金融板块财富管理行业人力资源报告.docx
《金融板块财富管理行业人力资源报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《金融板块财富管理行业人力资源报告.docx（59页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
金融板块财富管理行业人力资源报告
财富管理行业
人
力
资
源
报
告
选题：
金融-财富管理行业
顾问姓名：
张敏
部门：
金融项目
日期：
2014年12月1日
编号：
JR1001（初级版）
财富管理行业解读
一．财富管理行业基本背景
（一）世界10强排名
依据道琼斯（DOWJONES）提供的数据信息，从全球众多投资银行中，
根据各企业年度的销售额、规模、总资产、资产收益率、净利率幅度、服务指数、雇员人数等指标进行综合评估以及网络调查，评定出“2013年全球投资银行十强企业排行榜”。
排名榜单如下：
NO、1高盛集团有限公司
高盛集团（GoldmanSachs），一家国际领先的投资银行和证券公司，向全球提供广泛的投资、咨询和金融服务，拥有大量的多行业客户，包括私营公司，金融企业，政府机构以及个人，和香港设有分部，在23个国家拥有41个办事处。
总部设在纽约，并在伦敦、法兰克福、东京、香港和世界其他主要金融中心设有分支机构。
高盛集团同时拥有丰富的地区市场知识和国际运作能力。
NO、2摩根士丹利
摩根士丹利（MorganStanley，NYSE：
MS），财经界俗称“大摩”，是一家成立于美国纽约的全球领先的国际性金融服务公司，2008年9月，更改公司注册地位为“银行控股公司”。
范围涵盖投资银行、证券、投资管理以及财富管理。
在全球37个国家设有超过1,200家办事处,竭诚为各地企业、政府机关、事业机构和个人投资者提供服务。
摩根士丹利是最早进入中国发展的国际投资银行之一，多年来业绩卓越。
摩根士丹利总公司下设9个部门，包括：
股票研究部、投资银行部、私人财富管理部、外汇/债券部、商品交易部、固定收益研究部、投资管理部、直接投资部和机构股票部。
涉足的金融领域包括股票、债券、外汇、基金、期货、投资银行、证券包销、企业金融咨询、机构性企业营销、房地产、私人财富管理、直接投资、机构投资管理等。
NO、3美林证券
美林证券是世界领先的财务管理和顾问公司之一，总部位于美国纽约。
作为世界的最大的金融管理咨询公司之一，它在财务世界里响叮当名字里占有一席之地。
在曼哈顿四号世界金融中心大厦占据了整个34层楼。
总资产接近1.4万亿美元。
在36个国家建立了分支机构，管理的资产达1.1万亿美元。
作为一家投资银行，美林证券为世界各地的公司、政府、研究机构和个人提供债务股票安全保险和战略咨询，在业界居领导地位，是全球最大的金融资产管理者之一。
2008年9月份被美国银行收购。
NO、4日本野村控股公司
野村控股（英文名NOMURASECURITIES）是日本最大的证券公司。
其前身为野村绪七在1872年设立的野村商店，1918年成立野村银行。
两年后设立专门从事债券业务的野村银行证券部。
1925年该部独立，成立野村证券股份公司。
1946年野村控股从大坂迁到东京。
国内有分社113个，海外国际子公司及分社、办事处共29个。
野村控股还设有综合研究所、电子计算中心，接受其他机构委托，从事调查研究等情报业务。
野村控股是日本四大证券公司之首，也是全世界最大证券公司之一。
NO、5安盛金融公司
安盛金融公司是安盛集团的一员，财务保障和财富管理的全球领导者。
持有联合资产管理公司（AllianceCapitalManagement）的绝大多数股份；同时在海外其它地方都有众多子公司。
安盛集团业务网络覆盖全球五大洲逾50个国家及地区。
安盛集团分别在巴黎证券交易所和纽约证券交易所上市，集团的数家公司也在其经营地上市，包括澳大利亚、新西兰、香港、纽约、法兰克福、伦敦、布鲁塞尔及都柏林。
NO、6麦格理集团
麦格理集团（Macquarie），是总部位于亚太区最大的专项投资、财务顾问和金融服务的国际供应商之一。
麦格理集团是澳大利亚最大的投资银行。
近十年来，麦格理在全球很多国家对基础设施、机场、收费公路、水等公用事业以及房地产进行投资和收购，在基础设施方面的管理资产总额达到2000亿澳元（109个基础设施项目）。
麦格理还是全球最大的管理房地产信托资金的投资银行，管理的房地产资产超过300亿澳元，涉及700个物业和7个上市的、18个未上市的房地产投资基金。
NO、7MediobancaSpA
MEDIOBANCA作为上市公司，是意大利最主要的投资银行之一。
其50%的股份为公众股，其余50%为核心股，控制在董事会成员手中，以保证银行经营目标的连贯性。
藉于它在意大利资本市场上的中心地位，MEDIOBANCA与意大利主要的大公司都建立了长期的紧密的合作关系。
半个多世纪以来，MEDIOBANCA一直在为意大利及海外的客户提供服务，并在国际金融业内建立了牢固的联系。
其强大的法律和金融专业分析能力保证了MEDIOBANCA能够在意大利开展和取得最成功的经营。
NO、8北方信托公司
北方信托公司成立于1889年，总部位于芝加哥，分支遍及美国15个州，在6个国家设立有自己的办事处，。
北方信托是全球第五大的资产服务公司。
为退休基金、机构投资者和个人客户提供托管、基金管理、风险分析以及投资外包等多项服务。
是一家金融控股公司，北方信托有限责任公司提供资产服务，基金管理，资产管理，信托及银行解决方案，为企业，机构，家庭和个人提供服务。
在1998年，成立了北方信托全球投资公司，个人和机构客户提供服务，为客户提供集中的投资管理能力。
NO、9新加坡丰隆金融集团有限公司
新加坡丰隆金融集团有限公司（HongLeongFinancialGroupBerhad简称“HLFG”又叫国浩集团之联营公司）为于马来西亚上市之综合金融服务集团。
HLFG之业务包括商业及零售银行业务、伊斯兰银行、投资银行、保险经纪、人寿及一般保险、伊斯兰保险业务、基金管理、企业顾问服务及股票经纪。
HLFG之主要附属公司包括丰隆银行有限公司及HongLeongIslamicBankBerhad（丰隆伊斯兰银行有限公司）（「HLIB」）（银行、财务及单位信託业务）、HongLeongAssuranceBerhad（人寿及一般保险业务）、HongLeongTo。
NO、10IbgLlc
InteractiveBrokersGroup,LLC是由董事长兼首席执行官ThomasPeterffy于1977创建的。
InteractiveBrokers盈透有限公司是全球最大的专业网上交易券商之一。
目前已在纳斯达克上市，代码IBKR。
InteractiveBrokers公司总部设在GreenwichConnecticut（美国康涅狄格州的格林威治），IB受SEC（美国证券交易监督委员会）、FINRA（金融行业规范权威）、NYSE（纽约股票交易所）、SFA和世界其他监管代理的监管。
电子交易产品包括全球股票、期权、期货、外汇、债券和基金。
IB的客户可以随时登陆数十个国家的近150多个交易所，交易股票、期货、外汇、期权、指数基金及共同基金，直接进场到CBOT、CME、NYMEX、NYBOT，以及加拿大、英国、比利时、法国、德国、意大利、荷兰、西班牙、瑞典、瑞士、澳大利亚、香港、日本及新加坡等国家（地区）的交易所，参与全球市场的交易。
（二）中国大型财富管理机构名录及排行
一、第三方理财类
诺亚财富高晟财富好买财富展恒理财恒天财富嘉华财富新湖财富大唐财富极元财富康宏财富宜信财富海银财富中科创财富钜派投资利得财富锦安财富瑞盈财富
二、信托系财富管理机构
外贸信托五行财富平安私人财富管理新华财富
三、基金系财富管理机构
嘉实财富
四、券商系财富管理机构
中金公司财富管理国泰君安财富管理瑞银证券
五、银行系财富管理机构交通银行沃德财富招行金葵花理财建行财富光大银行阳光财富中银财富管理工银财富民生银行非凡财富渣打私人财富管理渣打优先理财汇丰卓越理财花旗贵宾理财恒生VIP优越理财
六、私人银行机构
招商银行私人银行交通银行私人银行建行私人银行中国银行私人银行农业银行私人银行工银私人银行民生私人银行兴业银行私人银行浦发银行私人银行汇丰私人银行花旗私人客户业务瑞士银行
中国财富管理企业排名
1中国银行财富管理
2招商银行财富管理
3平安信托财富管理
4广发证券财富管理
5国泰君安财富管理
6华夏基金财富管理
7嘉实基金财富管理
8诺亚（中国）财富管理中心财富管理
9上海证券之星财富管理有限公司
10南方基金财富管理
（三）财富管理行业的发展历史及该行业在中国的发展史
1.欧美财富管理业的变迁与启示
虽然我国的财富管理业历史较短，但大可不必完全摸着石头过河，欧洲和美国财富管理业的发展历史较长，我们可以从其中得到一些启示。
源于欧洲
16-18世纪，独立财富管理业务最早以私人银行的形式起源于瑞士，在上世纪90年代时发展壮大于美国。
经过近几百年的发展，目前在北欧、美国等一些发达国家和地区，信用环境良好，政治与金融环境稳定，客户已经对财富管理有了较为理性的认识，私人财富管理业务相对比较成熟。
早在18世纪中叶，瑞士的私人银行家就已活跃在市场上，为国际客户提供货币兑换、资金转移、资产管理、票据贴现等业务。
二战后，由于全球金融制度变化、科学技术进步以及资本市场的发展，财富快速积累，瑞士的私人银行业务进入了快速发展与扩张阶段。
同期，其他欧洲国家如英国、法国的现代私人银行业也快速发展起来，一些综合性银行和投资银行也进入或扩大财富管理的市场，成为私人银行业务的竞争者。
在欧洲，遗产继承是财富管理业增长的重要影响因素。
同时，欧洲的很多产业公司实际上仍然是私有的，财富多与不动产相关，造成了财富的流动性较差。
由于“继承财产”的方式和拥有者年龄等因素，客户的风险承受能力比较有限，且比较重视资产安全。
资产继承、法律税务和养老金规划是财富管理的重要市场。
盛于美国
国外私人银行业务起源于欧洲，在美国得到进一步的发展。
美国的私人理财业务开始于20世纪30年代，最早是由保险公司开展的，其内容包括投资和收益规划、办理手续等。
二战以后，随着经济恢复、证券市场和金融市场的发展，美国逐渐发展成为世界第一大经济体，国民的理财需求逐渐扩大，商业银行、投资银行开始引入理财服务并逐渐固化为一项日常业务。
20世纪80年代，美国新的技术创新大量涌现，汇率、利率、大宗商品的价格逐渐稳定。
二战后婴儿潮出生的人群带来人口红利并成为了中产阶级，新企业数量明显增加。
随着经济快速发展，劳动生产率持续提高推动了财富增长。
证券价格的稳定上涨给投资人带来了较高回报，不少企业家通过IPO快速成为富豪。
同时，美国的商业银行业逐步认识到个人财富管理市场的重要性，加上金融技术创新层出不穷，私人银行和财富管理在金融行业逐步发展成为一项主流业务。
私人财富管理业务融合了资产负债管理、现金流管理等服务，理财工具向多样化形式发展。
20世纪90年代中后期的美国，大萧条时期遗留的金融管制界限开始被打破。
1999年11月克林顿政府颁布《金融服务现代化法案》支持金融混业经营，废止1933年制定的《G-S法》后，商业银行、投资银行和保险公司可以互相进入对方的传统领域，金融产品线得到大幅扩充。
私人银行除了能够为客户提供存贷款、证券、保险、基金、年金等金融服务，衍生产品的范围也不断创新和扩大，并可以为客户提供“一站式”的综合性金融服务。
私募股权、风险资本、对冲基金、结构性金融产品成为财富管理业务的重要金融产品。
目前，美国的高净值客户多数是自力更生的创富者，主要来自企业家、企业管理层、投资行业等。
由于多数人的财富源于自主创业，与欧洲遗产传承有明显差异。
美国客户倾向于自己主动管理资产，投资范围较为广泛，包括对冲基金、金融衍生品等。
目前，美国是世界上最大、最成熟的财富管理市场，拥有注册理财规划师资格的人员达4.9万人，注册金融顾问资格人员4.1万人。
美国注重理财产品的创新，私人银行的产品化模式为财富管理带来了持续增长的盈利来源，并为全球的财富管理业务发展起到了重要作用。
2006年底，全球管理资产最大的前10名财富管理机构中，有8家总部设立在美国。
投资银行在美国已成为了重要的独立财富管理机构，利用其在产品设计和客户资源方面的优势发展业务，包括新股发行、并购重组、另类投资、税务策划等附加服务。
目前，国外独立财富管理公司提供的服务包括资产管理、配置、风险管理、税收和遗产规划、信托服务、离岸金融、研究分析等。
欧美财富管理业的变迁说明，随着私人财富的积累，金融产品的日趋专业化和覆盖领域的多样化，财富管理行业将逐步发展壮大，对我们的启示包括以下三点：
首先，客户需求变化不仅局限于传统的金融资产管理，富裕人士希望在家庭组织、养老、遗产管理、旅游、移民规划等方面得到支持和服务。
其次，由于金融科学发展和分工专业化，资产管理技术已逐步应用到财富管理行业中，比如独立财富管理机构对金融产品的设计和筛选、对行业趋势的研究、基金资产配置等。
再次，由于客户群的重合度高，财富管理与私人银行的业务结合日益紧密，互相促进发展。
2.中国财富管理市场的发展
中国目前的富裕人士大都还是第一代，财富传承是那些在改革开放中富裕起来的人士最终要面临的问题。
新世纪第一个十年已经过去了，在这十年中，中国经济保持了近10%年GDP增长率，中国个人财富的急剧增加。
根据招商银行与贝恩公司联合发布的《2011年中国财富报告》数据显示，2010年中国个人总体持有的可投资资产规模达到62万亿人民币，较2009年末同比增加约19%。
可投资资产1000万人民币以上的高净值人士数量达50万人，预计2011年将达到59万人，这些人的境外资产年均复合增长率也达100%以上。
如何管理好这些财富，就成为了民众普遍所关心的问题。
面对国内这些大量财富，中国本土资本市场也迅速发展起来了，各种新型投资工具层出不穷，投资渠道也日益多元化。
资本市场的这种发展也正创造着巨大的财富效应，人们不仅可以通过劳动收入积累财富，而且能通过投资理财使财富产生更多的财富。
具有正确的理财管理理念的人不仅可以实现财富的保值和增值，而且可以提升自身的生活质量和延续家族的财富。
理财手段和信息落后的人，面对银行储蓄的负利率，只能眼看着财富缩水，而无能为力。
这种财富管理观念和方法的不同，将会产生了强烈的理财“马太效应”。
尽管目前中国财富管理快速发展，但是相对国外的发达市场，其形式与内容还不健全与成熟。
国外的私人家族理财机构出现于19世纪中期，那是一些专门为在工业大革命时期创造了巨大财富的家族服务的私人银行和信托公司。
一般分为三种类型，分别为仅为一个家族服务的单一家族理财室、同时为几个家族理财的专业理财公司，以及同时为市场上许多高净值客户理财的商业化财富管理公司。
随着国外越来越多的富人和财富管理公司的出现，财富管理公司也面临着日益激烈的竞争，行业呈现了整合的趋势。
虽然这些国外理财公司的规模和经营方法各不相同，但为应对行业的竞争，这些公司不约而同的开始提供更多产品和服务，以便能更好的帮助或代理客户进行理财。
根据国外的一项统计发现，现在越来越多的理财公司开始提供对冲基金的管理、私募股权基金投资、母基金（FOF）投资、艺术品收藏和管理等产品和服务。
根据客户的不同需求，财富管理公司还可以提供财务数据处理、财富转移、慈善捐助、家庭成员的教育等服务。
相对欧美发达国家的私人财富管理服务，中国的私人财富管理的发展还处在一个初级阶段。
现阶段国内本土的金融机构，无论是银行、券商、基金、还是信托公司，所提供的仍是以客户资产保值增值为主要目标的咨询服务，主要是提供资产配置建议，其具体操作还是有客户自己决定。
在这一方面国内银行的私人银行理财部发展尤为迅速，例如四大国有银行及招商银行等，同时一些类似国外为多个高净值客户理财的商业化财富管理公司如诺亚财富、小村财富等为高净值客户提供专业理财服务的财富管理公司也进入了大家的眼球。
尽管中国财富管理行业有了一些可喜的变化，但是相对中国经济发展速度来说，中国的财富管理行业发展还是偏慢，国人长久以来的形成的理财观念与文化传统是导致中国难以真正意义上开展财富管理的重要原因之一。
但随着中国经济体制的改革的深入，金融领域的日益开放，以及国内各个行业对资本投资不同程度地放开，国际资本市场波动对国内资本市场的联动效应，使得大家对财富的安全性与持续性有了更高的要求。
特别是投资工具的创新，越来越多的高净值人群认识到财富保值增值、资产配置和风险管理的重要性与复杂性。
新闻上那些由于不了解理财产品而盲目投资最后损失惨重的事件层出不穷，例如最近新闻上披露出的一些轻信理财产品销售人员，投资高盛超级复杂的金融产品合成担保债务凭证（CDO）而血本无归的事件等。
现在人们逐渐认识到，如何投资这些复杂的投资产品规避不必要的风险，就需要一批受过良好教育的专业理财团队。
这些财富管理团队包括专业的理财规划师、律师、会计师等，他们会根据客户特有的情况，量身定做一个合适的理财方案，帮助客户达到资产保值和增值，提高生活水平和品质的目的。
近年来中国高净值人士的暴增、资本市场的进一步完善、富裕阶层队伍的财富管理意识的觉醒也给专业的财富管理公司的发展提供巨大的市场空间。
3.中国财富管理的趋势
创造财富的过程是无比艰辛的，财富的保值增值也是一门学问。
富裕人士在积累财富的过程中往往非常自信，在财富管理方面也按照过去自己的经验来做，也可能短期内会成功，但从长期来看大部分的人是不能够达到既定目的。
财富的管理一定要由专业的人来做。
在英美等发达国家，市场中理财公司就承担起了对大宗基金如养老基金和慈善基金的管理和经营，保险公司和各个金融机构也都提供理财服务，众多的咨询机构和专家也随时向客户提供现成的帮助。
他们不仅帮助客户设计总体的战略规划，还对实现这些规划的具体步骤给予具体指导。
中国未来5到10年的财富管理的趋势主要包括：
越来越趋向专业化管理、海外资产配置需求加强、个人定制化的理财服务等。
一、专业化的财富管理机构
市场中的专业人士嗅觉灵敏，当机遇来临时能够察觉到并迅速抓住机会实现财富的增值；专业人士灵活运用多种金融工具来达到目的；专业的人士经验丰富，能准确把握市场的变化；投资机制的设立在投资的过程中能够有效避免相应的风险。
这些都是普通人所不具备的条件，因此从长远来看财富的管理还是要由专业人士来做。
随着中国财富管理市场规模的扩大和不断发展，市场中一定会出现一些本土优秀的财富管理机构。
二、海外资产配置
信息的全球化拉近了各国间的距离，从而全球形成了一个统一的市场，相互交叉、相互影响。
如：
纽约的石油期货价格指导着全球市场的现货价格，伦敦的金属交易价格影响着世界各地金属的现货价格，欧元区成员国的债务问题影响了其他国家股市交易等等。
中国虽然实行外汇管制，资金不能自由进出，但近几年经济的高速增长以及出口贸易的增加已经使得国内的资本有了走出去的冲动和可能，财经媒体频现一些明星企业“走出去”的新闻。
单一的市场已经让国内许多富裕人士意识到了风险的存在，资产的海外配置也成为财富管理的重要的内容。
当然对海外的房产、股票、债券、外汇等投资更需要通过专业机构做一些深入的了解和判断。
三、定制化理财服务
每个人都有自己的风险偏好、家庭情况和兴趣爱好等，不能简单的用一种理财产品或方式解决所有人的需求。
为单一客户提供定制化的理财管理也是未来财富管理市场重要内容之一，私人保险、私人基金、私人财税规划等都会涌现。
海外的私人银行针对高端人士推出的专享医疗服务、至尊商务管理、品质生活定制、心灵文化之旅等深受客户的喜爱。
另外，中国目前的富裕人士大都还是第一代，财富传承是那些在改革开放中富裕起来的人士最终要面临的问题。
专业财富管理机构的家族信托、遗产规划等服务将会逐渐被认识并接受。
财富管理，其实是每个人都必须面临的问题，无论您从事什么行业、无论您财富数量的多少，只要在这个社会中生活就必须要建立起财富管理的观念。
在进行财富管理的时候，人们更多的是根据自身的年龄、风险偏好、爱好等条件设置好一个时间段内的目标，在激烈变化的市场环境中使得已经拥有的财富不会实际贬值，而不是通过财富管理来获得巨额的回报。
在财富管理时代来临的背景下，希望每个人都保护好自己的财富。
截至2013年年末，银行理财的产品规模达到10万亿以上，信托产品的资产达到12万亿以上，证券投资基金资产的规模也超过10万亿，券商的资产管理规模在5万亿左右，保险行业可投资的资产在8万亿以上，余额宝规模达到1853亿。
诺亚财富管理集团企业解读
简单的说，诺亚是一家教百万富翁如何“钱生钱”的公司，它叫诺亚财富（NOAH，16.03，+0.19%），取名源于神话中的“诺亚方舟”。
巴菲特曾说过：
“准备是最重要的，诺亚是在开始下豪雨之前，就动手建造了方舟。
”诺亚财富的愿景是做每一位客户的“诺亚”，为他们建造一艘经得起“豪雨”的方舟。
公司的掌舵人在外界看来是一个教百万富翁如何管理巨额资产的女强人，她叫汪静波，诺亚财富的创始人、现任总裁兼CEO。
她享受工作，高效完成周、月规划表，同事间经常用enjoyingwork互相激励；她和红杉资本合伙人沈南鹏见面仅十余分钟就让沈坚定了注资诺亚的想法；生活中，她直到现在还保持着每天晚上回家吃饭的习惯。
以下报告将从诺亚财富的发展历程、股权结构、业务构成、财务状况、运营模式、行业状况、风险提示、募集资金用途等方面来对其进行综合解读。
一诺亚财富发展历程
1，创业伊始：
办公用具都是从淘宝买来的二手货2003年8月，汪静波和她在湘财证券的同事筹建起了国内证券公司第一个私人银行部——湘财证券诺亚财富管理中心，隶属于湘财证券公司。
创办这个管理中心源于她多年的思考：
为什么不把用于机构客户的服务用于私人客户身上，为这些有高净资产是客户提供更好的理财服务？
彼时，国内理财市场还处于萌芽状态，汪的创业团队并没有„第三方理财‟的概念，当时创业团队所能想到就是想要为个人客户提供一个一站式的金融服务平台。
公司在成立之初，注册三百万元，规模较小，品牌关注度也较低，办公用具都是从淘宝买来的二手货，汪带领团队通过开说明会、与各行业商会合作的形式慢慢地积累客户。
这个过程中逐渐得到一些银行的支持，配合他们筛选理财产品。
2，独立门户：
引入独立第三方理财服务理念2005年8月，湘财证券公司改制，汪及其团队被迫自立门户，汪静波在其私人金融总部的基础上成立了上海诺亚财富管理中心。
随之而来遇到的最大一个困难是：
之前的湘财证券诺亚财富管理中心是依托于湘财证券，如今独立出来是否会一如既往得到客户的信任？
所以这个阶段公司的重点是维护和客户之间的关系，且逐渐引入独立第三方理财顾问服务理念，了解客户需求，以独立客观的态度筛选产品，提供适合于客户的理财解决方案。
3，红杉注资：
带来成熟的理财观念和运营模式2007年3月，汪静波和红杉中国执行合伙人沈南鹏首次见面，汪的敏锐而不张扬的个性给沈南鹏留下了深刻的印象，两人谈了仅十分钟，就基本敲定了今后的合作框架。
后期与诺亚财富的深层接触使沈南鹏进一步坚定了投资的决心，他认为这个团队“激情、专注、诚信”。
两个月之后，红杉资本对诺亚财富的首期注资额为500万美元，约占其总股本20%。
在注资同时红杉资本也为诺亚财富注入了先进、成熟的理财服务观念和运营模式，使得诺亚财富作为独立理财顾问机构快速成长壮大，从而真正地在中国建立公信、专业、稳健的私人理财服务体系。
当年8月，诺亚财富服务4000多位高净资产客户，管理资产超过50亿元。
4，飞速发展：
在30余国内大中城市建立起分支机构2008年，诺亚在全国16个城市建立分支机构，主要集中在长三角、珠三角和渤海湾地区，理财规划师近200位，服务的高净资产客户过万名，配置资产达到100亿元。
2009年，分支
升级会员 