B.可分离债券

C.可转换债券

D.可交换债券（正确答案）

27、我国政策性银行不包括（）。

[单选题]*

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行（正确答案）

28、（）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。

[单选题]*

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险（正确答案）

D.操作风险

29、企业在我国创业板上市，最近一期末净产不低于（），且不存在末弥补亏损。

[单选题]*

A.500万元

B.1000万元

C.2000万元（正确答案）

D.3000万元

30、股票和其他有价证券等理论价格依据（）确定。

[单选题]*

A.预期理论

B.流动性理论

C.现值理论（正确答案）

D.合理收益理论

31、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有（）。

[单选题]*

I.具备中国证监会核准的证券自营业务资格

II.最近六个月各项风险控制指标符合中国证券监督管理委员会及协会的相关要求，且设立另类投资子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定

III.最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因渉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形

IV.公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV（正确答案）

32、王某委托买卖证券，则他需要支付的是（）。

[单选题]*

I.佣金

II.个人所得税

III.过户费

IV.印花税

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV（正确答案）

33、证劵经纪商在受到客户委托后，应当对下列（）内容进行审查。

[单选题]*

I.委托人身份

II.委托内容

III.委托卖出的实际证券数量

IV.委托买入的实际证券数量

A.I、II、III（正确答案）

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

34、权证的基本要素包括（）等。

[单选题]*

I.行权日期

II.存续期间

III.行权价格

IV.行权结算方式

A.I、II、IV

B.I、III

C.I、II、III、IV（正确答案）

D.II、III、IV

35、参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括（）。

[单选题]*

I.美国证券交易委员会

II.存券银行

III.托管银行

IV.中央存托公司

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV（正确答案）

D.I、II、III、IV

36、目前我国发行的普通国债有（）。

[单选题]*

I.记账式国债

II.储蓄国债（凭证式）

III.储蓄国债（电子式）

IV.附息式国债

A.I、II、III、IV

B.I、II、III（正确答案）

C.I、II、IV

D.II、III、IV

37、在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》做出了（）要求。

[单选题]*

I.要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配

II.在销售和服务过程中，对普通消费者实行有別于专业投资者的告知和风险警示

III.对普通投资者与经营机构发生纠纷时，举证责任的划分，也实行了举证责任倒置

IV.对于是否落实投资者适当性工作，有经营机构进行举证

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV（正确答案）

38、一般情况下，债券有以下（）兑付方式。

[单选题]*

I.到期兑付

II.提前兑付

III.债券替换

IV.分期兑付

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV（正确答案）

39、证券账户信息中的关键信息包括（）。

[单选题]*

I.投资者姓名或名称

II.投资者地址

III.投资者有效身份证明文件及号码

IV.投资者电话

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.I、III（正确答案）

40、上市公司发生下列（）情形，应当被强制退市。

[单选题]*

I.上市公司社会公众持股比例不足10％

II.上市公司连续10个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值

III.上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报

IV.法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露半年度报告

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV（正确答案）

41、私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的（）。

[单选题]*

A.50％

B.30％

C.20％（正确答案）

D.10％

42、金融债券发行后，信用评级机构应每（）对该金融债券进行跟踪信用评级。

[单选题]*

A.季度

B.半年

C.年（正确答案）

D.月

43、对在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式指的是（）。

[单选题]*

A.集合竞价（正确答案）

B.连续竞价

C.招标竞价

D.拍卖竞价

44、我们通常所说的道.琼斯指数是指（）。

[单选题]*

A.金融时报证券交易所指数

B.NASDAQ市场及其指数

C.道.琼斯股价综合平均数

D.道.琼斯工业股价平均数（正确答案）

45、企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（）。

[单选题]*

A.10%（正确答案）

B.5%

C.30%

D.20%

46、在美国发行的外国债券被称为（）。

[单选题]*

A.龙债券

B.扬基债券（正确答案）

C.武士债券

D.欧洲债券

47、证券投资基金是指通过发售（）来募集资金，形成独立财产。

[单选题]*

A.优先股

B.基金份额（正确答案）

C.股票

D.债券

48、可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（）。

[单选题]*

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权（正确答案）

D.认沽期权

49、对一般开放式基金而言，投资者在申购时遵循（）交易原则。

[单选题]*

A.确定价

B.已知价

C.买入价

D.未知价（正确答案）

50、（）是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按事先确定的价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约。

[单选题]*

A.金融远期合约

B.金融期权（正确答案）

C.金融期货

D.金融互换

51、国家股由（）持有。

[单选题]*

I.国务院授权的部门

II.国务院授权的机构

III.财政部授权的部门

IV.依据国务院决定，由地方人民政府授权的部门或机构

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV（正确答案）

C.I、II、III

D.II、III、IV

52、从理论上分析，公司经营状況和股票价格的关系是（）。

[单选题]*

I.公司经营状况好，股价上升

II.公司经营状况好，股价下降

III.公司经营状况差，股价上升

IV.公司经营状况差，股价下降

A.I、III

B.II、IV

C.I、IV（正确答案）

D.II、III

53.我国非金融企业债务融资工具的种类有（）。

[单选题]*

I.短期融资券

II.中期票据

III.非公开定向债务融资工具

IV.中小非金融企业集合票据

A.I、II、III

B.I、II、III、IV（正确答案）

C.I、II、IV

D.II、III、IV

54、具有股权稀释效应的公司债券有（）。

[单选题]*

I.可转换公司债券

II.可分离交易债券

III.附认股权证公司债券

IV.可交换公司债券

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III（正确答案）

D.I、II

55、公开披露基金信息，不得有的行为包括（）。

[单选题]*

I.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

II.对证券投资业绩进行预测

III.违规承诺收益或承担损失

IV.诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金份额发售机构

A.I、II、III、IV（正确答案）

B.II、III

C.I、III、IV

D.I、II、IV

56、按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下职责（）。

[单选题]*

I.制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理

II.负责证券业从业人员的资格考试、执业注册

III.负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜任能力测试

IV.负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理

A.I、II、III、IV（正确答案）

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III

57、下列关于派现的说法，正确的是（）。

[单选题]*

I.派现也称现金股利，股东需支付所得税

II.我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为10％，目前减半征收

III.机构投资者由于本身需要交纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税

IV.现金股利的发放会导致公司资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、III、IV（正确答案）

D.I、II、III

58、下列属于证券交易所交易系统的是（）。

[单选题]*

I.撮合主机

II.参与者交易业务单元或交易单元

III.交易所报盘系统

IV.柜台终端

A.II、IV

B.I、II、III（正确答案）

C.I、III

D.II、III

59、国务院金融稳定发展委员会的职责有（）。

[单选题]*

I.落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署

II.审议金融业改革发展重大规划

III.统筹金融改革和发展

IV.指导中央金融改革发展与监管

A.I、II、III（正确答案）

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

60、募集机构不得通过（）等媒介渠道推介私募基金。

[单选题]*

I.公开出版资料

II.面向社会公众的宣传单，布告，手册，信函，传真

III.海报，户外广告

IV.电影，电视，电台

A.I、II、III、IV（正确答案）

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.III、IV

61、经济出现波动时，商业银行资本充足率通过影响信贷扩张从而影响实体经济的投资和产出体现了金融与实体经济关系理论的（）。

[单选题]*

A.实体经济影响金融市场

B.金融活动本身是经济衰退和萧条的重要诱因

C.金融的作用

D.金融与实体经济内在的相互影响（正确答案）

62、根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》规定，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。

[单选题]*

A.40%（正确答案）

B.100%

C.20%

D.50%

63、科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。

[单选题]*

A.10%

B.15%

C.20%（正确答案）

D.25%

64、记名股票相校于无记名股要的待点不包括（）。

[单选题]*

A.可以一次或分次缴纳出资额

B.相对安全

C.股东权利归属于股票的持有人（正确答案）

D.转让相对复杂

65、收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。

在实际经济活动中，债券收益表现的形式不包括（）。

[单选题]*

A.利息收入

B.资本损益

C.处置利得（正确答案）

D.再投资收益

66、下列关于Shibor的说法，不正确的是（）。

[单选题]*

A.由中国人民银行于2007年开始试运行

B.属于货币市场格局之一

C.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一

D.不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力（正确答案）

67、通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金。

[单选题]*

A.无担保期权出售者（正确答案）

B.期权买卖双方均

C.期权买卖双方均不

D.期权购入者

68、根据股息率是否允许变动，优先股票可以分为（）。

[单选题]*

A.股息率可调整优先股票和股息率固定优先股票（正确答案）

B.可转换优先股票和不可转换优先股票

C.参与优先股票和非参与优先股票

D.累积优先股票和非累积优先股票

69、下列关于交易制度的说法，正确的是（）。

[单选题]*

A.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出

B.在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出

C.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由投资者报出

D.在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出（正确答案）

70、（）是为了特定的政策目标而发行的国债。

[单选题]*

A.基本建设债券

B.特别国债（正确答案）

C.财政债券

D.特种债券

71、套期保值是指企业为规避（）等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动风险的一种交易活动[单选题]*

I.外汇风险

II.利率风险

III.商品价格风险

IV.信用风险

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV（正确答案）

D.III、IV

72、根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上交所科创板上市，应当符合下列条件（）。

[单选题]*

I.发行后股本总额不低于人民币3000万元

II.发行后股本总额不低于人民币2000万元

III.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25％以上，公司股本总额超过人民币3亿元的，首次公开发行股份的比例为5％以上

IV.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25％以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10％以上

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、IV（正确答案）

D.II、IV

73、股票基金（开放式）与股票的不同之处表现在（）。

[单选题]*

I.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险

II.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险

III.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

IV.非上市股票基金每一交易日只有一个价格

A.I、II、IV（正确答案）

B.II、III

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

74、资本市场的多层次性体现在（）。

[单选题]*

I.投资者结构的多层次性

II.中介机构和监管体系的多层次性

III.交易定价的多样性

IV.交割清算方式的多样性

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV（正确答案）

75、关于金融市场，以下说法正确的是（）。

[单选题]*

I.现代金融市场的一个重要趋势是机构投资者的比重逐渐提高

II.越是发达的金融市场，越离不开金融中介机构的参与

III.金融中介机构越发达，金融市场功能越完善

IV.金融市场上的参与各方是以信用为基础的借贷关系和委托代理关系

A.I、II、III、IV（正确答案）

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、III

76、我国金融衍生工具市场分为（）。

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