智慧银行核心系统群实施路线规划方案.pptx

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智慧银行核心系统群实施路线规划,技术创新，变革未来,参考“泛核心”的理念，定义核心系统群,保证核心系统转型顺利的最小集，结合银行的IT架构和系统建设情况，定义核心系统群包含了交易的前中后台关联系统以及核心业务的基础支撑系统。

通过多个IT系统的协同和处理，为客户提供差异化的产品和服务，同时满足日常经营管理需要。

通过调研分析，结合银行业务发展和IT规划，定义核心系统一个交易处理引擎，包括存款、借记卡等业务处理，为核心业务处理提供客户、产品、定价、运营等基础公共服务，同时为核心系统群提供账户管理接口功能。

企业架构,核心系统群,核心系统,2,商业银行,目录,3,3,新核心系统群实施方案计划,2,新核心系统群实施范围与项目定义,1,新核心系统建设模式分析与建议,3,项目实施保障措施,新核心业务系统建设有自主重建、软件包实施两种建设模式,完全自主重建模式：

重新规划业务架构，基于业务架构，按照行内技术路线和业务特性自主进行核心系统架构设计与系统开发。

是一种完全度身定制的建设模式。

4,借鉴产品原型的自主重建模式：

指基于业界核心系统厂商提供的先进、成熟的核心系统原型产品（或部分模块、数据模型、业务模型），再按照银行自身业务要求、技术标准进行重构，以便充分借鉴领先产品的精髓，并最大限度地适应银行自身的要求。

自主重建,软件包实施由软件包厂商根据银行的需要对软件包产品进行客户化改造，并进行系统集成和实施。

银行紧密配合，参与进行需求差异分析、客户化开发以及测试。

通过关键成功要素分析发现，银行在专业能力方面存在一定短板，对行外资源有严重依赖，自主重建模式的符合程度较弱,符合程度,符合程度,关键成功因素驱动力,2,技术要求有明确的企业架构目标和原则，指导核心系统与其他各类业务应用之间的关系,4,决策力,3,有效的架构决策机制和决策流程，初期可以是项目或项目（群）层面的，能够逐渐发展成为组织机构层面的,2,经济能力,3,NA,专业能力,3,3,4,3,3,3,NA有具备业务知识背景的人员参与业务需求，能够评估业务模型的可实施性及其对核心系统应用架构乃至企业架构的影响能够根据设计和判断解决方案能否实现业务模型所描述的业务需求和能力能对解决方案和服务质量作出自评价和鉴定，进而做出选择和控制能独立或参考成熟的模型，制订实现业务需求的功能模型和数据模型,3,业务与管理要求业务条线能够提出实现其业务战略和战术的明确的系统化的、前瞻性的业务需求业务条线对所开发的核心应用有明确的定位，据此可以界定核心系统的范围和与其他系统之间的关系业务条线如果对支撑其业务的应用不拥有主权，至少也要对这些应用所处理的信息对象拥有主权确定的投资主体具备经济方面投入能力在整体业务领域，业务有能力自主或者参考成熟的模型，前瞻性地准确描述业务对象的特性和功能需求业务能够制订并实施稳妥可行的迁移方案和相应的业务制度、流程等配套调整方案在整体业务领域，业务能够评估应用架构是否支持所要求的业务模型或者将产生什么样的影响，所设计的系统是否符合既定的业务目标核心系统开发项目由全行级的业务组织主导，涉及,项目实施能力跨业务条线的多个核心应用或综合性核心应用的开,3,现有核心系统有比较完整的数据文档资料，能够支持制订迁移方案,4,3,NA,NA,发，有相对独立于某一业务条线的专门业务组织（最高至高层领导）牵头主导项目管理能力有效的项目管理体制和项目风险控制机制行内资源要求业务条线能够维持一支专业的团队，在核心系统开发期间和投产上线之后，负责持续地维护业务需求,4,具备足够规模和相应资质的稳定的架构师团队,1,行外资源要求NA,NA,有可替代的具备专业解决方案和服务水平的实施厂商，并且实施厂商具备持续服务的能力以及知识、技能转移的意愿,1,78符合程度是指银行与内外部要求的符合程度：

5-强，4-较强，3-中等，2-较弱，1-弱,79,新核心建设建议使用软件包实施模式，借助软件包成熟度，降低实施整体风险，确保核心系统顺利投产,关键成功因素驱动力,业务与管理要求业务能够对现有核心系统实现的业务需求进行甄别，明确现状中必须支持或可以舍弃的部分,符合程度3,符合程度4,决策力,能基于软件包产品提出支持业务战略发展的功能扩展要求,4,4,4,经济能力,5,技术要求有明确的企业架构目标和原则，指导核心系统软件包与行内其他相关业务应用的集成和互动关系能够判断并确信所选择的软件包（经适当的客户化后）能够满足本行的技术要求（包括性能、安全、接口标准、编码标准等等）有效的架构决策机制和决策流程，初期可以是项目或项目（群）层面的，能够逐渐发展成为组织机构层面的NA,NA,专业能力,4,熟悉软件包实施的工作方法，了解行业主流的软件包的架构与功能，能评估客户化方案的影响,4,确定的投资主体具备经济方面投入能力业务能长期维持专业团队，接受供应商的知识转移，掌握软件包功能，消化软件包对现有的业务制度、产品与服务规则、操作流程所带来的冲击业务全面参与软件包的选择和实施，有专门的业务各条线负责人和行领导牵头主导,5,4,有效的项目管理体制和项目风险控制机制,5,现有核心系统有比较完整的数据文档资料，能够支持制订迁移方案具备对软件包供应商或其指定实施厂商管控的能力，如服务质量的鉴定、选择和控制等,4,项目实施能力项目管理能力行内资源要求,NA,NA,具备相应资质的稳定的架构师团队,2,行外资源要求,5,NA,NA,供应商有稳定的开发团队，能够对其软件包进行持续的升级和客户化开发，或者有授权实施厂商能够持续地进行客户化开发；供应商具备持续服务的能力和知识/技能转移的意愿软件包至少部分匹配现有的一个或多个核心应用的定位，具有比较明显的替代优势，并且与其他业务应用的互动关系能够基本符合企业架构的原则，不会导致企业架构基本原则重大调整,3,NA,NA,符合程度是指银行与内外部要求的符合程度：

5-强，4-较强，3-中等，2-较弱，1-弱,目录,7,3,新核心系统群实施方案计划,2,新核心系统群实施范围与项目定义,1,新核心系统建设模式分析与建议,3,项目实施保障措施,支付通道,基,础平台,外部资源整合层,同业合作,渠道服务层,客户管理服务层,POS积分系统,业务管理与决策分析层管理分析,内部管理,电子化财政支付,中国银行间本币交易系统,中债综合业务平台,税务国库横向联网系统上海清算所综合业务系统,银保通系统,图形前端系统自助设备服务系统,智能排队系统电话银行网上银行手机银行电视银行门户网站微信银行移动金融业务系统,理财业务系统,在线支付大额存单系统,账户集中审核系统,反洗钱报送系统,反假币报送系统,跨境人民币报送,银监会数据标准化系统客户风险报送系统,理财与资金信托数据报送系统,央行会计核算数据集中系统,黑名单检测系统,科技风险动态指标检测平台,指纹认证系统统一密码服务系统,办公自动化系统（下线工作开展中）视频会议系统5A智能办公系统柜员考试培训系统法规信息系统IT系统性能管理平台,统一安全认证平台,监管报送存贷款综合抽样统计数据采集系统统一监管报送平台,网点前置系统,联网核查电子验印冠字号码查询系统对外集中查控管理系统征信（个人企业）身份证联网核查,集中作业,（零售/小企业）网贷金融IC卡管理系统电子商业汇票系统纸质商业汇票系统,基金代销系统,移动办公,统一回单打印,理财产品和代销产品录音录像系统利率定价,POS收单,财务管理系统绩效考核系统风险预警系统风险监测信息系统资产负债管理系统交易风险监控系统,客户关系管理,无线接入系统防病毒管理系统数据中心门禁系统数据中心监控系统网络集中监控系统IT集中监控系统自动化调度平台,银企集中对账系统审计监督信息系统人力资源管理系统影像事后监督系统资产业务管理系统日间头寸管理系统,安,全服务,基础服务层应,用集成,数据集成,行内数据整合电子数据存储数据脱敏平台,数据仓库大数据平台,企业服务总线内联前置,渠道整合平台,企业级客户信息管理系统,同城支付银联前二代支系统置系统付系统城商行支付系统,云闪付,统一支付平台,产品服务层核心业务系统授信业务管理系统产品配置与管国际业务系统,理系统中间业务系统本币资金业务系统,图例,新建改造关联,新核心系统群实施范围（6新建+1改造+N关联）,实施范围（6+1+N）,新建（6）:

核心业务系统、企业级客户信息管理系统、产品配置与管理系统；,8,改造

（1）：

财务管理系统,业务服务集成平台短信平台,82,项目定义-新核心业务系统建设项目,项目目标,业务收益/IT收益,预计实施周期、投资（预计数据，供参考）,预计实施周期:

15个月预计实施费用:

2000-2500万风险级别:

中，业界有成熟的解决方案，所影响周边系统范围较广实施策略：

软件包实施,项目范围,落地应用及业务组件包括：

存款、借记卡、结售汇、支付结算业务服务；提供基础业务服务公共能力包括：

客户中心实现以客户为中心，记录核心产品及服务相关的客户信息，支持客户统一视图；产品中心支持快速产品创新能力，统一核心产品目录，提供产品快速组装、创新组合；定价中心实现差异化定价能力。

支持多维度利率、费率、汇率差异化设定，支持费用统一扣收；合约中心统一管理核心产品服务合约，提供企业级合约关系管理；运营中心提供统一运营、账户管理以及风险管控，提供机构柜员、现金重控、账户、清算、参数维护、预警授权等各种公共处理能力；提供公共处理机制包括：

流水、通知、数据采集、冲正、7*24、日志等。

所影响的现状系统,项目名称,新核心业务系统建设项目建设新一代核心业务系统，通过业务敏捷化、应用组件化、平台服务化，打造对内管理和对外服务两方面的能力，支持银行在更优质的客户服务、更快速的产品创新、更完善的渠道支持、更完整的基础数据、更高的系统效率、更强的风险管控等方面实现全面提升。

IC卡相关系统大额存单系统支付平台相关系统集中作业平台,各类电子渠道系统柜面系统管理类系统报表统计分析类系统,以客户为中心，实现客户信息全局化、支持多元化营销，全面提升客户体验；支持客户差异化定价与产品模型化配置，全面提高业务竞争能力；通过全面细粒度信息采集支持管理决策的精细化；通过系统弹性化架构设计、全面落实各项标准与技术规范，建立可持续敏捷交付机制，全面提升架构对于业务与管理的支持能力。

国际业务系统授信业务管理系统在线支付中间业务类系统涉及的在建项目,渠道整合平台建设,授信业务管理系统二期,存款,产品目录产品配置产品服务,基本信息,关系信息,扩展信息,费用及规则,利率及规则汇率及规则,基础业务服务能力,借记卡,应用及业务组件结售汇,支付结算,合约类型合约,关系,合约生命周期,机构柜员参数,管理,流水,日志,冲正,通知,7*24,多法人,IT架构与数据支撑,清算管理,现金重控账户体系,对账及差错限额管理,预警授权,83,项目定义-企业级客户信息管理建设项目,项目目标,业务收益/IT收益,预计实施周期、投资（预计数据，供参考）,项目范围,识别客户：

更好的营销客户，服务客户，根据客户的有效证明，获取客户的识别信息、客户联络信息、产品关联信息、风险信息、评价信息；获取新客户：

新客户办理业务，获取客户证件，模型核准客户身份，建立客户唯一识别信息，登记客户身份识别信息，作为办理各种产品的基础；维护客户信息：

有效管理客户信息的采集，全面获取客户各种信息并登记，作为识别客户、了解客户和推荐产品服务的重要信息来源；建立客户视图：

完整清晰定义客户属性，整合客户在银行保留的各种信息，加强客户信息的